依法合规爱岗敬业专题教育活动基础知识复习题Word文档格式.docx

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C权力运行监督机制 

D廉政风险防控机制

12、党和国家机关.国有企业（公司）.事业单位.人民团体,在经济往来中,在账外暗中收受各种名义的回扣.手续费的,属（B）行为？

A、贪污 

B、受贿 

C、索贿 

D、私分

13、（C）是银行的生命线。

A、利润B、诚信C、声誉D、资产

14、（B）是风险因素没有被有效管理控制从而导致风险结果的事件，它是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位。

15、风险因素B、风险事件C、风险结果D、风险暴露

16、（A）既是损失的来源，也是盈利的机会。

A、风险B、敞口C、贷款D、投资

17、只要存在银行资金的发放、承诺、投资或其他的风险敞口，无论是反映在资产负债表内还是表外，都会产生（B）。

A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、法律风险

18、个人结汇遵循年度总额的原则，每人每年结汇的年度总额为等值（D）万美元。

A.2；

B.3；

C.4；

D.5。

19、（A）是由商业银行向借款人发放的用于购买各类型住房的贷款。

A.自营性个人住房贷款；

B.公积金个人住房贷款；

C.个人住房组合贷款；

D.个人住房消费贷款。

20、（A）是指商业银行发行的先存款后消费（或取现），没有透支功能的银行卡。

A.借记卡；

B.贷记卡；

C.准贷记卡；

D.购物卡。

21、（A）是人民银行公布的个人贷款利率，在市场具有普遍的参照作用。

A.基准贷款利率；

B.浮动贷款利率；

C.固定贷款利率；

D.混合利率。

22、未经消费者（B）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

A、使用B、激活C、激活、使用D、授权

23、消费者在购买理财产品时，需签署确认相关协议，并对本人签署的风险确认书及本人同意购买的产品承担相应的风险责任，在风险揭示书上抄录（B）

A、本人已经阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性

B、本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险

C、理财非存款，投资需谨慎

D、本人自愿承担产品相关风险，清楚最差情况下产品有损失本金的可能

24、对重大客户投诉事件应建立（C），必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。

A、处理机制B、首问负责机制C、快速反应机制D、联动机制

25、银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（A）报告。

A、监管机构B、上级行C、银行业协会D、客服中心

26、个人贷款消费者的贷款利率、贷款金额以（D）为准。

A、客户经理在受理贷款申请时告知

B、客户经理在对贷款申请进行调查时告知

C、审查人员在对贷款申请进行审查时出具意见

D、借款合同约定

27、银行业金融机构应当充分发挥（C）部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用，加强合规风险的有效识别和管理，确保依法合规经营，切实维护金融消费者的合法权益。

