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近年来,我国经济持续高速增长,伴随而来的是持续的通货膨胀,然而通货膨胀的高低一致都被作为衡量一国宏观经济是否健康稳定运行的重要指标。
所以能否合理调整通货膨胀,对我国的经济具有重要意义。
一、通货膨胀的含义及产生的原因
(一)通货膨胀的含义
通货膨胀(Inflation)指在纸币流通条件下,因货币供给大于货币实际需求,也即现实购买力大于产出供给,导致货币贬值,而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。
其实质是社会总需求大于社会总供给(供远小于求)。
我国目前尚处于温和通胀,但必须提高警惕,防止其进一步演进和发展到恶化的情景。
(二)通货膨胀产生的原因
1、需求拉动型
总需求的增长速度超出经济潜在生产能力而发生的通货膨胀叫做需求拉动型通货膨胀。
如果金融管理机制适应通货膨胀是由需求拉动开始的,即过度需求导致物价上涨,物价上升使工资水平上升,工资成本上升又引起成本推动的通货膨胀。
由于需求方的货币竞相追逐有限的商品供给,从而将价格提高;
由于失业率下降、劳动力变得稀缺,工资也被抬高;
这些现象会导致通货膨胀的到来。
除此之外,需求拉动型金融管理机制适应通货膨胀的产生与货币的发行量有直接的关系。
货币的供给快速增加时,随之货币的需求也增加,而货币的需求又使价格水平上升。
所以货币的供给通过货币的需求产生通货膨胀。
此时货币变得不值钱,没有人储存纸币,反而使大量的纸币涌入市场或甚至流向国外。
2、成本推动型
在失业率很高且资源利用不足时,由于成本上升所造成的通货膨胀,叫做成本推动型通货膨胀。
这种通货膨胀首次发生在20世纪30年代和40年代。
它使第二次世界大战以后的价格变动发生了根本性变化。
成本的上升主要是由工资的增加引起的。
在现代经济中,在不完全竞争的劳动市场上,存在着强大的工会组织,它们不断地鼓励工人给企业施加压力,迫使企业提高工资,而具有一定垄断性的企业又会相应地提高产品价格,从而引起通货膨胀。
这种由工资的提高引起的通货膨胀被称为工资推进的金融管理机制适应通货膨胀。
还有一些垄断企业和寡头企业为了追求更大的利润,操纵价格,把产品价格定得很高,由此引起的通货膨胀称为利润推进的金融管理机制适应通货膨胀。
同时,进口原材料价格的上升及由资源枯竭、环境保护政策造成的原材料、能源等生产成本的提高也会引起成本推进的金融管理机制适应通货膨胀。
3、结构型
结构型金融管理机制适应通货膨胀是指收入结构与经济结构的不适应和错位引起的通货膨胀。
首先,高成长性产业和行业,由于种种约束,不能即时获得所需的资源和人才而将使资源的价格和工人的工资水平不断地上涨。
与此同时,那些夕阳性的产业和面临衰退行业的资源和人才相对过剩。
但是,由于他们的收入不会下降而引起比较效应上升,工资成本推动物价上涨。
这种局面的持续会自然而然地引起通货膨胀。
其次,劳动力市场的技术结构、地区结构、性别结构之间的差距将使工资刚性(工资水平能上不能下)增加。
同时,这些结构的不合理也会引起失业与空缺位置的并存,最终导致通货膨胀。
最后,大国或者发达国家示范效应时,小国或者发展中国家向大国或者发达国家看齐。
同样,非开放的部门向开放的部门看齐。
因此,工资水平和金融管理机制适应通货膨胀的国际之间和部门之间的传递会导致通货膨胀。
4、我国经济增长速度过快
2003年以来,我国GDP速度一直在10%以上,而且呈逐年加快的趋势。
