初级银行从业资格考试《银行管理》每日一练试题A卷 附解析Word文件下载.docx
- 文档编号:18393563
- 上传时间:2022-12-16
- 格式:DOCX
- 页数:34
- 大小:33.20KB
初级银行从业资格考试《银行管理》每日一练试题A卷 附解析Word文件下载.docx
《初级银行从业资格考试《银行管理》每日一练试题A卷 附解析Word文件下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《初级银行从业资格考试《银行管理》每日一练试题A卷 附解析Word文件下载.docx(34页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
B、自用固定资产投资
C、金融产品投资
D、金融类公司股权投资
9、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()
A、很大;
较少
B、较大;
很多
C、很小;
D、较小;
10、银监会的监管措施不包括()
A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准
D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明
11、债券投资的()不仅考虑到了债券所支付的利息收入,而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格,从而考虑到了债券的资本损益,因此,比较充分地反映了债券投资的实际收益率。
A、名义收益率
B、即期收益率
C、持有期收益率
D、到期收益率
12、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括()
A、全力支持重大战略实施
B、丰富我国金融产品的多样性
C、积极支持供给侧结构性改革
D、大力推进普惠金融发展
13、()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险
14、金融工作的三大任务,不包括()
A、服务实体经济
B、深化金融改革
C、加强制度建设
D、防控金融风险
15、下列关于合规及合规风险的说法中,不正确的是()
A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性
B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险
D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
16、宋体银行市场定位主要包括产品定位和()两个方面。
A、目标定位
B、银行形象定位
C、企业性质定位
D、市场营销方式定位
17、商业银行的代理业务不包括()
A、代发工资
B、代理财政性存款
C、代理财政投资
D、代销开放式基金
18、金融会计具有()两项主要功能。
19、债券投资的()是指由于通货膨胀的发生,债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低,甚至有可能低于原来投资金额的购买力。
B、利率风险
C、购买力风险
D、流动性风险
20、支票的特点不包括()
A、支票受金额起点限制
B、支票的出票人是银行存款客户
C、支票可以转让
D、支票的提示付款期限为自出票日起10日
21、由银行签发的,承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()
A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、支票
D、商业承兑汇票
22、下列贷款不能归为关注类的是()
A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良
B、借新还旧
C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务,本金尚未逾期
D、重组后的贷款仍然逾期
23、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()
24、()是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
A、全面检查
B、专项检查
C、稽核调查
D、临时检查
25、下列哪些属于资本市场的特点()
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
26、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径,实现可持续发展,在追求利益的同时,还应当遵守善业道德和履行()
A、职业道德
B、社会责任
C、专业技能
D、企业文化
27、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送()
A、银行业监督管理机构
B、银行业协会
C、人民银行
D、国务院
28、下列()属于社会责任类的指标。
A、收入结构调整指标
B、合规执行
C、业务及客户发展指标
D、公众金融教育
29、下列()情况,中国银监会可以对商业银行实施接管。
A、严重违法经营
B、严重危害金融秩序
C、已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益
D、损害社会公众利益
30、()又叫做辛迪加贷款。
A、项目贷款
B、流动资金循环贷款
C、银团贷款
D、贸易融资贷款
31、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对合同条款作出调整的贷款,重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()类贷款。
A、损失
B、次级
C、关注
D、可疑
32、商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
33、下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()
A、为匿名的公司所有者提供服务
B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬
C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立
34、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()
A、业务部门是内部控制的“第二道防线”
B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”
C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”
D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题
35、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是()
A、银行保函
B、托收
C、信用证
D、汇款
36、流动性风险监测指标中,()反映了银行存款的集中度。
A、最大十户存款比例
B、核心负债比例
C、存贷比
D、最大十家同业融入比例
37、目前,商业银行的经营发展越来越倾向于()经营。
A、专业化
B、多元化
C、综合化
D、差别化
