银行固定资产项目评估模板Word文件下载.docx
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项目名称
借款人名称
项目ⅩⅩ地点
项目所属行业
项目ⅩⅩ规模及产品方案
主要产品生产能力
项目总投资(元)
资本金(元)
资本金比例%
项目拟申请建行贷款金额(元)
是否具备项目批准文件
批复部门、文件名称及文号
是否具备环保批复文件
是否具备土地批复文件
是否具备其他需具备的行政许可文件
注:
项目总投资、资本金和资本金比例来自于批复文件或项目可行性研究报告。
(二)项目评估的简要介绍
提示:
此处可包括项目所处阶段、项目受理情况、项目可行性研究的投资估算及主要结论、评估投资估算与可研的对比等。
二、评估结论及建议
建议是否承诺贷款
贷款金额(元)
贷款期限(年月)
贷款利率(%)
贷款条件:
。
关键风险点及防范措施:
三、评估数据
内容
指标名称
指标值
投资估算与融资方案
1、评估项目总投资(元)
2、资本金(元)
3、项目资本金比例(%)
4、银行贷款金额(元)
其中:
建行贷款金额(元)
5、其它资金(元)
项目财务效益测算
1、项目投资利润率(%)
2、项目销售利润率(%)
3、项目财务净现值(元)
折现率(%)
4、项目财务内部收益率(%)
贷款偿还能力
项目贷款偿还期(年月)
第二章项目参与人评价
一、借款人分析
(一)借款人基本信息表
借款人类型
□总行级重点客户□一级分行级重点客户□非重点客户
注册地址
成立时间
法定代表人(或授权代理人)
联系地址及邮编
电话、传真
营业执照号码
营业执照到期日
法人代码证号
贷款卡(证)号码
税务登记证号
基本账户开户行
经营范围
所有制类别
组织类别
行业(国民经济行业分类标准)
注册资本(元)
注册资本到位率
财务情况
报告期
总资产(元)
所有者权益(元)
资产负债率
流动比率
存货周转率
利润总额(元)
资产报酬率
应收账款周转率
利息备付率
资本积累率
信用情况
客户信用评级风险限额(元)
建行信用等级
在ⅩⅩ银行已有授信业务余额(元)
在建行不良贷款余额(元)
贷款利息实收率
贷款不良率
(二)借款人情况具体分析
根据《项目评估办法》第二章相关内容的要求撰写。
二、投资人分析
(一)投资人基本信息表
投资人名称
投资人类型
□总行级重点客户□一级分行级重点客户□非重点客户
所在行业
法人代表(授权代理人)
贷款证/卡号
注册资本到位率(%)
在项目中担任角色
1、投资人包括所有股东,每个股东单列一张表,股东如为自然人股东不填该表。
2、如一个投资人在项目中承担多个角色,需一并填写。
(二)投资人情况具体分析
三、其他参与人分析
其他参与人指除借款人、投资人之外且会对项目偿债能力产生实质性影响的参与人,如主要承购商、供应商、特许协议提供者、承包商、营运方、ⅩⅩ风险保证方、其它市场风险承担者、利息/货币互换参与人、其它对冲协议参与人等,根据实际项目情况填表和分析。
参与人为自然人不填表格。
(一)项目其他参与人基本概况表
其他参与人名称
参与人类型
1、每个参与人单列一张表;
如与投资人重复,不再填表和分析。
(二)项目其他参与人具体分析
第三章项目概况评估
根据《项目评估办法》第三章、信贷业务手册第三篇第二章2.3.2相关内容的要求撰写。
一、项目基本情况
二、项目ⅩⅩ进度评估
三、ⅩⅩ及生产条件评估
四、项目工艺技术评估
五、项目选用主要设备评估
六、环境保护评估
七、国土和资源利用、节能评估
八、城市规划评估
根据《项目评估办法》第四章相关内容的要求撰写。
一、项目产品供求、价格现状分析
(一)市场容量现状分析
(二)价格现状分析
(三)市场竞争力分析
二、产品供需预测和价格走势
(一)供应量预测
(二)需求量预测
(三)产品供需平衡预测
(四)价格走势分析
(五)营销能力评估
(六)项目产品市场竞争能力评估
根据《项目评估办法》第五章相关内容的要求撰写。
一、项目投资估算
二、项目融资方案评估
三、项目资金成本评估
根据《项目评估办法》第六章相关内容的要求撰写。
一、基础数据与参数表
选定值或区间值
选定依据
项目计算期
生产负荷
财务价格
税(费)率
利率
汇率
通货膨胀率
……
此表为示意表,应根据实际项目情况填写。
选定依据应简要明确。
二、成本与费用
三、销售(营业)收入
四、增值税、销售税金及附加
五、利润及利润分配
六、财务效益评估
(一)盈利能力分析
(二)贷款清偿能力分析
第七章不确定性分析
根据《项目评估办法》第七章相关内容要求撰写。
一、盈亏平衡分析
二、敏感性分析
第八章银行贷款相关效益与风险评估
根据《项目评估办法》第八章相关内容的要求撰写。