在美国次贷危机引起的金融危机影响下速度才有所放缓。
但经济总的趋势是迅速增长的。
在经济高速增长的同时,某些经济结构问题更加突出,特别是投资与消费的比例结构和三次产业结构中长期存在的问题不仅没有得到改善,而且日趋严重。
在这样的状态下,过高经济增长和过快投资增长无疑成为了通货膨胀的动因。
5、我国实施过度的重商主义发展战略
这种发展战略有好处,也有坏处,好处是可以动员全球的资源涌到中国来,坏处是中国的资源和国民财富大量廉价流失,发展的结果被外人所利用。
6、我国国际收支长期双顺差,外汇储备不断增加
在结售汇制度下,随着国际收支顺差的逐年增加,我国的外汇占款也逐年递增。
由于对应于外汇储备而发行的人民币也将参与国内商品的购买和投资,导致了相对于国内商品而言,货币供过于求,流动性过剩,物价上涨2007年中国外汇储备净值达1.53万亿美元。
据2008年底的权威发布数据,中国共拥有1.95万亿美元的外汇储备,稳居世界第一。
2009年中国人民银行公布的数据显示,截至今年6月底中国的外汇储备额达到2.13亿美元,比去年同期增加了17.8%。
这是中国外汇储备首次突破2万亿美元。
(三)我国通货膨胀加剧的主要原因
对于通货膨胀的成因,西方经济学家认为主要有四种类型:
需求拉上型、成本推动型、混合推动型和结构性通货膨胀。
另外,在开放的环境中,通货膨胀的国际间的传递也是一国(地区)出现通货膨胀的重要原因。
而从当前我国的通货膨胀的现状分析,出现通货膨胀持续增长的主要原因有:
1、农产品供不应求。
目前农产品和石油涨价较多,而国内石油涨价是国际石油涨价所致,而农产品涨价有部分是劳动力成本上升因素,但是从蔬菜、养猪业、食用油赚取暴利的事实看,农产品涨价后期主要是短缺所致。
2、流动性过剩。
因为通货膨胀说到底是一个货币现象。
从表面上看通货膨胀是粮食价格上涨等因素推动的,但从深层次看之所以存在通货膨胀,根源还是在一个经济体内流转中的货币太多,也就是说,目前中国社会内部的“钱”太多。
而政府投资以及与各级和各地政府所“发动”和“促动”的公共设施建设项目,也造成了投资过热。
这些都对流动性过剩最初了一定的“贡献”。
3、房地产价格持续上涨增加了通货膨胀的压力。
房产市场的价格是衡量一个经济体是否过热、通胀是否存在的一个重要指标。
但是房地产业有着自身的特殊性:
它既是消费品又是资本品。
由于房地产市场价格的不断攀升,房地产市场已经成为除了资本市场以外大宗资金投资和炒作的场所。
这更助长了房价的攀升。
房价的攀升带动了资本的进入,资本的进入又推高了房价,这种恶性循环的结果就是工资的涨幅远远低于房价上涨,同时还挤占了作为消费品房产的供给。
可以说,房地产增长过快得不到调整,特别是一些城市的地产泡沫不能挤出的话,国内固定资产投资增长过快,银行信贷增长过快,居民消费价格攀升是不可避免的。
4、全球性通货膨胀的加剧。
全球石油价格连年攀升,粮食、大都价格上升,而且多种矿石金属价格也在节节攀升。
5、我国经济外向性程度高。
我国2004年得外贸依存度达到80%,经历过经济危机后,2009年外贸依存度依然达到46.4%,是7年内首次低于50%,但是2010年我国的外贸依存达到60%。
最为全球最重要的基础性大宗物资进口国,中国目前在原油、铁矿石、铜精矿、大豆等基础物资上的对外依存度都高达50%上下,这些物资的国际市场价格,在很大程度上解决了其在中国的国内价格。
二、通货膨胀的影响
(一)阻碍劳动生产率的提高从而降低中国的国际竞争能力
