从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第8套.docx
- 文档编号:18974107
- 上传时间:2023-04-24
- 格式:DOCX
- 页数:25
- 大小:29.98KB
从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第8套.docx
《从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第8套.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第8套.docx(25页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第8套
2020年从资资格考试《中级金融专业》模拟卷
考试须知:
1、考试时间:
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画,不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题(共70题)
1.下列不属于构成资产组合风险的因素的是()
A.波动率
B.方差
C.协方差
D.利率水平
2.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。
A.期限性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
3.在信用衍生品中,如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费,当信用事件发生时,卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分,则该种信用衍生品是()。
A.信用违约互换(CDO)
B.信用违约互换(CDS)
C.债务担保凭证(CDO)
D.债务担保凭证(CDS)
4.在金本位制度下,汇率的标准是()
A.购买力平价
B.黄金输送点
C.铸币平价
D.利率平价
5.现代商业银行财务管理的核心是()。
A.基于利润最大化的管理
B.基于投入产出的最大化管理
C.基于价值的管理
D.基于核心资本的效率管理
6.()是商业银行最主要的资产。
A.贷款
B.存款
C.存款准备金
D.发行的债券
7.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化,该股票的现行市场价值为69美元,该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。
假定看涨期权的成本为4美元.看跌期权的成本为3美元。
如果股票价格保持69美元不变,则该策略可获利()美元。
A.6
B.-6
C.7
D.-7
8.2007年1月4日()正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。
A.libor
B.Shibor
C.沪深300指数
D.再贴现率
9.2015年3月,国务院正式发布了《存款保险条例》,并于5月1日起正式实施。
从风险管理的角度,商业银行参加存款保险属于()型管理策略。
A.风险抑制
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险补偿
10.出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用属于金融租赁公司的()。
A.债权收益
B.余值收益
C.服务收益
D.运营收益
11.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。
A.赊销或者代销
B.余额包销或者赊销
C.余额代销或者余额包销
D.包销或者代销
12.金融衍生品的基本特征不包括()。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.低风险性
13.下列属于商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素的是()。
A.经营能力
B.现金流
C.事业的连续性
D.担保品
14.货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有()特性。
A.货币
B.准货币
C.基础货币
D.有价证券
15.金融风险是有关主体蒙受()。
A.经济损失的可能性
B.经济损失的确定性
C.名誉损失的可能性
D.政治损失的可能性
16.商业银行理财业务的本质是()。
A.自营理财
B.代客理财
C.吸引高净值客户
D.吸引机构投资者
17.在以下利率期限结构理论中,无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是()。
A.预期理论
B.市场分割理论
C.流动性溢价理论
D.期限优先理论
18.在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人
19.以下不属于紧缩的需求政策的是()。
A.增加税收
B.减少政府支出
C.公开市场买入业务
D.提高再贴现率
20.风险转移分为保险转移和非保险转移,其中典型的金融风险保险转移策略是()。
A.出口信贷保险
B.保证担保
C.抵押担保
D.人身保险
21.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预,其中,金融宏观调控的核心是()。
A.利率政策
B.货币政策
C.财政政策
D.贴现政策
22.投资者用200万元进行为期2年的投资,年利率为6%,一年计息一次,按单利计算,则投资者在第2年末可得到的本息和为()万元。
A.224
B.224.72
C.240
D.220
23.存款性金融机构是吸收个人或机构存款,并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中,属于存款性金融机构的是()。
A.养老基金
B.投资银行
C.保险公司
D.信用合作社
24.以下不属于影响存款经营因素的是()。
A.支付机制的创新
B.存款创造的调控
C.政府的监管措施
D.客户的存款习惯
25.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称之为固定浮动利率互换的是()。
A.远期互换
B.零息互换
C.普通互换
D.股权互换
26.证券回购协议的实质是()。
A.信用贷款
B.证券买卖行为
C.以证券为质押品的短期借款
D.信用借款
27.面额为100元的债券,不支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为()元。
A.98
B.99
C.96
D.95
28.根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是指不良资产与()的比率。
A.贷款总额
B.资本净额
C.全部关联授信额
D.资产总额
