加强辖内金融组织等金融放贷行业领域专项整治工作的实施方案Word格式.docx
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加强辖内金融组织等金融放贷行业领域专项整治工作的实施方案Word格式.docx
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坚决贯彻落实上级关于常态化开展扫黑除恶斗争工作的决策部署,始终把开展金融放贷行业领域整治作为一项政治大事,摆在突出重要位置,精心谋划部署,常态化推动落实,围绕“打、防、管、建”四个方面,积极开展金融放贷行业专项整治行动,要进一步压实责任、补齐短板,聚焦反馈问题及行业乱象,打击暴力催收、“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”、非法集资等涉黑涉恶行为,助推金融放贷行业有序平稳发展。
通过专项整治,金融放贷行业得到有效规范,违法违规问题得到有效打击,人民群众安全感满意度得到提升。
二、工作原则
(一)坚持依法治理、打早打小。
将依法执法贯穿于“金融放贷”行业领域专项整治的全过程,依法履职、主动履职,从严打击处置暴力催收、“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”、非法集资等金融乱象,做到早发现、早预防、早处置,努力将“金融放贷”行业领域突出问题消灭在萌芽状态。
(二)坚持标本兼治、综合施策。
严格落实“谁主管,谁负责”和“管行业,管稳定”的要求,把打击黑恶势力违法犯罪和加强金融监管结合起来,通过开展全面深入摸底排查、治理管控和建章立制,确保整治工作有力有序抓实落地。
(三)坚持依靠群众、群防群治。
坚持以人民为中心,以保障人民利益为出发点和落脚点,加强社会宣传,广泛发动群众,积极引导人民群众参与到“金融放贷”行业领域专项整治中来,推动形成全民参与、共治共享的良好社会氛围。
二、工作重点
(一)着力整治“套路贷”“校园贷”“高利贷”、非法集资等非法金融活动问题。
防范打击“套路贷”“校园贷”等违法犯罪行为,严肃整治以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金,为涉黑涉恶组织和人员提供业务支持和服务等行为,进一步规范金融借贷行为,保护群众合法利益,区教育局牵头在教育领域开展“套路贷”“校园贷”风险防范宣传整治活动。
(责任单位:
区教育局、区政府金融办、公安分局、区市场监管局)
(二)着力整治地方金融组织及其从业人员,“金融放贷”涉黑涉恶线索排查力度不够的问题。
加强风险排查力度,重点对辖内小额贷款公司、融资担保机构、典当行、融资租赁公司、地方资产管理公司、开展信用互助业务的农民专业合作社和民间融资机构及其从业人员。
区政府金融办、公安分局、区市场监管局)
(三)着力整治第三方财富管理公司,金融监管还不到位以及监管盲区问题。
加强对辖区内企业名称和经营范围中含有类似“金融”“借贷”“理财”“支付”“资产管理”“财富管理”“财富投资理财”等字样小额贷款公司、融资担保公司、民间资本管理公司等地方金融组织的监管力度,严肃查处金融从业人员内外勾结套取信贷资金再高利转贷,销售未按规定登记备案的理财产品或有组织的保险诈骗以及利用金融从业人员身份为非法“金融放贷”行为增信、宣传或提供便利,为涉黑涉恶人员或组织提供任何业务支持和服务等行为。
(四)着力整治“金融放贷”行业领域涉黑涉恶线索排查力度不够、处置不及时的问题。
加强风险排查,重点加强对辖内银行业金融机构有无为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务等排查,突出对网络借贷、交易场所、虚拟货币、虚拟资产、加密货币、加密资产、购物返利等非法“金融放贷”案件高发领域的风险排查,切实摸清风险底数,逐一建立工作台账。
对排查出的线索,进行综合研判、串并分析,及时移送区扫黑办及公安分局立案侦办,并逐条跟踪办理,确保案件线索全部“清零”。
人行区支行、区政府金融办、公安分局、区市场监管局)
三、工作步骤
(一)深入摸排(202*年10月中旬至11月底)。
辖内各有关部门、责任单位、金融机构围绕重点整治的四方面金融放贷行为,要及时在各自领域对金融放贷行业的乱点乱象开展全面深入、细致的排查摸底、掌握风险底数,及时全面研判,建立线索台账。
行业监管部门要加强与区扫黑办、政法机关沟通对接、信息共享和工作联动,畅通线索移送处置渠道。
(二)专项整治(202*年11月底至12月初。
)各有关部门、责任单位、金融机构要对各自领域专项整治工作推进加强督导检查,要以实地督导与个别指导相结合的方式,持续揭示短板、发现问题、立行立改、推进落实。
要根据排查情况开展集中整治,针对摸排中发现的问题,结合前期工作基础,加强与相关部门的沟通协调、信息共享和工作联动,严厉打击金融放贷领域各类涉黑涉恶违法犯罪行为。
(三)巩固总结(202*年12月初至12月底)。
各有关部门、责任单位、金融机构要围绕专项整治常态化,增强防范意识、紧密结合行业乱象治理工作,坚持边查边改、边整边建,及时总结专项整治行动工作成效,确保将专项整治工作与合理规范有效衔接。
四、工作要求
(一)精心组织实施。
成立金融放贷行业专项整治行动领导小组,由职责单位分管领导为组长,业务干部为联络员。
各职责单位要进一步统一思想、高度重视,充分认识到落实此次金融放贷行业专项整治行动的重要性和必要性,精心组织谋划,确保行动有质有效。
(二)加强信息沟通。
各监管部门要强化组织领导,压实工作任务,按照职责分工,抓好各自领域专项整治。
结合各行业前期扫黑除恶专项斗争乱象整治,将专项整治纳入当前重点工作进行安排部署,对各自领域扫黑除恶专项斗争乱象整治查漏补缺,建立线索台账,做到线索及时清仓见底。
(三)注重分工协作。
金融办结合实际情况,主动与辖内人行区支行、公安分局、区市场监管局、区教育等相关部门沟通对接,定期会商研判,形成部门联动合力,确保专项整治深入推进。
(四)构建长效机制。
各监管部门要坚持边查边改、边整边建,根据专项整治成效,提出加强行业监管、强化依法履职、改进服务管理的意见和措施,结合实际研究制定规范金融放贷的长效机制,确保金融领域扫黑除恶常态化工作力度不减弱、黑恶问题不反弹。
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