中级经济师《中级金融专业》复习题集第5067篇Word文档下载推荐.docx
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A、实行外汇储备货币多元化
B、实行持有的国外债券多元化
C、实行外汇储备资产结构的优化
D、鼓励民间持有外汇
第10章>
第3节>
我国的国际储备及其管理
本题考查我国的国际储备及其管理。
我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。
同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。
5.根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资本充足率的最低要求是()。
A、5%
B、6%
C、7%
D、8%
第4章>
资本管理
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次:
第一层次为最低资本要求,即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于
5%、6%和8%;
第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求,分别为风险加权资产的2.5%和
0~2.5%;
第三层次为系统重要性银行附加资本要求,国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%;
第四层次为第二支柱资本要求。
6.投资银行通过()账户来从事信用经纪业务。
A、保证金
B、基金
C、现金
D、准备金
第5章>
证券经纪业务
A
本题考查投资银行的信用经纪业务。
投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。
7.通货紧缩是经济衰退的货币表现,其特征不包括( )
A、物价持续下跌
B、失业率上升
C、有效需求增加
D、经济全面衰退
第8章>
通货紧缩及其治理
C
通货紧缩是经济衰退的货币表现,因而必须具备三个特征:
(1)物价持续下跌,货币供应量不断下降;
(2)有效需求不足,失业率上升;
(3)经济全面衰退。
8.中央银行通过减少货币供给量,使利率提高,从而抑制投资,压缩社会总需求,限制经济增长的政策是()。
A、扩张的货币政策
B、紧缩的货币政策
C、调节的货币政策
D、紧缩的财政政策
第9章>
金融宏观调控与货币政策概述
中央银行通过提高利率,紧缩信贷,减少货币供给,从而抑制投资,压缩总需求,防止经济过热的货币政策是紧缩的货币政策。
9.在实践中,测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是:
国际储备额与进口额之比,如果以月来计量,国际储备额应能满足( )个月的进口需求。
A、1
B、3
C、6
D、12
国际储备的管理
在实践中,测度国际储备总量是否适度的经验指标是:
(1)国际储备额与国民生产总值之比一般为10%。
(2)国际储备额与外债总额之比一般在30%~50%。
(3)国际储备额与进口额之比一般为25%;
如果以月来计量,国际储备额应能满足3个月的进口需求。
10.在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()。
A、降低再贴现率
B、降低法定存款准备金率
C、提高法定存款准备金率
D、降低利率
通货膨胀及其治理
本题考查通货膨胀的治理政策。
在通货膨胀时期,中央银行应该采取紧缩性的货币政策,选项ABD都属于扩张性的货币政策,所以不选。
11.在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与()。
A、经济规模成反比
B、外债规模成正比
C、短期国际融资能力成正比
D、对外开放度成反比
本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。
选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。
选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强,则可以不动用或少动用国际储备,从而对国际储备的需求就少,所以两者成反比。
选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。
12.根据法律形式的不同,基金可分为不同的类型。
按照此分类依据,我国的基金均为()。
A、公司型基金
B、契约型基金
C、封闭式基金
D、开放式基金
证券投资基金的法律形式和运作方式
本题考查基金的法律形式。
根据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。
我国的基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。
13.下列不属于商业银行经营与管理原则的是()
A、流动性原则
B、政策性原则
C、效益性原则
D、安全性原则
商业银行经营与管理的原则和关系
商业银行以安全性、流动性和效益性为经营原则。
14.2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展( )交易试点。
A、国债期货
B、上证50ETF期权
C、沪深300股指期货
D、利率远期
第4节>
我国的金融衍生品市场
本题考查我国的金融衍生品市场。
2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。
经证监会批准,上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。
15.我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的( )。
A、市场风险
B、信用风险
C、国家风险
D、操作风险
第7章>
金融风险的概念
本题考查金融风险的国家风险。
国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际贸易与金融往来时,由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。
16.在商业银行成本管理中,业务招待费属于()支出。
A、税费
B、利息
C、补偿性
D、营业外
财务管理
本题考查商业银行成本包含的内容。
税费支出,包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费及相关税费。
17.根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()。
A、非营利性公共机构
B、银行机构
C、非金融机构
D、非银行金融机构
我国融资租赁市场体系
《金融租赁公司管理办法》指出,金融租赁公司属于非银行金融机构,由中国银行业监督管理委员会负责实施监督管理。
18.降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。
