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考核内容为一季度
AUM5-20万为1个标准客户,20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
(3)电子银行业务考核指标:
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。
全行新增客户总量目标4万户,其中:
网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上,其余客户发展不限。
新增短信转账汇款客户,如客户发生账务类交易,则每户按10户计算;
只签约未发生交易的客户正常计算,即一户算一户。
3、奖项设置:
活动结束后,市行采用综合系数占比法进行考评,计算各网点综合得分,分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名,共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
综合贡献奖必须满足如下必要条件:
网点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。
无发生重大投诉或重大案件。
(二)单项奖
1、网点单项奖
(1)“存款超越奖”。
授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20年后5天存款平均余额)最多的前5名网点。
(2)“增存先锋奖”。
授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
(3)“客户成长奖”。
授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。
(4)“借记卡发卡先锋奖”。
评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
(5)“精准营销奖”,授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率(40%)、营销成功率(60%)得分的前5名网点。
计分方法为中位数法。
(6)“信用卡客户新增先锋奖”。
评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
(7)“产品归集量新增先锋奖”。
评选产品归集量新增额最多的5名网点。
(8)“电子银行营销先锋奖”。
按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。
2、个人单项奖。
评选“个人银行业务营销能手奖”。
旺季营销活动结束后,分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手,每项评选5名。
其中:
个人存款考核平均余额新增。
理财产品考核基金(有费率债券、货币型分别按5:
1、10:
1折算)、保险(期缴按1:
4折算)、黄金(实物金按1:
5折算)、本行理财产品。
上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。
上述各项奖励除精神奖励外,奖励省外培训名额。
其中综合贡献奖一、二等奖各奖励2个培训名额,综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。
培训名额奖励标准:
网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为2000元左右,其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
(一)制定方案,加强组织领导。
按照省行旺季营销活动方案,结合我行实际,制定细化我行的营销活动方案。
组织召开旺季营销动员会,提前预热,早谋划、早部署、早落实。
各网点要成立旺季营销活动领导小组,营造浓厚的全员旺季营销氛围,力争取得优异成绩。
(二)加大营销宣传力度。
1、加大广告宣传力度。
围绕旺季营销重点产品,市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。
2、发挥营业网点宣传主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品,用于网点装饰及馈赠客户,各网点要加强网点布置,增强节日氛围,充分利用宣传折页、宣传单、海报等,营造营销声势。
3、开展形式多样的营销活动。
统一组织开展刷卡营销活动,组织黄金投资报告会、黄金展销会;
各网点要开展“走出去”营销活动,深入网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等,宣传产品,发展客户。
特别要重点针对收入分配市场、批发市场、教育市场等开展深入营销和开发。
加强中小企业关系营销,抓好工资、奖金归集;
对经商的中高端客户,关注现金流变化,争取年终结算资金回流我行;
加强动迁、楼盘出售等信息捕捉,及早跟进营销,拉动存款增长。
(三)开展客户回馈活动。
1、市行统一购置AUM100万以上客户新春礼品,用于客户答谢,各网点要将礼品按客户名单赠送到位,不得挪作他用。
对AUM100万以下客户,各网点也要安排一些费用,购置礼品,回馈客户,促进关系维护。
2、对AUM300万观察关注类客户,由市行统一组织举办理财讲座。
3、保证重点客户回访率。
各网点应发挥个人客户经理作用,拓展行外目标客户群体,开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。
还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、电话、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动,各网点负责人要按客户分层管理实施细则要求,做好节日期间的客户维护工作,确保网点AUM列前100位的客户回访率100%。
4、代发工资单位联谊
活动期间,以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现
代发工资的单位为重点客户,组织公私联动的营销团队,深入到企业机构,开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的服务宣传活动;
开展银企联谊活动,量身定制产品团购优惠套餐、特殊增值服务等政策,实现批量发卡、批量代发工资和奖金等,带动个人存款增长。
5、举办保险产品说明会,开展保险优惠活动
活动期间,市行将组织举办保险产品说明会,邀请保险公司专业培训师做理财讲座,为客户介绍我行热销的保险产品,为客户分析计算投资类保险产品的每档收益。
通过讲座和互动环节,让客户了解产品特点和风险收益情况,将保险和其他理财产品做组合营销。
加强与保险公司的谈判,调动公司合作的积极性,对内开展保险销售竞赛活动,调动网点出大单的热情。
(三)继续深入开展“赛服务、创佳绩”活动。
目前,“赛服务、创佳绩”活动正在有序开展,旺季营销要与这项活动有机结合起来。
充分挖掘行内潜力客户,锁定行外目标客户,通过了解客户信息和需求,建立客户资信库,为后续客户营销服务工作打下坚实基础。
通过对“承包”客户的深度营销和服务,促进AUM提升。
各网点要重视营
销服务案例的编写,及时上报市行,市行将形成案例汇编,并对优秀案例给予奖励。
对走进社区、单位的信息要及时上报,省、市行将评选优秀案例。
(四)开展员工关爱活动。
经营工作要坚持以人为本的原则。
针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的情况,各级领导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱,开展层层表扬活动。
市行将结合省行要求,制定我行的实施细则,提高员工的归属感、主人翁意识,以促进各项工作更好地发展。
金融策划案2
方案名称:
参赛队负责人:
完成日期:
20..
