商业计划书投资分析文档格式.docx
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第八章:
资金需求
主要介绍申请资金的数额、申请的方式,详细使用规划。
第九章:
资金的退出
主要告诉投资者如何收回投资,什么时间收回投资,大约有多少回报率等情况。
第十章:
风险分析
主要介绍本项目将来会遇到的各种风险,以及应对这些的风险的具体措施。
第十一章:
结论
对整个商业计划的结论性概括。
第十二章:
附件
附件是对主体部分的补充。
由于篇幅的限制,有些内容不宜于在主体部分过多描述。
把那些言犹未尽的内容,或需要提供参考资料的内容,放在附录部分,供投资者阅读时参考。
关于投资价值分析报告
投资价值分析报告是国际投、融资领域投资商确定项目投资与否的重要依据,主要对项目背景、宏观环境、微观环境、相关产业、地理位置、资源和能力、SwoT、市场详细情况、销售策略、财务详细评价、项目价值估算等进行分析研究,反映项目各项经济指标,得出科学、客观的结论。
投资价值分析报告和《项目建议书》、《可行性研究报告》及《商业计划书》有所不同,它主要集反映投资该项目在未来市场的价值分析。
不仅仅为融投资双方充分认识投资项目的投资价值与风险,更重要的是通过充分评估项目优势、资源,加速企业或项目法人拥有的人才、技术、市场、项目经营权等无形资源与有形资本的有机融合,对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。
对企业或项目法人而言,利用项目投资价值分析报告可以对项目的投融资方案以及未来收益等进行自我诊断和预知,以适应资本市场的投资要求,进而达到在资本市场上融资的目的。
一份好的项目投资价值分析报告将会使投资者更快、更好地了解投资项目,使投资者对项目有信心,有热情,动员促成投资者参与该项目,最终达到为项目筹集资金的目的。
投资价值分析报告
摘要
项目名称,承办单位,项目投资方案,投资分析,项目建设目标及意义,项目组织机构。
项目背景分析规划
项目背景、项目建设规划、主要产品和产量、工艺技术方案。
外部环境分析
外部一般环境(PEST)分析、产业分析。
市场需求预测
国外市场需求预测、国内市场需求状况分析。
竞争分析
项目地理位置分析、资源和技术、项目之SwoT分析、项目竞争战略的选择。
财务评价
评价方法的选择及依据、项目投资估算、产品成本及费用估算、产品销售收入及税金估算、利润及分配、财务盈利能力分析、项目盈亏平衡分析、财务评价分析结论。
融资策略
资金筹措、资金来源、资金运筹计划等
价值分析判断
价值判断方法的选择,价值评估。
项目可能遇到的常规风险、特殊风险、风险的规避方案。
投资价值分析结论
对于项目的投资价值进行分析总结
证件、协议、证书等等。
关于可行性研究报告
可行性研究报告,简称可研,是在制订生产、基建、科研计划的前期,通过全面的调查研究,分析论证某个建设或改造工程、某种科学研究、某项商务活动切实可行而提出的一种书面材料。
项目可行性研究报告主要是通过对项目的主要内容和配套条件,如市场需求、资源供应、建设规模、工艺路线、设备选型、环境影响、资金筹措、盈利能力等,从技术、经济、工程等方面进行调查研究和分析比较,并对项目建成以后可能取得的财务、经济效益及社会影响进行预测,从而提出该项目是否值得投资和如何进行建设的咨询意见,为项目决策提供依据的一种综合性的分析方法。
可行性研究具有预见性、公正性、可靠性、科学性的特点。
可行性研究报告是确定建设项目前具有决定性意义的工作,是在投资决策之前,对拟建项目进行全面技术
