村镇银行客户信息管理业务用户手册Word格式文档下载.docx
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详细说明
客户编号
否
文本框
交易成功,系统自动回显
证件类型
是
下拉框
柜员手工选择:
0第二代居民身份证、1第一代居民身份证、2户口簿、3中国护照、4外国护照、5军人身份证号、6武警身份证号、7港澳居民往来内地通行证、
9台湾居民来往大陆通行证或有效旅行证件、10临时身份证、11其他中国公民身份证、12外国人永久居留证、13边民出入境通行证、X02对私其他证件
证件号码
手工输入,或者读二代身份证时进行回显
发证国家
下拉列表
活期开户
按钮
生成客户号之后,点击【活期开户按钮】,进行活期开户
定期一本通账户开立
生成客户号之后,点击【定期一本通账户开立】,进行定期一本通账户开立
定期存单开立
生成客户号之后,点击【定期存单开立】,进行定期存单开立
非记名卡单笔发卡
生成客户号之后,点击【非记名卡单笔发卡】,进行非记名卡单笔发卡
记名卡单笔申请
生成客户号之后,点击【记名卡单笔申请】,进行记名卡单笔申请
重新输入证件号码
手工输入,或者读二代身份证时进行回显(两次输入证件号码必须一致)
签发机关
证件签发机关
证件有效起始日
柜员手工选择或者读二代身份证时进行回显
证件有效终止日
客户类型
100个人
客户分类
101储蓄客户、102内部员工、103对公联动客户、199个人-其他
性别
2男性、3女性、9未知;
或者读二代身份证时进行回显
客户名称(中)
柜员输入客户中文名称
客户名称(英)
柜员输入客户英文名称
职业
选择客户的职业:
0党的机关、国家机关、群众团体和社会组织、企事业单位负责人;
1专业技术人员;
3办事人员和有关人员;
4社会生产服务和生活服务人员;
5农、林、牧、渔业生产及辅助人员;
6生产制造及有关人员;
X军人;
Y不便分类的其他人员;
境内/境外
出生日期
地址类型
01居住地址、02单位地址、03户籍地址、04通讯地址、90对账单地址、99其他地址
国家
地址信息
柜员手工输入客户地址信息
收入
客户收入金额,单位为“元”,最大可输入2位小数点
座机号码
柜员手工输入,座机号码和手机号码必输其一
手机号码
客户经理编号
柜员手工输入(用作绩效考核)
客户经理名称
输入客户经理编号后,客户经理名称自动回显
辅助证件类型
置灰,当证件类型为17-港澳居民居住证、18-台湾居民居住证时,辅助证件类型、辅助证件号码必输输入。
辅助证件号码
操作步骤
1)选择证件类型;
2)如果为二代身份证,直接放在读卡器上进行信息读取,选择客户类型,进行交易提交;
3)如果为其他证件类型,输入证件号码/重新输入证件号码/证件有效起始日/证件有效终止日/;
4)选择客户类型/客户分类/性别;
5)输入客户名称;
6)选择境内境外/出生日期/地址类型/国家;
7)输入地址信息/手机号码;
8)点击【提交】,交易成功;
9)打印“快速建立客户信息凭证”;
10)交易成功之后,可以在此交易里直接进行活期开户、定期一本通账户开立、定期存单开立、非记名卡单笔发卡、记名卡单笔申请。
(点击【活期开户】/【定期一本通账户开立】/【定期存单开立】/【非记名卡单笔发卡】/【记名卡单笔申请】)。
授权权限
本交易不需要授权
成功返回界面
交易提交成功,弹出交易执行成功提示框,返回客户编号,如下图所示:
凭证打印
快速建立客户信息凭证||通用凭证A
村镇银行
BANKOFXXX快速建立客户信息凭证
机构号:
1000交易日期:
20150905柜员交易流水号:
TLE150905ZHAOJ100700
客户号:
1015000021姓名:
程珊证件类型:
2户口簿
证件号码:
610425199002022551固定电话:
85603300手机号码:
18391485555
证件有效起始日:
20150905证件有效终止日:
20440913
联系地址:
陕西省西安市高新区丈八四路20号
操作时间:
14:
13:
18交易柜员:
ZHAOJ1赵娟
注意事项
1)不支持使用“第一代居民身份证”建立客户信息;
2)如果录入证件已在核心存在对应客户,不允许新建客户。
3)如果“证件号码”和“重新输入证件号码”不一致,提交不允许通过。
4)“身份证号码”必须符合身份证校验规则。
5)“临时身份证”和“户口簿”要满足18位身份证位号码校验规则。
6)“证件有效起始日”不能晚于当前系统日期。
7)“证件有效终止日”不能早于“证件有效起始日”。
8)“客户名称”不支持输入空格;
9)“座机号码”和“手机号码”二者必属其一,且符合电话号码校验规则。
10)提交按钮旁边增加核查按钮。
11)录入的客户证件类型、证件号码在黑名单客户列表时,不允许办理
12)证件有效期若为长久,则可以输入“99991231”或者“20991231”
13)对客户证件进行黑名单检查,如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且,判断当前日期-名单录入日期<
=5年时,则提示:
“该客户为买卖账户或冒名开户客户”,终止交易。
如果当前日期-名单录入日趋>
5年时,系统提示:
“该客户为买卖账户或冒名开户客户,但惩戒期已满5年,请确认是否继续办理?