一、可以量化的银行收益
二、难以量化计算的银行收益
三、银行贷款潜在风险与防范措施
四、担保措施评估
包括项目(借款人、投资人)资信状况、项目概况、产品及市场分析、项目投资估算与资金来源、项目财务效益评估、银行贷款相关效益及风险防范措施等方面的评估结论,以及是否建议承诺贷款、金额、期限、利率等。
根据《项目评估办法》第九章相关内容的要求撰写。
评估报告附表
表格内容可根据项目实际情况进行调整,也可提供测算表作为附件。
评估表1:
固定资产投资估算表
单位:
万元,万美元
序号
工程或费用名称
估算价值
建筑工程
设备购置
安装工程
其它费用
合计
其中外币
一
静态投资(1+2+3)
1
工程费用
主要生产项目
辅助生产项目
公用工程
2
3
基本预备费
不可预见费
价差费
二
动态投资(1+2+3+4+5)
ⅩⅩ期利息
汇率变动部分
固定资产投资方向调节税
4
国家新批准的税费
5
涨价预备金
三
固定资产投资(一+二)
评估表2:
固定资产投资资产分类表
序号
工程费用名称
固定资产(1+2+3+4+5+6+7+8)
其它形成固定资产费用
ⅩⅩ期利息
6
7
8
无形资产(1+2+3+4+5)
土地使用权
专利权
非专利技术
商标权
其它无形资产
长期待摊费用(1+2+3+4+5)
开办费
咨询费
人员培训费(生产职工)
筹建人员工资
其它开办费
样品样机购置费
农业开荒费
非常损失
其它长期待摊费用
四
固定资产投资(一+二+三)
评估表3:
投资计划与资金筹措表
序号
年份
合计
ⅩⅩ期
生产经营期
...
项目总投资(1+2)
固定资产投资
1.1
静态投资
1.2
动态投资
投资方向调节税
涨价准备金
流动资金
其中:
铺底流动资金
资金筹措(1+2+3)
项目资本金来源
股本投资
准股本投资
项目长期负债
年利率
2.1
长期借款
2.2
长期债券
2.3
融资租赁
2.4
补偿贸易
项目短期负债
3.1
流动资金借款
3.2
其它短期借款
3.3
其它资金
评估表4:
总成本费用估算表
序号
生产负荷(%)
产品制造成本(1+2+3+4)
直接材料
原材料
辅助材料
1.3
备品备件
1.4
外购半成品
1.5
外购燃料动力
1.6
包装物
1.7
其它直接材料
直接工资及福利费
其它直接支出
制造费用
4.1
折旧
4.2
维简费
4.3
租赁费
4.4
修理费
其它制造费用
管理费用
无形资产摊销
长期待摊费用摊销
开办费摊销
……
其它管理费用
财务费用
短期负债利息净支出
长期负债利息净支出
其它财务费用
销售费用
五
总成本费用(一+二+三+四)
六
经营成本
七
固定成本
八
可变成本
评估表5.1:
损益和利润分配表(新设法人项目)
年份
项目
计算期
合计
生产负荷(%)
产品销售(营业)收入
销售税金及附加
增值税
总成本费用
利润总额(1-2-3-4)
弥补以前年度亏损
应纳税所得额(5-6)
所得税
9
税后利润(5-8)
10
提取法定盈余公积金
11
提取公益金
12
提取任意盈余公积金
13
可供分配利润(9-10-11-12)
14
应付利润(股利分配)
15
未分配利润(13-14)
16
累计未分配利润
17
可还款利润
评估表5.2:
损益和利润分配表(既有法人项目)
序
号
销售利润(1-2-3-4)
其它业务利润
对外投资收益
营业外净收入
利润总额(5+6+7+8)
应纳税所得额(9-10)
税后利润(9-12)
可供分配利润
(13-14-15-16)
18
19
未分配利润(17-18)
20
21
评估表6.1:
项目贷款偿还期计算表
借款偿还
年初借款累计
年内借款支用
年内借款应计利息
计入投资
计入财务费用
本年还本
本年付息
年末借款累计(1+2-4)
二
还款资金来源(1+2+3+4+5)
可还款折旧或维简费
摊销费
项目贷款偿还期为:
评估表6.2:
借款人贷款综合偿还期计算表
年初企业全部借款累计
年内借款增加
本年应计利息
年末企业全部借款累计(1+2-4)
其它还款资金
借款人贷款综合偿还期为:
评估表7.1:
项目现金流量表(新设法人项目)
现金流入(1+2+3+4)
回收固定资产余值
回收流动资金
其它现金流入
现金流出(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10)
静态投资
投资方向调节税
国家新批准的税费
涨价预备金
流动资金
经营成本
其它现金流出
三
净现金流量(一-二)
四
累计净现金流量
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