中国经济已经是一种外延型的经济,技术的含量还不高,在国际上主要靠价格低廉来赚取微薄的利润。
如今市场上的商品标签随处可见”MADEINCHINA”。
通货膨胀会得中国经济长期无法摆脱在国际分工中的低端地位,甚至有可能使得中国在与其他劳动密集型经济在争夺国际市场份额的竞争中处于劣势。
那么我国必然会出现大量的剩余劳动力,加重国家的负担。
(二)给投资和消费带来的巨大的不确定性
在通货膨胀的情况下,一种商品价格的上涨,并非是由于市场的真正需求的上涨,而只是由于生产者的投机冲动或者消费者对价格进一步上涨的恐慌造成的。
由于并不是每一个生产者都能掌握市场的全面信息,因此这种由不确定性带来的投机和恐慌很可能推动没有根据的进一步的投资冲动,而此时的消费也变得更加混乱。
盲目消费,抢购风随之而来。
(三)使得中国的收入分配结构更加不平等从而影响人们生活
土地、资本和其他财产所有者可以在轮番涨价的通货膨胀中通过提高土地和产品的价格来降低通货膨胀损失,甚至在通货膨胀中获得一些收益。
由于低收入民众只有工资收入,工资上涨的幅度永远也比不上物价上涨的幅度。
随着价格水平的上升,他们货币收入的实际购买力大大下降,即实际收入水平下降,从而导致生活水平的下降。
(四)通货膨胀对经济生活的影响
1、在债务人与债权人之间,通货膨胀将有利于债务人而不利于债权人
在通常情况下,借贷的债务契约都是根据签约时的通货膨胀率来确定名义利息率,所以当发生了未预期的通货膨胀之后,债务契约无法更改,从而就使实际利息率下降,债务人受益,而债权人受损。
其结果是对贷款,特别是长期贷款带来不利的影响,使债权人不愿意发放贷款。
贷款的减少会影响投资,最后使投资减少。
2、在雇主与工人之间,通货膨胀将有利于雇主而不利于工人
这是因为,在不可预期的通货膨胀之下,工资增长率不能迅速地根据通货膨胀率来调整,从而即使在名义工资不变或略有增长的情况下,使实际工资下降。
实际工资下降会使利润增加。
利润的增加有利于刺激投资,这正是一些经济学家主张以温和的通货膨胀来刺激经济发展的理由。
3、在政府与公众之间,通货膨胀将有利于政府而不利于公众
由于在不可预期的通货膨胀之下,名义工资总会有所增加(尽管并不一定能保持原有的实际工资水平),随着名义工资的提高,达到纳税起征点的人增加了,有许多人进入了更高的纳税等级,这样就使得政府的税收增加。
但公众纳税数额增加,实际收入却减少了。
政府由这种通货膨胀中所得到的税收称为“通货膨胀税”。
一些经济学家认为,这实际上是政府对公众的掠夺。
这种通货膨胀税的存在,既不利于储蓄的增加,也影响了私人与企业投资的积极性。
(五)通货膨胀对经济增长的影响
1、促进论:
认为通货膨胀可以促进经济增长
政府可以通过向中央银行借款扩大财政投资,并采取措施保证私人部门的投资不减少,则会因为总投资的增加而促进经济增长。
在通货膨胀的情况下,产品价格的上涨速度一般总是快于名义工资的提高速度,因此企业利润会增加,又会促进企业扩大投资,促进经济增长。
通货膨胀是一只种有利于富裕阶层的收入再分配,富裕阶层的边际储蓄倾向比较高,因此,通货膨胀会通过提高储蓄率促进经济增长。
2、促退论:
认为通货膨胀与经济增长负相关,不仅不会促进经济增长,还会损害经济的发展。
较长期的通货膨胀会增加生产型投资的风险和经营成本,导致生产性投资下降。
通货膨胀会降低投资成本,诱发过度的投资需求,从而迫使金融机构加强信贷配额,降低金融体系的效率。
持续的通货膨胀最终可能迫使政府采用全面的价格管制措施,降低竞争性和经济活力。
3、中性论:
