精品方案自助设备管理规定Word文档格式.docx
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4.1.9负责与自助银行(自助设备)业务管理相关的其他工作。
4.2运营管理部门负责自助银行(自助设备)现金管理、账务核算和运行管理等工作:
4.2.1负责制定自助设备现金出入库管理、会计核算相关规程,并负责对执行情况进行定期、不定期的检查;
4.2.2负责组织、管理本行自助银行(自助设备)业务的会计核算和资金清算,根据会计结算业务发展情况,提出自助银行(自助设备)有关会计结算应用的业务需求;
4.2.3负责安排落实符合现金类自助设备用钞质量要求的现钞准备工作,保证现金类自助设备的现金需要;
4.2.4负责做好相关资金清算工作,完成与人行、银联的资金结算及账务核对工作;
4.2.5负责与自助银行(自助设备)资金结算业务管理相关的其他工作。
4.3安全保卫部门负责自助银行(自助设备)安全保卫工作:
4.3.1负责制定自助银行(自助设备)安全防护、技术防范和消防设施的设置标准;
4.3.2负责自助银行(自助设备)安全防范系统选型,并组织实施、验收和监督检查;
4.3.3负责对自助银行(自助设备)安全设施运行情况进行检查;
4.3.4负责制定自助银行(自助设备)安全保卫规章制度;
4.3.5负责自助银行(自助设备)安保人员的配备与管理工作;
4.3.6负责自助银行(自助设备)加、清钞的安全保卫工作;
4.3.7负责对自助银行(自助设备)安全保卫及突发事件、案件(如抢劫、破坏、火警等)的处理;
4.3.8负责与自助银行(自助设备)安全保卫管理相关的其他工作。
4.4分支机构负责所辖在行式自助银行(自助设备)或指定的离行式自助银行(自助设备)的日常管理
4.4.1贯彻执行总行自助银行(自助设备)业务的各项规章制度;
4.4.2负责所管辖自助银行(自助设备)的现金出入库管理及业务监控;
4.4.3负责所管辖自助银行(自助设备)的日常运营管理和安全监控;
4.4.4负责与自助银行日常管理相关的其他工作;
5政策
统一规划,合理布局,严格管理,规范操作。
6流程图
7风险控制要点
详情见风险库。
8内容与要求
8.1自助银行(自助设备)设立
自助银行(自助设备)设立分为总行统筹设立与分支行申请设立两种方式。
8.1.1设立自助银行应满足以下条件:
8.1.1.1合理布局、适度竞争;
8.1.1.2适应当地社区对银行服务的需求,有一定的潜在需求量;
8.1.1.3具有符合安全条件的环境;
8.1.1.4安全防范措施、管理人员、设施均可按要求落实;
8.1.1.5其他条件。
8.1.2自助银行(自助设备)设立调查
自助银行(自助设备)的设立工作,需由申请部门形成《自助银行设立申请报告》(见附件),申请报告应着重论述设立理由,主要包括下列基本内容:
8.1.2.1拟设地点(所在营业网点)周边的发卡量、卡存款、卡交易量和“金融客流量”及“跨行交易预估量”等基本数据情况;
8.1.2.2依据拟设地点,分析服务群体层次、收入水平、用卡意识和市场环境等,预测其业务和市场发展前景;
8.1.2.3提出拟设自助银行(自助设备)的类型以及机具设备配置计划,所需资金总量等;
8.1.2.4拟设地点的周边治安状况及通讯状况,以及上线后的运行管理和安全维护方案。
8.1.3自助银行设立前的实地勘察
总行主管部门根据申请部门的《自助银行设立申请报告》,会同申请分支机构、安全保卫部及综合办公室对需求报告中拟提的具体方案进行实地勘察。
勘察内容包括:
8.1.3.1现场勘察需求报告中拟设地点周边区域的商贸繁华、居民密集、科教文卫机构、服务群体层次以及其他金融机构数量等市场情况,对预测前景进行评估;
8.1.3.2核实支行需求报告中有关发卡量、卡存款、卡交易量、“金融客流量”及“跨行交易预估量”等基本数据情况;