29.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,我国商业银行的资本充足率不得低于()。
A.2.5%
B.5%
C.6%
D.8%
30.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。
关于货币政策基本特征的说法,错误的是()。
A.货币政策是宏观经济政策
B.货币政策是调节社会总供给的政策
C.货币政策主要是间接调控政策
D.货币政策是长期连续的经济政策
31.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取()。
A.紧缩货币政策
B.宽松货币政策
C.非调节型货币政策
D.中性货币政策
32.在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历()。
A.实物领域和经济领域
B.金融领域和实体经济领域
C.资本市场领域和货币市场领域
D.货币市场领域和外汇市场领域
33.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫()。
A.资产泡沫
B.货币紧缩
C.流动性陷阱
D.货币膨胀
34.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为()制度。
A.持股公司
B.连锁银行
C.分支银行
D.单一银行
35.投资银行进行股票承销时.在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。
在以下承销方式中,投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费的是()
A.包销
B.尽力推销
C.混合推销
D.余额包销
36.LM曲线上的任何一点,都表明()处于均衡状态。
A.货币市场
B.商品市场
C.外汇市场
D.股票市场
37.金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。
A.20%
B.30%
C.50%
D.70%
38.关于证券私募发行的优点表述不正确的是()。
A.简化了发行手续
B.节省发行费用
C.较少受到法律法规约束
D.发行价格和交易价格会比较高
39.从我国现行法律规定来看,信托登记的类型不包括()。
A.信托预登记
B.信托终止登记
C.信托变更登记
D.信托财产登记
40.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括()。
A.依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D.拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度
41.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。
A.公司债券
B.银行承兑汇票
C.大额可转让定期存单
D.商业票据
42.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.欧元
43.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是()
A.商业银行
B.信用合作社
C.投资银行
D.保险公司
44.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是()。
A.现金余额说
B.费雪方程式
C.剑桥方程式
D.凯恩斯的货币需求函数
45.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权,还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。
这种租赁形式是()。
A.融资租赁
B.经营租赁
C.使用租赁
D.权益租赁
46.下列不属于商业银行经营与管理原则的是()
A.流动性原则
B.政策性原则
C.效益性原则
D.安全性原则
47.契约型基金与公司型基金的区别,不包括()。
A.契约型基金不具有法人资格
B.契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小
C.契约型基金依据基金合同营运基金
D.契约型基金的法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善
48.中央银行通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是()。
A.扩张的货币政策
B.紧缩的货币政策
C.调节的货币政策
D.紧缩的财政政策
49.在经营管理过程中,商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然,这种风险管理策略为()。
A.风险预防
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险补偿
50.()是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
A.固定价格方式
B.竞价方式
C.混合方式
D.簿记方式
51.我国建立了多层次的证券市场。
其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场的是()
A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场
52.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率,对于这一政策理解正确的是()。
A.减少基础货币,从而增加货币供给量
B.使货币乘数变小,从而降低货币供给量
C.属于财政政策的一种,它对经济的影响是间接的
D.此政策的目标是抑制通货紧缩
53.在金融市场的各类主体中,主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是()。
A.企业
B.家庭
C.政府
D.金融机构
54.可以通过分散投资加以规避的风险是()
A.系统风险
B.不可分散风险
C.非系统风险
D.政治风险
55.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别,描述正确的是()。
A.融资租赁公司的租赁物为固定资产
B.融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款,经营正常后可进入同业拆借市场
C.金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理,在实际运作中,这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定
D.金融租赁公司属于金融业中的其他金融业,而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业
