上半年河南省基金从业资格个人投资者试题Word格式文档下载.docx

上半年河南省基金从业资格个人投资者试题Word格式文档下载.docx

《上半年河南省基金从业资格个人投资者试题Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《上半年河南省基金从业资格个人投资者试题Word格式文档下载.docx（5页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

55D．9:

00和12:

55

2、广义的有价证券包括__。

A．商品证券B．资本证券C．合同文本D．货币证券

3、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。

A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%

4、基金产品风险等级通常不包括__。

A．零风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级

5、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____A：

1%B：

2%C：

5%D：

8%

6、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。

A．30%B．50%C．60%D．70%

7、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____A：

更低B：

一样C：

更高D：

二者回报率没有关系

8、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每年不得少于1次B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%C．当年利润应先弥补上一年度亏损D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

9、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A．不确定B．固定C．随公司盈利变化而变化D．浮动

10、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。

赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____A：

2%B：

3%C：

4%D：

5%

11、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价B．发行日平均价C．最近交易的市价D．发行日收盘价

12、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。

A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识B．建立健全规章制度，完善内部控制体系C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督

13、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。

A：

按公司规模分类B：

按股票价格行为的分类C：

按公司成长性分类D：

按股票数量行为的分类

14、____是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

基金资产估值B：

资金资产总值C：

基金资产净值D：

基金份额净值

15、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险

16、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。

A．TB．T+1C．T+2D．T+3

17、当前我国基金营销渠道包括__。

A．保险公司B．基金超市C．证券公司D．证券咨询机构

18、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。

A．投资能力B．研究能力C．营销能力D．风险控制能力

19、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2B．3C．5D．10

20、基金管理公司内部控制的基础是__。

A．控制环境B．风险评估C．控制活动D．信息沟通

21、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A．中高风险B．中等风险C．低风险D．高风险

22、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人

23、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由B．风险规避C．丰厚回报D．资产丰足

24、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。

A．85%B．90%C．95%D．97%

25、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

26、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。

A．性质不同B．风险收益特征不同C．收益来源不同D．投资人不同

27、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

A．5B．7C．10D．15

28、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有__。

A．基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；

并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B．基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D．基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

29、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化B．营销一体化C．投资和营销一体化D．研发和营销一体化

30、执行行业自律管理职能的机构有__。

A．中国证监会B．中国证券业协会C．证券交易所D．中国证券投资者保护基金

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。

A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

32、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益B．参与分配清算后的基金财产C．按照规定要求召开基金份额持有人大会D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

33、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

5B：

7C：

10D：

20

34、根据发行主体的不同，债券可以分为__。

A．记账式债券B．政府债券C．公司债券D．金融债券

35、下列属于货币证券的有__。

A．商业汇票B．银行本票C．支票D．提货单

36、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

A．现金B．剩余期限为366天的国债C．剩余期限为180天的可转换债券D．6个月的银行定期存款

37、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

38、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是__。

A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

39、假设投资者在2010年8月13日（周五，法定节假目前最后一个工作日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。

A．8月13日B．8月14日C．8月15日D．8月16日

40、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。

资本资产定价模型B：

套利定价理论C：

多因素模型D：

证券组合选择

41、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；

非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A．征收；

征收B．征收；

不征收C．不征收；

征收D．不征收；

不征收

42、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____A：

电话服务中心B：

自动传真、电子信箱与手机短信C：

短信服务D：

互联网、媒体和宣传手册的应用

43、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。

A．对基金投资范围、投资对象的监督B．对基金投融资比例的监督C．对基金投资禁止行为的监督D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

44、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益

45、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____A：

替代互换B：

市场问利差互换C：

交叉互换D：

税差激发互换

46、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则B．实质管理原则C．成本控制原则D．质量控制原则

47、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

A．证券投资基金B．企业C．基金管理公司D．非银行金融机构

48、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。

A．LOF基金份额是分系统登记的B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管

49、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。

A．维护与客户的关系B．选择适合的投资方式C．选择合适的营销时机D．提供便利条件，降低客户成本

50、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____A：

刻制基金业务用章、财务用章B：

开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C：

在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D：

托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜

51、根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；

债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；

80%B．80%；

60%C．60%；

60%D．80%；

80%

52、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。

A．负责基金份额的登记工作B．承担与基金份额登记有关的资金清算业务C．承担与基金份额登记有关的资金交收业务D．承担与基金份额登记有关的份额存管业务

53、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____A：

按行业分类的股票投资组合（股数、市值占基金资产净值的比例）及股票面值合计B：

债券市价（不含国债）合计C：

国债、货币资金合计D：

列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例（%）

54、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3B．5C．8D．10

55、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A．持股集中度B．平均市值C．平均市盈率D．平均市净率

56、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。

A．集合B．集资C．联合D．合作

57、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。

A．中央银行股票B．中央银行债券C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

58、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。

A．公平、公开、公正B．法制、监管、自律C．自律、服务、传导D．效率、严谨、开拓

59、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金

60、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股B．浮动利率债券C．保值补贴债券D．普通股股票