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5.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,下列业务类型中应当进行客户身份辨认有()。
A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以钞票形式缴纳人身保险合同
B.保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值美元以上且以转账形式缴纳人身保险合同
C.在客户申请解除保险合同步,如退还保险费或者退还保单钞票价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上
6.保存客户身份资料和交易记录重要目是()。
A.可以作为金融机构履行客户身份辨认和交易报告义务记录和证明;
B.可觉得掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供根据;
C.以上都对。
7.金融机构对风险级别最高客户至少每()进行一次审核。
A.半年B.一年C.两年
8.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录保存期限至少保存()。
A.3年B.5年C.D.8年
9.反洗钱防止办法核心制度是()。
A.大额交易和可疑交易报告制度B.客户身份辨认制度
C.客户身份资料和交易记录保存制度
10.单笔或者当天合计人民币交易()元以上或者外币交易等值()美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支,金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A.1万1000B.2万
C.10万5000D.20万1万
11.负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告机构是()。
A.中华人民共和国保险监督管理委员会B.中华人民共和国反洗钱监测分析中心
C.中华人民共和国人民银行营业管理部D.本地人民银行
12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定可疑交易辨认原则“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中“频繁”是指“频繁”系指交易行为营业日每天发生()次以上,或者营业日每天发生持续()天以上。
A.5,5B.3,3
C.2,2D.10,10
13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定可疑交易辨认原则“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中“短期”是指()。
A.5个工作以内B.10个工作以内
C.15个工作以内D.30个工作以内
14.国内既有法律规定洗钱罪上游犯罪有________种。
(
)
A、3种 B、4种C、7种 D、8种
15.金融机构应在可疑交易发生后()个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。
A.3B.5C.10D.15
16.保险公司不应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告()。
A.踌躇期退保时称大额发票丢失,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额。
B.法人、其她组织坚持规定以钞票或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释因素。
C.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易原则。
D.保险公司支付补偿金、给付保险金时,客户规定将资金汇往被保险人、受益人以外第三人;
或者客户规定将退还保险费和保单钞票价值汇往投保人以外其她人。
17.对既属于大额交易又属于可疑交易交易,金融机构应当如何报告?
()
A.只需提交大额交易报告
B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
C.只需提交可疑交易报告
18.咱们普通说反洗钱“一规定两办法”中“规定”是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》;
B、《金融机构管理规定》;
C、《大额钞票支付登记备案规定》;
D、《金融机构反洗钱规定》。
19.金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务情节严重处()罚款。
A.十万元以上三十万元如下
B.二十万元以上五十万元如下
C.五十万元以上八十万元如下
20.国内具备FIU(金融情报中心)职能机构是________。
A、中华人民共和国人民银行反洗钱局;
B、中华人民共和国人民银行调查记录司;
C、中华人民共和国人民银行支付结算司;
D、中华人民共和国反洗钱监测分析中心。
21.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生应处以()罚款。
A.三十万元以上一百万元如下B.八十万元以上四百万元如下
C.五十万元以上五百万元如下D.一百万元以上一千万元如下
22.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增长了暂时冻结办法,对有洗钱嫌疑客户规定将调查所涉及账户资金转往境外,可采用暂时冻结办法,但暂时冻结不得超过()小时。
A、24小时;
B、36小时;
C、48小时;
D、72小时。
二、多选题
1.依照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》,金融机构应履行反洗钱义务涉及()
A.建立反洗钱内控制度B.开展反洗钱宣传培训
C.遵守反洗钱保密规定
2.金融机构可以通过如下哪些方式进行反洗钱宣传()
A.金融机构可以通过员工与客户直接接触
B.散发反洗钱宣传手册
C.在开户申请材料或合同中增长洗钱风险提示条款
3.自然人客户“身份基本信息”涉及客户()
A.姓名、性别、国籍、职业
B.住所地或者工作单位地址、联系方式
C.身份证件或者身份证明文献种类、号码和有效期限
D.家庭成员基本状况
4.法人、其她组织和个体工商户客户“身份基本信息”涉及()
A.客户名称、住所、经营范畴、组织机构代码、税务登记证号码
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动执照、证件或者文献名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人
D.授权办理业务人员姓名、身份证件或者身份证明文献种类、号码、有效期限
5.金融机构在履行客户身份辨认义务时,下列哪些行为属于可疑行为。
