基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0109100Word下载.docx
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正确答案:
C
答案解析:
信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;
在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
2、基金管理人的职责不包括()。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管
D
基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。
D项属于基金托管人的职责。
3、()常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.债券基金
B.股票基金
C.混合基金
D.开放式基金
A
债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
股票基金收益和风险比较高的基金;
混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。
4、对QDII基金来说,在放开申购、赎回前,资产净值公告的披露频率是()。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次
B
QDII基金也是开放式基金,在其放开申购、赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;
放开申购、赎回后,则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。
5、根据规定,申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。
A.财务状况良好,运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所,安全防范设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定
本题答案为C。
基金销售机构的准入条件:
(1)财务状况良好,运作规范;
(2)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施,办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定;
(3)具备健全高效的业务管理和风险管理制度,反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求,基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定;
(4)取得基金从业资格的人员不少于20人;
(5)最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚;
最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施;
没有因重大违法违规行为处于整改期间,或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查;
不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者重大诉讼、仲裁等事项;
(6)有负责基金销售业务的部门;
(7)财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定;
(8)负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2,部门负责人取得基金从业资格,并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历;
分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;
(9)中国证监会规定的其他条件。
6、全球第一个公司型开放式投资基金是()。
A.英国“海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D.麦哲伦基金
全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”;
世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”(TheForeignAndColonialGovemmentTrust)诞生在1868年的英国;
7、下列对私募股权基金的描述中,正确是()。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险,追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制
选项D符合题意:
私募股权基金是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。
A项为对冲基金,B项为证券投资基金,C项为另类投资基金。
8、()是指期货公司接受单一客户或者特定多个客户的书面委托,根据本试点办法规定和合同约定,运用客户委托资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动。
A.信托公司资产管理业务
B.证券公司资产管理业务
C.期货公司资产管理业务
D.保险公司资产管理业务
选项C正确:
期货公司资产管理业务是指期货公司接受单一客户或者特定多个客户的书面委托,根据本试点办法规定和合同约定,运用客户委托资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动。
9、美国货币市场基金致力于维持稳定的()并提供良好的流动性。
A.基金净值
B.基金资产总值
C.基金资产估值
D.基金收入
选项A正确:
美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。
10、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
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