A、营业部B、风险管理部C、法律合规部D、计财部

28、一般而言，银行最主要的资产业务是（ 

B 

）。

A、存款 

B、贷款 

C、证券投资 

D、固定资产

29、根据《贷款通则》规定，贷款期限是根据（ 

C 

）确定的。

32、借款人生产经营周期和银行头寸情况

B、借款人还款能力和保证人还款能力

C、借款人生产经营周期、还款能力和贷款人资金供给能力

D、保证人的保证能力

30、与贷款五级分类相对应的贷款损失准备金制度应是（ 

A、普通准备金制度 

B、专项准备金制度

C、特别准备金制度 

D、一般准备金制度

31、由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（ 

A、选择风险 

B、承销风险 

C、操作风险 

D、交易风险

32、某些特定种类的企业或行业贷款可能包含比其他种类或行业更大的风险，这种风险称为（ 

A 

A、内在风险 

B、集中风险 

C、交易风险 

D、组合风险

33、商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到（ 

A、授信主体的统一 

B、授信形式的统一

C、授信对象的统一 

D、不同币种授信的统一

34、下列哪个项目不属于流动资产（ 

A、货币资金 

B、应收账款 

C、应付账款 

D、存货

35、下列项目中属于流动资产的是（ 

A、银行存款 

B、短期借款 

C、应付票据 

D、预提费用

36、《担保法》规定：

保证方式可分为（ 

A、代偿保证和一般保证 

B、赔偿责任和连带责任保证

C、一般保证和连带责任保证 

D、代偿责任和连带责任保证

37、担保贷款是属于贷款（ 

A、风险抑制 

B、风险转移

C、风险的内部分散 

D、风险的外部分散

38、个人贷款信用分析最主要的是（ 

A、个人品德 

B、是否有稳定的预期收入C、资产 

D、其他债务及支出

39、第一还款来源是指（ 

A、借款人的资产变现收入 

B、借款人的正常经营收入

C、借款人的担保变现收入 

D、借款人的对外筹资

40、使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的（ 

A、时间性 

B、意愿性 

C、可能性 

D、可行性

41、个人住房贷款，在等额本金还款法下，借款人每月等额偿还本金，贷款利息则随本金余额逐月递减，因此还款总额（ 

A、逐月递增 

B、不变 

C、逐月递减 

D、不定

42、个人汽车消费贷款的贷款期限（含展期）不得超过5年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（ 

A、5年 

B、8年 

C、3年 

D、6年

43、银行利用计算机和互联网开展的银行业务是（ 

A、电话银行 

B、网上银行C、自助终端（ATM等） 

D、手机银行

44、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种（ 

）的影响，而使其资产和预期收益遭受损失的可能性。

A、客观因素 

B、不确定因素 

C、确定因素 

D、主观因素

45、（ 

）是指获得银行信用支持的债务人，由于种种原因不能或不愿遵照合同规定，按时偿还债务，从而使银行遭受损失的可能性。

A、信用风险 

B、市场风险 

D、流动性风险

46、（ 

）是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动，而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