38、某钢铁厂向银行贷款,当地医院可否提供担保()
A、可以
B、不可以
C、只要银行接受就可以
D、有相应的财产能力就可以
39、关于同业拆借说法不正确的是()
A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为
B、为规避风险,同业拆借一般要求担保
C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资成本
D、同业拆借资金只能作短期的用途
40、()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A、财务公司
B、证券公司
C、期货公司
D、保险公司
41、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额,如没有逾期未归还贷款本息,至少划分为()
A、关注类
B、次级类
C、可疑类
D、损失类
42、金融租赁公司的重大关联交易应经()批准。
A、总经理
B、董事会
C、风险管理委员会
D、项目审核委员会
43、狭义的金融创新是指()的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。
A、微观金融主体
B、宏观金融主体
C、个别金融主体
D、大型金融主体
44、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于()
A、M0
B、M1
C、M2
D、M3
45、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作性风险
D、信用风险
46、商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照银监会的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
银行从业资格总题库
A、1
B、3
C、4
D、6
47、()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。
A、短期流动性调节工具(SLO)
B、常备借贷便利(SLF)
C、中期借贷便利(MLF)
D、抵押补充贷款(PSL)
48、定活两便储蓄存款存期不限,存期不满()的,按支取日活期利率计息。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
49、商业银行的代理业务不包括()
50、当前,我国商业银行面临的最主要的风险是()
C、流动性风险
D、国家风险
51、根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于董事会的合规管理职责的是()
A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
D、授权董事会下设的风险管理委员会,审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
52、信用风险可以按()等方式进行分类。
A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同
B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同
C、风险能否分散、发生的形式、风险标的
D、产生的原因、发生的形式、风险标的
53、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额,如没有逾期未归还贷款本息,至少划分为()
54、银行市场定位主要包括产品定位和()两个方面。
55、下列()不属于商业银行的“展业三原则”。
A、了解你的客户
B、重视潜在客户
C、了解你的业务
D、尽职调查
56、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是()
A、为消费者提供规范服务
B、履行信息披露要求
C、做好消费者信息管理
D、遵守相关法律
57、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是()
A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户
B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户
C、可以办理现金缴存,但不得办理现金支取
D、是存款人的主办账户
58、下列属于商业银行利息收入的是()
A、贷款利息收入
B、投资收益
C、公允价值变动损益
D、手续费和佣金收入
59、()是金融市场最主要、最基本的功能。
A、货币资金融通功能
B、优化资源配置功能
C、风险分散与风险管理功能
D、经济调节功能
60、外汇业务中较独特的风险是()
A、流动性风险
C、外汇风险
61、()商业银行考评体系中的核心指标。
A、经济资本
B、经济增加值
C、资本预期收益率
D、税后净利润
62、商业银行实施有条件授信时应当遵循()的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信。
A、先落实条件、后实施授信
B、先落实授信、后实施条件
C、先落实授权、后实施授信
D、先落实授信、后实施授权
63、《存款保险条例》规定,存款保险实行限额偿付,偿付限额为人民币()
A、20万元
B、30万元
C、50万元
D、100万元
64、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()
A、20%
B、50%
C、80%
D、100%
65、教育储蓄存款属于()定期储蓄存款。
A、整存整取
B、整存零取
C、零存整取
D、存本取息
66、商业银行应当认真遵循()的原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额,并进行分类管理和动态管理。
B、认识你的客户
C、审查你的客户
D、检查你的客户
67、监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是()
A、市场准入
C、非现场监管
B、监管谈话
D、现场检查
68、下列选项中不属于银监会监管职责的是()
A、对银行业金融机构实行并表监督管理
B、维护支付、清算系统的正常运行
C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理
D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
69、存款业务按客户类型,分为个人存款和()
A、储蓄存款
B、外币存款
C、对公存款
D、定期存款
70、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括()
71、银行内部审计主要的审计方法是()
A、现场审计与自行查核
B、现场走访与自行查核
C、现场审计与现场走访
D、现场审计与非现场审计
72、关于同业拆借说法不正确的是()
73、现阶段我国货币政策的中介目标是()
A、基础货币
B、货币供应量
C、利率
D、信贷
74、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是()
A、最终目的是满足需求
B、主攻方向是提高供给质量
C、改革的关键是产业结构优化升级
D、根本途径是深化改革
75、重大声誉事件发生后()内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。