A、提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果
B、限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果
C、降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果
D、提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果
货币政策的目标与工具
存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
其作用于经济的途径有:
①对货币乘数的影响。
按存款创造原理,货币乘数随法定存款准备金率做反向变化,即法定存款准备金率高,货币乘数则小,银行原始存款创造的派生存款也少;
反之则相反。
②对超额存款准备金的影响。
当降低存款准备金率时,即使基础货币和准备金总额不发生变化,也等于解冻了一部分存款准备金,转化为超额存款准备金,超额存款准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强;
③宣示效果。
存款准备金率上升,说明信用即将收缩,利率随之上升,公众会自动紧缩对信用的需
19.2007年3月,中国银行业监督管理委员会发布的()施行,对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定,并对信托公司的性质和经营提出了新要求。
。
A、《信托公司管理办法》
B、《信托公司集合资金信托计划管理办法》
C、《信托公司治理指引》
D、《信托公司监管评级办法》
信托市场及其体系
2007年3月,中国银行业监督管理委员会发布的《信托公司管理办法》施行,对信托公司市场准入、机构管理、经营规则和监督管理等做出了基本规定,并对信托公司的性质和经营提出了新要求。
20.商业银行作为金融中介机构,其经营对象是()。
A、货币和信用
B、控制与管理
C、财务与管理
D、控制和风险
商业银行经营与管理的含义
本题考查商业银行的经营对象。
商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。
21.在金融交易中时常会发生道德风险,其原因是()。
A、金融交易之前的信息不对称
B、金融交易之后的信息不对称
C、金融交易之前的交易成本
D、金融交易之后的交易成本
在金融交易做出决策时,时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。
在交易之前,信息不对称会产生逆向选择;
在交易之后,信息不对称会导致道德风险。
22.互联网基金销售业务由( )负责监管。
A、证监会
B、银保监会
C、国务院
D、人民银行
第5节>
互联网金融的模式
本题考查互联网基金销售业务。
互联网基金销售业务由证监会负责监管。
23.在投资银行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为( )。
A、风险投资
B、项目融资
C、资产证券化
D、兼并收购
自营证券投资、私募股权和风险投资
风险投资是把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
24.我国国际储备的鲜明特征是()。
A、总量增长迅速,结构变化显著
B、结构变化显著,特别提款权占比提高
C、结构变化显著,黄金储备占比提高
D、结构变化显著,储备头寸占比提高
我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。
25.在影响货币乘数的诸因素中,由商业银行决定的是()
A、活期存款准备金率
B、定期存款准备金率
C、超额存款准备金率
D、提现率
货币乘数
在影响货币乘数的诸因素中,中央银行和商业银行决定存款准备金率。
其中,中央银行决定法定存款准备金率r和影响超额存款准备金率e,商业银行决定超额存款准备金率e,储户决定现金漏损率c。
26.目前我国凭证式国债发行采用的方式是( )。
A、询价推销方式
B、余额包销方式
C、承购包销方式
D、公开招标方式
证券发行与承销业务
本题考查我国国债发行的方式。
目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。
27.由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是( )。
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
我国的资本市场及其工具
本题考查A股的概念。
A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
28.具有规模效益高、竞争力强,但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是( )制度。
A、单一银行
B、持股公司
C、连锁银行
D、分支银行
商业银行制度
本题考查商业银行分支银行制度的特点。
分支银行制度作为商业银行的一种组织形式,亦兼有其优缺点,优点主要表现在:
规模效益高、竞争力强、易于监管;
缺点主要表现在:
加速银行的垄断和集中、管理难度大。
29.根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,我国银行机构的全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比不应高于()。
B、10%
C、15%
D、50%
银行业监管的主要内容与基本方法
根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,具体包括:
①不良资产率,即不良资产与资产总额之比,不得高于4%。
②不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%。
③单一集团客户授信集中度.即对最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不得高于15%。
④单一客户贷款集中度,即最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于10%。
⑤全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不应高于50%。
30.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是()。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。
31.根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,我国商业银行的资本充足率不得低于()。
A、2.5%
B、5%
C、6%
本题考查我国商业银行的资本充足率。
我国商业银行的资本充足率不得低于8%。
32.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A、储藏手段功能
B、交易手段功能
C、资产功能
D、价值尺度功能
货币需求理论
