理财计划师试题Word格式文档下载.docx
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(一)单项选择题
11·
当听到几位同事在谈论小李的隐私时,你以为下列更适合的做法是()
(A)与他们一道讨论(B)劝同事不要再谈
(c)悄悄告知小李(D)当即走开
12.领导交给你一项你以前没有做过的工作,你会()。
(A)同意,但担忧做不好(B)作为任务同意下来
(c)着手开展新工作(D)舍弃
13.你感觉你所在单位的人际关系()。
(A)融洽(B)比较融洽
(C)不太融洽(D)不融洽
14.某顾客在超市购物时,发觉带的钱不够了。
你以为柜台收银员的下列说法中哪一种比
较妥当?
()。
(A)“您应该事前计划好。
”
(B)“您看,是不是能够退掉某些商品?
(C)“您看,哪些商品不急着用?
(D)“您的商品先放在这儿,快归去取钱吧!
15.若是有一个对你未来进展更有利的单位想要你,而你此刻的单位又离不开你,你会
’
(A)当即调离
(B)难以抉择
(C)留在原单位
(D)帮忙原单位物色一个能代替自己的人后再走
16.作为普通员工,你对单位组织的公益活动的态度是()。
(A)既然大家都参加,我就参加吧
(B)一般都参加
(c)如有特殊情形就不参加
(D)领导若要求我就参加
17.据报导,香港某富豪在自己家装了一个纯金马桶。
你对富豪此举的感受是()。
(A)纯属个人行为,无可厚非
(B)浪费财富
(C)若是这些钱用在公益事业上就好了
(D)花得气派
18.我通常如此看待自己的工作任务()。
(A)对单位重要的情形对我来讲一样重要
(B)对单位重要的情形对我来讲不必然重要
(C)单位的情形和我个人的情形没有关系
(D)大部份任务只是对单位成心义,对我个人而言无所谓
19.在工作进程中,我常有()。
(A)自我陶醉的感觉(B)轻松自如的感觉
(C)身心疲惫的感觉(D)筋疲力尽的感觉
20.每周一早上起来的时候,我最常有的感觉是()。
(A)紧张(B)精力充沛
(C)平常(D)轻松
21。
当有事和他人说时,我通常()。
(A)事前考虑好怎么说
(B)有时刻就想一想再说,没时刻就边说边想
(C)常常不做预备,想说什么就说什么
(D)老是边说边想
22.我的计划()。
(A)老是尽力执行,即便有时不能完全循序渐进
(B)通常不能执行,因为毕竟计划赶不上转变
(C)计划只是个初步的想法,执行不执行没有什么大碍
(D)由于老是不能执行,所以我很少制定计划
23.同那些性格生活方式不同的人相处,你老是()。
(A)几乎很难或不能适应.
(B)很喜欢与不同类型的人在一路
(C)能找到适当话题,并融入其中
(D)需要一段时刻适应
24.一个朋友正在诉说他的心事,我会()。
(A)真切体会出他(她)的感受
(B)不时发表自己的观点
(C)对他(她)表示赞同,用眼神支持他说下去
(D)认真地听
25.若是和朋友约好了一路出去郊游,一个朋友临时有事去不了,我会()。
(A)很生气,决定下次再也不邀请他(她)
(B)以为他(她)必然有急事,不行就下次再一路去吧
(C)感觉遗憾
(D)感觉无所谓,什么都不想
26.学习和工作()。
(A)是融合在一路的
(B)能够彼此增进
(c)人的精力有限,通常会顾此失彼
(D)我以为很难同时兼顾
27.工作中碰到一件困难的事,我会()。
(A)没有特别的感觉(B)比较沮丧
(C)有一种兴奋的感觉(D)感到烦躁
28.到领导办公室汇报工作,领导示意我坐下时,我通常会()。
(A)不坐下,站在领导办公桌前(B)翘着腿坐在椅子上
(C)斜靠在椅子上(D)端坐在椅子上
29.当我的工作取得了大家的肯按时,我通常会()。
(A)我感觉能够略微轻松一下了
(B)继续维持如此的工作状态
(C)感觉这是自己尽力工作的回报
(D)想把此后的工作做得更好
30.当有人向自己提出意见或进行批评时,你一般会()。
(A)反驳(B)解释、说明
(C)不予理会(D)耐心倾听
31.某职工向总领导秘书反映,他生活上碰到了困难。
你以为秘书应()。
(A)怕领导分心,不告知领导
(B)让该职工自己向领导反映
(C)当即告知领导
(D)在自己以为适合的时候告知领导
32.一天,一名顾客在就餐进程中突然大叫:
“我的手提包不见了!
