基层人民银行法制审核能力提升年全员测试试题库Word文档格式.docx
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下列关于处罚信息公示表中违法行为类型的表述正确的是()。
未按规定开展持续的客户身份识别
未按规定报送账户开立、变更、撤销等资料
与客户建立业务关系或办理一次性金融业务,未按规定识别客户身份
未按规定履行客户身份识别义务
单选第7题:
下列关于处罚信息公示表中当事人名称的表述正确的是()。
工商银行山东省分行
张三(时任东营银行股份有限公司行长)
张三(现任东营银行股份有限公司行长)
张某(现任东营银行股份有限公司行长)
单选第8题:
行政处罚决定作出之日指()。
行政处罚委员会审议通过案件处理意见的日期
行政处罚决定书的落款日期
行政处罚委员会主任批准制作行政处罚决定书的日期
行政处罚决定书的送达日期
单选第9题:
被检查人存在异议的,可以在会谈中提出,或者自收到执法检查退场会谈纪要之日起个工作日内向检查组书面提出。
单选第10题:
根据《中国人民银行执法检查程序规定》,检查组实施现场检查的,应当与被检查人进行进场会谈,并制作。
进场记录
会谈纪要
进场记录和会谈纪要
单选第11题:
下列关于调阅资料清单的说法错误的是:
调阅清单各栏目应填写完整,不能留白,相关人员逐项签字。
调阅资料清单中的收回人与取证记录表中的证据提供人应一致。
调阅人一栏由一名执法人员签字即可。
检查组组长可在向被检查人出具调阅资料清单后签字。
单选第12题:
下列关于《执法检查廉政监督卡》的说法正确的是:
由被检查人在现场检查结束时填写并盖章,密封后交检查组带回。
带回后直接交由纪检监察部门处理。
应归档并放入正卷保存。
单选第13题:
证据三性是指证据的:
关联性、全面性、合法性
关联性、真实性、合法性
真实性、合法性、合理性
关联性、全面性、合理性
单选第14题:
下列关于执法检查事实认定书的说法错误的是:
事实认定书侧重于认定客观存在的事实,不宜在事实认定书中进行定性。
违法行为的对应罚则中明确规定应没收违法所得的,应查明是否有违法所得,留存相关证据并在事实认定书中予以说明。
执法检查事实认定书应当由执法对象先签字、盖章确认,再由检查人员签字。
事实认定书确需进行修改、删除、补充的,执法人员和执法对象均应当在改动处签字。
单选第15题:
执法人员制作的应当与证据一一对应:
证据目录
取证说明
工作底稿
事实认定书
单选第16题:
下列哪项证据能够单独作为认定事实的依据:
A.难以识别是否经过修改的视听资料或者电子数据
经执法人员、执法对象或者他人改动,执法对象或者执法人员不予认可的证据
证明不存在相关违法违规事实的询问笔录
未注明与原件核对无误的复制件
单选第17题:
被检查人在收到本事实认定书之日起()个工作日内予以确认;
逾期不签字盖章确认的,不影响检查组对有关事实的认定。
15
5个工作日
单选第18题:
根据《中华人民共和国商业银行法》第八十条规定:
商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由中国人民银行责令改正,逾期不改正的,处()罚款。
五万元以上二十万元以下
十万元以上三十万元以下
十万元以上五十万元以下
单选第19题:
根据《金融统计管理规定》第三十八条规定,金融机构统计及相关部门和人员,虚报、瞒报金融统计资料的,由中国人民银行地(市)级(含地、市)以上机构和有关部门对该金融机构给予警告并()下罚款;
给予警告并处以3万元以下
给予警告并处以5万元以下
给予警告并处以10万元以下
给予警告并处以20万元以下
《金融统计管理规定》第三十八条
单选第20题:
金融机构应做好存款准备金考核基数调整的系统完善工作,保证能够按日提取一般存款余额数据,并在旬后()内将上一旬一般存款日终余额的每日数值、算术平均值报送中国人民银行
两日
三日
五日内
七日
《中国人民银行关于进一步完善存款准备金平均法考核的通知》(银发〔2016〕153号)
单选第21题:
中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知》(银发〔2004〕72号)规定,对于会计科目调整情况的会计财务资料,应在发布或调整之日起()月内报送人民银行
5个月
4个月
3个月
1个月
中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知》(银发〔2004〕72号)
单选第22题:
《金融违法行为处罚办法》第十二条 金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。