8.1.3.3勘察拟设地点周边的治安及通讯线路情况;
8.1.3.4根据实地位置、房屋结构、面积等综合情况,对所设自助银行(自助设备)类型、机具配置及实施方案作出评估。
8.1.4自助设备购置计划
总行零售银行部负责编制自助设备年度购置计划,编报自助设备购置计划按以下要求和步骤:
8.1.4.1以各行年度机构建设规划,统计出各类自助设备的申购数量;
8.1.4.2以效益为原则,在充分利用现有设备前提下,依据各分(支)行发卡量、卡存款、卡交易量、消费量、代理业务量、跨行交易量等各项变量因素和现有设备占用资金数,计算出各分支行年度“应占用设备资金”和“应追加的设备资金”;
8.1.4.3根据申购自助设备资金分配情况和上年各类自助设备购置价格,预算出本年度本行申购设备数量,并确定具体品牌、种类、型号,形成书面文件(报告)上报总行领导审批。
8.2自助设备运行管理
8.2.1自助设备的清机、加钞管理:
8.2.1.1自助设备的清机、加钞,必须实行双人操作,必须在监控下进行;
8.2.1.2对涉及现金收付的各类离行式、在行式自助设备每周至少清机一次。
若出现取款钞箱余额不足、存款钞箱溢满、设备故障、长短款投诉等情况,应及时进行清机。
8.2.2自助银行(自助设备)的现金及会计核算管理:
8.2.2.1自助银行(自助设备)的现金出入库管理及会计核算,由所属营业网点负责。
现金的装入、取出及清点等工作实行专人负责、双人操作、互相监督;
8.2.2.2自助设备钞箱中的现金数量,须按业务量大小合理确定。
在满足自助设备正常运行的条件下,须设立合理的库存现金限额。
8.2.2.3加入自助设备的现金,应实行双人操作,换人复点。
自助设备所装入的钞票必须经过筛选,要求平整无损,八至九成新,钞票中不得夹有纸屑,不得使用缝合币。
8.2.2.4自助银行发生错账,应逐笔先做挂账处理,登记、查询核实后再作返回处理;
对异地卡、他行卡的错账,按照相关规定进行查询查复和账务处理;
确实无法核查的错账,经批准,一年后记入营业外收入或营业外支出。
8.2.3自助银行(自助设备)监控
8.2.3.1电子银行中心负责自助设备业务监控,实时监控自助设备通讯状态、服务状态、钞箱余额及耗材剩余等日常运行情况,及时通知自助设备所属营业网点对设备进行日常维护,排除设备技术故障。
8.2.3.2安全保卫部门负责自助设备安全监控,实时监控突发事件(如抢劫、破坏、火警等)的报警信息,并按突发事件应急处置细则的要求向公安、消防等相关部门报警。
负责客户交易监控资料调阅的审批和提取。
运行管理具体执行《自助设备操作规程》。
8..3自助设备岗位职责管理
自助设备管理管理岗分为总行自助银行(自助设备)业务管理员与分支机构自助设备专管员两级。
8.3.1总行自助银行(自助设备)业务管理员岗位职责:
8.3.1.1负责对全辖自助设备运行情况的检查、指导、日常考核;
8.3.1.2负责对全辖网点的自助设备进行实时监控,随时掌握网点机具的运行情况,发现问题及时处理解决;
8.3.1.3负责对全辖网点的自助柜员机的钞箱、日志打印纸、客户凭条打印纸的用量监督和按技术标准申请与购置;
8.3.1.4负责对全辖网点的自助设备钱箱备用钥匙的封存保管;
8.3.1.5负责掌握自助设备维护基本技能,能对故障现象做出初步的描述和判断,遇到疑难问题及时与设备供应商联系共同解决;
8.3.1.6负责与自助设备供应商共同完成柜员机的程序升级工作;
8.3.1.7负责处理自助设备交易的疑难问题解答和设备运行过程中所产生的客户投诉处理工作。
8.3.2分支机构自助设备专管员岗位职责:
8.3.2.1负责本机构所辖自助设备的加、清钞以及日常维护工作。
掌握所管自助设备的现钞使用规律,当取款设备内现钞不足当日支付或存款设备将满钞时,要及时会同保卫人员进行加、清钞,保证自助柜员机正常运行;
