FIT账户管理中心需求规格说明书v07.docx
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FIT账户管理中心需求规格说明书v07.docx
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FIT账户管理中心需求规格说明书v07
外贸信托业务管理综合信息系统
账户管理中心
需求规格说明书
[机密]
文件状态:
[]草稿
[√]正式发布
[]正在修改
文件标识:
当前版本:
1.0
作者:
刘清
完成日期:
版本历史
版本/状态
作者
参与者
起止日期
备注
0.1
刘清
邓琳玲,李涛
2007-05-21~2007-05-24
0.2
刘清
邓琳玲,李涛
2007-05-25~2007-05-27
0.3
刘清
邓琳玲,李涛
2007-05-28~2007-05-29
1.引言
2.
2.1.目的
2.2.
为了准确定义中国对外经济贸易信托投资有限公司(以下简称外贸信托)账户管理中心模块的系统需求,业务管理综合信息系统项目组依据《外贸信托概要需求说明书》及《业务需求说明书》、《理财服务中心需求说明书》、《计划财务需求说明书》,按照软通动力公司系统需求编写规范,撰写了此规格说明书。
2.3.读者对象及阅读建议
2.4.
Ø业务管理综合信息系统外贸信托工作小组:
应阅读全文。
Ø
Ø业务管理综合信息系统外贸信托实施小组:
应阅读全文。
Ø
Ø业务管理综合信息系统软通动力方项目组:
应阅读全文。
Ø
2.5.文档范围
2.6.
本文档的范围是在对账户管理中心需求进行综合描述的基础上,对系统的具体需求包括功能需求和非功能需求进行详细的描述和说明。
2.7.参考文档
2.8.
Ø《外贸信托概要需求说明书》
Ø
Ø《业务部、稽核法律部需求说明书》
Ø
Ø《理财服务中心需求说明书》
Ø
Ø《计划财务需求说明书》
Ø
Ø《外贸信托公司角色及职责》
Ø
2.9.术语与缩写解释
2.10.
●集团公司:
中化集团
●
●外贸信托:
中国对外经济贸易信托投资有限公司
●
●业务管理综合信息系统:
按照外贸信托提出的需求开发的业务管理综合信息系统;
●
●项目:
业务部项目经理负责的项目,包括自营项目和信托项目,也可以叫信托计划或信托品种;
●
●账套:
每一个信托项目对应于财务中的一个账套,实现对每一个项目的独立核算;
●
●自营业务:
信托公司以自有资金开展的业务;
●
●单一信托业务:
委托人为一个法人或一个自然人的信托业务;
●
●集合信托业务:
委托人为多个法人或多个自然人的信托业务,目前法规要求不超过200人;
●
●信托财产:
是受托人承诺信托而取得的财产;受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产,也归入信托财产;
●
●信托资金:
指委托人设立信托时交付给受托人的资金(目前法规规定不低于人民币5万元);
●
●信托收益:
信托财产因受托人的管理和运作而形成的收益称为信托收益;
●
●信托收入:
指受托人管理、运用、处分信托财产所取得的收入;
●
●信托费用:
指信托文件约定的信托报酬及由信托财产承担的其它相关费用;
●
●信托报酬:
指受托人管理信托计划所收取的报酬;
●
●信托运用合同:
指受托人与项目方客户签订的合同,包括:
财产管理与资金运用合同,如:
借款合同;租赁合同;担保合同等;
●
●固有财产:
受托人即信托公司自身所有的财产;
●
●自有资金:
信托公司的自营资金;
●
●贷款业务:
是以贷款方式运用信托资金,是资金信托的主要运用形式。
贷款信托以实际获利、分红为原则,不允许受托人承诺保证信托资金的本金和最低收益,是一种带有变动利息的金融产品。
●
●融资租赁业务:
是指出租人根据承租人提供的规格,与第三方(供货商)订立一项供货合同;根据此合同,出租人按照承租人在与其利益有关的范围内所同意的条款取得工厂、资本货物或其他设备(以下简称设备);并且,出租人与承租人(用户)订立一项租赁合同,以承租人支付租金为条件授与承租人使用设备的权利。
●
●股权投资信托:
是指自然人、法人或者依法成立的其他组织(即委托人)基于对信托公司(即受托人)的信任,将其资金或财产委托给受托人,受托人以受益人的利益最大化为原则、按委托人的意愿以自己的名义对项目公司进行的股权投资。
●
3.综合描述
4.
4.1.系统概述
4.2.
账户管理中心主要针对融资方进行账户管理。
每个下游客户在信托公司开立虚拟账户,处理整个项目运行过程中贷款、还款、计息及日常收付款等业务。
下面功能性需求部分将会对各个模块进行详细阐述。
4.3.产品应当遵循的标准或规范
4.4.
系统采用J2EE架构,系统业务逻辑与数据库无关,未来系统可以在不同数据库(MSSQLServer、Informix、Oracle、DB2)之间迁移。
5.功能性需求
6.
在这一部分应对所有的软件需求进行足够详细的描述。
详尽程度应以足够软件设计人员进行概要设计和系统测试人员进行系统测试计划和编写测试用例为准。
按系统功能的体系结构组织本章内容。
6.1.账户
6.2.
6.2.1.开户
6.2.2.
6.2.2.1.业务概述
6.2.2.2.
开立内部账户。
6.2.2.3.使用者
6.2.2.4.
财务人员。
6.2.2.5.输入要素
6.2.2.6.