金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,给予警告,并处();
对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分;
情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;
构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的,依法追究刑事责任。
10万元以上30元以下的罚款
10万元以上50万元以下的罚款
5万元以上20万元以下的罚款
10万元以上20万元以下的罚款
《金融违法行为处罚办法》第十二条
单选第23题:
证据复印件为多页的一般为()页,应当在首页注明上述事项,由执法对象在首页签字、盖章确认,并加盖骑缝章。
20
30
40
50
复印件加盖骑缝章的页数
单选第24题:
执法检查事实认定书应当载明的内容不包括下列哪项()。
被检查人的名称或者姓名
检查开展时间
责令整改要求
检查内容
单选第25题:
检查组应当自举行退场会谈之日起()内完成执法检查报告,送法律事务部门进行法制审核。
3个月
一个月
15日
60日
根据《实施细则》第二十二条,检查组应当自举行退场会谈之日起三个月内完成执法检查报告,送法律事务部门进行法制审核。
单选第26题:
中国人民银行年度执法检查任务以()为主。
现场检查项目
线上检查
函询
非现场检查
中国人民银行年度执法检查计划和中国人民银行年度执法检
查任务以现场检查项目为主,必要时可以纳入非现场检查项目。
(《实施细则》第五条)
单选第27题:
以下不能代表检查组组长在相关文书上签字的是()。
主查人
经授权的副组长
经授权的小组长
检查组组长
根据《实施细则》第十七条,经检查组组长授权,检查组
副组长、检查小组组长可以代表检查组组长在相关文书上签字。
单选第28题:
退场会谈中被检查人存在异议的,可以在会谈中提出,或者自收到执法检查退场会谈纪要之日起()工作日内向检查组书面提出。
五个
七个
三个
十个
根据《检查程序规定》第四十四条现场检查结束时,检查组应当与被检查人进行
退场会谈,通报现场检查中认定的事实,并制作执法检查退场会谈纪要。
被检查人存在异议的,可以在会谈中提出,或者自收到执法检查退场会谈纪要之日起五个工作日内向检查组书面提出。
单选第29题:
以下文书编号正确的是()。
X银罚告字[2022]第1-1号
X银检立字〔2022〕1号
X银检立字〔2022〕第1号
X银罚告字[2022]1号
根据新版格式文书,括号为六角括号,编号不加第,处罚文书为X银罚告字〔2022〕1号;
立项编号为X银检立字〔2022〕1号。
单选第30题:
A市农村商业银行股份有限公司未按规定交存存款准备金,应当依据()处罚。
《中华人民共和国商业银行法》第七十七条
《中华人民共和国商业银行法》第八十条
《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条
《中华人民共和国人民银行法》第三十二条
单选第31题:
政策性银行未按规定交存存款准备金,应当依据()处罚。
单选第32题:
B银行股份有限公司迟报、错报存款准备金考核材料按照()依法给予处罚。
单选第33题:
()年内首次欠交存款准备金、欠交金额在交存基数()以内(含)且及时补足的,属于《中华人民共和国行政处罚法》不予处罚情形,采取约谈、警示等方式,督促其改进存款准备金管理。
2,3%
1,3%
2,5%
1,5%
单选第34题:
根据《拒收人民币现金行政处罚裁量基准(试行)》规定,情节轻微,在情节轻微,在人民银行检查前纠正违法行为,未造成危害后果的()纠正违法行为,未造成危害后果的,不予处罚。
在行政处罚告知书发出前
在人民银行检查前
在行政处罚决定书发出前
任何时候都可以,只要整改了
单选第35题:
办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔()的人民币,并将其交存当地中国人民银行。
残缺、污损
折痕
假币
折损
单选第36题:
金融机构柜面发现假币收缴后,应当向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》加盖(),并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议,可以向鉴定单位申请鉴定。
人民银行
部门印章
经办人
收缴单位业务公章
单选第37题:
销售非法使用人民币图样的宣传品、出版物或者其他商品的,由中国人民银行或其分支机构给予何种处罚?
