精品年度融资计划表Word文档格式.docx
- 文档编号:18530081
- 上传时间:2022-12-19
- 格式:DOCX
- 页数:12
- 大小:29.22KB
精品年度融资计划表Word文档格式.docx
《精品年度融资计划表Word文档格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《精品年度融资计划表Word文档格式.docx(12页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
原木门单樘4500-7800元rmb子母门9500-15000元rmb
固尔邦组织结构规划图
大门5500-8500元/平方,门头另计;
篇二:
网站2012年融资商业计划书
一、市场定位及特色分析市场定位:
打造国内旅游行业b2b2c、c2b门户网站,整合旅游行业资源,线上收集整合行业信息,各级会员互动;
线下以网站为依托,针对高端消费群体定向直投旅游产品消费指导杂志,塑造一个互联网与传统纸媒并行的旅游资讯与服务为主体的新型电子商务模式,将天下游成就为一个综合旅游消费情报服务商,终级目的打造一个以消费者为核心受众体提供产品匹配服务——旅游diy的c2b为经营主体的门户网站。
目标客户:
以旅游行业产品为主体的服务供应商或合作企业,如:
旅游景点附近的酒店、宾馆、汽车出租、各级旅行社等。
客户价值:
第一为企业提供网上信息发布、选择合作伙伴、与消费者沟通互动的平台,同时为企业提供消费者的消费信息分析报告,由此为旅游行业企业的发展决策提供依据;
第二通过旅游消费杂志的定向直投帮助企业锁定消费群体,通过为消费者提供的旅游产品服务来宣传企业以及巩固忠诚消费者。
为消费者提供全面的旅游产品匹配服务,让消费者体验旅游diy。
竞争对手:
第一目标,携程网、e龙网;
第二目标,规模比较大的旅行社网站。
通过对第一目标的学习、研究巩固第一步经营模式,保持特色的情况下以第二步经营模式的新颖,区别对手并建立具备自身特色的旅游行业信息平台;
以互联网收集旅游行业信息加以分析形成强大的旅游产业信息数据库,占据与第二目标竞争的绝对优势;
以迅速发展、高门槛、新创意全面强化竞争优势;
特色分析:
“旅游线路+周边产品+产品匹配”、旅游消费情报、旅游杂志,线上信息集成、线下纸媒投递;
1.旅游线路+周边产品+产品匹配
旅游线路:
整合旅行社发布线路信息,为消费者提供旅游产品的可比较、多选择服务;
以产品信息和强大的站内搜索功能为核心;
发展战略:
统一规则、技术推动、指导消费、推动规范旅游产业的发展;
发展方向:
海量信息、人工审核、规则统一,推行“透明消费”概念发展庞大的多层面消费群体,为企业提供稳定的客户源。
企业可线上发布产品,参与报价、让利互动获得有目的有针对性的消费者关注;
消费者可线上查询、主动询价获取c2b模式的主动权;
周边产品:
汽车租赁、订票网点、导游服务以及景点附近的酒店、宾馆等;
发展战略:
将旅游产品推向直接客户,为企业寻找合作伙伴提供参考信息;
发展方向:
合理组合旅游产品,消费方向多方选择;
产品匹配:
依据消费者的旅游目的地、价格等选择自动匹配或自助组合旅游方案;
打造团游概念,为消费者提供全方位的服务;
整合旅游产业于一体,最终目标是消费者通过选择旅游目的地或价格自动匹配、自助选择列出各种旅游方案,为消费者预定各级服务体验旅游diy。
2.旅游消费情报发展战略:
通过旅游产品的消费数据分析研究,为企业提供旅游情报、旅游行业的发展方向;
第一线上权限浏览,第二线下纸媒投递;
3.旅游杂志发展战略:
通过自有的权威旅游指导杂志打造线下媒体;
第一线上旅游引导,第二高可读性具有收藏意义的旅游杂志的定向直投;
网站职能:
1.向旅游产品消费群体获取方案,收集与营销相关的市场、竞争者、消费者以及宏观环境信息;
2.为企业会员提供竞争者资料;
3.为企业会员提供发展决策依据;
4.为消费者提供优质的消费参考信息、自助消费服务;
盈利模式:
1.会员年
2.团游服务;
3.网媒广告;
4.旅游情报;
5.短信订阅;
6.纸媒广告。
二、发展状况目前此业务的发展状况为网站功能升级开发阶段。
三、希望融资金额及其他投资者目前此项目尚无投资者,第一期希望融资金额为300万,其目的为迅速占领市场、完善网站功能、强化竞争优势。
对于投资形式期望为战略投资。
其用途为:
1.人力包括技术开发、系统维护、市场策划、营销推广、渠道开拓人才等;
2.设备包括办公环境、办公设备、服务端设备等;
3.推广包括广告宣传、新闻发布、客户服务等战略执行;
4.培训员工、渠道、客户的产品培训计划。
四、目标评估与三年计划
1.2006年度以技术开发、业务铺垫为主;
2.2007年度塑造团游概念,主要城市或景点的企业会员数量以30000家为第一期目标,力求第二年实现盈利。
同时完善导游服务、汽车租赁等资源为旅游diy打好基础;