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;
而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
33.下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A、超额准备金
B、货币供应量
C、法定存款准备金
D、国际收支
货币政策的传导机制与中介指标
本题考查中央银行货币政策中介目标。
中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。
34.根据( )的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
A、交易期限
B、交易性质
C、交割时间
D、成交与定价方式
金融市场的类型
本题考查金融市场的类型。
根据成交与定价方式的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
35.20世纪80年代以来,我国大多数年份出现国际收支()。
A、双顺差
B、双逆差
C、经常项目顺差,资本项目逆差
D、资本项目顺差,经常项目逆差
我国的国际收支不均衡及其调节
20世纪80年代以来,我国大多数年份国际收支为顺差,而且是经常项目收支和资本项目收支同时顺差.即“双顺差”。
36.一般性货币政策工具中,主动权在商业银行而不在中央银行的工具是( )
A、存款准备金政策
B、再贴现
C、公开市场业务
D、道义劝告
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是:
再贴现的主动权在商业银行而不在中央银行。
37.()用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
A、流动性覆盖比率(LCR)
B、净稳定融资比率
C、流动性比率
D、资产负债比率
金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"
与"
巴塞尔协议Ⅲ"
本题考查净稳定融资比率。
净稳定融资比率(NSFR)用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
38.关于可贷资金理论的说法错误的是()
A、是新古典学派的利率理论
B、是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的
C、认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡
D、借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动
第2章>
几种利率决定理论
可贷资金理论是新古典学派的利率理论.是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的,实际上可看成古典利率理论和凯恩斯理论的一种综合。
可贷资金理论综合了前两种利率决定理论.认为利率由可贷资金市场的供求决定,利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡.任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均衡利率水平。
按照可贷资金理论,在一个封闭经济体中借贷资金的需求与供给均包括两个方面:
借贷资金的需求来自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币金额,借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。
39.()是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
A、融券
B、融资
C、卖空
D、交割
本题考查融资的概念。
融资(买空)是指客户委托买入证券时,投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易,以后由客户归还并支付相应的利息。
40.在经济学中,充分就业的含义是指()。
A、社会劳动力100%就业
B、所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作
C、并非劳动力100%就业,至少要排除摩擦性失业和自愿失业
D、西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业
本题考查充分就业的概念。
在经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%的就业,通常是将摩擦性失业和自愿失业这两种失业排除在外。
二、多选题
1.银行并表监管包括的业务有()。
A、境内外业务
B、表内外业务
C、本外币业务
D、证券发行业务
E、证券经纪业务
A,B,C
本题考查银行业并表监管包括的业务。
并表监管包括的业务有:
境内外业务、表内外业务和本外币业务。
2.在商业银行信用风险管理中,需要构建的管理机制包括()。
A、审贷分离机制
B、集中分散机制
C、授权管理机制
D、额度管理机制
E、贷后问责机制
金融风险的管理
A,C,D
本题考查商业银行信用风险管理机制。
对商业银行而言,信用风险的管理机制主要有:
审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。
3.目前,我国股票市场的主体包括()。
A、主板市场
B、创业板市场
C、股指期货市场
D、股指期权市场
E、中小企业板市场
A,B,E
本题考查股票市场。
目前,我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成,包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。
4.根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A、基金募集
B、资产保管
C、资金清算
D、资产核算
E、投资运作监督
基金托管人概述
B,C,D,E
根据我国法律法规的要求,基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管资金清算、资产核算、投资运作监督等。
5.我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为( )。
A、国有股
B、法人股
C、社会公众股
D、外资股
E、个人股
A,B,C,D
本题考查的是股票的分类。
我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为国有股、法人股、社会公众股和外资股。
6.从理论上看,本币升值可能产生的影响包括()。
A、减少经常项目收入,增加经常项目支出
B、减少借贷资本流入,增加借贷资本流出
C、降低国外直接投资的本币利润
D、降低外国在本国证券投资的外币利
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