”,由柜员自行决定是否继续交易,如果是,则交易继续;
如果否,则交易终止;
系统报错处理
1)[103052]此证件存在于人行黑名单列表中,不能建立客户信息!
Ø
出错原因:
已存在与黑名单中的证件号码,不允许做此交易
出错建议:
禁止此证件开立客户号,或者对该证件进行客户黑名单维护
2)核心或企业级客户信息已存在,请在‘个人客户新增/维护交易’中维护此客户!
该证件号码已经开立过客户号
在个人客户新增/维护交易里进行客户信息维护
3)[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户
已存在于黑名单中名单类型为20买卖账户、冒名开户名单,不允许做此交易
1.2.1.2个人客户新增和维护(FM144H)
此交易主要用于个人客户信息的建立和维护,通过此交易柜员可以创建和维护个人客户信息。
操作模式
01新增、02修改
客户号
签发国家
柜员手工选择
归属机构
系统置灰不可改,客户所属机构,交易成功自动回显
信息完整性评级
系统置灰不可改
柜员手工输入或者读二代身份证时进行回显
柜员手工输入
疑义标志
系统置灰不可改(选择客户信息维护时可以对疑义标志进行修改,疑义标志选择:
Y是时,可以在待合并客户汇总查询(CM039)交易查询出汇总信息)
民族
员工标志
N否、Y是
工作单位性质
10国企、20集企、30机关、40事业、50股份制、60民营、70三资、80部队、90其他
工作单位名称
柜员手工输入客户工作单位名称
持卡等级
0无持卡级别、3普通卡、4白金卡、
是否代理
Y是、N否(选择:
Y是,表示代理,联系人页签可以打开,联系人信息必输(即代理人信息);
选择:
N否,联系人页签置灰)
居民类型
系统置灰不可改,默认1居民
单位:
元,最多可以输入2位小数位
1香港、2澳门、3台湾、4大陆、5外国
是否黑名单
系统默认置灰,N否(黑名单客户不允许进行开户,和资金动账)
备注
境内外标志
客户标识
M潜力客户、N普通客户、S重要客户、VVIP客户
操作类型
新增时系统默认新增,修改时默认修改
签发地
地区代码
签发日期
有效日期
是否首选证件
Y是、N否
(必须有首选证件)
其他证明文件名称
柜员手工输入,证明客户身份(选择输入)
固定电话
柜员手工输入,固定电话和手机号码必输其一
手机电话
柜员手工输入,固定电话和手机号码必输其一,“手机号码”应符合现阶段号码规则
国家/地区
详细地址
输入详细地址信息
邮政编码
6位数字
EMALL
应符合EMAIL地址规则
网址
是否首选地址
Y是、N否
反洗钱风险评级
A极低风险客户
B低风险客户
C中风险客户
D高风险客户
E禁止交易客户
反洗钱主管行
21机构
99机构
评级理由
101
102
首次评级日期
变更评级日期
风险评估到期日
新增:
1)选择操作模式、客户类型、客户分类、证件类型、签发国家;
2)输入证件号码或者将身份证直接放在读卡器上进行信息读取;
3)输入客户名称(中)、客户名称(英);
4)选择个人客户信息,输入性别、出生日期、民族、员工标志、职业、工作单位性质、工作单位名称、持卡等级、是否代理、居民类型、客户类别、是否黑名单、备注、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称(性别、出生日期、民族、员工标志、是否代理、境内外标志、客户标识、客户经理编号、客户经理名称必输);
5)个人客户信息里的“是否代理”选择“是”,联系人信息页签必输;
6)选择证件信息,输入操作类型、证件类型、证件号码、签发国家、签发地、地区代码、签发机关、签发日期、有效日期、是否首选证件、其他证明文件名称(必须有一条首选证件信息、“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”必输)
7)选择地址信息,输入操作类型、地址类型、固定电话、手机号码、国际地区、详细地址、邮政编码、EMALL地址(至少有一条首选地址信息,“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空,“详细地址”为必输项);
9)打印“个人客户信息新增凭证”。
修改:
2)对要修改的内容进行修改;
3)点击【提交】,提示交易成功;