为了发展我们证券公司购买基金的客户,争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户,扩大基金市场中客户占有份额,发展潜在客户。
我们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的:
本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析:
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;
随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的运作创造出良好的外部环境,并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。
机构投资者是证券市场的稳定器,发展机构投
2.资者正是我国目前的政策选择。
数据显示,目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元,相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我保护能力不足,这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少,这是多年来的实践所证明了的。
所以,越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证券公司带来了越来越大的代销空间。
从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今,已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金,尤其是随着开放式基金的逐步推出,基金风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展广泛的对外合作,学习先进的管理与技术经验,推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。
作为基金代销机构的证券公司,选择证券投资基金已是大势所趋。
金融策划案3
一、业务方案理念(适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门)
银行提供的供应链金融业务,是把煤炭企业(煤矿)作为核心企业,配合其供应链和销售链管理策略,运用资金流、物流和信息流的控制技术,利用核心企业的信用增强效应,对核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。
银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业,围绕其开展包含其上游供应商、下游贸易商的金融服务,实现煤炭企业整体供应链充裕现金流,提供企业整体竞争力。
二、业务模式
银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括:
1、针对煤炭企业上游企业:
应收账款池融资、反向保理业务,盘活上游供应商的应收账款,改善上游供应商的现金流;
让上游企业能提早获得应收账款。
2、针对煤炭企业下游企业:
预付款融资模式,解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求;
三、授信品种:
授信品种包含:
流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等;
四、业务优势
1、对于煤矿:
缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力。
增加煤炭企业运销部门的销售能力,获得更多经销商预付款。
扩大销售。
a)以间接授信替代直接授信,优化报表,节约财务成本,可以制定、优化现金使用计划,适当进行理财规划,提高效益;
b)与上、下游企业共同搭建融资平台,有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条;
c)对上游企业延长赊销账期,对下游企业取得大额预付账款,优化现金流,并获得更优惠的贸易条件;
2、对于上、下游企业:
;
a)对于设备供应商来讲,盘活应收账款,加速资金回笼,提高资金周转速度;
对于下游煤炭采购商来讲,能够获得充足的预付款资金采购煤炭,增加自己的采购量,稳定业务。
从而扩大煤炭企业销售量。
金融策划案4
一、活动前言:
安徽财经大学学生经济研究学会是以当代大学生研究社会经济问题、讨论时下经济热点,从而激发大家参与经济活动的热情、提高对经济活动的积极性、促进经济研究发展为宗旨的社团。
“经济研究”是学会的最中心任务。
当今社会对实践型人才的需求越来越多,本着为全校师生服务的态度,学生经济研究学会决定开展“金融文化节“活动。
二、活动目的:
金融文化节旨在通过金融基础知识培训、证券营销创意比拼和暑期社会实践的方式提高在校生的金融专业知识,培养同学们的经济洞察力和创新意识。
我们将以全新的形式为构架,提供给同学们一个畅游金融殿堂、展现自我风采的平台。
并在海通证券的帮助下从不同视角、不同层次出发,剖析财经类热点问题,为同学们呈现一道金融文化的大餐,借此机会提升安财学子学习金融的热情,让金融知识渗透到学习生活中,让同学们不出校园即可“谈股论经”,让金融文化成为一种节日,在实践与创新中感受金融文化的魅力。
三、活动主题:
金融文化节
四、活动形式:
金融基础知识培训+证券营销创意比拼+暑期社会实践
