财务Word格式.docx
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17067100
2406300
经营活动产生的现金流量净额差额(合计平衡项目)(万元)
经营活动产生的现金流量净额(万元)
111218000
78987500
投资活动产生的现金流量
4458900
2938000
收回投资收到的现金(万元)
取得投资收益收到的现金(万元)
收到其他与投资活动有关的现金(万元)
投资活动现金流入差额(特殊报表科目)(万元)
236700
105600
投资活动现金流入差额(合计平衡项目)(万元)
投资活动现金流入小计(万元)
115913600
82031100
投资支付的现金(万元)
1504600
994700
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(万元)
99726500
72254400
支付其他与投资活动有关的现金(万元)
投资活动现金流出差额(特殊报表科目)(万元)
投资活动现金流出差额(合计平衡项目)(万元)
12600
16300
投资活动现金流出小计(万元)
投资活动产生的现金流量净额差额(合计平衡项目)(万元)
101243700
73265400
投资活动产生的现金流量净额(万元)
筹资活动产生的现金流量
14669900
8765700
吸收投资收到的现金(万元)
发行债券收到的现金(万元)
3900
1900
收到其他与筹资活动有关的现金(万元)
筹资活动现金流入差额(特殊报表科目)(万元)
11300
3400
筹资活动现金流入差额(合计平衡项目)(万元)
3201500
3200400
筹资活动现金流入小计(万元)
偿还债务支付的现金(万元)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(万元)
3216700
3205700
支付其他与筹资活动有关的现金(万元)
75800
筹资活动现金流出差额(特殊报表科目)(万元)
4911000
3531800
筹资活动现金流出差额(合计平衡项目)(万元)
筹资活动现金流出小计(万元)
筹资活动产生的现金流量净额差额(合计平衡项目)(万元)
筹资活动产生的现金流量净额(万元)
4986800
汇率变动对现金的影响(万元)
直接法-现金及现金等价物净增加额差额(特殊报表科目)(万元)
-1770100
-326100
直接法-现金及现金等价物净增加额差额(合计平衡项目)(万元)
-596300
现金及现金等价物净增加额(万元)
期初现金及现金等价物余额(万元)
期末现金及现金等价物余额(万元)
29370600
10847800
补充资料
76937100
净利润(万元)
106307700
87784900
资产减值准备(万元)
固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧(万元)
7013300
无形资产摊销(万元)
1228700
长期待摊费用摊销(万元)
509100
待摊费用减少(万元)
87700
预提费用增加(万元)
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(万元)
固定资产报废损失(万元)
公允价值变动损失(万元)
-7800
财务费用(万元)
投资损失(万元)
-796300
递延所得税资产减少(万元)
递延所得税负债增加(万元)
-379500
存货的减少(万元)
219400
经营性应收项目的减少(万元)
45100
经营性应付项目的增加(万元)
其他(万元)
-98473400
间接法-经营活动现金流量净额差额(特殊报表科目)(万元)
95346600
间接法-经营活动现金流量净额差额(合计平衡项目)(万元)
债务转为资本(万元)
一年内到期的可转换公司债券(万元)
融资租入固定资产(万元)
现金的期初余额(万元)
现金等价物的期末余额(万元)
现金等价物的期初余额(万元)
间接法-现金净增加额差额(特殊报表科目)(万元)
间接法-现金净增加额差额(合计平衡项目)(万元)
间接法-现金及现金等价物净增加额(万元)
现金流量
经营现金净流量对销售收入比率(%)
资产的经营现金流量回报率(%)
0.0148
0.0021
0.0187
0.0295
经营现金净流量与净利润的比率(%)
1.6851
0.3431
6.0153
2.817
经营现金净流量对负债比率(%)
0.0158
0.0022
0.02
0.0316
现金流量比率(%)
报告日期
每股指标
摊薄每股收益(元)
0.393
0.3362
加权每股收益(元)
0.39
0.32
每股收益_调整后(元)
扣除非经常性损益后的每股收益(元)
0.31
每股净资产_调整前(元)
2.4222
2.1486
每股净资产_调整后(元)
2.31
2.03
每股经营性现金流(元)
1.1069
-0.4731
每股资本公积金(元)
0.4263
0.3209
每股未分配利润(元)
0.5315
0.3969
调整后的每股净资产(元)
盈利能力
总资产利润率(%)
1.0487
0.9752
主营业务利润率(%)
总资产净利润率(%)
1.1419
1.0867
成本费用利润率(%)
130.4454
119.8186
营业利润率(%)
主营业务成本率(%)
销售净利率(%)
股本报酬率(%)
56.0213
49.7409