经济分析论证的科学方法,在投资管理中,可行性研究是指对拟建项目有关的自然、社会、经济、技术等进行调研、分析比较以及预测建成后的社会经济效益。
可行性研究报告的作用
1、用于企业融资、对外招商合作的可行性研究报告
可行性研究报告要讲究科学性,此类研究报告通常要求市场分析准确、投资方案合理、并提供竞争分析、营销计划、管理方案、技术研发等实际运作方案。
2、用于国家发展和改革委(以前的计委)立项的可行性研究报告。
此文件是根据《中华人民共和国行政许可法》和《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》而编写,是大型基础设施项目立项的基础文件,发改委根据可行性研究报告进行核准、备案或批复,决定某个项目是否实施。
另外医药企业在申请相关证书时也需要编写可行性研究报告。
3、用于银行贷款的可行性研究报告
商业银行在贷款前进行风险评估时,需要项目方出具详细的可行性研究报告,对于国家开发银行等国内银行,该报告由甲级资格单位出具,通常不需要再组织专家评审,部分银行的贷款可行性研究报告不需要资格,但要求融资方案合理,分析正确,信息全面。
另外在申请国家的相关政策支持资金、工商注册时往往也需要编写可行性研究报告,该文件类似用于银行贷款的可研报告。
4、用于申请进口设备免税
主要用于进口设备免税用的可行性研究报告,申请办理中外合资企业、内资企业项目确认书的项目需要提供项目可行性研究报告。
5、用于境外投资项目核准的可行性研究报告
企业在实施走出去战略,对国外矿产资源和其他产业投资时,需要编写可行性研究报告报给国家发展和改革委或省发改委,需要申请中国进出口银行境外投资重点项目信贷支持时,也需要可行性研究报告。
可行性研究报告的主要内容与格式
各类可行性研究内容侧重点差异较大,但一般应包括以下内容:
投资必要性。
主要根据市场调查及预测的结果,以及有关的产业政策等因素,论证项目投资建设的必要性。
技术的可行性。
主要从事项目实施的技术角度,合理设计技术方案,并进行比选和评价。
财务可行性。
主要从项目及投资者的角度,设计合理财务方案,从企业理财的角度进行资本预算,评价项目的财务盈利能力,进行投资决策,并从融资主体(企业)的角度评价股东投资收益、现金流量计划及债务清偿能力。
组织可行性。
制定合理的项目实施进度计划、设计合理组织机构、选择经验丰富的管理人员、建立良好的协作关系、制定合适的培训计划等,保证项目顺利执行。
经济可行性。
主要是从资源配置的角度衡量项目的价值,评价项目在实现区域经济发展目标、有效配置经济资源、增加供应、创造就业、改善环境、提高人民生活等方面的效益。
社会可行性。
主要分析项目对社会的影响,包括政治体制、方针政策、经济结构、法律道德、宗教民族、妇女儿童及社会稳定性等。
风险因素及对策。
主要是对项目的市场风险、技术风险、财务风险、组织风险、法律风险、经济及社会风险等因素进行评价,制定规避风险的对策,为项目全过程的风险管理提供依据。
可行性研究报告基本构架
项目总论;
项目环境分析;
行业投资分析;
市场分析;
企业竞争分析与项目规模选择;
项目组织与实施;
投资估算与资金筹措;
项目经济可行性分析;
风险分析及规避;
结论与建议;
附件。
关于项目建议书
项目建议书(又称立项申请)是拟增上项目单位向发改局项目管理部门申报的项目申请。
是项目建设筹建单位或项目法人,根据国民经济的发展、国家和地方中长期规划、产业政策、生产力布局、国内外市场、所在地的内外部条件,提出的某一具体项目的建议文件,是对拟建项目提出的框架性的总体设想。
往往是在项目早期,由于项目条件还不够成熟,仅有规划意见书,对项目的具体建设方案还不明晰,市政、环保、交通等专业咨询意见尚未办理。