五、可行性分析:
1、优势:
①拥有学校老师和海通证券全程指导,活动可靠性可执行性较高
②所需资源获取便利,方便活动展开
2、劣势:
①本次为首届金融文化节,举办经验不足,所有工作人员必须通过各种途径获取相关资料,了解金融文化节的内涵
②时间紧促,需要加紧
3、机会:
①拥有老师与海通的协助,我们将事半功倍
②在校生对金融知识的渴望与对实践能力的需求有利于我的的活动开展
4、威胁:
五月份各类活动比较多,同学会产生厌烦情绪,所以我们金融文化节必须突出我的的主心骨,办出我们自己的特色
六:
活动简介:
1、活动时间:
整个5月份(具体时间见具体流程)
2、活动地点:
食堂广场、240人教室、海通证券营业厅、社区
七、资源需要:
1、策划、问卷、传单、案例、报名表打印复印共700份
2、食堂摆台桌子3张,椅子若干
3、笔记本3台、扩音器4个
4、海通遮阳棚1顶,易拉宝2个
5、海通宣传单页40份,无纺袋40个,挂链121个
6、海通茶具4套,运动水壶12个
6、摆台、借教室申请
八、具体流程:
1、基础培训:
⑴食堂广场宣传:
①制作喷绘海报,手绘海报,横幅,传单。
海报详见附录二;
横幅文:
海通证券预祝学生经济研究学会首届金融文化节举办成功;
传单由海通提供
②社会实践部配合问卷调查,10道题,详见附录一
③工作人员提前准备财经类、营销类案例,宣传本次金融文化节
④海通5月4日、6日中午摆台时间派专人到场,针对准备的案例现场解说、答疑,并准备小礼品(挂链)
注:
a.网络收集简单证券营销案例,供于宣传,首要宣传金融文化的节日节氛围,其次宣传金融理念
b.从宣传开始就讲明证券营销创意比拼,在比拼前会有理论和实践的培训,让大家有一定基础后再参加证券营销创意比拼(有兴趣者可提供营销策划)
c.海报要突出活动流程(3场讲座+证券营业厅参观+社区调研+创意比拼+活动总结+暑期社会实践)
d.海通提供1顶遮阳棚,宣传海通证券
e.预计时间:
5月4、5、6日
⑵讲座:
①请学校老师做讲座,普及金融知识。
讲座涉及货币银行知识,银行证券保险等金融机构,金融理财等(目标老师:
张长全)
a.邀请老师作为学会活动的指导老师b.向老师提出指导企业为海通证券
②海通面向全校讲座,主题《证券市场与证券行业发展前景》,讲座内容涉及证券市场和证券公司
a.海通证券需对前期准备的财经类、营销类案列选择重点进行分析
b.海通具体提出社区调研要求并予以指导
c.海通在正式开始讲座前可播放ppt宣传片
③请学校老师做第二场讲座,内容为每周经济热点,涉及公共关系,面向市场的职业规划等(目标老师:
张士杰)
④海通专场讲座,主题《进入证券公司工作的职业规划》,内容涉及金融服务与产品的了解,证券营销专业指导及证券营业大厅的参观。
a.可由前次两场讲座老师布置作业或思考题,由此次参观时由海通负责人一并解答
b.限制参加人数(暂定参赛选手+工作人员)
c.宣传时即有去营业厅参观又有海通的专场金融培训,增加宣传的吸引力
①讲座时间范围预定5月6日~18日,选取3~4天
②涉及的金融知识上传学会网站、人人主页等
⑶社区调研:
①口号:
安徽财经大学学生经济研究学会首届金融文化节
②指导顾问:
海通证券相关分析师
a.严格不涉及金钱往来
b.由社会实践部确定调研的主题、形式、调研内容以及数据分析最终得出初步结果
c.社区调研全程由海通指导完成
d.参赛选手以组为单位,以自愿原则为主,合理分配
5月19、20日
2、创意比拼:
证券营销策划大赛
①比赛仅限定于策划
②预计交稿结束时间:
5月23日
③参赛策划交给海通,评选出最佳前三名
④评选标准:
工作量与工作结果的综合考量
⑤特点:
不分时比赛,最终考量为有未达成客户,最终目的是了解自己,挑战自己
3、总结大会:
①由海通工作人员点评活动成果,给予意见和建议,并为成绩优异的同学颁奖
②预计时间5月23日或27日
4、暑期实践:
利用暑假时间将前期策划大赛的成果付诸实践
①暑期社会实践活动待定
②不以学会名义出头,学会为此活动发表免责声明
③坚决不涉及利益往来
④实践环节侧重锻炼大家的执行能力,检验策划的合理性与可实施性
⑤参与实践与参与策划设计的可以不是同一批同学
⑥海通承诺提供暑期实习、见习机会
金融策划案5
本次策划主要针对金融产品展开营销,包括网上银行,小额贷款卡,和低碳信用卡四种金融产品。
其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力,提升市场地位,提高知名度,拓宽业务范围。
(一)、宏观环境分析:
1.政治环境。
我国现阶段政治环境较稳定,没有出现严重的经济政治冲突、问题。
国家的管理为我国居民保证了银行的信誉,使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动,支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;
我国大力支持创新创业,这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。
2.自然环境。
人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。
二氧化碳的大量排放造成的温室效应,使人们更加关注环保问题。
为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路,用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”,这是一个有效的节能减排方法。
3.经济环境。