3.2008年奥运会前提供旅游产品的英、日、韩等文的旅游信息服务,占领本世纪初中国最大的旅游产品消费的前沿阵地,占据旅游行业门户的霸主地位,成就旅游行业的传媒帝国,引领旅游消费的新模式电子商务市场发展。
五、资本退出对于财务风险投资的变现方式有如下几种选择:
1.股票上市在维持收支平衡的情况下,加强市场开拓步伐,提高自身竞争力,炒作经营概念,完成股票上市;
2.股权转让如出现不可预料的风险因素,以股权转让的形式出售企业,保证投资商的利益。
理想的股权转让目标——携程、e龙;
3.股权回购企业经过发展回购投资商的股
六、总部设立以首都北京为核心辐射性开拓市场,以旅游信息服务为引导,迅速占据国内旅游产品电子商务市场。
七、风险因素对于今后企业发展的过程中会面临诸多风险因素:
1.管理团队经验不足此因素客观存在,战略方向不是问题,关键在于客户服务体系的经验欠缺,最佳解决方案邀请互联网行业有经验的经理人加盟共同创业,做好市场开拓及维护工作;
2.市场发展此因素在于市场发展的不确定性,政策对旅游产业的影响等;
3.行业竞争如市场开拓缓慢,可出现复制模式的行业竞争对手。
其解决方案需要从粘黏个人会员做起,使用各种手段刺激个人会员的消费欲则保证了企业会员的利益,使网站具有长久的生命力及强大的竞争优势。
篇三:
20110126股权融资计划书(2011年2月版)
江苏省信用再担保有限公司
股权融资计划书
(2011年2月)
一、公司概况
江苏省信用再担保有限公司正式成立于2009年12月21日。
是省委、省政府为贯彻落实科学发展观,支持中小企业健康发展而组建的大型国有控股企业。
目前注册资本31亿元,现已实收资本25亿。
2—3年内注册资本金拟增加至50亿元。
经大公国际评定,公司信用等级为aa+。
公司参照金融机构管理,主管部门为江苏省政府金融办。
公司成立以来,通过体系建设、业务拓展和制度创新,不断加大服务中小企业、服务地方经济、服务科技创新的力度,取得良好的经济效益和社会效益。
原省委梁保华书记在听取省再担保公司的工作汇报后,作出重要批示:
省再担保公司组建以来,认真贯彻落实省委、省政府的决策部署,着力构建“江苏模式”再担保体系,积极为中小企业服务,实现了良好开局。
希望再接再厉,勇于探索创新,加快建立符合市场经济规律、具有江苏特点的再担保体系,为全省经济又好又快发展作出贡献。
公司基本定位:
以促进中小企业健康发展和推进“金融
强省”建设为宗旨,坚持政策性导向和市场化运作相结合,信义立业,创新发展,做强做大具有“江苏模式”的再担保主业,扩展其他金融服务,优化资本金经营,引领全省再担保体系建设,提升担保行业整体素质和服务功能,形成增信—增值业务优势互补、协调发展的经营架构和盈利模式,立足江苏,面向长三角,跨区域经营,逐步建成金融服务特色鲜明、风险防范体系完善、业绩和品牌优良的省属大型控股集团。
公司现有11名股东:
江苏省人民政府(出资16亿元)、江苏省国信资产管理集团有限公司(省属国有,出资4亿元)、江苏乾明投资有限公司(民营,出资3亿元)、波司登股份有限公司(上市公司,出资3亿元)、江苏雨润食品产业集团有限公司(民营,出资2亿元)、江苏汇鸿国际集团有限公司(省属国有,出资0.3亿元)、红豆集团(民营,出资0.5亿元)、省丝绸集团(省属国有,出资0.5亿元)、省盐业集团(省属国有,出资0.4亿元)、省农垦集团(省属国有,出资0.3亿元)、张家港市直属公有资产经营有限公司(市属国有,出资1亿元)。
公司建立起现代企业制度。
股东会是公司的最高权力机构,实行董事会领导下的总裁负责制。
公司内设10个部门,先期合并为6个部门运作,分别为中小企业与“三农”再担保部、资产经营与战略投资部、风险管理部、计划财务部、金融信息部、办公室;
独资或控股成立省信用担保公司、金农信息公司、科技小贷公司、融资租赁公司、投资公司5家子公司,已经形成控股集团的组织架构;
已成立南京、无锡、南通、常州、宿迁、盐城、扬州、张家港8家分公司,2011
年内分公司网络将遍布省辖市和苏南地区发达县级市。
江苏省信用再担保有限公司组织结构图
截止2010年底公司(含分公司、子公司)现有人员117名(含分公司、子公司)。
其中,党员44名,占38%;
具有硕士研究生及以上学历的37人,占32%;
具有中高级技术职称的47人,占40%;
具有金融机构工作经历的63人,占54%。
公司党委委员5人,来自金融系统、省级机关和省属企业。
董事长、总裁均由金融机构高管转任现职。
成立6个党支部,
分公司的关系隶属总公司,不实行属地化管理。
二、经营理念及发展优势
公司坚守“三个坚持”的经营理念。
认真贯彻省委、省政府的决策部署,坚持为中小企业服务的根本方向,通过多种方式为担保机构提供增信、分险服务,为中小企业提供更多的信贷支持;
坚持“政策性导向、市场化运作、公司化管理”,以政府信用引导资源向重点领域集聚,以资产高效运营和金融产品创新提高资本回报,以现代企业制度和理念建设一流的公司治理机制;
坚持“信义立业、创新发展”,以诚信赢得客户,以创新开拓市场,做大做强、跨越发展。
公司发展优势明显。
一是区位优势。
