信用社制度执行年自查报告多篇范文Word文档下载推荐.docx
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会上组织学习省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》,全面安排部署了我县制度执行年活动工作,联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会,组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规,使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义,同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。
(二)自查自纠
1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求,全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查,对履职情况做出了自我评价,对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照四*省银监局《200*-200*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200*年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题,自查是否存在类似问题。
二、自查发现的问题
(一)制度执行不力。
联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度,但由于人员编制紧张、工作量大等因素,导致执行力度不够。
(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
(三)结算帐户管理不规范,开户资料收集不完善。
(五)对帐频率不符合要求,对帐率未达到100%。
部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记,计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
(七)贷款“三查”制度执行不力。
一是贷前调查不深入,二是贷后检查滞后。
(八)信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社,xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动,全面提升我县信用社制度执行力,增强各社合规经营、合规操作意识,杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生,提高信用社案件防控能力。
要求各社认真做好以下工作:
(一)做好整章建制工作。
联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理,按制度执
行年要求,对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善,特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程,进一步明确岗位职责,使每个岗位有规可依。
(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习,不断增强制度和法制观念。
(三)本次自查发现的问题,各社要按整改通知书要求逐项对照整改,对期限内暂不能完成的,各社要逐项制定整改计划和措施,并报联社稽核监察部。
(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率,提高制度执行力。
同时要对各社整改情况进行跟踪检查,确保整改到位,不留死角。
省联社办事处:
根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神,联社领导高度重视,及时召开专题会议全面部署此项工作,成立由理事长xxx任组长,监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长,各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。
1、200x年6月11日,联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。
会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》,全面安排部署了我县制度执行年活动工作,联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题,自查是否存在类似问题。
联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理,按制度执行年要求,对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善,特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程,进一步明确岗位职责,使每个岗位有规可依。
制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”,具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助,主要负(请关注:
)责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。
合规执行年信用社自查报告样板
***信用社?
合规执行年?
自查阶段总结报告
我们***信用社根据《**县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求,在第一阶段学习培训的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,对本单位从制度设计到业务运营,从管理者的内部到员工的具体操作,认真组织好个人行为自查和单位自查,现将自查阶段总结如下:
1.对班子建设方面:
我们以**为主任,**为副主任,**为会计的领导班子。
分工明确,工作规则完善,无存在缺位缺位错位等现象。
2.内控制度建设与执行情况方面:
