自学考试金融理论与实务.docx

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自学考试金融理论与实务

全国2010年7月自学考试金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1．人民币的发行机构是（）A．财政部B．国家外汇管理局C．中国银行D．中国人民银行

2．在银行信贷业务中货币发挥（）

A．价值尺度职能B．流通手段职能C．支付手段职能D．贮藏手段职能

3．间接融资方式中的核心中介机构是（）A．中央银行B．商业银行

C．投资银行D．政策性银行

4．目前我国商业银行储蓄存款利率属于（）A．官定利率B．公定利率C．市场利率D．实际利率

5．按是否包含通货膨胀因素可将利率分为（）A．名义利率与实际利率B．基准利率与一般利率C．固定利率与浮动利率D．官定利率与市场利率

6．改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照（）

A．美国B．德国C．前苏联D.英国

7．中央银行代理国家债券发行体现的职能是（）A．发行的银行B．银行的银行

C．监管的银行D．国家的银行

8．商业银行的核心资本包括（）A．重估储备和普通股B．普通股和普通准备金

C．股本和公开储备D．公开储备和附属资本

9．损失类贷款呆账准备金的提取比例是（）A．100％B．80％C．60％D．50％

10．结算业务属于商业银行的（）A．中间业务B．资产业务

C．负债业务D．资本业务

11．狭义的表外业务特指（）A．代理业务B．有风险的表外业务

C．无风险的表外业务D．承销政府债券

12．下列不属于货币市场的是（）A．同业拆借市场B．商业票据市场C．回购市场D．股票市场

13．如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格（）A．通常高于欧洲期权的价格B．通常低于欧洲期权的价格C．通常高于买入期权的价格D．通常低于买入期权的价格

14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后（）

A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易B．寻找价格合适的经纪人交易

C．寻找专门的做市商交易D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易

15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的（）

A．经常账户B．资本和金融账户C．储备资产账户D．净误差与遗漏

16．目前我国的人民币（）A．实现了经常项目下的可自由兑换B．实现了金融项目下的可自由兑换C．是可自由兑换货币D．是完全管制货币

17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指（）A．客户从银行买入外汇时使用的价格

B．银行从客户买入外汇时使用的价格C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格

D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格

18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为（）

A．广义货币B．狭义货币C．准货币D．基础货币

19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于（）A．流通混乱型通货膨胀B．成本推动型通货膨胀C．结构失调型通货膨胀D．需求拉上型通货膨胀

20．制订和实施货币政策的金融机构是（）A．商业银行B．专业银行C．中央银行D．投资银行

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

21．金融行业面临的风险主要有（）A．信用风险B．利率风险

C．汇率风险D．操作风险E．政策风险

22．商业银行的组织形式有（）A．单一银行制B．分行制

C．银行持股公司制D．连锁银行制E．跨国联合制

23．信托行为形成需要的条件有（）A．信托当事人的真实意思表示B．特定的合法目的

C．以财产为中心D．以信任为基础E．以处理为目的

24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有（）A．购买后一直持有到期的策略B．利率免疫策略C．通过利率预测进行投资的策略D．综合采用利率预测和利率免疫的策略

E．选择市场时机进行债券投资的策略

25．采用普通股筹资的不利因素主要有（）A．普通股的资金成本高B．普通股的发行费用高

C．经济波动时还本压力大D．普通股会分散公司控制权

E．增发新股会降低普通股每股收益

26．下列关于外汇的表述正确的有（）A．外汇与外币是同一个范畴B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C．外汇的主要内容是外币支付凭证D．我国的外汇包括外币有价证券

E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险

27．我国法规规定的外债包括（）A．国际金融组织贷款B．外国政府贷款

C．外国银行和金融机构贷款D．外国企业贷款E．发行外币债券

28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有（）A．待销售的商品数量B．单位商品价格C．其他金融资产的收益率D．持有货币的流动性效用E．单位货币流通速度

29．通货膨胀的度量指标包括（）A．投资者信心指数B．国民生产总值平减指数

C．消费物价指数D．批发物价指数E．基准利率水平

30．相对于货币政策，财政政策（）A．可控性强B．透明度低C．认识时滞短D．决策时滞长E．在实行紧缩政策时阻力较大

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）

31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。

若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。

32．设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。

若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15％，请计算提现率。

（计算结果保留整数）

四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）

33．简述货币的经济发行与财政发行的区别。

34．简述负债管理理论的主要内容。

35．简述承保管理的基本原则。

36．简述金融市场的基本构成要素。

37．简述公开市场业务的主要优点。

38．简述通货膨胀对生产的影响。

五、论述题（本大题14分）

39．结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。

2010年7月全国自考金融理论与实务参考答案

一．CABDBBCABCBBADCBBDBA

二、多选题21ACDE22ADE23ABE24ABC25ABCDE26CD27ABE28BCDE29ABE30ABC

2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题

课程代码：

00150

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.下列属于足值货币的是（）A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币

2.推动货币形式演变的真正动力是（）A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

3.流通中的主币（）A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币

C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货

4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（）A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构

5.地方政府发行的市政债券属于（）A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用

6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（）A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率

7.目前人民币汇率实行的是（）A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明（）

A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升

9.股票市场属于（）A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场

10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）A.获取盈利B.货币政策操作

C.筹集资金D.套期保值

11.下列不属于货币市场特点的是（）A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大

12.当前我国货币市场的基准利率是（）A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor

13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是（）

A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权

14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利

为0.5元，则该股票的市盈率为（）A.16B.24C.4D.6

15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是（）A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金

16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的

金融机构是（）A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司

17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会

18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（）

A.贷款业务B.证券投资业务

C.借款业务D.现金资产业务

19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（）

A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险

20.菲利普斯曲线反映的是（）A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系

B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系

D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

21.间接融资的优点表现在（）A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度

22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有（）A.存单面额大B.二级市场非常发达C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名

23.目前全球性的国际金融机构主要有（）

A.国际清算银行B.亚洲开发银行C.世界银行集团D.非洲开发银行E.国际货币基金组织

24.保险的基本职能有（）A.避免损失B.经济救济C.分散风险D.补偿损失E.投资获利

25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有（）

A.货物B.经常转移C.直接投资D.证券投资E.储备资产

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务

四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）

31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。

A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。

在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？

32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：

一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。

（1）某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。

（3分）

（2）2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。

（3分）

五、简答题（本大题共5小题，每小题6分