B、市场风险 

47、（ 

）不包括在市场风险中。

A、利率风险 

B、汇率风险 

D、商品价格风险

48、（ 

）是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件有可能造成损失的风险。

A、市场风险 

B、操作风险 

C、流动性风险 

D、国家风险

49、（ 

）对银行内部及会计事务尽职监督，是商业银行的监督机构，对股东大会直接负责。

A、监事会 

B、党委 

C、纪委 

D、董事会

50、风险管理最为核心、最为关键的阶段是（ 

D 

A、风险识别 

B、风险计量 

C、风险监测 

D、风险控制

51、（ 

）是银行的最高风险管理／决策机构，承担对银行风险管理实施监控的最终责任。

B、高级管理层C、股东大会 

D、董事会及其专门委员会

52、全面风险管理体系的灵魂是（ 

A、风险管理文化 

B、风险管理策略C、公司治理结构 

D、内部控制系统

53、股东价值最大化目标之所以比利润最大化目标更具有前瞻性，是因为股东价值主要取决于（ 

A、股东（出资人）的经济实力和社会地位

B、银行未来的盈利能力和投资者（社会公众）对银行的预期

C、银行的战略规划和资本预算

D、银行董事长、行长等高官的经验和智慧

54、为满足监管要求，促进银行审慎经营，维持金融体系稳定，据以规定银行必须持有的资本称作（ 

A、会计资本 

B、监管资本 

C、经济资本 

D、风险资本

55、经济资本是银行自身为内部风险管理需要而计算的应该保有的最低资本量，故又被称为（ 

A、账面资本 

C、市场价值资本 

56、经济资本是从银行（ 

）角度计算的银行资本。

A、财务会计 

B、银行监管 

C、内部风险管理 

D、盈利能力

57、巴塞尔委员会提出的8%的资本充足率是对（ 

）提出的要求。

A、总资本／总负债 

B、总资本／风险加权资产

C、总资本／总资产 

D、总资本／总风险资产

58、下列选项中，（ 

）不属于银行核心资本。

A、优先股 

B、未分配利润 

C、实收资本 

D、盈余公积

59、银行开展金融创新活动，应该坚持（ 

）原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。

A、合法合规 

B、公平竞争 

C、成本可算 

D、风险可控

60、在开展创新活动时，银行必须遵循审慎尽责的基本原则，其主旨在于（ 

A、避免客户投诉

B、将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题

C、引导理性投资和消费

D、认识你的客户

61、根据我国《银行监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象（ 

A、农村信用合作社 

B、财务公司 

、信托投资公司 

D、证券公司

62、未经（ 

）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行“字样。

A、中国人民银行 

B、国务院银行业监督管理机构

C、省工商管理局 

D、国家工商管理局

63、个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等行为均属（ 

A、非法吸收公众存款罪 

B、集资诈骗罪

C、私设“小金库”罪 

D、没有犯罪

64、商业银行违反规定，提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款的行为属于（ 

B、集资诈骗罪C、私设“小金库”罪 

D、没有犯罪

65、银行在受理冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在（ 

）的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。

A、3个月 

B、6个月 

C、9个月 

D、12个月

66、司法、公安机关需要银行协助扣划单位存款，必须出具（ 

）人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助扣划存款通知书”及本人工作证或执行公务证，经银行行长（主任）签字后，应当立即凭此扣划该单位的有关存款。