认为人们对通货膨胀的预期最终会中和它对经济的各种反应,正负效应会相互抵消。
(六)通货膨胀对我国经济的影响
1、通货膨胀对我国经济的消极影响
①、我国经济严重受制于外资,影响本国经济的健康发展。
2008年1月底,我国官方外汇储备达到1.6万亿美元。
巨额外汇储备迫使人民币对美元的汇率不断创下新高,国外游资在人民币升值的预期下不断涌入我国,导致我国房价和股价在前几年保障。
但一旦人民币升值到位,或即将对外贬值时,游资便会迅速撤离我国,造成楼市和股市崩盘,并使潜伏已久的金融危机在瞬间爆发。
②、强化了投资驱动型的增长方式,增加国民经济运行经济风险。
输入型通货膨胀会促使企业更多地通过扩大投资规模,而不是通过提高生产率来获取利润,这在一定程度上强化了我国投资驱动型的增长方式。
但是,这种投资规模的扩张是以需求尤其是外需扩大为前提的,一旦外需减少,则极易引发产能过剩危机。
③、强化了我国企业在国际分工中的低端地位,不利于企业国际竞争的提高。
加工贸易产品和劳动密集产品在我国出口产品中占据很大比重,其中绝大部分又是贴牌生产,导致这些产品在国际上只能低价销售。
当原材料价格上涨时,这些产品的提升空间更加有限,国内企业只能更多地依赖低廉的劳动力成本和国家的优惠政策,而无法进行产业升级。
④、增加了经济的不稳定性,楼市的膨胀加大了楼市泡沫的风险。
由于长期的通货膨胀,过剩的资金进入楼市,楼市出现过热的现象,楼市的泡沫随着炒高的房价越长越大。
房价增长的速度远远超过工资增长的速度,中低收入者对于节节攀高的房价更是望而却步,这些也增加了社会的不稳定性。
⑤、造成居民生活水平下降。
通货膨胀会在一定程度上拉大贫富差距。
土地等财产所有者在恶性的通货膨胀中,通过提高土地和产品的价格,可能会在通货膨胀中获得一些收益,即便是经受损失但是可将损失控制在最小的范围内。
但是一些低收入群体完全依赖微薄的工资收入支撑家庭生活,而物价上涨的幅度又远远超过工资上涨的幅度,随着物价水平的不断提高,民众的实际购买力大大降低,从而导致了百姓生活水平的下降。
⑥、增加了社会不稳定因素。
通货膨胀不可避免地带来货币贬值,这就自然而然地影响到了收入分配问题。
收入分配不当,人民生活水平得不到普遍、均衡的提高,一些社会不安定因素就会不断产生。
试想,如果通货膨胀现象持续发生,对于国家的安定和团结也会造成一定影响。
2、通货膨胀对我国经济的积极影响
①、适当的通货膨胀对我国经济有积极作用。
我国政府实行扩张性财政政策,扩大货币的发行,增加政府的投资性支出,以扩大总需求,如我国四万亿投资,扩大就业,刺激了经济持续增长。
②、由于通货膨胀出现后,居民预期的调整有一个时滞的过程,在此期间,物价水平上涨而名义工资未发生变化,企业的利润率会相应提高,从而刺激私人投资的积极性,增加了总供给,推动经济增长。
三、中国通货膨胀的现状
一般地说,通货膨胀必然引起物价上涨,但不能说凡是物价上涨都是通货膨胀。
影响物价上涨的以素食多方面的:
纸币的发行量必须以流通中所需要的数量为限度,如果纸币发行过多,引起纸币贬值,物价就会上涨;
商品价格与商品价值成正比,商品价值量增加,商品的价格就会上涨;
价格受供求关系影响,商品供不应求时,价格就会上涨;
政策性调整,理顺价格关系会引起上涨;
商品流通不畅,市场管理不善,乱收费、乱罚款,也会引起商品价格的上涨。
可见,质优在物价上涨是因纸币发行过多而引起的情况下,才是通货膨胀。
