农村商业银行集中授权中心管理暂行办法Word文档格式.docx

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第四条集中授权中心应遵循如下原则：

（一）控制风险原则。

建立标准化、流程化的管理模式，明确岗位职责，保障业务处理的规范性，确保风险可控。

（二）服务客户原则。

合理安排授权人员，确保集中授权业务得到及时有效处理。

制定完善的应急预案，保障特殊情况下授权工作的正常进行。

（三）稳健高效原则。

制定科学的考核办法，确保在手续完备、操作规范的同时，保障处理时间，兼顾授权效率与质量。

第二章职责分工

财务会计部是集中授权中心主管部门，主要职责包括：

（一）负责制定集中授权相关制度，并组织相关制度执行和落实。

（二）负责中心人员和岗位职责及日常各项管理。

（三）负责中心系统参数的设置、维护和角色分配。

（四）负责中心的业务指导、监督、检查等职责。

（五）其他与中心管理相关的工作。

第六条信息科技部主要职责包括：

（一）负责中心的版本升级、数据备份、日常维护等工作，保证授权工作各类软硬件设备正常运行。

（二）负责提供设备配备与调试、网络升级等基础技术服务。

（三）其他与中心技术支持相关的工作。

第七条集中授权中心（以下简称中心），主要职责包括：

（一）负责全行挂失、大额存取款、汇兑往账等业务的后台集中授权，为柜面业务提供高效的后台运营服务，减轻网点授权压力。

（二）开展业务监测，做好科学排班，加强业务连续性管理，遇重大应急事项按规定路径及时报告。

（三）合理安排授权中心内部劳动组合，组织开展员工业绩考核，提高业务处理质量和服务效率。

（四）组织开展授权中心人员业务培训，定期组织学习例会，不断提高集中授权质量。

（五）定期总结和通报全行授权业务运行情况、分析存在的业务薄弱点和风险点，提出管理措施和建议。

（六）定期向领导反馈有关业务量、效率、质量情况，以及业务处理中营业网点存在的普遍性问题。

（七）完成行本部和上级管理部门交办的其他事项。

第八条营业网点主要职责包括：

（一）发起授权前审核业务要素信息的真实性、准确性和合规性。

（二）负责与客户的协调沟通、业务受理等，对受理需授权业务及时扫描上传至中心系统平台。

（三）主管柜员督导本机构经办人员的业务操作，实时纠错，定期考核。

第三章人员管理

第九条远程集中授权业务涉及岗位包括网点受理岗、本地授权岗、集中授权岗（具体为远程授权岗、远程审核岗）。

第十条集中授权中心人员必须具备的条件：

（一）具有大专以上学历，从事会计相关工作3年（含）以上的正式在编人员；

（二）具备良好的职业道德，有较强的工作责任心，遵纪守法，坚持原则，有一定的营业网点业务授权经验，2年内未受到警告（含）以上纪律处分，未发生过重大业务差错，无不良记录；

（三）熟悉相关监管制度、会计内控管理规章制度和业务操作规程，具备较高的业务水平、检查和分析问题的能力，较丰富的柜面业务操作经验和较强的计算机操作技能。

第十一条远程授权人员岗位职责

（一）审核经办柜员录入的交易要素和提交的业务凭证及相关影像资料，及时处理授权业务，不得积压延误。

（二）对业务处理所依据的合理性、完整性以及要素录入的准确性负责。

（三）发现临柜人员违反规章制度和操作规程、业务操作不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权。

（四）发现重大风险隐患及案件线索，应及时向主管部门报告。

第十二条营业网点授权提交人员岗位职责

（一）确保集中授权业务“四规范”，即：

“提出业务规范、凭证次序规范，资料要素规范，上传影像规范”，保证集中授权中心高效运转。

（二）核对客户身份真实性，按照相关业务制度对客户身份证件，现金业务、银行凭证、结算凭证等资料的真伪进行严格审核，对业务凭证及相关资料的真实性、完整性、合规性负责。

（三）准确录入相关交易要素，并及时、完整、清晰的采集和传输相关电子影像资料。

（四）在远程集中授权后，对客户签字等后续业务处理的真实性负责。

第十三条授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由远程授权人员同等责任。

授权业务的真实性由营业网点经办柜员负责。

第四章运营管理

第十四条营业时间管理

集中授权中心的每日运行时间为上午8:

30-12:

00，下午14:

00-17:

30，远程授权人员应保证每日业务处理完毕，临时离开工作岗位执行系统签退制度。

第十五条集中授权中心运行期间，授权人员应严格作息制度，坚持网点优先、严把风险要点、认真审核业务合规性，保证授权业务质量。

第十六条营业管理

（一）集中授权中心

1.应根据营业时间规定，提前做好各项准备，及时进行系统签到。

2.授权人员收到授权申请后，严格依据审核标准对交易画面与电子影像资料的一致性、业务的合规性和完整性进行审核。

3.对于电子影像资料不完整的授权业务，授权人员应要求经办柜员补充业务所需资料，审核无误后方可授权；

对于业务不合规或录入要素错误的授权业务，授权人员应予以拒绝，并清晰注明拒绝理由。

4.应监控业务排队情况，灵活调配中心人员补充，避免业务延压。

（二）营业网点

1.对于被集中授权中心拒绝的授权业务，经办柜员应根据拒绝理由认真查找差错，修改无误后重新提交授权申请；

严禁经办柜员无视拒绝理由，对原授权业务未进行修改、补充的情况下反复提交授权申请。

2.对于授权成功的授权业务，经办柜员应根据操作规程和系统提示完成后续操作。

3.对于免填单业务，经办柜员需确保业务事实与客户口述相一致。

第十七条业务处理要求

（一）远程授权岗应按照统一标准审核全行营业机构授权业务，保证业务处理的标准化、规范化。

（二）远程授权岗应及时处理辖内授权业务申请，做好与营业机构良性沟通，保证作业中心高效运行。

（三）远程授权岗应及时记录在业务处理期间出现的业务疑难、不规范操作和特殊事项等情况，定期汇总分析，对辖内提出规范意见。

第十八条中心及各营业机构在工作期间应保持电话线路顺畅，确保沟通无阻。

第十九条授权系统相关设备应每日清洁、定期维护，严禁安装与业务系统无关的软件，严禁与非生产网络连接。

第二十条授权业务相关电子信息和纸质资料应纳入会计档案保管，保管期限5年。

第五章应急管理

第二十一条集中授权中心在遇到紧急事件时，需将柜面业务的集中授权方式恢复为本地授权，由网点柜面授权人员进行授权操作。

第二十二条紧急事件包括但不限于：

中心任务排队情况严重导致业务处理效率低下；

中心网络、计算机设备故障导致业务无法正常办理；

突发自然灾害、人为事故或公共卫生、社会安全事件等不可预知不可控制的事件，严重影响中心的正常业务处理。

第六章其他

第二十三条集中授权中心授权员出现严重差错、违规行为，对营业网点服务带来不利影响、造成资金损失或其他风险的，由集中授权中心主管报经上级领导，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》等规定，按程序对有关责任人进行相应处罚。

第二十四条应履行职责而未履行、应拒绝而未拒绝以及发现问题不反映、不上报、掩盖事实真相的，依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》有关规定，对授权人员进行责任追究。

第二十五条本办法由农商银行制定，解释、修改亦同。

第二十六条本办法自印发之日起施行。

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