公司地处全国经济最活跃的长三角经济圈,为江苏地区中小企业、科技创新企业、“三农”提供融资担保服务,与华泰证券、江苏银行、紫金保险共同构成江苏金融业的“四大支柱”。
目前,江苏中小企业数量超过100万户、占全省企业总数的99%,增加值占全省生产总值的60%以上,从业人员占社会就业总量的80%,贷款占全国中小企业贷款的20%。
优秀的中小企业、强劲的地区经济是公司发展的最大资源。
二是资本优势。
资本金规模在全国迄今成立的省级担保、再担保公司中名列榜首。
三是资信优势。
经大公国际、联合信用两家评估公司评级,公司信用评级结果均为aa+。
为公司开展债券、票据类增信业务提供了有利条件。
四是体制优势。
11名股东中,有篇四:
农业项目融资计划书
一、项目摘要:
一、项目简介:
本项目是农业旅游观光项目,农业是一个国家、一个民族的根本,国家也深知这一点
所以大力发展农业项目。
本项目坐落在北京的后花园怀柔,全国重点城镇—怀柔区北房镇,项目占地100亩,地理位置极为优越,紧邻101国道,怀柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936,916,980等数条公车通达,潮白河环绕周围,与自然共从。
本项目是政府大力扶持项目,顺应国家政策,享受政府政策补贴,地理位置优越,周围气候大好,前景广阔,投资小,回报快,收益稳定,项目需要资金550万,当年就收回本钱并且达到盈利。
二、项目分析:
1、项目的基本情况:
项目计划建设100栋观光大棚,一个生态餐厅和配套的附属设施,两者既能相互依托,优势互补,又能独立经营,集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假,休闲,养老于一体的综合性园区。
2、项目来历:
绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程,随着人们生活水平的不断提高,渴望反朴归真,追求乡情野趣成为时尚。
连日紧张忙碌的生存竞争之后,偶逢节假闲暇,或在田间劳作,或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路,呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气,使人们心旷神怡,一切烦恼与疲劳都不复存在。
我们的生态农业观光园结合自身优势,挖掘农业资源优势,增强城市服务辐射功能,拉动消费,增加收入,开辟郊区游农业增收新途径,拓出新农村建设农业新模式,特制定本规划。
形式发展和实践证明,以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式,又因中国老龄化的到来,城市工薪阶层的老人,很难找到一个空气清新,即便宜又能栽花种草的养老圣地,我们的园区恰恰迎合他们的需要。
3、证件状况文件:
有政府下发的项目补贴文件。
4、建造过程和保证:
政府大力发展扶持,只有支持,不会有任何的阻挠,我公司本身就是建筑公司,可以节约高效的完成建设,在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。
三、财务和建设计划:
1、项目需用资金550万,自有资金50万。
2、先期资金主攻建观光大棚,需要资金300万,建设完毕后政府给补贴240万,在我们建设的同时,大棚的水、电、路、由政府负责统一安装,然后还会为我们铺设滴灌,架设电动卷帘机,这几项将又为我们节省资金近200万。
3、在完善、销售大棚的同时,建造生态餐厅,计划投资100万。
4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。
四、市场分析:
1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用,是10万一栋,而且供不应求,如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。
(住:
每个大棚400平米,
带生活用房80平米。
)
2、如果是我们自己经营,政府给提供项目,政府每年都还要给我们补贴,并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元,利润还要翻翻。
五、融资方式:
融资、借贷、合作。
六、项目建设财务计划:
1、观光大棚主体建设300万。
2、生态餐厅建设100万。
3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。
4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。
5、垂钓池和园区绿化50万。
七、项目运营计划:
1、大棚的种植有政府的补贴和承诺,收入以最保守的估计是100万。
2、生态餐厅以每月10万的保守估计,一年的纯收入在120万。
3、50个休闲度假房,以每年每个一万元的最低价出租,一年可获利50万。