予以警告,并处5000元以上3万元以下罚款。
销毁非法使用的人民币图样
没收违法所得
处五万元以下罚款
单选第38题:
各专业编制《取证记录表》时,下列说法正确的是:
各专业只能编制一个《取证记录表》
各专业可以编制多个《取证记录表》
单个专业可以随意编制多个《取证记录表》
单个专业编制多个《取证记录表》时,不必按照违法行为进行归类
单个专业是可以编制多个《取证记录表》的,原则上按照违法行为归类,分别编制不同的《取证记录表》
单选第39题:
下列关于《取证记录表》检查人员栏填写要求,说法正确的是:
非检查人员可以签字
1名检查人员签字即可
不能少于2名检查人员签字
签名可打印
检查人员:
①至少2人签名(即≧2);
②手写签名(不可打印)。
单选第40题:
《执法检查事实认定书》与执法检查和行政处罚卷宗之间的关系,下面表述是:
应当与卷宗资料前后保持逻辑一致。
可以与工作底稿、取证记录表与证据目录、执法检查报告、责令整改通知书等执法检查档案资料中相关内容不相同。
可以配套行政处罚档案资料中相关内容的表述不一致。
不必考虑相互之间的关系。
《执法检查事实认定书》应当与卷宗资料前后能否保持逻辑一致。
特别应当注意与工作底稿、取证记录表与证据目录、执法检查报告、责令整改通知书等执法检查档案资料,以及配套行政处罚档案资料中相关内容的一致性。
单选第41题:
下面关于《执法检查事实认定书》编号的说法,正确的是:
应当编号规则,即被检查人简称+业务条线+执法年度+序号或者被检查人简称+业务条线+违法行为种类+执法年度+序号。
应当符合编号规则,即被检查单位+业务条线+具体检查内容。
同一专业的编号可以重复
编号可以与《取证记录表》《证据目录》对应编号不一致。
编号:
①符合编号规则,即被检查单位+业务条线+具体检查内容(原要求为被检查人简称+业务条线+执法年度+序号或者被检查人简称+业务条线+违法行为种类+执法年度+序号)。
②编号不可以重复。
③编号与《取证记录表》《证据目录》对应编号应当一致。
单选第42题:
下面关于《执法检查事实认定书》中事实认定部分的说法,正确的是:
自行确定分别或合并制作事实认定书
应当列明相关情况并予以定性说明
不能将证据列为附件,应当正确说明数据
名单的来源
不必说明是否存在违法所得
事实认定:
①按规定分别或合并制作事实认定书:
《中国人民银行执法证据收集与使用规范(试行)》(银办发〔2020〕18号)第20条。
②表述应当合规。
如简洁准确列明相关情况,不出现定性表述,等等。
③证据材料引用合规。
如不能将证据列为附件,能够正确说明数据
名单的来源,等等。
④特殊情况的审核。
如存在并查明违法所得,应当存在违法所得,等等。
单选第43题:
下面关于《执法检查事实认定书》中签字盖章部分的说法,正确的是:
不管页数多少,都需要逐页设置且逐页签字盖章
检查组签字日期可以超出规定日期
被检查人签字时,非主要负责人应当有书面授权
签字可以不是手签。
签字盖章:
①是否逐页设置且逐页签字盖章,多页的签字盖章是否符合要求。
②检查组签字日期是否超出规定日期,是否为检查人员。
③被检查人是否有异议,签署意见是否构成异议。
无异议的,是否签署以上情况属实。
④被检查人签名是否为法定代表人或主要负责人。
使用个人名章的有无《个人名章使用声明》或《个人名章使用授权书》。
⑤非法定代表人或主要负责人的签名,是否有授权书且为手签。
单选第44题:
下面关于处罚类和非处罚类证据的说明,正确的是:
非处罚类证据需要考虑情节、处罚幅度、双罚、违法所得、例外(反证)等情形。
处罚类证据还要符合行政诉讼法、司法解释要求,并考虑情节、处罚幅度、双罚、违法所得、例外(反证)等情形。
处罚类和非处罚类证据均不需要考虑事实清楚、证据充分、适用法律准确。
均不需要考虑例外(反证)的情形。
与非处罚类证据相比,处罚类证据还要符合行政诉讼法、司法解释要求,并考虑情节、处罚幅度、双罚、违法所得、例外(反证)等情形。
单选第45题:
下面关于《询问笔录》中被询问人表述内容,说法正确的是:
被询问人可以就被询问事项随意表述
被询问人可以根据经历对陈述事项进行判断
被询问人根据其经历所作的判断、推测或者评论,不能作为所调查违法违规行为的定性依据