56.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是()。
A.内控和风险
B.信贷和风险
C.货币和信用
D.资产和负债
57.下列有关融资租赁合同三方当事人权利的描述中,属于承租人权利的是()。
A.按合同规定收取租金
B.在租期内享有租赁物的所有权
C.对租赁标的物及供货方有选择权
D.收取货款
58.信托行为是指合法地设定信托的一种()。
A.单一法律行为
B.复合法律行为
C.双务法律行为
D.单务法律行为
59.我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定.但最长不得超过()天。
A.1
B.60
C.91
D.365
60.通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动是()。
A.网络借贷
B.股权众筹融资
C.互联网基金销售
D.互联网保险
61.2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展()交易试点。
A.国债期货
B.上证50ETF期权
C.沪深300股指期货
D.利率远期
62.在1988年巴塞尔协议中,资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8%,或核心资本充足率不足()。
A.8%
B.5%
C.4%
D.2%
63.凯恩斯的货币需求函数非常重视()。
A.恒常收入的影响
B.人力资本的影响
C.利率的主导作用
D.汇率的主导作用
64.如果某证券的值为1.5,若市场投资组合的风险溢价水平为10%,则该证券的风险溢价水平为()。
A.5%
B.15%
C.50%
D.85%
65.在商业银行成本管理中,固定资产折旧属于()支出。
A.税费
B.利息
C.补偿性
D.营业外
66.“巴塞尔协议Ⅱ”的最低资本要求涵盖了信用风险、市场风险和()。
A.汇率风险
B.利率风险
C.法律风险
D.操作风险
67.代理国债发行及到期国债的还本付息,指的是中央银行的()职责。
A.经理或代理国库
B.代理政府金融事务
C.代理政府参加金融活动
D.充当政府金融政策顾问
68.关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是()。
A.中央银行具有发行货币职能
B.中央银行负责维护货币的稳定
C.中央银行负责创造货币的需求
D.中央银行可以调节货币供给
69.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是()。
A.运用银行自有资金开展业务
B.以收取服务费的方式获得收益
C.赚取利差收入
D.留存管理现金
70.()是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
A.融券
B.融资
C.卖空
D.交割
单选题答案:
1:
D2:
B3:
B4:
C5:
C6:
A7:
B
8:
B9:
D10:
C11:
D12:
D13:
D14:
B
15:
A16:
B17:
A18:
A19:
C20:
A21:
B
22:
A23:
D24:
D25:
C26:
C27:
C28:
D
29:
D30:
B31:
A32:
B33:
C34:
B35:
B
36:
A37:
B38:
D39:
D40:
D41:
D42:
A
43:
C44:
B45:
B46:
B47:
D48:
B49:
A
50:
B51:
B52:
B53:
B54:
C55:
D56:
C
57:
C58:
B59:
D60:
B61:
B62:
C63:
C
64:
B65:
C66:
D67:
B68:
C69:
B70:
B
单选题相关解析:
1:
资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。
2:
本题考查金融工具的性质。
金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
3:
本题考查信用违约互换。
信用违约互换(CDS)是最常用的一种信用衍生品。
合约规定,信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费,当信用事件发生时,卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。
4:
金本位制下汇率的决定基础。
在金本位制下,各国以金币作为本位货币,黄金是价值的“天然实体”,单位金币都有含金量,黄金可以自由输出和输入。
这种货币制度下汇率的决定基础,从本质上是各国单位货币所具有的价值量,从现象上看是各国单位货币的含金量。
汇率的标准是铸币平价,即两国单位货币的含金量之比。
5:
本题考查商业银行财务管理。
现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。
6:
贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。
7:
假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化,该股票的现行市场价值为69美元,该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。
假定看涨期权的成本为4美元,看跌期权的成本为3美元。
如果股票价格保持69美元不变,则该策略的成本为6美元(初始投资7美元,此时看涨期权到期价值为0,看跌期权到期价值为1美元)。
8:
2007年1月4日,上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。
9:
银行常用的风险补偿方法有:
合同补偿、保险补偿、法律补偿。
10:
本题考查金融租赁公司的盈利模式。
服务收益是指出租人为承租人提供租赁服务时收取的手续费、财务咨询费、贸易佣金等费用。
11:
本题考查证券承销的方式。
我国证券公司承销证券,应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式。
12:
金融衍生品具有以下基本特征:
(1)跨期性。
金融衍生品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。
金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流,体现跨期交易特点。
(2)杠杆性。
金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。
同时,交易者承担的风险与损失也会成倍放大,基础工具的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏。
(3)联动性。
金融衍生品的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
通常
13:
本题考查商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素。