A.客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献
B.客户无合法理由回绝更新客户基本信息
C.采用必要办法后,仍怀疑先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性
D.履行客户身份辨认义务时发现其她可疑行为
6.金融机构可以采用下列哪些重新辨认办法()
A.回访客户B.实地查访
C.规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献
7.金融机构应当保存客户身份资料涉及()。
A.记载客户身份信息、资料
B.反映金融机构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料
C.客户家庭成员状况
D.金融机构反洗钱制度
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”是指()。
A.交易行为营业日每天发生3次以上
B.营业日每天发生持续3天以上
C.交易行为营业日每天发生6次以上
D.营业日每天发生持续6天以上
9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,下列属于可疑交易是()。
A.短期内集中投保、分散退保且不能合理解释
B.同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额
C.不关注退保也许带来较大经济损失,而坚持规定退保,且不能合理解释退保因素
D.以钞票购买投资型保险
10.如下说法对的是()
A.由保险经纪人代缴保费但无法阐明资金来源属于可疑交易
B.金融机构境外分支机构应按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》执行,而不必遵守驻在国有关规定
C.实行现场调查时,可以在金融机构进行,也可以在被询问人批准其她地点进行
D.以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不相符应作为可疑交易上报
11.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户账户资料和交易记录?
( )
A、账户资料,自销户之日起至少5年;
B、账户资料,自销户之日起至少;
C、交易记录,自交易记账之日起至少5年;
D、交易记录,自交易记账之日起至少。
12、金融机构应履行反洗钱义务涉及(
)。
A、理解客户义务;
B、大额交易报告义务;
C、可疑交易报告义务;
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;
E、保存记录义务。
13、洗钱对金融系统危害:
A、洗钱活动导致资金流动无规律性,影响金融市场稳定,增长金融机构运营风险;
B、大量资本流入流出容易引起汇率变化,引起市场动荡和汇率波动;
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营基本,加大了金融机构法律和运营风险;
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子运用进行洗钱,会严重损害金融机构名誉,还会使金融机构面临法律风险和经济损失,从而面临客户流失和失掉业务机会巨大风险。
14.《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为:
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。
B、以资金或者其她形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其她形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其她形式财产。
15、《反洗钱法》规定金融机构反洗钱义务涉及()
A、建立客户身份辨认制度
B、建立客户身份资料和交易记录保存制度
C、建立健全反洗钱内部控制制度
D、执行大额和可疑交易报告制度
三、判断题
1.《反洗钱法》只合用于在中华人民共和国境内设立金融机构。
(错)
2.金融机构应保证每一名员工都接受过反洗钱方面培训,未通过培训员工,不得上岗工作。
(对)
3.反洗钱工作机构和岗位设立状况在年度内发生变化,金融机构应于变化后10个工作日内将更新状况报告中华人民共和国人民银行或其本地分支构。
(对)
4.客户住所地与经常居住地不一致,应当登记客户住所地。
5.按照《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以钞票形式缴纳人身保险合同应当进行客户身份辨认(错)。
6.客户申请解除保险合同步,如退还保险费或者退还保险单钞票价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当规定退保申请人出示保险合同或者保险凭证复印件或者影印件,核对退保申请人有效身份证件或者其她身份证明文献,确认申请人身份。
7.销售金融产品金融机构已经采用客户身份辨认办法符合反洗钱法律法规规定,且可以有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融产品金融机构所提供客户身份辨认成果,不再重复进行已完毕客户身份辨认程序,不需承担未履行客户身份辨认义务责任。
8.客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新辨认客户。
9.客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由,金融机构应当冻结其账户。
10.任何单位和个人在履行反洗钱职责或者义务中获得客户身份资料和交易信息可以向任何提出需求单位和个人提供。
11.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易信息应当予以保密;
非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
(对)
12.按照《中华人民共和国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法(试行)》规定,“在资金收付过程中,发现可疑交易行为,填写《可疑交易报告单》”属于财务部门工作职责。
13.金融机构在履行客户身份辨认义务时,客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献,应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告可疑行为。
14.金融机构在履行客户身份辨认义务时,客户无合法理由回绝更新客户基本信息,应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告可疑行为。
15.以趸交方式购买大额保单,与其经济状况相符应作为可疑交易上报。
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