各种规章制度完善,制度执行到位,岗位监督相互制约,风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。
实行了岗位轮换和强制休假,严格执行?
四项制度?
。
3.经营情况方面:
各项经营管理活动合规,审慎经营指标真实,无虚假存款,虚增利润和帐外经营等行为,无以权谋私违规违纪发放贷款等行为,无违规授权、授信行为。
无违反财务管理规定的行为。
排查了信贷业务柜台业务银行卡
业务三个领域的风险隐患,对冒名贷款等业务作为重点排查。
4.我们对本单位和员工高度负责,查找问题,不漏一笔业务,不漏一名员工,不漏一个岗位。
对出现的问题,就地解决。
坚持边查边改。
要求内部员工贷款经商办企业的在要求时间内完成收回任务。
***信用社
20**年**月**日
信合网时间:
XX-12-0121:
54点击:
153次字体设置:
大中小
***市信用联社稽核监察科:
根据信联(XX)130号文件精神,为确保制度执行年活动的开展,巩固案件专项治理工作成果,促进合规文化建设,按照省市联社的工作步骤,我社认真做好XX年制度执行年活动的自查工作,现将自查工作情况汇报如下。
一、统一思想、提高认识。
我社及时召开由全体职工参加的动员大会,对此次自查工作开展的目的意义进行剖析,统一了思想,使全体职工充分认识到自查工作的重要性。
二、精心组织,全面自查,
信用社制定了具体工作方案,对照银监局《XX—XX年对省农村信用社各项现场检查中发现的主要问题》、省联社《XX年7月—XX年3月各类检查发现的主要问题》及***市联社《XX—XX年各项检查中发现的主要问题》,从7月1日至7月10日由各岗职工进行自查,7月12日至7月19日信用社组成2个工作组分别由正、副主任带队,对全辖所有网点、岗位的自查和整改情况进行检查。
通过自查和检查发现我社主要存在以下下几方面问题:
(一)内部控制存在缺陷
1、对上级的内控制度在具体执行中有些未结合实际制定操作细则,内控制度的制定缺乏针对性、科学性,对职工的教育培训和辅导、监督、检查不够,合规文化建设工作开展还有待提高。
2、基本内控制度执行不力,部分网点换岗复核监督制度执行差,门柜业务未进行交叉复核,而是事后补章代替复核;
交接登记不规范,如会计短期交接登记薄与计算机交接登记薄不一致。
3、对公业务对账制度落实不够。
对账不及时,对账单收回率差,未建立对账台账,未按月对单位贷款本息进行对账,对账单上所盖印鉴不全。
(二)、会计、财务管理不规范
1、结算账户管理不合规。
一是档案资料管理不规范,存在收集的营业执照、组织机构代码证有未经年检的现象;
二是账户开立、撤销不合规,杰隆公司开一般结账算账户和向阳电站、桂兰水泥撤销账户未报人行备案。
2、会计基础工作薄弱。
一是凭证要素不齐的现象仍然存在;
二是记账不规范,如在计算机门柜系统中有部分网点未对表外科目“已核销贷款呆账”分笔记账。
三是上街储蓄所转讫章与营业执照和金融机构许可证不符。
3、大额资金支付与管理不规范,存在漏登大额现金支取登记表的现象。
(三)、信贷管理亟待加强
1、贷款三查制度执行不力。
对部份贷款存在未按要求按季进行贷后检查的现象。
2、贷款操作与管理不规范。
一是贷款申请书要素不齐,如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容;
二是贷款合同内容填写不完整,如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致,随意简写,未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况;
三是信贷档案资料收集不全,整理不规范。
如对已执行完结贷款档案未及时装订,应当收集的有效证照未及时收集,抵押贷款无最高额抵押借款合同和相关的评估、产权证和他项权证复印资料等。
三、落实措施,切实整改。
针对存在的问题,信用社高度重视,及时召开社务会和全社职工大会,对存在的问题进行通报,并分析产生的原因,落实相关责任人进行整改。
1、由信用社综合管理部对各项内控制度进行清理,结合我社实际,有针对性地制定具体操作细则,规范操作,经常性地开展好合规教育,营造良好的合规文化氛围。
2、落实各级的检查责任,加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度,逗硬处罚,增强制度的执行力。
3、对会计、财务管理存在的结算账户管理不合规、会计基础工作薄弱的现象由各门市会计负责进行整改,对大额资金支付与管理不规范由各门市出纳负责进行整改。
4、对信贷管理中存在问题由各片区信贷员负责进行整改。
5、社内对整改情况将进行检查,保证整改效果。
本篇文章来源于〖信合网〗
原文链接:
信用社合规执行年个人自查报告
信用社合规文化执行年个人自查报告
执行年活动自查报告
“深化内控和案防制度执行年”自查报告
信用社副主任个人述职报告
XX年,在联社党委的正确领导下,在信用社同志们的帮助下,我积极与主任配合,团结和带领全社员工,认真学习业务知识和业务技能,积极主动的履行工作职责,较好的完成了本年度的工作任务,在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高,信用社副主任述职报告。
现将本年度的工作述职如下:
1、加强学习,努力提高政治与业务素质。
一年来,我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策,坚持学习江泽民同志“三个代表”的重要思想,学习各种金融法律、法规,积极参加单位组织的各种政治学习活动。
通过不断学习,使自身的思想理论素养得到了进一步的完善,思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。
在思想上,我时刻紧跟时代步伐,了解时事动态,用先进的理论武装自已的头脑,通过认真的学习江泽民同志的“三个代表”的重要思想,领会“三个代表”的精髓,并将其灵活运用到工作和学习中。
一年以来,我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨,用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务,严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度,认真履行“三防一保”职责,自觉按规章操作;
平时生活中团结同志、作风正派、不谋私利,自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