所属项目:
从项目表选择,不能为空。
币种:
自动读取当前币种。
业务类型:
从业务类型表选择,不能为空。
账号:
一百个字符以内,唯一键,不能为空。
户名:
一百个字符以内,不能为空。
运用方客户:
从客户列表选择,不能为空。
担保方:
从客户列表选择,或录入。
开户日期:
日期字段,不能为空。
结束日期:
日期字段,可以为空。
状态:
开户,正常,监控,冻结,封存,逾期,展期,清户。
界面不显示,开户时默认为开户。
审批流状态:
正常,审批中,审批通过,审批失败。
界面不显示,默认为正常。
计息标记:
CHECKBOX,标志是否计息。
计息类型:
选择(按季结息,利随本清)。
正常利率:
浮点型,六位小数。
正常利率生效日期:
选择日期,自动带入系统日期。
罚息利率:
浮点型,六位小数。
罚息利率生效日期:
选择日期,自动带入系统日期。
复利标记:
checkbox,标记是否计复利。
利率基数:
参数
天数取用:
参数
合同号码:
一百个字符以内,可以为空。
操作员:
自动读取当前用户,一百个字符以内,可以为空。
复核员:
一百个字符以内,可以为空。
6.2.2.7.处理流程
6.2.2.8.
新增:
设置账户信息。
修改:
未复核时可以修改户名、客户、开户日期、结束日期、状态、计息标记、计息类型、账户性质、合同号码。
复核后不能修改。
删除:
如果该信息已被使用,则不能删除,否则可以删除。
6.2.2.9.输出要素
6.2.2.10.
账户信息。
6.2.3.开户复核
6.2.4.
6.2.4.1.业务概述
6.2.4.2.
对账户信息进行复核。
6.2.4.3.使用者
6.2.4.4.
财务人员、财务经理。
6.2.4.5.处理流程
6.2.4.6.
查看:
查看选中的账户信息。
复核:
复核账户信息,复核后不能修改。
不能复核自己开的户。
消复核:
修改账户状态为未复核,消复核后可以修改。
6.2.5.账户初始
6.2.6.
6.2.6.1.业务概述
6.2.6.2.
对账户余额进行初始化。
6.2.6.3.使用者
6.2.6.4.
财务人员。
6.2.6.5.输入要素
6.2.6.6.
所属项目:
自动读取当前项目。
币种:
自动读取当前币种。
账号:
选择,不能为空。
余额:
浮点型,默认为零。
积数:
浮点型,可以为空。
累计增加:
浮点型,可以为空。
累计减少:
浮点型,可以为空。
初始日期:
日期类型,不能为空。
6.2.6.7.处理流程
6.2.6.8.
新增:
选择账号和日期,录入初始积数、累计增加、累计减少。
修改:
可以修改初始日期、初始积数、累计增加、累计减少。
删除:
可以删除。
6.2.7.账户调整
6.2.8.
调整账户相关信息,包括:
一般账户信息,利率调整,积数调整。
此功能需控制权限。
6.2.8.1.帐户信息修改
6.2.8.2.
参见[3.1.1.4]账户修改。
6.2.8.3.利率调整
6.2.8.4.
帐号:
选择,不能为空。
利率类型:
选择
利率基数:
读参数。
天数取用方式:
读参数。
生效日期:
利率:
浮点型,六位整数,六位小数。
默认为零,不能为零或为空。
6.2.8.5.积数调整
6.2.8.6.
帐号:
选择,不能为空。
当前日期:
读取当前日期,只读。
显示用。
当前积数:
读取当前该帐户积数,只读。
显示用。
调整日期:
默认读取当前日期,可修改。
调整积数:
浮点型,默认为零,不能为零或为空。
6.2.9.账户状态变更
6.2.10.
6.2.10.1.业务概述
6.2.10.2.
修改账户状态。
6.2.10.3.使用者
6.2.10.4.
财务人员。
6.2.10.5.输入要素
6.2.10.6.
所属项目:
自动读取当前项目。
币种:
自动读取当前币种。
账号:
选择,不能为空。
变更日期:
日期类型,不能为空。
备注:
一百个字符以内,可以为空。
新状态:
选择,不能为空。
6.2.10.7.处理流程
6.2.10.8.
1、修改帐户状态
2、须记录状态变更日志。
6.3.业务处理
6.4.
6.4.1.业务录入
6.4.2.
6.4.2.1.业务概述
6.4.2.2.
项目运行过程中,记录用款方与信托帐户的所有业务发生,并形成台账。
主要包括:
收款、付款、计提。
分页面显示。
6.4.2.3.输入要素
6.4.2.4.
所属项目:
自动读取当前项目。
币种:
自动读取当前币种。
账号:
选择,不能为空。
交易类型:
选择,不能为空。
交易编号:
自动生成。
录入日期:
默认当前日期,不能为空。
交易日期:
默认当前日期,可以修改,不能为空。
摘要:
五十个汉字以内,可以为空。
金额:
浮点型,两位小数,不能不空。
银行账号:
从银行帐户表选择。
对方账户:
选择,内部账户。
不能为空。
票据类型:
选择,可以为空。
票据号:
五十个字符以内,可以为空。
操作员:
读取当前操作用户。
复核员:
复核前为空。
复核时读取当时操作员。
参见《业务明细表对应字段》。
6.4.2.5.处理流程
6.4.2.6.
新增:
新增收付款交易数据。
修改:
未复核可以修改。
删除:
未复核可以删除。
6.4.3.业务删除
6.4.4.
删除台账数据。
主要针对整个下游客户台账。
6.4.4.1.过滤条件
6.4.4.2.
所属项目:
选择,可以为空。
账号:
选择,可以为空。
交易类型:
选择,可以为空。
交易编号:
录入,可以为空。
业务日期:
默认当前日期,可以为空。
摘要:
录入,可以为空。
金额:
浮点型,两位小数,录入,可以不空。
6.4.4.3.处理流程
6.4.4.4.
根据输入的过滤条件,筛选列示相应业
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