”并说包内装有一张
机票、一张信用卡和1.7万人民币。
若是你是这家餐厅的领导,你会()。
(A)当即报警,由警察处置
(B)主动问明情由,安抚顾客
(C)请保安部门保护现场并报警
(D)让顾客自己处置
33.小王远在外地的同窗托他买书,可是又怀疑小王会赚取购书打折费,要求小王开具
购书清单。
若是你是小王,你会()。
(A)不给他买书(B)拖几天再买
(C)尽快给他买(D)买不买,依以后的心情而定
34.当公司经营状况不断恶化时,作为一名员工,你想到的是()。
(A)到效益较好的其他公司工作
(B)为改善经营状况提点建议
(C)像往常一样地工作
(D)边工作边寻觅效益好的单位
35.面对公司年关奖金分派不公的现象,你的态度是()。
(A)只要没损害我的利益,就没必要站出来讲话
(B)说了也没有效,仍是不说的好
(C)习以为常
(D)无论有无损害我的利益,都要坚持原则
36.关于我的工作单位()。
(A)我很愿意向他人提及我的工作单位
(B)除非他人问,不然我很少主动提及我的工作单位.
(c)我很少和他人谈论我的工作单位
(D)我从不与他人谈论我的工作单位
37.我之所以直到此刻也没有离动工作单位,是因为()。
(A)我很喜欢此刻的工作和工作单位
(B)我对此刻的工作和工作单位感到满意
(C)换工作是一件很难的情形,或许我找不到比此刻更好的工作或工作单位了
(D)我和单位签了协议,离开会有专门大的损失
38.若是我辞去此刻的工作,()。
(A)会给自己造成专门大的损失
(B)一切都要从头开始,很不值
(c)或许不会对自己造成什么影响
(D)可能会有更好的进展
39.我的周末生活()。
(A)通常都是事前有安排和计划的
(B)若是有重要的情形,就事前计划一下
(C)只是有个可能的安排,很少能够按计划执行
(D)想怎么过就怎么过,从不事前安排
40.A和B两个小朋友都很爱吃巧克力,一天邻居张奶奶给她们一人一块,而且告知她
们,能够马上就吃,可是若是谁能够等她买菜回来再吃,就可以够再多奖励一块。
结果小朋友
A立刻就吃了,而B等到张奶奶回来才吃,而且多得了一块巧克力作为额外的奖励。
()
(A)我很同意A的做法(B)两个人的做法都有可取的地方
(C)两个人的做法都不同意(D)我很同意B的做法
41.若是最近心情不太愉快,我会()。
(A)自己调节,如找些自己喜欢的情形做
(B)无法使自己高兴起来
(C)向家人宣泄
(D)自己安慰自己
42.与我第一次交往的人,我以为()。
(A)至少应该记住他的名字
(B)应该记住他的名字,但难度专门大
(c)过了一段时刻再会他,应该仍然能记住他的名字
(D)因为是第一次交往,记不住名字也无所谓
43.和他人发生矛盾时,()。
(A)我老是会站在他人的立场上想一下自己有什么不对的地方
(B)我感觉大家肯定都有不对的地方,才会产生矛盾
(c)虽然我明白自己也有不对的地方,但仍是对他人的态度和行为感到气愤
(D)我老是百思不得其解,不明白他人为何和我过不去
44.我喜欢的人是()。
(A)学习能力强,工作之余还不断学习来充实自己
(B)热情、喜欢运动
(C)开朗活泼
(D)心态开放
45.对于社会或国内外大事,我()。
(A)常常倾听有关议论,明白情形的可能
(B)了解一下与自己有关的情形
(C)不关心那些情形
(D)有自己独到的观点
二、多项选择题
46.你工作的动力来自于()。
(A)维持家庭生计(B)兴趣爱好
(C)自我进展(D)实现人生价值
47.公司录用我为部门领导后,以前的同事和我接触愈来愈少了。
对此,我会()。
(A)以为这是正常的情形(B)想一想自己哪些方面做得不好
(C)邀请他们在一路聚聚(D)顺其自然
48.若是你与领导的意见不一致,但你以为自己的意见是正确的时候,你可能会
()。
(A)找同事一路去说服
(B)若是说服不了,就坚持自己的意见
(C)实在说服不了,就听领导的
(D)若是说服不了,就什么都不做
49.小李虽是个新员工,但他的工作效率在本部门中出类拔粹。
当他和同事们一路工作
时,你会给他的忠告是()。
(A)做好自己的本职工作
(B)尽自己所能多做些工作
(C)做多了会给其他同事造成压力
(D)适应其他同事的工作效率
50.某著名外资公司在一次人材招聘会上挂出了“×
×
大学毕业生一概免谈’’(该大学
是一所名牌大学)的牌子。
你以为,该公司不录用×
大学毕业生的原因可能是()。