2010年11月11日,国家统计局发布经济数据显示,2010年10月居民消费价格(CPI)同比上涨4.4%,比2010年9月涨幅扩大0.8个百分点,床2008年10月以后25个月新高,涨幅最大的是食品价格和居住类价格,涨幅分别为10.1%和4.9%。
每当CPI超过3%的警戒线时,央行就会通过加息或者提高准备金率等紧缩货币供应量的方法来抑制通货膨胀的发生。
近年的实际情况也确实是这样。
对于通货膨胀的治理需要从根源入手。
如果仅仅是从表面现象来抑制通货膨胀,比如说,管制食品
四、通货膨胀的对策及措施
通货膨胀的智力是一个复杂的工程,在治理通货膨胀的过程中,既要从宏观上消除通货膨胀的根源,把握通货膨胀治理力度,并在时间上兼顾企业改革、金融改革的要求,又要加快产业结构的调整,使资源配置状况改善,还要考虑微观经济主体的经济行为变化,使其能够适应对通货膨胀的治理。
通货膨胀既有各种不同的类型和多种不同的病因,而却对经济带来的破坏作用是明显的,下面就说一下如何治理通货膨胀。
(一)货币政策
货币政策是最基本宏观经济政策之一,它也是治理通货膨胀的一个重要手段。
运用货币政策来抑制通货膨胀主要通过两条途径来实现,仪式降低货币供应量得增长率,一压抑总需求;
二是提高利率,以抑制投资需求,并刺激储蓄增加,从而保证总需求与总供给的均衡。
我国中央银行通过减少流通中货币的办法,提高货币的购买力,减轻了通货膨胀的压力;
同时通过提高商业银行存贷款利率和金融市场利率水平,减少流通货币,缩小信贷规模,从而减少投资规模,达到平衡储蓄和投资,从而增加商品和服务,消除总需求与总供给的缺口,进而达到了防止通货膨胀的目的。
采取紧缩性货币政策,通过减少流通中的货币供应量来减少总需求,降低物价水平;
提高利率,收缩信贷,紧缩银根,减少市场的流动性;
提高贴现率提高准备金率和减少信贷总额;
同时现阶段人民币升值预期比较大,热钱会想方设法进入中国,如果热钱的流入之势套利,损失的只是汇率。
那么对于货币需求没有影响。
但是如果热钱的涌向房地产等行业,就会增加货币流通速度,拉动货币需求。
我国政府要么继续加强资本管制,防止热钱涌入;
要么加快人民币汇率改革,让其快速回归均衡汇率。
否则,货币政策会失效。
稳定对货币的预期。
通货膨胀最大的危害就是通货膨胀预期。
现在房地产买房对通货膨胀由预期,对政策调整有预期,所以囤房不卖,买房也在观望政策,形成了滞销。
当然,房地产还有其他方面的情况,包括前几年投资增长过快,需要进行一定的调整。
对于房地产领域的通货膨胀,只慢慢地进行调整。
政策方面要坚决,政策的反复会把通货膨胀预期培养成货币政策最顽强的敌人。
(二)收入政策
收入政策主要是采取工资物价管理政策,以组织工会和垄断企业这两大团体互相抬价所引起的工资、物价轮番上涨的趋势。
其目的在于力图控制通货膨胀而又不至于引起失业增加。
收入政策的理论基础主要是成本推进型的通货膨胀,因为成本推进型通货膨胀是由于供给方面成本的提高,其中特别是工资的提高,因而导致物价水平上涨。
为此,必须采取抑制性的收入帐政策,其形式有如下几种:
确定工资-物价指导线,以限制工资-物价的上升。
(三)对外经济政策
一般来说,我国的国内通货膨胀与其国际收支状况具有相互推拉的作用。
在各国都出现通货膨胀的情况下,我国必须采取适当的对外经济政策,以减轻国际收支失衡对国内物价的不利影响,并阻止国外通货膨胀的输入。
这方面的措施主要有:
(1)实行浮动汇率。
由于在浮动汇率制度下,我国货币对外汇率的升降完全由市场供求关系所决定。