8.3.2.2负责监控自助设备的运行状况、安全检查及巡视工作。
随时对自助柜员机进行查询、出钞测试,检查网络通讯是否畅通、自助柜员机有无外接设备,系统运行是否正常;
8.3.2.3负责做好自助设备的日常清洁保养工作,每日清洁自助设备及周围环境,保证外观清洁卫生,保证客户操作界面整洁明亮;
8.3.2.4负责每日对自助设备机内进行一次检查,取出吞收卡,登记《自助设备吞卡登记簿》,并做好善后工作,查看流水纸、凭条纸是否需要更换,检查打印机是否正常,是否需要更换色带等易耗品;
8.3.2.5负责掌握自助设备维护基本技能,能对故障现象做出初步的描述和判断,遇到疑难问题及时与总行管理员协调解决;
8.3.2.6负责解答客户关于自助设备的业务咨询和客户投诉的受理;
8.3.2.7负责建立《自助柜员机运行工作日志》,对自助设备每天的运行状况和维护情况进行记录;
8.3.2.8负责登记与自助设备运管工作相关的其他各种登记薄,严格保证所登记内容真实、完整;
8.3.3分支机构自助设备专管员岗位的设立和管理
8.3.3.1各自助设备依附营业机构,应指定专门人员(简称专管员)负责自助设备的日常运行管理,所属网点要对专管员进行登记备案,确保自助设备管理的可追溯性。
8.3.3.2专管员应保持相对稳定,两人为一组,一人为设备钥匙管理员,另一人设备密码管理员。
其中一人为自助设备运行主要责任人,同时负责设备加、清钞时的系统操作。
8.3.3.3专管员要经过统一培训、合格后方可上岗,必须具备自助设备的简单维护技能,能对自助设备的易发故障进行判断和简单处理。
8.3.3.4专管员的变更须报经本机构主管领导同意,由主管领导指定接替人员,严格做好交接工作。
如无特殊原因,严禁临时性质的专管员变更。
8.4自助银行(自助设备)安全管理
8.4.1自助银行(自助设备)安全设施、现金押运等安全管理,须严格执行本行自助银行(自助设备)安全保卫工作相关规定。
8.4.2自助设备的清机、加钞以及需打开设备保险柜的故障维修工作,须严格确保对现金装填区、出入口实施有效控制或在武装护卫下方可进行。
8.4.3各分支机构要加强对自助银行周边环境的安全巡查,查看设备有无被破坏,查看自助柜员机周围是否有不正常的告示、通知等。
要将此项工作纳入所属网点的安全值班范围,由当班人员进行巡查,每日巡查次数不得低于两次,并做好登记。
8.4.4自助设备保险柜的密码要注意及时更换,人员调离后必须更改密码,确保资金安全。
设备工作用钥匙使用后按要求应及时入库,严禁随身携带、随意放置和托人代管。
8.4.5自助设备出现异常,造成账款严重不符等情况,专管员要立即向电子银行中心、运营管理部、安全保卫部等部门报告,迅速查明原因,共同制定解决方案。
8.4.6自助银行(自助设备)必须安装全方位的监控报警系统,实施24小时的全景实时监控,同时必须安装防抢劫、防盗窃、防破坏的安全防范设施和报警系统,配备火灾自动报警装置和灭火器。
8.4.7分支机构针对现金押运、群众性突发事件、暴力抢劫、火灾以及水电供给故障等突发事件的处置按总行有关保卫工作制度执行。
8.5自助设备档案管理
8.5.1自助设备档案主要包括设备档案和业务档案。
8.5.2设备档案指总行对所属的设备建立的设备档案。
档案内容包括:
设备型号、安装地址、迁址情况(包括该设备从安装初期至目前所有迁址情况)、报废情况等。
8.5.3业务档案包括自助设备日志和批处理报表(交易流水)。
8.5.4设备档案由总行电子银行中心管理。
业务档案由装机分支行专人管理。
8.5.5自助设备日志是持卡人交易的原始凭证,是银行核对账务的重要凭据。
日志记录必须内容完整、字迹清晰。
若因为设备硬件事故造成日志缺失,专管员应立即上报通知厂商或者维修商,下载电子日志作为备份。
无法备份的设备,必须报备电子银行中心,妥善处理。
8.5.6业务档案应严格按照会计档案管理制度执行。