A、市级（含）以上 

B、省级（含）以上C、县级（含）以上 

D、警署或派出所

67、根据《人民币利率管理规定》，对有利率违规行为的金融机构，（ 

）将视其情节和后果轻重，依照有关法律法规给予相应处罚。

A、国务院银行业监督管理机构 

B、国家工商局C、中国人民银行 

D、人民法院

68、存单的性质属于（ 

），即用来证明存款人与存款机构之间的约定的存在。

A、收款凭证 

B、付款凭证 

C、合同凭证 

D、票据凭证

69、人民法院在审理一般存单纠纷案中，应审查存单持有人与金融机构间存款关系的真实性，并以存单、进账单、存款合同等凭证的（ 

）以及存款关系的真实性为依据，作出正确处理。

B、真实性 

C、相关性 

D、约束性

70、存款合同是一种（ 

A、实践合同 

B、诺成合同

C、实践合同或者诺成合同 

D、双务合同或是诚信合同

71、在我国（ 

）列于农村合作金融机构业务收入的首位。

A、中间业务收入 

B、贷款利息收入C、结算业务收入 

D、罚没收入

72、贴现和普通贷款虽不同，但实质仍是一种（ 

A、储蓄存款 

B、定期存款 

C、放款 

D、借入款

73、银行不能满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉蒙受损失的风险称为（ 

A、信誉风险 

B、存款和贷款风险C、流动性风险 

D、安全性风险

74、对授信客户必须遵循以下哪项原则（ 

A、先授信，后用信 

B、先贷款，后授信C、先用信，后授信 

D、先贷款，后评级

75、商业银行以安全性、流动性、（ 

）为经营原则。

A、一致性 

B、效益性 

C、客观性能 

D、合法性

76、合同是（ 

）的民事行为，是当事人意思表示一致的结果。

A、单方 

B、双方 

C、多方 

D、双方或多方

77、商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存（ 

），留足备付金。

A、存款风险金 

B、存款保证金 

C、存款准备金

78、现行个人住房贷款的最长期限为（ 

A、10年 

B、20年 

C、30年

79、资产负债率是评价企业（ 

）的最主要指标。

A、偿债能力 

B、经营能力 

C、盈利能力

80、中间业务是银行以中间人的身份收取手续费的一种业务经营活动，因而（ 

A、形成自身负债不形成自身资产 

B、不形成负债和资产

C、形成自身资产不形成自身负债 

D、既形成自身负债又形成自身资产

81、合作金融机构的风险资产是按照各种资产不同（ 

）计算的资产总量。

A、结构 

B、数量 

C、质量 

D、权重

82、一切合同必须具备的首要条款是（ 

A、标的 

D、价款

83、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（ 

）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、3 

B、5 

C、8 

D、6

84、在我国，备付金是指（ 

A、流通中的现金 

B、存款准备金 

C、超额准备金 

D、财政性存款

85、下列那种资产流动性最强（ 

A、短期证券 

B、短期贷款 

C、现金资产 

D、合作金融机构房产

86、无效合同自（ 

）时无效。

A、成立 

B、履行 

C、订立 

D、确认无效

87、现合作金融机构最重要的资产业务是（ 

C、中间业务 

D、投资

88、金融市场最主要、最基本的功能是（ 

A、融通货币资金 

B、优化资源配置 

C、风险分散 

D、定价功能

89、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。

试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。

（ 

A、借用金融机构 

B、保密天堂C、仿造商业票据 

D、通过证券和保险业洗钱

90、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是（ 

A、是否涉及巨额资金 

B、是否涉及众多被害人

C、是否具有非法占有为目的 

D、是否由单位组织实施

91、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（ 

）的风险管理方法。

A、风险对冲 

B、风险分散 

C、风险转移 

D、风险规避

92、下列不属于风险转移方式的是（ 

A、保险 

B、担保 

C、转让 

D、客户分散

93、以下风险中，属于系统风险的是（ 

94、全省农村合作金融机构要始终坚持（ 

）的观念，坚持立足农村、服务农民、支持“三农”的经营方向。

A、以人为本 

B、以农为主C、以农为本 

D、以效益为主

95、抵债资产的转让处置应采取为主的形式进行。

（B）

A、职工民主协商B、拍卖C、领导决定D、借款人定价

96、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据，要求中央银行贴现以获得资金的行为是（A）

A、再贴现B、转贴现C、转抵押D、再贷款

97、申请贴现时，必须持有合法有效的（A）。

A、银行承兑汇票B、银行汇票C、支票D、本票

98、农村合作金融机构/合作银行呆账贷款，报经（A）批准后，才可用呆账准备金予以核销。

A、国税部门B、地税部门C、上级管理部门D、联社

99、贷款展期的，应征得保证人（A）

A、书面同意B、口头同意C、无须征得保证人同意D、直接告知借款人同意

100、质押贷款与抵押贷款的不同点主要在于（C）。

A、利率的高低B、手续的繁简C、是否进行实物的交付D、风险的大小

101、以房产作为抵押的，借款人需在合同签订前办理房屋或委托贷款人代办保险手续。

抵押期内，保险单由（A）保管。

A、贷款人B、房产抵押登记部门C、借款人D、房产所有权人

102、单位的（A）对本单位的内部治安保卫工作负责。

A、主要负责人B、保卫部门C、保安人员

103、电信、（C）等单位是治安保卫重点单位。

A、房地产B、企业、饭店C、邮政、金融

104、各单位要根据实际，确定本单位各机构的重点（A），落实重点部位消防责任部门和责任人。

A、防火部位B、监控部位C、紧急部位

105、营业场所应当每（B）配备一只灭火器，最低不得少于2只。

A、10方米B、15平方米C、20平方米

106、每天营业终了要对营业场进行一次（A），切断所有无关电源消除一切火灾隐患。

A、认真巡查B、大扫除

107、根据消防安全规定，行政大楼的所有出口的门应当（A）开。

A、往外B、往内

108、走廊烟雾较大时，大楼内的撤离人员不要惊惶失措，要用（A）捂住嘴鼻，人尽量弯腰接近地面，用匍匐的方法前进，减少烟雾对人体侵害，获得逃生希望

A、湿毛巾、湿衣服B、干毛巾、干衣服C、手掌

109、实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，下列说法不正确的是：

（C）

A、实时监视、记录现金支付交易全过程

B、回放图像清晰显示柜员操作及客户脸部特征

C、实时监视、记录现金支付交易全过程必须要在同一监控探头下完成

D、监控录像资料保存不少于30天

E、营业场所内人员活动的情况，回放图像应能清晰辨别进出人员体貌特征

110、自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是：

A、出纳加钞B、客户面部C、客户密码输入D、街面