(2)与各国在贸易和金融领域采取协调措施,如与各国加强协调,共同采取控制各国货币供应量的增长率、改善国际金融制度以及其他反通货膨胀的措施,以制止世界性通货膨胀的蔓延,等等。
(四)加大宏观经济调节力度
为了继续保持物价总水平进本稳定,有关部门必须密切关注、善于发现并及时研究市场供求关系的重大变化,运用政策引导和经济手段适时适度加以调节。
要严格控制新涨项目出台,加大价格检查力度。
此外,还要加强对重点行业重点产品,特别是针对一些行业过快增长可能造成的能源和材料紧张等问题的协调工作力度,促进生产要素的优化配置,稳定市场供应,确保供需基本平衡。
(五)切实加强粮食生产,确保粮食供应,稳定粮食价格
要认真落实中央关于鼓励粮食生产的各项政策,确保对农民的直接补贴、良种补贴、农资价格管理、农业税减免等政策措施真正到位。
加强防汛抗旱和农作物田间管理,在做好夏粮秋收的收购工作时间的同时,认真做好粮源组织和调运,确保市场粮食供应,保持粮价基本稳定。
(六)降低劳动工资水平,从宏观上调控分配,缩小收入分配差距
实现公平和效率的统一,降低劳动工资水平,通过控制工资的增长来控制收入和产品成品的增加,进而控制物价水平,防止因劳动工资水平提高而使物价随之增长。
如果仅仅是从表面现象来抑制通货膨胀,比如说,管制食品价格上涨、药品限价等等,想通过行政的方式来管制价格,不仅解决不了通货膨胀的问题,反而会使问题更为严重。
1、加大农产品的供给。
因为农产品价格上涨幅度一直很大,加大短缺商品的供给是治理通货膨胀治本的方法,也是治理通货膨胀的最为积极的办法。
如何才能做到加大农产品的供给呢?
主要是在国家惠农政策的实施过程中,必须引导资本的合理流动,转变落后的农业经营方式,鼓励现代化的农业生产,不断加大对农业的投入,通过优化产业结构提高农业生产率。
2、建立健全社会保障体系。
我国居民之所以对物价上涨反应敏感,根源在于我国社会保障体系尚未完全金立,居民价格承受能力相对而言比较微弱。
因此,我们建议应该继续改善民生,切实维护广大人民的利益。
要积极处理好基本生活必需品涨价的负面影响;
要综合治理群众关心的教育、医疗收费和药品、商品房价格等热点、难点问题,确保市场价格基本稳定。
3、提高短期利率治理“流动过剩”。
在市场条件下,央行只管短期利率,中长期利率完全有市场决定,这里说的短期是指三个月到一年这样的时间尺度。
同时,认为治理突发作的通货膨胀应当用短期高利率长期低利率这样的利率结构。
4、除了采取货币政策抑制通货膨胀以外,还可以通过汇率政策进行调控。
从理论上讲,汇率升起来,进口产品的价格会降下来,汇率提升有利于降低通货膨胀。
但是,是否能够缓解通货膨胀,要看是否能够达到进口替代的效应。
5、出台更为合理有效的楼市新政,加大经济适用房和经济廉租房的供给,缓解住房供给不足抑制的情况,限制炒房行为,楼市过快的增长。
楼市的泡沫进一步加剧了我国的通货膨胀率,适度发展的楼市。
6、拓宽投资途径,完善证券市场。
我国通货膨胀其中的一个原因在于资金流动性过剩,一些资金走入楼市,炒高高农产品价格,加剧了通货膨胀的程度,应该拓宽投资途径,让资本有个正确的投资去向,用来促进科技创新和经济新增长。
总之,我国这一轮的通货膨胀并不是温和的,如果治理不好,它有可能会朝着恶性的趋势发展,这不仅危害民生,扰乱经济,更是影响老百姓的正常生活。
所以此次通货膨胀需要政府的大力治理,让游资回到资本市场以带动实体经济,这样才能促进我国经济更稳更快更好的发展。
无论怎样,我们依然
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