净资产报酬率(%)
23.1283
23.1506
资产报酬率(%)
1.4951
1.4427
销售毛利率(%)
三项费用比重()
非主营比重()
6.5138
19.7089
主营利润比重()
-10.1403
-10.4818
股息发放率(%)
投资收益率(%)
主营业务利润(元)
-14414000000
-11645000000
净资产收益率(%)
16.21
15.69
加权净资产收益率(%)
18.87
16.48
扣除非经常性损益后的净利润(元)
1.03374E+11
79050000000
成长能力
主营业务收入增长率(%)
净利润增长率(%)
28.5205
31.1589
净资产增长率(%)
23.9746
10.4258
总资产增长率(%)
19.5148
25.8242
营运能力
应收账款周转率(次)
应收账款周转天数(天)
存货周转天数(天)
存货周转率(次)
固定资产周转率(次)
总资产周转率(次)
总资产周转天数(天)
流动资产周转率(次)
流动资产周转天数(天)
股东权益周转率(次)
偿债及资本结构
流动比率(%)
速动比率(%)
现金比率(%)
利息支付倍数()
长期债务与营运资金比率(%)
股东权益比率(%)
6.4642
6.2317
长期负债比率(%)
股东权益与固定资产比率(%)
542.5172
491.1159
负债与所有者权益比率(%)
1446.974
1504.701
长期资产与长期资金比率(%)
1604.701
资本化比率(%)
固定资产净值率(%)
72.7468
73.0774
资本固定化比率(%)
1546.974
产权比率(%)
清算价值比率(%)
固定资产比重(%)
1.1915
1.2689
资产负债率(%)
93.5358
93.7683
总资产(元)
1.04599E+13
8.75194E+12
-0.0137
-1.4071
-0.0146
其他指标
短期股票投资(元)
短期债券投资(元)
短期其它经营性投资(元)
长期股票投资(元)
12631000000
10668000000
长期债券投资(元)
1.03939E+12
7.44693E+11
长期其它经营性投资(元)
银行业2010年简要财务分析
一:
总体盈利能力
1:
从ROE指标来看,总体来说,中国银行业表现不错,赚钱机器的本质表现无遗,2010年的天量再融资丝毫不影响其ROE表现。
2:
总体来看,2010年银行业的杠杆有所降低,相信这与银行业2010年的再融资,增加净资产有很大关系。
3:
从盈利更重要的指标ROA来看,中国银行与交通银行进步较小。
4:
相对来说,中国银行各项指标都比较高:
高ROA,低杠杆,高ROE,说明银行盈利能力较高。
从盈利性指标来说,中国银行表现不错。
二:
净息差与净利差
从银行来说,在加息周期净利差提升很快。
三:
盈利能力分解:
贷款收入
净利息收入资产比衡量了ROA中利息的贡献率,中国银行比较差。
从净利息收入占营业收入比来说,中国银行是很低的。
总体来说,银行由于网点多的优势,相对于股份制银行来说更容易扩张非利息收入,这是银行的天生优势。
从利息毛利率指标来说,中国银行毛利率较低,利息毛利率的高低反映出银行资金成本或者定价能力的不同,这一指标需结合后续指标一起判断。
总体来看,中国银行的贷款利率较低,较高的贷款利息说明银行有较强的定价能力,或者进入风险较大。
中国银行,相对来说他们的贷款相对安全些。
中国银行较低的贷款利率可能因为有较多的外币贷款导致。
四:
利息成本
从存款利率来看,中国银行存款成本较高,活期存款比率也最低,在加息周期中收益小大。
2010年活期存款未超过50%,招商银行与农业银行。
基本来看,中国银行由于网点的优势,在加息周期中不仅活期存款没有降低,还有一定程度的升高。
结合贷款收入的情况,可以发现中国银行不是用较高的利息毛利率来自于较低的成本,也就是说,中国银行不能通过压低资金成本,降低贷款利率获得低风险高收益。
五:
其它收入与成本
中间业务上传统的中国银行由于网点众多而占据优势。
中间业务原本是中国银行的优势,但在2010年这一优势被建行与工行超越,其中建设银行的表现尤为优秀,其净佣金收入资产比远远领先于其它银行,说明其向低资本消耗业务转型较为成功。
交通银行与农业银行排名靠后,有被股份制银行超越的趋势。
从成本收入比来看,中国银行的成本依然不是很高。
中国银行成本收入比在2010年提高幅度不是很大,是否与其网点扩张以及多计提贷款减值准备有关。
5:
中国银行中工行运营成本较低。
六:
风险控制
从不良贷款以及拨备覆盖率上来看,中国银行风险控制较优于。
中国银行风控较佳
七:
零售业务
股份制银行中的第一零售银行则为招商银行,由于网点的限制,招行在个人存款上无法与五大行抗衡,不过在个人贷款业务上则遥遥领先包括五大行在内的所有银行,个人储蓄量也遥遥领先其它股份制银行,相当不容易,
扣除网点影响,则招行为中国最佳零售银行。
民生银行由于商贷通的发力,在个人贷款业务上较2009年有相当大的进步。
总体来看,招商,兴业,民生的零售业务排名股份制银行前三强。
总结:
在各自的团体内都发生了两极分化:
中国银行停步不前,有被股份制银行赶上的趋势。
9:
中国银行:
盈利能力一般,传统中间业务上的优势已经被建行,工行追上,资金成本较低,运营成本较高,风控一般,零售业务发展不错,不过有被超越的趋势。
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