项目建议书主要论证项目建设的必要性,建设方案和投资估算也比较粗,投资误差为±
30%左右。
对于大中型项目,有的工艺技术复杂,涉及面广,协调量大的项目,还要编制可行性研究报告,作为项目建议书的主要附件之一。
项目建议书是项目发展周期的初始阶段,是国家选择项目的依据,也是可行性研究的依据,涉及利用外资的项目,在项目建议书批准后,方可开展对外工作。
项目建议书的内容与格式
一、总论
项目名称、承办单位概况、拟建地点、建设内容与规模、建设年限、概算投资、效益分析
二、项目建设的必要性和条件
建设的必要性分析、建设条件分析、其它条件分析、资源条件评价、资源品质情况、资源赋存条件
三、建设规模与产品方案
建设规模、产品方案。
四、技术方案、设备方案和工程方案
技术方案、生产方法、工艺流程、主要设备方案、主要设备选型、主要设备来源、工程方案。
五、投资估算及资金筹措
投资估算、建设投资估算、流动资金估算、投资估算表、资金筹措、自筹资金、其它来源。
六、效益分析
经济效益、销售收入估算、成本费用估算、利润与税收分析、投资回收期、投资利润率、社会效益。
七、结论
关于资金申请报告
资金申请报告是指项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告。
政府资金支持包括投资无偿补助、奖励、转贷和贷款贴息等方式,只审批资金申请报告。
1、投资无偿补助是指政府部门对符合条件的企业投资项目和下一级地方政府投资项目给予的投资资金补助,一般政府给与的投资补助不高于总投资额度的30%;
2、奖励,是政府部门对表现突出,业绩优秀,具有重大创新贡献企业的一种鼓励政策,奖励额度视具体情况而定;
3、贷款贴息,是指政府部门对符合条件、使用了中长期银行贷款的投资项目给予的贷款利息贴息。
资金申请报告要阐述的内容
1、项目单位的基本情况和财务状况;
2、项目的基本情况,包括建设背景、建设内容、总投资及资金来源、技术工艺、各项建设条件落实情况等;
3、申请投资补助或贴息资金的主要原因和政策依据;
4、项目招标内容(适用于申请投资补助或贴息资金500万元及以上的投资项目);
5、国家发展改革委要求提供的其他内容。
资金申请报告的格式
1、项目的背景和必要性
国内外现状和技术发展趋势,对产业发展的作用与影响,产业关联度分析,市场分析;
2、项目承担单位的基本情况和财务状况
包括所有制性质、主营业务、近三年来的销售收入、利润、税金、固定资产、资产负债率、银行信用等级、项目负责人基本情况及主要股东的概况;
2、项目的技术基础
成果来源及知识产权情况,已完成的研究开发工作及中试情况和鉴定年限,技术或工艺特点以及与现有技术或工艺比较所具有的优势,该项技术的突破对行业技术进步的重要意义和作用;
3、建设方案
项目建设的主要内容、建设规模、采用的工艺路线与技术特点、设备选型及主要技术经济指标、项目招标内容(适用于申请国家投资补助资金500万元及以上的项目)、产品市场预测、建设地点、建设工期和进度安排、建设期管理等;
篇二:
如何写商业计划书(投资退出与营运分析)
商业计划书一般可以分为十一个部分,第一部分是概述,第二部分为业务及前景,第三部分是经营管理,第四部分是拟用筹资,第五部分为风险控制(因素),第六部分是投资回报和退出,第七部分是营运及预测分析,第八部分是财务报表,第九部分是财务规划,第十部分是产品宣传:
资料、小册子、报道和图片等,第十一部分为补充说明。
当投资方在阅读商业计划书对项目的设想和规划后,风险投资者还有最后的两个问题需要你予以解答:
一是他将获得多少投资回报?
二是他的投资资金如何退出?