目前,世界整体经济形势仍是较严峻的,国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁,中国的经济也有着重大阻力。
但是,国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的,资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机,政府对银行的支持依然强劲。
网上交易、鼓励创业,这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。
4.竞争环境。
我国加入世贸组织之后,随着国际银行巨头的涌入,如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构,他们具有良好的信誉、优质的服务,这对国内的一些银行造成相当的力。
我们的银行业必须开辟新的发展空间,因而在此时我们开始了网上银行,小额贷款卡,低碳信用的发展之路。
5.人口环境:
20年1月16日,中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。
报告显示,截至20年12月底,中国网民规模突破5亿,达到5.13亿,全年新增网民5580万报告显示,中国手机网民规模达到3.56亿,同比增长17.5%。
随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台,会得到更多人的青睐。
另外,人口问题,也使得就业困难的问题更加严峻,创业的人会越来越多,小额贷款能更加体现其优势性。
(二)金融产品SWORT分析
1.优势
(1)信息优势。
邮政银行地处临汾,由于长期服务本地市场,邮政银行与地方政府和客户关系密切,对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。
(2)政策优势。
政府应建设新农村的要求,加大对农村的投入和政策优惠。
银行以支持“三农”和地方经济发展为己任,原则明确,市场目标明确,在本地易得到政府的支持。
(3)环境优势。
临汾市持续高速的经济增长,环境及城市化进程的推进。
(4)自身优势。
改革开放以来,我国金融业发展很快。
在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。
中小银行业务规模发展的快,经济效益良好,经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。
2.劣势
(1)知名度。
大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明,广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;
规模不大,便捷性差,也会导致邮政银行不能成为首选。
(2)认知度。
临汾邮政银行于20年3月正式开业,市场对其认知度很低,与四大国有银行相比竞争力处于下风。
很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平,对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。
(3)形式。
业务领域狭窄,产品创新能力差,无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品,没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。
(4)员工水平。
经过与其他银行对比,临汾邮政银行员工整体综合素质不高,专业化水平相对较弱。
(5)服务水平。
缺乏有效的营销服务体系,售后服务不到位。
3.机遇.
(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传,拓宽市场份额。
如可在学校,娱乐及公共场所进行现场的互动宣传,使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。
(2).政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。
(3)世界生态环境日益恶化,发展低碳经济已成为全球共识,开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。
在低碳经济背景下,中国商业银行应积极应对,正视经济转型所带来的机遇与挑战,不断推动金融产品创新,积极参与中国碳交易市场构建,逐步建立健全低碳金融体系,迎接未世界低碳经济新格局的挑战。
(4).近些年,中国银行业取得了飞速的发展,在经济全球化形势下,中国银行业面临着巨大的机遇:
宏观调控给商业银行经营带来的机遇;
经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;
另外,很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向,商业银行要在企业发展模式变化的过程中,不断寻找新的核心客户,这其中可能有经营新材料、新能源的,这些产业将来会有更好的前景。
4.威胁
(1).世界金融危机的影响下,世界经济尚未走出低谷。
(2).外资银行的进入,众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈
(3).受部分地方现行政策的约束,向其他地区进行扩张受到限制。
(三)、市场竞争分析
(
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