商业计划书财务规划Word文档下载推荐.docx

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公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决

7.2财务预测7.3财务比率分析20xx年度财务状况表单位：

万元/人民币

从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。

这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需吸引资金以便共同发展。

7.4盈亏平衡分析

因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。

7.5风险投资的回报与退出

风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。

我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。

投资者退出的方式主要有ipo（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中ipo是最成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。

二：

创业计划书财务分析

财务分析

1.资金需求说明

公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。

2.资金投入计划

预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材料生产产品投入14万元。

招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金19万元。

预计第一季度利润表

单位：

元

预计第一季度资产负债表

风险分析

1.市场与竞争风险

在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。

但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。

这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的'

可能性，就是竞争者面对的风险。

风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。

在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。

分析：

客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。

对策：

1、加大宣传力度，提高服务质量。

2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。

3、服务创新，用另类的创新思维为企业服务。

2.产品与技术风险

同行竞争、可模仿性强。

1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。

2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。

3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。

3.财务风险

资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。

1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。

2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。

由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。

3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。

对公司而言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。

其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力指标最具有代表性。

4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。

如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;

订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;

订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。

5、科学地进行投资决策4.管理风险

负责人管理不善，造成公司运营受阻;

管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，协调发展。

1、健全管理机制，加强奖惩制度。

2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。

3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。

政策风险

在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强制约束力。

另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企业的经济利益。

因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，从而产生政策风险。

对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政策性风险的损失。

三、创业计划大赛财务分析

编号：

“挑战杯”2010大学生创业计划竞赛

xxxx超声科技有限责任公司xxxxtechnologyco.,ltd

——财务分析

项目名称：

通用压电控制器

团队名称：

xxxx超声科技有限责任公司

项目类别：

a□农林、畜牧、食品及相关产业类e□电子信息（硬件）b□生物类、医药类c□化工技术、环境科学类d□电子信息（软件、网站）

f□材料类g■机械能源类h□服务咨询类目录

财务分析................................................3

一、股本结构与规模.......................................................................................................................3

二、初期投资估算...........................................................................................................................3

三、财务假设...................................................................................................................................4

四、财务报表：

...............................................................................................................................4

4.1利润表：

....................................................................................................................................4

4.1.1年度利润表............................................................................................................................4

4.1.2首年月度利润表....................................................................................................................4

4.2资产负债表：

.............................................................................................................................5

4.2.1年度资产负债表....................................................................................................................5

4.2.2首年月度资产负债表............................................................................................................5

4.3现金流量表.................................................................................................................................6

4.3.1年度现金流量表....................................................................................................................6

4.3.2首年月度现金流量表............................................................................................................6

五、收益分析...................................................................................................................................6

5.1获利能力分析.............................................................................................................................6

5.2投资回收期.................................................................................................................................7

5.3项目可行性分析.........................................................................................................................75.3.1净现值分析.............................................................................................................................7

5.3.2内部收益率分析.....................................................................................................................7

六、敏感性分析...............................................................................................................................8

七、投资回报...................................................................................................................................8

八、风险投资的退出.......................................................................................................................8财务分析

一、股本结构与规模

公司注册资本1000万。

股本结构和规模如下表：

表1股本结构及规模单位：

万元

图1股本结构图

公司注册资本1000万元，其中计划吸引五家以内投资公司，吸引风险投资共600万元，每家投资公司的投资在250万以下，用于初期投入和营运资金,专利技术入股300万元，占公司股份的30%，自筹资金100万元。

另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。

二、初期投资估算

公司初期共筹资700万，其中公司筹资100万，风险投资600万。

从第二年起，每年从银行借入100万到200万的流动资金,以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。

资金主要用于购建生产性固定资产（130万），以及生产中所需的直接原材料、直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下：

表2投资项目

表3驱动器直接成本单位：

表4电机直接成本单位：

三、财务假设

1）公司投产初期产品为驱动器，第三年构建新的生产线并增加工人数量生产电机，新建生产线10万元，摊销期限为10年。

2）人员工资以每年10%速度增长。

3）无形资产按直线法摊销，期限10年，即每年30万。

4）科研费用按销售收入的4%提取。

5）销售费用按销售收入的5%提取。

6）固定资产按平均年限法折旧，假设无净残值。

7）假设公司当年现金收入为总收入的60%，剩余40%下年收回。

8）公司属高新技术产业，享受“两免三减半”政策，即在公司成立自盈利起两年内免征所得税，三至五年税率16.5%。

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