同时,利用工余时间认真学习金融业务知识,不断充实自己的工作经验,对于联社下发的各种文件、学习资料能够融会贯通,学以致用,业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有了很大的提高。
2、当好助手,尽职尽责的做好本职工作。
在工作上,通过思想认识上的提高使我更加认真的对待本职工作,勤于实践,业务技能不断增长,工作能力不断加强,兢兢业业完成领导交给的任务,述职报告《信用社副主任述职报告》。
今年来,我主动协助主任抓好信用社各项工作,摆正自己的位置,当好主任的参谋,较好的完成了全年各项工作目标。
一是抓存款,促资金实力增强。
存款是农村信用社发展壮大的源泉,总量就是实力,份额就是地位。
因此,在任职期间,我始终把组织资金工作放在各项工作的首位,在工作中通过提高临柜人员服务水平等各种有力措施,来增强信用社的市场竞争能力,赢取客户的信任,XX年,我们不但稳定了老客户,而且拉进了一批新客户,市场份额不断攀升,年末各项存款余额达万元,比上年净增万元。
二是抓贷款,促进增量增长。
我始终坚持以农为本,立足城区,倾情服务,为城区经济的发展和信用社效益的提高尽心尽职。
在工作中,我一方面认真贯彻执行上级部门文件精神,不断改进工作方式,积极稳妥地抓好贷款业务。
全年共累计发放各项贷款万元,比年初增长%。
另一方面,不断拓宽信贷支持领域,要求信贷人员树立起效益第一的观念,积极扶持民营经济做大做强,扶持了一批有销路、会经营、效益好的体私营业主。
三是抓管理,各项工作规范化。
善制度建设,狠抓制度落实。
今年以来,我们认真组织职工学习联社下发的《制度汇编》,在日常管理过程中根据制度逐项检查,使员工执行有依据、考核有标准。
同时,对检查过程中发现的违规违纪问题,也坚决按照制度规定进行惩罚,绝不姑息。
从而使我社的经营和管理逐渐的步入良性循环的轨道,各项工作也不断走向制度化、规范化和标准化。
特别在信贷管理上,我坚持信贷原则,认真做好贷款的审查。
我深知:
信贷资产的质量事关信用社经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎不得。
一年来,我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度,对每一笔贷款都一丝不苟地认真审查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性;
从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;
从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至提出贷与不贷的理由,每一个环节我都是仔细审查,没有一丝一毫的懈担在贷前审查时,我做到了“三个必须”,即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字,并且做到生人熟人一样对待,保证了贷款发放的合规、合法。
3、从严律己,为单位职工发挥表率作用。
作为一个单位的副职,我深知自己的言行举止,从小处说对广大职工都会有或大或小的影响,从大处说还直接关系到整个单位的兴衰成败。
因此,在工作中,我处处以高标准严格要求自己,摆正自己的位置,真正做到了堂堂正正做人、勤勤恳恳做事、清清白白做官,率先垂范,为人师表。
在工作中遇到不懂之处,能主动向领导和同事请教,虚心接受意见。
团结同事,互相帮助,相互勉励,共同促进。
回顾一年的工作,我也还存在着以下几点的不足:
一是工作中有时魄力还不够,放不开手脚;
二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;
三是业务工作规范化管理力度还不够大,在严格执行规章制度上,力度不够,心太软等,总之在过去的一年里,在各级领导的指导下,通过自已的努力,我在思想、工作等各方面都取得了很大进步,并充分认识到工作的重要性和艰巨性,在新的一年,通过总结经验,吸取教训,发现不足,弥补缺陷,不断增强政治思想素质和业务水平,戒骄戒躁,努力进取,取得更大的成绩,为我社经营效益的提高作出自已的一份贡献。
述职报告(信用社副主任)
今年以来,在xx市联社和市委、市政府的正确领导下,在各级人民银行和监管部门的大力支持和有效监管下,我牢固树立和认真落实科学发展观,团结班子一班人,深化机制改革,强化内部管理,创新业务品种,打造服务品牌,进一步激发了经营活力,所分管的各项业务实现了全面发展和新的跨越。
到11月末,全社各项存款余额达xx亿元,比年初增加x亿元,较去年同期增加x亿元,存款余额和当年增长额分别占全市各金融机构的xx%和xx%。
各项贷款余额xx亿元,比年初增加x亿元,较去年同期增加x亿元,贷款余额和当年增长额分别占全市各金融机构的xx%和xx%;
其中,票据贴现x亿元,比年初增加x亿元;
农业贷款余额xx亿元,占全市各金融机构的xx%。
实现各项收入xxxxx万元,比同期增加xxxx万元,各项支出xxxxx万元,比同期增加xxxx万元,收支相抵实现利润xxx万元,比同期增盈xxx万元,按xx市联社考核口径计算,实现利润xxxx万元,同比增盈xxxx万元。
存、贷款及业务发展规模均居全省县级联社前列。
具体工作中,主要抓了以下几个方面的工作。
一、狠抓资金组织,拓展运营空间,支持全市经济发展
(一)坚持以发展为主题,存款业务实现快速发展。
一是抓早争先,落实责任,把握竞争主动权。
年初,及时研究制定了存款工作意见,于元月1日晚及时召开了全市信用社主持工作主任会议暨XX年存款动员大会,确定以抓总量增长、结构调整和市场占有率为资金组织工作重点,提出了力争当年存款增长突破xx亿元,确保实现x亿元的奋斗目标。
各社把存款工作列入各项工作的首位来抓,普遍建立了存款公关机制,负责组织和协调存款公关活动,及时捕捉存款信息,加大对黄金客户的系统公关,提高了吸存成功率。
通过实行存款流动红旗等激励办法,做到月考核、季兑现,严格奖惩,调动了广大员工的工作积极性。
同时,在全市积极开展了全员业余揽储活动,全社上下形成人人关心存款,人人抓存款的可喜局面,业余揽储成为每个员工的自觉行动,为全年存款的稳定增长奠定了良好的基础。
二是强化考核,努力优化存款结构。
在抓总量扩张的同时,注重优化结构,向低成本存款要效益,将计划目标细化到每个分社业务网点,存款实行日均和旬均双线考核。
当年低成本存款增加xx个百分点。
三是加强宣传,树立良好社会形象。
深入开展“信誉工程”,充分发挥宣传舆论的综合效应,利用报纸、电台、电视台等媒体,采取积极灵活、多层次、多渠道、全方
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