4)弹出条件授权框,选择授权柜员,输入授权密码;
5)点击【确认】;
6)打印“个人客户信息维护凭证”。
本交易需要进行条件授权
交易提交成功,弹出交易执行成功提示框:
交易成功后,返回客户编号,如下图所示:
个人客户信息新增凭证||通用凭证A
BANKOFXXX个人客户信息新增凭证
1000交易日期:
20150921柜员交易流水号:
TLE150921ZHAOJ101410
操作类型:
01新增
1015000039客户名称:
李睿
证件类型:
3中国护照证件号码:
1231230
20150901证件有效终止日:
20151210
固定电话:
手机号码:
实时
13:
22:
43交易柜员:
个人客户信息维护凭证||个人特殊业务申请书
BANKOFCENTRALCHINA20150921柜员交易流水号:
TLE150921ZHAOJ101350
个人客户信息维护凭证
操作类型:
02修改客户号:
1015000015机构号:
1000
客户名称:
神马测试004证件类型:
5军人身份证证件号码:
111222333
客户经理编号:
1000客户经理名称:
维护项目维护前维护后
15:
10授权柜员:
ZHAOJ2赵娟交易柜员:
ZHAOJ1赵娟
20150921柜员交易流水号:
1)“证件信息”页签至少有一条首选证件信息。
2)存量数据存在一代身份证号开立的客户信息,柜员必须将原一代身份证信息删除后,新增二代身份证信息并为该客户的首先证件。
3)“证件信息”页签必须有一条首选证件信息。
“签发地”、“地区代码”、“签发日期”、“有效日期”字段必须填写完整,且“签发日期”不得晚于系统当前日期,“有效日期”不得早于“签发日期”和系统当前日期。
当证件类型选择“X02对私其他证件”时,“其它证明文件名称”为必输项;
4)“地址信息”页签,至少有一条首选地址信息。
“固定电话”和“手机号码”二者不能同时为空,“手机号码”应符合现阶段号码规则。
“详细地址”为必输项,“邮政编码”为6位数字,“EMAIL地址”应符合EMAIL地址规则;
5)当“个人客户信息”的“是否代理”选择“是”时,“联系人”信息页签,需要有一条类型为“90个人客户代理人”的记录。
6)“风险信息”页签维护时需根据需求进行手工修改,不得随意更改客户风险信息;
7)当操作类型为“维护”时,在录入“客户号”以后,如果域后查询出的客户为“对公”客户,系统提示报错。
8)不允许删除二代身份证件。
9)当交易为受控交易时,正常进行操作,点击【提交】,如果为高风险客户弹出提示“该客户为高风险客户,是否继续”;
当做批量开立交易(RB9C)或批量开立存单(RB9F)时,不弹出提示信息,高风险客户不能进行批量开户;
10)录入的客户的证件类型、证件号码在黑名单客户列表中时不允许办理
11)对客户证件进行黑名单检查,如果该客户的名单类型为20买卖账户、冒名开户名单且,判断当前日期-名单录入日期<
1)“证件号码重复域”不能为空
重新输入证件号码域为空
2)邮政编码必须为6位数字
邮政编码有输入其他非数字的字符
输入6为有效数字
3)[336697]该客户为买卖账户或冒名开户客户
1.2.1.3企业客户新增和维护(FM144I)
本交易主要用于企业客户信息的新增和维护,并与ECIF企业级客户信息实现实时同步。
柜员可通过本交易对已存在的客户信息进行维护。
200公司、300金融机构、400政府、500其他、600内部
客户细类
201国有企业、202集体企业、203股份合作企业、204联营企业、205有限责任公司、206股份有限公司、207私营企业、208港、澳、台投资企业、209外商投资企业、210个体经营、211乡镇企业、299其他
200社会信用代码证、201组织机构代码、300内部免校验、05-基金会登记号、06-宗教活动场所登记号、08-商事与非商事登记证号、99-其他
手工输入
手工输入(两次输入证件号码必须一致)
是否持有组织机构代码证
Y是、N否(选择N否,证件号码不需要输入)
系统置灰不可改,交易成功界面自动回显
系统置灰不可改,交易提交之后界面自动回显
系统置灰不可改(修改客户信息时不置灰,可修改)
是否
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- 村镇 银行 客户 信息管理 业务 用户手册