这两个问题直接关系到风险投资者本次风险投资是否成功,因此这是他十分关心的关键性问题。
这一部分中必须对你公司未来上市公开发行股票的可能性、出售给第三者的可能性及你自己将来是否在无法上市或出售时回购风险投资者股份的可能性给予周密地预测,当然,任何一种可能性都要让风险投资者明了他的投资回报率。
风险投资人最终想要得到的是现金而非为投资而投资。
你要描述的是怎样使风险投资人最终以现金的方式收回其对本企业的投资。
风险投资人收回投资大体有三种方式。
你应该对这三种方式进行描述,但要指出哪一种是最可能的投资退出方式。
1、公开上市
第一种可能的方式就是公开上市。
上市后公众会购买公司股份,风险投资人所持有的部分或全部股份就可以卖出。
2、兼并收购
即可以把企业出售给一家大公司通常是某个大集团。
如果采用这种方式,你一定要提到几家你认为对本企业感兴趣并有可能采取收购行动的大集团或大公司。
3、偿付协议
最后一种方式足你可以给风险投资人提供“偿付安排”。
在偿付安排中,风险投资人会要求本企业根据预先商定好的条件回购其手中的权益。
4、投资回报(Roi)
投资回报对风险投资人来说当然很重要。
你要向他表明如果他投入了你所要求的资金量,他会得到什么样的回报。
商业计划书第六部分:
投资回报和退出
这部分里你要说明风险资本投资者最终是如何在公司拿到他投资所带来的回报。
记住,投资者想拿到全部的钱而不对你的公司作任何投资。
一般来说有三个可以接受的办法给投资者提供流动性。
你应考虑全部这三个方法,但也应指出对你的投资者来说可能是最好的那种方法。
6.01公众股份
第一个可能性是公众股份;
那也就是说,公司通过向公众发行股票而变得公开化。
投资者拥有的部分股份或全部股份可以在公开市场上销售。
6.02销售
第二,公司可以卖给一个大公司通常是个大的集团企业。
这种情况下,你要真实地说明你认为会对收购你的公司感兴趣的大集团企业或大公司。
6.03回购
6.04投资回报
投资回报(roi)对投资者来说是很重要的。
你要说明如果他按你的要求投资所能期望的回报。
例如,你可以说,“如果一个投资者以300,000购买公司30%的股份,四年后公司上
市且有300万的税前收益,三百万乘以我们这个行业的价格收益乘数8就是两千四百万,这就是公司的价值。
取其中的30%你就得到720万,而你的投资不过30万。
假定这30%的股份在四年后售出,不打折扣的投资回报是拿30万和四年去除720万,那也就是每年每分钱四百元的投资回报。
第七部分:
营运及预测分析
这里你要列出自己对于公司以前营运历史以及对将来预测的分析。
7.01综述
这一章节中你要根据你公司的金融数据列出一些总的盈亏信息。
例如,最近三年和将来三年,列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和利润。
预测一下以后的情况并给出历史资料,让人对于公司已处的状况和将来的情况一目了然。
例如:
表4-4:
财务预测总表
前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值
净收入1004001000400010000
销售成本10020XX0025006500
营业开支10010020XX00800
利息支出10010010020XX00
净收入(200)--20XX002400
流动资产204040014004300
机器,设备10040060010001000
土地和建筑物----------
其它资产1010101010
流动负债202401004001000
长期债务100400400600--
净资产10(190)51014104310
7.02比率分析
这部分中列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和净利润并计算它们的百分比。
也就是说,拿净销售额作为100%,然后计算销售成本占销售额的百分比,以此类推。
把这些百分数分栏列出,便于察看百分比。
表4-5:
财务比例预测表
百分比前年实际值去年实际值今年预测值明年预测值后年预测值
净收入100100100100100
销售成本10050506365
营业开支--2520XX8
利息支出--251043
净利润----202324
7.03营运成绩
这一章你应详细叙述营运成绩和预测。
为什么成绩上升或下降了?