(A)该校以往的毕业生工作后对职位不珍惜
(B)该校以往的毕业生急躁而不实在
(C)该校以往的毕业生有优越感,与同事相处不融洽
(D)该公司待遇太荠
理论题
一、单项选择题(共50题,每题1分,共50分)
一、______是指客户通过理财计划所要实现的目标或知足的期望。
A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的
二、社会保障主要指政府举行的养老社会保险计划和_______举行的补充养老保险计划。
A、事业机构B、企业C、公益机构D、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情形是理财计划师需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财计划师分析客户财务状况的_______
A、依据B、签证C、证据D、信息
4、财务信息是指客户目前的_______、资产欠债状况和其他财务安排和这些信息的未来转变状况。
A收入总额B、收支情形C、支出情形D、收支平衡
五、理财计划服务合同系双务合同,一般来讲一方的权利就是一方的权利就是另一方的_______。
A、权益B、服务C、义务D、利益
六、一般说来,理财计划师提供理财计划服务不是个人行为,而是代表理财计划师所在机构的行为,所以理财计划师所在机构都会备置格式合同,在肯定客户的理财意向后,理财计划师都要代表所在机构与客房签定_______。
A、口头合同B、书面合同C、书面建议书D、书面意向书
7、如何收费是大多数客户超级关心的一个实际问题,理财计划师应该主动向客户说明和解释理财服务的_____和具体的费用水平。
A、收费标准B、利益C、收费科目D、效益标准
八、公司理财的目标在于股东价值最大化,表现的是______
A、稳固为先B、效益为先C、效益适合D、稳固合理
九、客户应当声明,理财计划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何——
A收益保证B权益保证C授权书D通知书
10、取得代理权的标志是取得代理证书,而代理证书通常表现为客户的————
A正式授权B书面授权C公证授权D口头授权
1一、理财计划师有————协助客户理解理财方案。
A权利B义务C必要D计划
1二、通常来讲,若是愿意经受的风险越高,那么投资的潜在收益率就————
A越低B越高C回收快D回收慢
13、客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的_____
A、安全B、增加C、稳固D、增值
14、理财目标能够划分为必需实现的理财目标和——的理财目标。
A、能够实现B、期望实现C、不能够实现D、可能实现
1五、客户———必然会致使现金流出,资产减少。
A偿还债务B收益C支出D消费
1六、消费指标主要有:
A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。
B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额
C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额
D、消费品零售总额、储蓄存款余额
17、通常情形下,流动性比率应维持在————左右。
A、1B、2C、3D、4
18、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。
投资与净资产比率也相对较低,一般在——左右就属正常。
A、B、0.2C、D、
19现金流量表全面反映客户一按时期的收入于支出情形,客户资产欠债情形的转变第一表此刻——的转变上。
A、收入B、现金流量C、支出D、节余
20、资产是指客户拥有所有权的各类____
A、财富B、财产C、资金D、收入
2一、侵权行为是非法____非法合同权利或受法律保护的利益,因此行为人须就所生损害负担责任的行为。
A、侵害他人B、侵害公众C、侵害合股人D、占有
2二、经济性补偿是保险的大体职能,也是保险产生和进展的最初目的和____。
A、最终目标B、最终决定C、最终收益D、中期目标
23、风险必需是大量标的均有蒙受损失的____。
A、必要性B、可能性C、前提D、肯定性
24、____和银行支票存款的流动性最高.