4、园区以往每年观光采摘可获利20万,园区建好后将会翻一翻,达到40万。
园区综合年利润共计310万,预计2年收回成本,如果养老房20年一次性买断的话,以最低价每栋15万计算,50栋是750万,我们将提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求,是旅游开发形式转型的新探索,推进了现代旅游业和现代农业的发展,不仅拓宽了旅游资源开发的路径,而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假,休闲,养老、新农村建设有机结合起来,加快了结构调整,提升和丰富了旅游的内涵,减少了旅游开发的投资风险,迎合了大众消费心理。
二、计划书信息:
无
三、项目进度:
四、发布的其他项目其他项目.
五、与本项目接近的项目
lt;
1gt;
.
名称:
农业技术专利转让
商业计划书:
无.
2gt;
奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资
3gt;
马铃薯淀粉精深加工生产线
4gt;
玉米面寻找各地经销商
5gt;
5000亩世界优质猕猴桃合作开发
融资方案
1、公司状况分析:
资本是企业的血脉,是企业经济活动的推动力。
目前该abc公司所需要的总金额为3400万元,其中进口设备需要1400万元(按1美元约为7元),国内配套资金需要2000万元,且公司自由资金为1000万元,还需2400万元来投产。
鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。
如下:
方案一:
银行贷款是企业最便捷的资金来源,银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款,是中小企业长期资本的主要来源。
abc公司为一家中型民营高科技公司制企业,其高新技术产品或专利项目具有广阔的市场前景,发展前途;
加之公司具有良好的信誉,过硬的产品,先进的管理经验,一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。
将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料,提交贷款申请,贷款额为1600万,贷款利率为5%。
此外,金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体,以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。
abc公司可以将设备委托金融租赁公司出资购得,然后再以租赁的形式将设备进行交付使用,abc公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同,租金为每年150万,届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产品,尽快推出市场,以获得最大的经济效益,预计全面引进该设备后每年可盈利450万,当公司在合同期内吧租金还清后,最终将拥有该设备的所有权,如此以来既赢得了利润又有了设备,两全其美。
方案二:
abc公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理,广阔的市场发展前景,加之产品专利技术的取得,该公司可以办理申请项目开发贷款,贷款额为900;
此外依据《中华人民共和国担保法》的有关规定,依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。
abc公司新项目的产品研发已经取得专利授权,可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物,申请无形资产担保贷款,贷款额为专利权的行为只是一种暂时性的,在转让授权书时该公司仍然可以使用该项技术,只是所有权的转让而非使用权,银行也可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖,且出租使用权的进而该公司拥有30%的租金占有率。
项目包装融资是指对要融资的项目,根据市场运行规律,经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式,它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。
项目离不开包装,要想取得良好的经济和社会效益,必须做好项目的包装。
项目融资(projectfinancing)是以特定项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。
该融资方式一般应用于现金流量稳定的发电、道路、铁路、机场、桥梁等大型基建项目,目前应用领域逐渐扩大,例如已应用到大型石油化工等项目上。
1.什么是项目融资?