说出它们将来会上升的理由。
说明为什么百分比可能变化并叙说重大事件,像哪一年开发出了新产品或是将来你会支出大量费用用于研究开发。
换句话说,你要解释前一章节列出的数字,应说明你打算在计划书的下一章节中叙述的附加的金融和预测。
7.04金融条件
这一章你应详细叙述现在的资产负债表。
说明公司的流动性。
说明特定项目如应收帐款、应付帐款等为何有重大增加。
7.05或有负债
说明公司的或有负债像未备基金的养老金计划或是因一个公司坚称它以前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼案。
篇三:
商业计划书(绝对经典框架)
第一章执行总结…………………………………………3
1.1技术和产品
1.2项目简介
1.3项目组织和管理团队
(如何组织这个项目,是加盟还是自己操作,我们这个项目的管理人员主要是哪些,管理哪些具体事物)
1.4市场趋势和营销策略
(市场发展的趋势是怎么样的,应对市场发展的趋势我们又将如何来经营我们的项目)
1.5投资与财务(如何投资,谁投多少钱)
1.6风险规避(会出现哪些风险,如何应对)
1.7撤出机制(出现不可逆转的风险,我们如何撤出)
1,8结论(通过以上思考与规划,该项目是否可以实施具体的操作)
第二章技术概述和产品介绍………………………..….5
2.1技术概述
(具体的技术是怎么样的,也就是串串香具体要如何做出来才合乎大众的味觉、视觉、感觉。
其中包括串串香的摆放技术、烹调技术、服务技术等)
2.2产品介绍
(这里的产品也就是串串香,但串串香是属于具体实物,还应考虑到
附带的细微服务)
2.3产品性能
2.4客户群体
(我们做这个项目主要针对的客户群体是哪些:
工人、农民、学生、城镇居民等)
2.5串串香项目在预期市场的优势
(这里所说的优势也就是串串香这个项目在我们打算运作的市场具有哪些优势,这些优势是否很关键)
第三章串串香项目简介和发展战略………………….………….9
3.1店面简介()
3.2店面概况
(考虑如何规划即将开的店,即如何装修,布置)
3.3宗旨及企业文化
(这个有点不切实际,但这个是一个项目管理与运作好坏的必须)
3.4发展战略()
第四章公司经营管理…………………………………….11(重点)
4.1经营模式
(即该项目如何经营才能赢取利润,如何经营才能抓住选择其他替代品或者说竞争者的客户,如何经营才能节约成本取得好的效益)
4.2模式设置
4.3模式运作
(具体如何运作?
即谁负责干什么,谁负责哪块核心业务)
4.4公司组织
4.5技术团队
(核心技术是什么,核心技术的团队如何设置)
4.6营销团队(即宣传)
4.7管理团队(即管理,管理人,管理物品等)
4.8虚拟股票期权方案(这个暂时不用考虑)
第五章市场及竞争性分析……………….………………14
5.1市场概况
(武定县或者其他目标市场眼下餐饮业的状况如何,即人们比较喜欢哪一类餐饮消费,如果我们的项目进入是否能超越他们而获得盈利)
5.2竞争性分析
(在武定县串串香项目比其他的餐饮店有何特别的优势,比如说价格的优势,口味的优势还是服务的优势等等)
5.3市场分析小结(总结)
第六章营销策略…………………………………………..18
6.1营销现状及战略规划
(现在武定县餐饮业的营销宣传方式都有哪些,我们的项目具体如何宣传获得更多的客户,获得客户以后如何维持已有客户,获得已有客户后如何发展新客户等)
6.2目标市场
(我们的目标客户是哪些,哪些人比较喜欢吃串串香)
6.3市场情况
(哪些人喜欢哪一类餐饮,哪些人会喜欢串串香)
6.4战略规划
(如何规划我们的发展方向)
6.5销售模式(比如促销,打折等)
6.6市场开拓
(如何利用最好的方式方法去挖掘客户)
第七章融资计划和投资分析…………………………….21
7.1股本构成
(串串香项目的自己来源,是自筹还是贷款还是风险投资)
7.2资本来源及构成(各个方向的资金来源)
7.3投资明细
7.4资本成本
7.5投资分析
第八章财务分析…………………………………………..23
8.1公司的资本结构
8.2固定资产和无形资产投入
8.3成本分析及财务预测表
(这个比较重要,这个是在前面一切都规划好后可以具体的预测分析该项目财务)
第九章风险分析………………………...…………………29
(以下是我们运作该项目会带来的风险,而如果出现这些风险我们将如何应对)
9.1技术风险
9.2市场风险
9.3管理风险
9.4营销风险
9.5服务风险
9.6政策风险
9.7其他不可预见风险
第十章撤出机制…………………………..……………….3110.1风险投资撤出机制
10.2股权转让
10.3企业购并
10.4股权回购
10.5股票市场上市(这个暂时不考虑)
第十一章相关法律…………………………………………3211.1各方责任和义务
11.2公司设立和注册
11.3风险投资商与本公司权利义务归属
11.4有关法律事务管理
(我认为以上是简单的运作一个项目前应该思考的提纲,即整体宏观的方向,具体的细节需进一步落实)
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