为确保日志的完整性,日志按自助设备编号单独装订保管。
8.6责任追究
8.6.1自助设备没有配备管理人员或虽然配备了但是人员数量和素质不能满足业务要求的,由装机网点负责人承担直接领导责任。
8.6.2自助设备投入使用后,没有对设备的钥匙和密码采取有效措施的,由装机网点承担直接责任。
未按照本规定领用交接钥匙和进行密码修改备案的,由装机网点承担直接领导责任,移交人、接交人、监交人承担直接责任。
8.6.3发生以下行为的,由自助设备装机网点负责人、设备管理人员承担直接责任,同时按照本行相关的规章制度进行处罚:
8.6.3.1自助设备管理人员进行工作调整,没有安排接任人员并实施有效监督的;
8.6.3.2自助设备的钥匙和密码没有按照规定进行管理,
8.6.3.3密码管理员和设备钥匙管理员交叉混岗的;
8.6.3.4自助设备装入或取出现钞时,没有按照规定要求操作的;
8.6.3.5自助设备的结账没有按照规定办理的,流水日志没有按规定管理的;
8.6.3.6自助设备出现长短款没有按规定处理的;
8.6.3.7自助设备运行情况监控不到位,造成自助设备运营服务不正常的。
8.6.3.8未按规定要求坚持执行日常巡视制度,未及时发现、处置自助设备的异常情况和犯罪行为,为我行造成负面影响或经济损失的;
8.6.4自助设备有关人员须严格执行以上规定,各司其职,工作中不得互相推诿,造成经济损失,构成犯罪的追究当事人的法律责任。
9检查与监督
9.1零售银行部负责对本管理规定的可操作性、适宜性进行日常监督与检查,必要时对文件进行更改,确保文件适用。
9.2稽核审计部对该文件的执行情况,相关登记簿登记的完整性等进行集中检查、督促整改。
9.3合规管理部负责每年一次对该规章制度的合规性进行审查,并督促整改。
10支持性文件
10.1外部合规文件
无
10.2内部合规文件
10.2.1文件控制程序
11支持性记录
11.1自助设备加、清钞登记簿DDB-QC-LS-315-01
11.2丹东银行自助设备取卡登记簿DDB-QC-LS-315-02
11.3自助设备长、短款返款登记簿DDB-QC-LS-315-03
11.4自助柜员机运行工作日志DDB-QC-LS-315-04
11.5丹东银行自动柜员机管机员交接登记簿DDB-QC-LS-315-05
11.6丹东银行自助设备设立申请报告DDB-QC-LS-315-06
12附录
无
11.1DDB-QC-GR-315-1
自助设备加、清钞登记簿
日期
柜员钱箱号
库存金额
结存张数
清钞金额
加钞金额
亿
千
百
十
万
元
角
分
壹佰元
伍拾元
11.2DDB-QC-GR-315-2
丹东银行自助设备取卡登记簿
序号
发卡行
卡号
客户取卡日期
证件名称
证件号码
经办员
客户签字
备注
11.3DDB-QC-GR-315-03
自助设备长、短款返款登记簿
长、短款性质选择(√)
□存款□取款
返款日期
返款方式
□现金□存入
清机日期
□设备卡钞□交易失败
交易卡号
长款金额
人民币(大写)
联系电话
短款金额
备注:
客户签收
挂账业务流水
复核员
11.4DDB-QC-GR-315-04
丹东银行自助柜员机运行工作日志
日期
巡视人
一次巡视时间
时分
三次巡视时间
二次巡视时间
四次巡视时间
维护时间
起:
维护内容
柜员交接
交接人
止:
监督人
11.5DDB-QC-GR-315-05
丹东银行自动柜员机管机员交接登记簿
支行名称
交接日期
移交柜员
接交柜员
交接内容密码、钥匙、加钞柜员
交接事由
行长签字
11.6DDB-QC-LS-315-06
申请部门
申请日期
拟设立地点
地址
申请报告
主管部门审
批意见
主管行长审
丹东银行自助设备设立申请报告
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