A、国债B、现金C、按期存款D、活期存款
2五、要购买一套60万元的屋子,借款人手头上至少要____万的自有资金。
A、12万B、6万C、18万D、10万
2六、税前利润由通常的营业收入与____之差来决定。
A、营业费用B、税率高低C、办公费用D、本钱费用
27、美式期权,是指交易者能够在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的____。
A、期权交易B、产权交易C、货币交易D、期权互换
2八、____是以出租保管箱的形式代客户保管珍贵物品、重要文件、有价单证等财物的服务性项目。
A、保管箱业务B、企业代管业务
C、保管箱出售D、保管箱借用
2九、货币的对外价值主如果看该国货币的_____。
A、汇率波动B、汇率平稳C、汇率高低D、汇率水平
30、______衡量消费者福利的一个重要的概念。
A消费者剩余B消费者收入C消费者拥有D物价下降
31、_____是衡量价钱水平的重要指标。
A、消费者价钱指数B、物价局价钱指数
C、消费者心理指数D、政府价钱指数
3二、需求是消费者在一按时期内在各类可能的价钱下愿意而且能够购买的某种商品的______。
A质量B数量C、多少D次数
33、______是指整个行业的市场完全处于一家厂商所控制的状态,销售中不存在相近替代的商品。
A、完全垄断市场B、垄断竞争市场
C、寡头垄断市场D、完全竞争市场
34、___是中央银行最常常利用、也是最重要的一种政策工具。
A、不公开市场操作B、公开市场操作
C、公开汇率操作D、不公开汇率操作
3五、汇率转变一个最重要的影响就是对____的影响。
A、消费者B、股民C、贸易D、外汇卖家
3六、利润是企业在必然会计期间的经营功效,其金额表现为收入减费用后的____。
A、折余B、差额C、收入D、总额
37、个人资产欠债表反映了在特定的时刻点上个人所拥有的资产、所欠的债务和____。
A、净资产B、资产C、住房D、企业
3八、教育消费按照对象不同分为____子女教育消费两种。
A、个人教育消费B、亲人教育消费
B、企业教育消费D、老人教育消费
3九、所谓的换手率,就是基金每一年证券的销售额除以基金资产____。
A、差额B、总额C、全额D、余额
40、商业保险,指投保人按照合同约定,向____支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担补偿保险金责任,或当被保险人死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险行为。
A、保险人B、受益人C、投保人D、被投保人
4一、依照规定,城镇企业、事业单位要依照本单位工资总额的____缴纳失业保险费。
A、6%B、2%C、3%D、5%
42——反映的是客户个人资产和欠债在某一时点上的大体情形。
A、个人资产欠债表B、现金流量表
B、资产欠债表D、个人收益表
43、其他个人财产主要包括客户拥有的动产、不动产等____,这种资产一般是客户资产的主要组成部份。
A实物资产B流动资产C固定资产D非流动资产
44、若是客户的————为负值,则说明客户的财务状况欠佳,需要变现资产或举借债务才能维持其正常的开支,若是这种情形持续的话,该客户的净资产规模将日趋缩减直至破产。
A、净现金流量B、净资产C、净财产D、欠债
4五、欠债比率是客户欠债总额与总资产的比值,显然这一比率与清偿比率紧密相关,一样能够用来衡量客户的综合———能力。
A、经济B、偿债C、收入D、支出
4六、理财活动与————经济政策息息相关。
A、微观B、市场C、宏观D、计划
47、在对常常性————进行预测时应对原有项目和新增项目别离进行预测。
A、收入B、支出C、收益D、欠债
4八、短时刻目标是指在短时刻内(一般——年左右)就可以够实现的目标。
A、4B、5C、6D、7
4九、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。
