村镇银行风险管理业务用户手册Word格式文档下载.docx
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FM711
客户证件到期参数维护
1.2交易操作
1.2.1.1客户证件到期参数维护(FM711)
功能描述
证件到期前,村行可通过该交易进行参数设置,设置客户证件到期展期天数及证件到期前短信通知提前天数。
设置成功后,全行实时生效。
录入界面
公共类业务->
客户信息管理->
操作步骤
1)点击查询按钮,显示客户证件到期展期天数(30天)、证件到期前短信通知提前天数(1天)(系统初始化参数)
2)可修改客户证件到期展期天数及到期前短信通知提前天数,修改完成后提交,
授权权限
本交易需要授权
成功返回界面
凭证打印
无
注意事项
系统报处理
1.2.2客户黑名单管理
功能概述
用于黑名单客户的手工录入和文件批量导入,以及文件导入后的导入结果文件查看下载。
图1
图2
栏位名称
是否必输
界面形式
详细说明
类型
是
下拉列表
选择是白名单还是黑名单
录入方式
选择是手工录入还是文件导入
录入日期
日期框
手工录入黑名单
1)选择类型为:
1-黑名单
2)选择录入方式为:
2-手动录入
3)在录入数据信息数组中,添加新行,录入数据
4)点击【提交】按钮,弹出交易成功提示框。
外部文件导入黑名单
1-文件导入
3)在外部文件选择框中选择文件
4)点击【提交】按钮,页面显示文件上传成功信息。
5)点击【文件结果查询】按钮,进入文件结果查询按钮,如图2:
6)选择文件类型,设置起始日期和终止日期
7)点击【查询】按钮,下方显示结果文件列表
8)选择一条结果文件记录,点击【下载按钮】,下载结果文件到本地,可以查看文件导入结果,包括失败和成功信息
9)点击【联动回退】,返回主界面
本交易不需要授权。
成功返回界面
交易提交,弹出成功提示框:
1)文件导入黑名单时,查看导入成功还是失败,请下载结果文件查看;
系统报错处理
1.2.3黑名单客户查询/维护
用于黑名单客户的查询、修改和删除。
图3
图4
证件类型
否
客户证件类型
证件号码
文本框
客户证件号码
选择查询的时黑名单还是白名单
涉案卡号
要查询的涉案账号
起始日期
录入的起始日期
终止日期
录入的终止日期
黑名单查询
1)选择录入查询条件
2)点击【查询】按钮,下方显示查询到的黑名单列表
黑名单修改
1)选择黑名单列表中的一条记录,双击【详细信息】按钮,列表框下方显示黑名单详细信息,如下图4所
2)修改黑名单信息,修改/删除原因必填
3)点击【修改按钮】,弹出修改数据成功提示框
4)点击【删除按钮】,弹出删除数据成功提示框
修改提交,弹出修改成功提示框:
删除提交,弹出删除成功提示框:
无
1.2.4柜面交易控制
1、柜面通过相关交易根据核心统一的接口进行黑名单客户的检查,首先判断业务办理人客户号、证件类型+证件号码、代办人证件类型+证件号码进行判断、收付款人证件类型+证件号码进行判断,如果其中某一项在黑名单客户列表中存在,系统给出提示信息“该客户为黑名单客户,不允许办理该业务”,交易终止。
如果黑名单客户信息中无证件信息,则通过交易账号判断,如果交易账号为黑名单客户的涉案账号,系统给出提示信息“该客户为黑名单客户,不允许办理该业务”,交易终止。
2、如果柜员导入的黑名单信息与电信诈骗的黑名单客户信息有重复时,保留各自的控制功能,进行双重控制。
3、柜面主要进行黑名单控制的业务以及控制方式如下:
控制说明
备注
快速建立客户信息
FM144
录入的客户证件类型、证件号码在黑名单客户列表时,不允许办理
个人客户新增/维护
FM144H
录入的客户的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
企业客户新增/维护
FM144I
存款
活期
活期开户
RB211A
开户人以及代办人的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
活期存入
RB31
存入账号、存入客户证件类型+证件号码、代办人证件类型+证件号码在黑名单客户列表时,不允许办理
活期支取
RB32
支取账号、客户证件类型+证件号码、代办人证件类型+证件号码在黑名单客户列表时,不允许办理
活期转账
RB33
转出/转入账号、转出/转入客户证件类型+证件号码、代办人证件类型+证件号码在黑名单客户列表时,不允许办理
现金存入批量记账
RB800
代办人证件类型+证件号码在黑名单客户列表时,不允许办理
定期
定期一本通账户开立
RB2131
定期存单开立
RB213A
开户人以及代办人的客户号、证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
定期子账户开立
RB213A1
到期支取/提前支取
RB62
一户通
AIO开户
RB2181
批量开户
批量开立交易
RB9C
文件中开户人的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
批量开立存单
RB9F
非记名卡单笔发卡
CD0209
开户人以及代办人的客户号、证件类型、证件号码,开户卡号在黑名单客户列表中时不允许办理
支票/印鉴卡
支票出售
RB1813A
客户号账号、客户号在黑名单客户列表中时不允许办理
其他交易
密码管理/卡解锁
RB59
客户的客户号、证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
出具存款证明
RB801
客户的证件类型、证件号码、客户号,代办人的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
票据贴现
CL2004
出票人客户号,收款人账号、付款人账号在黑名单客户列表中时不允许办理
银行承兑汇票
银行承兑汇票签发
AD1001
申请人账号在黑名单客户信息列表时不允许办理
银行承兑汇票兑付录入
AD2001
申请人账号、收款人账号在黑名单客户信息列表时不允许办理
保函
保函开出
CL1502
申请人、收款人账号在黑名单客户列表中时不允许办理
大额业务
汇兑录入
PT0101
付款人账号、证件类型、证件号码,代理人证件类型、证件号码,收款人账号在黑名单客户列表中时不允许办理
卡贷通
卡贷通业务开立
CDT001
借款人客户号、证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
短信通知
短信签约
DX0001
客户账号、客户号、证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
同原有交易操作流程
同原有交易授权权限
返回提示该客户为黑名单客户,不允许办理该业务。
同原有交易凭证打印
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