被询问人可以就被调查行为根据其亲身经历进行推测
《最高人民法院关于行政诉讼证据若干问题的规定》(法释〔2002〕21号)第四章第四十六条:
证人应当陈述其亲历的具体事实。
证人根据其经历所作的判断、推测或者评论,不能作为定案的依据。
单选第46题:
关于违反账户实名制管理规定开立个人账户违法违规行为,在支付结算和反洗钱专业行为性质的表述,正确的是:
都是违反账户开立实名制规则。
都是违反客户身份识别义务规则。
支付结算专业违反客户身份识别义务规则,反洗钱专业违反账户开立实名制规则。
反洗钱专业违反客户身份识别义务规则,支付结算专业违反账户开立实名制规则。
单选第47题:
上级行委托下级行开展综合执法检查工作的,上级行与下级行均应当明确本单位的牵头部门。
原则上,下级行的牵头部门应当与保持一致。
上级行
本级行
总行
其他行
下级行的牵头部门应当与上级行保持一致。
单选第48题:
开展综合执法检查时,可以根据工作实际需要,任命检查组组长、副组长,设立检查小组。
设立检查小组的,各小组人数均不得少于,并可以设小组长人。
一人
两人
三人
四人
各小组人数均不得少于两人。
单选第49题:
中国人民银行于每年统筹制定中国人民银行系统年度执法检查计划,确定本年度拟开展的执法检查项目。
年初
年中
年末
三月份
中国人民银行于每年年初统筹制定中国人民银行系统年度执法检查计划,确定本年度拟开展的执法检查项目。
单选第50题:
检查组实施现场检查时,检查人员应当向被检查人出示《中国人民银行》,自觉接受监督。
执法证
执法检查通知书
工作证
廉政监督卡
检查组实施现场检查时,检查人员应当向被检查人出示《中国人民银行执法证》,自觉接受监督。
单选第51题:
检查组可以采取的方式核实有关情况。
随机抽查
抽样检查
样本检查
函询
检查组可以采取抽样检查的方式核实有关情况。
单选第52题:
下列属于反洗钱专业部门规章的是()
《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》
《中华人民共和国反洗钱法》
《中国人民银行关于修改<
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>
的决定》
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》
单选第53题:
下列无需制作取证说明的证据有()
采用抽样方式取证的
收集电子数据时
收集报表、会计账簿、技术资料等专业性较强的书证的
制作《询问笔录》
单选第54题:
下列说法错误的是()
证据是指与特定行政执法事实相关联、能够客观证明相关事实的真实情况、来源和形式符合法律规定的材料
证据收集原则仅包括,全面、客观、准确
《执法检查事实认定书》属于自认证
执法检查事实认定书每项事实均须有完全对应的证据支持
单选第55题:
下列说法正确的是()
对于相关证据难以取得原件的,执法人员应当制作复印件、影印件、节录本等复制件
在反洗钱《事实认定书》描述违规问题时,可以使用概括式的语言,如大部分、少数等
对被查单位的制度等文件取证时,截取相关的部分条文即可
《取证说明》绝对不能修改
单选第56题:
进行抽调取证时,无需列明的内容有()
全量客户(业务)数
抽样检查客户(业务)数
确认问题客户(业务)数
存在问题客户(业务)预估数
单选第57题:
下列无需执法对象签字、盖章确认的证据是()
复制件
取证记录表
询问笔录
单选第58题:
未按规定对高风险客户尽职调查取证的证据要求不包括()
经被查机构确认且无异议的事实认定书
高风险客户系统风险评级信息截图
被查单位的制度、流程或系统规则,应体现高风险客户划分标准和高风险客户强化尽调要求
被查单位开展定期审核、异常交易预警排查等相关制度、文件
单选第59题:
与身份不明客户进行交易取证证据要求不包括()
被查单位开展定期审核、异常交易预警排查等工作记录,证明被查单位有契机发现但未能勤勉尽责
强化尽调措施不充分的材料
单选第60题:
拟减轻行政处罚的幅度原则上不超过法定最低处罚金额的()。
50%
40%
60%
30%
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