5C分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。
14:
本题考查货币市场金融工具的特点。
货币市场中交易的金融工具一般具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有准货币特性。
15:
金融风险是指有关主体在从事金融活动中,因某些因素发生意外的变动,而蒙受经济损失的可能性。
16:
理财业务的本质是代客理财。
17:
本题考查对预期理论的理解。
预期理论的缺陷在于无法解释一个事实,即收益率曲线通常是向上倾斜的。
根据预期理论,典型的收益率曲线应当是平坦的,而非向上倾斜的。
18:
本题考查套期保值者的概念。
套期保值者又称风险对冲者,他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险。
19:
紧缩的需求政策包括紧缩性的财政政策(减少政府支出、增加税收、减少政府转移支付)、紧缩性的货币政策(提高法定存款准备金率、公开市场卖出业务、直接提高利率)。
选项A、B属于紧缩性的财政政策,选项D属于紧缩性的货币政策,选项C属于扩张性的货币政策。
20:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
出口信贷保险是典型的金融风险保险转移策略。
21:
本题考查金融宏观调控的相关知识。
金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体,以货币政策为核心,借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量,影响社会总需求进而实现社会总供求均衡,促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。
22:
本题考查单利计算本息和。
FVn=P(1+r·n)=200×(1+6%×2)=224(万元)
23:
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
24:
影响存款经营的因素很多,主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。
25:
本题考查金融互换。
普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换,有时也称之为固定浮动利率互换。
26:
本题考查证券回购的性质。
从表面上看,证券回购是一种证券买卖,但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。
27:
本题考查到期一次还本付息债券定价。
28:
本题考查不良资产率。
不良资产率即不良资产与资产总额之比,不得高于4%。
29:
本题考查我国商业银行的资本充足率。
我国商业银行的资本充足率不得低于8%。
30:
本题考查货币政策的基本特征。
(1)货币政策是宏观经济政策。
(2)货币政策是调节社会总需求的政策。
(3)货币政策主要是间接调控政策。
(4)货币政策是长期连续的经济政策。
选项B应该是货币政策是调节社会总需求的政策。
31:
本题考查通货膨胀目标制。
通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间,当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取紧缩货币政策。
32:
在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历的两个领域是金融领域和实体经济领域。
33:
本题考查流动性陷阱的概念。
凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象叫流动性陷阱。
34:
本题考查连锁银行制度的知识。
连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。
35:
包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券,然后再出售给投资者。
采用这种销售方式,承销商要承担销售和价格的全部风险,如果证券没有全部销售出去,承销商只能自己“吃进”。
代销也称为尽力推销。
即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按照规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。
采用这种方式时.投资银行与发行人之间纯粹是代理关系,投资银行为推销证券而收取代理手续费。
余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东
36:
本题考查货币均衡的含义。
LM曲线上的点表示货币的需求量(L)等于货币供应量(M),故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。
37:
根据《金融租赁公司管理办法》的规定,金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。
38:
私募发行的发行价格和交易价格可能会比较低,不利于筹资者。
39:
本题考查信托登记。
信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记。
40:
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责,但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
41:
本题考查商业票据的概念。
商业票据是公司为了筹措资金,以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。
42:
本题考查A股的概念。
A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
所以,A股股票的计价货币是人民币,答案选A。
43:
投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。
投资银行是典型的投资性金融机构,与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比,投资银行的基本特征是其综合性,即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。
44:
本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。
费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。
费雪方程式把
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中级金融专业 资格考试 中级 金融 专业 模拟