2.项目融资的内涵
3.项目融资的种类
4.项目融资同其它融资的差别
5.项目融资的参与者
6.项目融资的应用流程
7.项目融资的申请条件
什么是项目融资?
以项目的预期收益作为抵押取得贷款的融资方式。
项目融资的内涵
项目融资始于上世纪30年代美国油田开发项目,后来逐渐扩大范围,广泛应用于石油、天然气、煤炭、铜、铝等矿产资源的开发,如世界最大的,年产80万吨铜的智利埃斯康迪达铜矿,就是通过项目融资实现开发的。
项目融资作为国际大型矿业开发项目的一种重要的融资方式,是以项目本身良好的经营状况和项目建成、投入使用后的现金流量作为还款保证来融资的。
它不需要以投资者的信用或有形资产作为担保,也不需要政府部门的还款承诺,贷款的发放对象是专门为项目融资和经营而成立的项目公司。
如何融到必备资金,对任何一家企业的诞生或者发展至关重要。
对中国企业或企业经营者而言,存在两个问题,一是对有效的融资方式缺乏了解;
二是面对众多融资方式,不知如何选择和如何着手,特别是在一些中小企业和创业者看来,融资只是大企业独有的权利。
因此,在我国商业界不乏因资金等问题而失掉发展机会的企业。
项目融资的种类
1、无追索权的项目融资
无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资,在这种融资方式下,贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。
同时,贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。
如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败,其资产或受益不足以清偿全部的贷款时,贷款银行无权向该项目的主办人追索。
2、有追索权的项目融资
除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外,贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。
贷款行有权向第三方担保人追索。
但担保人承担债务的责任,以他们各自提供的担保金额为限,所以称为有限追索权的项目融资。
项目融资同其它融资的差别
项目融资用来保证贷款偿还的依据是项目未来的现金流量和项目本身的资产价值,而非项目投资人自身的资信,具有以下特点。
1、有限追索或无追索
在其它融资方式中,投资者向金融机构的贷款尽管是用于项目,但是债务人是投资者而不是项目,整个投资者的资产都可能用于提供担保或偿还债务;
也就是说债权人对债务有完全的追索权,即使项目失败也必须由投资者还贷,因而贷款的风险对金融机构来讲相对较小。
而在项目融资中,投资者只承担有限的债务责任,贷款银行一般在贷款的某个特定阶段(如项目的建设期)或特定范围可以对投资者实行追索,而一旦项目达到完工标准,贷款将变成无追索。
无追索权项目融资是指贷款银行对投资者无任何追索权,只能依靠项目所产生的收益作为偿还贷款本金和利息的唯一来源,最早在上世纪30年代美国得克萨斯油田开发项目中应用。
由于贷款银行承担风险较高,审贷程序复杂,效率较低等原因,目前已较少使用。
2、融资风险分散,担保结构复杂
由于项目融资资金需求量大,风险高,所以往往由多家金融机构参与提供资金,并通过书面协议明确各贷款银行承担风险的程度,一般还会形成结构严谨而复杂的担保体系。
如澳大利亚波特兰铝厂项目,由5家澳大利亚银行以及比利时国民银行、美国信孚银行、澳洲国民资源信托资金等多家金融机构参与运作。
3、融资比例大,融资成本高
项目融资主要考虑项目未来能否产生足够的现金流量偿还贷款以及项目自身风险等因素,对投资者投入的权益资本金数量没有太多要求,因此绝大部分资金是依靠银行贷款来筹集的,在某些项目中甚至可以做到100%的融资。
由于项目融资风险高,融资结构、担保体
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 精品 年度 融资 计划