理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必需具有————。
A真实性B准确性C现实性D可行性
50、虽然各个年龄段客户的具体目标不尽相同,可是他们都需要进行————
A、现今计划B、未来计划C、计划未来D日日计划
二、多项选择题(共40题,每题1分,共40分)
1、在与客户会谈时,会谈内容安排的步骤是:
A、向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历;
B、所在机构的业务范围和业务规模;
C、客房的具体情形和意向;
D、询问客户是不是清楚自身的财务状况,是不是具有财务决定权;
E、客户是不是愿意同意收费的理财服务。
2、与客户会谈时需拟定会谈担纲,并据此肯定谈话内容的顺序和步骤:
A切忌“单刀直入”式的谈话方式
B创造轻松的谈话气氛
C适时转入正题
D简单归纳
3、在中国按照国家劳动和社会保障部公布的《理财计划师国家职业标准》,理财计划业务包括:
A个人财务计划
B家族财务计划
C中小企业财务计划
B大企业财务计划
4、理财计划业务的目标,个人理财和公司理财的区别在于:
A公司理财的目标在于股东价值最大化,表现的是效益优先
B个人理财的目标是使个人与家庭财务状况加倍合理,表现的稳固为先。
C公司理财的目标在于股民的价值最大化,表现的是权益优先
D个人理财的目标是使个人与家庭财务状况加倍合理,表现的自由为先。
五、理财计划师应该向客户解释理财计划业务的大体步骤为:
A成立客户关系,
B收客户信息,
C分析客户财务状况,
D制定理财方案,
E执行理财方案。
6、理财合同的签定程序有:
A理财计划师应预备好合同文本
B将合同交给客户
C审查客户的身份
D如客户对合同内容无异议,同意签署合同。
7、按照理财计划服务的内容和理财计划服务合同的,理财计划服务合同主要不包括哪些条款:
A违约人条款
B鉴于条款
C委托人条款
D当事人条款
E客户权利与义务
8、客户的权利和义务主要包括:
A客户有依据合同约定取得理财计划服务的权利
B有要求理财计划师所在机构提供书面理财方案的权利
C客户有要求出示相关工作资料的权利。
D有要求理财计划师跟踪和指导理财计划方案执行的权利。
E有要求理财计划师及所在机构保密的权利
9、争议解决方式主要包括()
A协商
B调解
C会谈
D诉讼或仲裁
10、一般说来,影响理财计划师工作的宏观经济信息主要包括()
A国内生产总值
B失业率、利率和汇率
C物价和通货膨胀率;
D国债发行
E税收制度社会保障制度
11以下哪个不属于客户个人非财务信息()
A家庭背景
B工作单位
C姓名和性别
D诞生日期和地址
E银行存款
12政府举行的社会保障计划包括()
A养老保险、失业保险、大体医疗保险、工伤保险、生育保险
BC旅游补助
C社会救济、社会福利计划
D最低工资保障
13理财计划师面对的客户分为哪几种类型:
A现实主义者
B理想主义者
C行动主义者
D安全保障主义者
E实用主义者。
14一般说来,客户风险偏好能够分为五种类型:
保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。
其中成长性资产高于50%的类型有:
A保守型
B轻度保守型
C中立型
D轻度进取型
E进取型
15常见的常常性支出项目主要有如下几项:
住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费和子女教育费用等等。
而超级常性支出则较为繁杂,难以估计。
但总的看来,超级常性支出主要包括:
A旅游支出
B衣物家具购买费
C投资基金
D珠宝收藏品购买和各类意外支出。
16按资产流动性划分,资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等;
按资产性质划分,资
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