A、12小时
B、24小时
C、36小时
D、72小时
76、宋体()有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。
77、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。
A、实质性
B、及时性
C、可控性
D、相关性
78、商业银行的代理业务不包括()
79、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是()
A、单笔金额超过项目总投资5%
B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付
C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付
D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付
80、中央银行在公开市场上买卖有价证券,将直接影响(),从而影响货币供应量。
A、商业银行法定准备金
B、商业银行超额准备金
C、中央银行再贴现
D、中央银行再贷款
81、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施,说法错误的是()
A、严格执法,深入整治银行业市场乱象
B、处置一批重大风险点
C、弥补监管制度短板
D、多设立银行监督管理机构
82、抵押是担保的一种方式,根据《物权法》,下列说法正确的是()
A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿
C、抵押须将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿
D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题
83、下列行为中,不属于信托业务禁止性规定的是()
A、对他人处理信托事务的行为承担责任
B、将信托财产挪用于非信托目的的用途
C、利用受托人地位谋取不当利益
D、以信托财产提供担保
84、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是()
A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理
B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理
C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理
D、保监会负责互联网保险的监督管理
85、()是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。
A、商业汇票
B、银行汇票
C、银行本票
D、支票
86、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A、正相关
B、负相关
C、同等
D、不相关
87、以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素。
A、评价目标
B、评价标准
C、评价对象
D、评价监督
88、对于()方来说,在交易所回购交易开始时,其申报买卖部位为买入。
A、以券融资
B、以券融券
C、以资融券
D、以资融资
89、下列选项中,不符合银行开展同业业务要求的是()
A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营
B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构办理
C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权
D、同业业务专营部门不得进行转授权
90、三大类审计不包括()
A、外部审计
B、内部审计
C、独立审计
D、政府审计
二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)
1、产业布局政策一般遵循的原则有()
A、普遍性原则
B、经济性原则
C、合理性原则
D、协调性原则
E、平衡性原则
2、《商业银行法》规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循()的原则。
A、存款自愿
B、存款有息
C、三性四自
D、取款自由
E、为存款人保密
3、商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括()
A、在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后,及时启动应急预案,拟定应对措施
B、指定高级管理人员,建立专门团队,明确处置权限和职责
C、实时关注分析舆情,动态调整应对方案
D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况
E、及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告
4、以下()属于柜台业务存在的主要操作风险点。
A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户
B、XX办理大额存取款业务
C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁
D、管库员双人管库、同进同出
E、银企不对账或对账不符时,未及时进行处理
5、在内部控制的职责分工中,业务部门的职责主要有()
A、负责组织开展监督检查
B、负责严格执行相关制度规定
C、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程
D、负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
E、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷,并组织落实整改
6、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现()的新型金融业务模式。
A、资金融通
B、支付
C、信息中介
D、结算
E、投资
7、国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足,为应对新形势,巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《核心原则》,该原则主要反映了危机后银行监管的以下()变化趋势。
A、加强对系统重要性银行的监管
B、引入宏观审慎视角
C、重视危机管理、恢复和处置
D、完善公司治理和信息披露
E、扩大资本覆盖面,增强风险捕捉能力
8、下列关于存款保险制度的说法,正确的是()
A、保护存款人权益
B、增加各存款机构收益
C、维护银行信用
D、及时防范和化解金融风险,维护金融市场稳定
E、增加存款人的收益
9、()属于银行销售促进的方式。
A、赠品
B、建立客户经理制
C、专有利益
D、促销策略联盟
E、配套服务
10、《商业银行公司治理指引》第四条指出,商业银行公司治理应当遵循原则有()
A、各治理主体独立运作
B、有效制衡
C、相互合作
D、协调运转
E、合理的激励
11、个人信贷业务操作风险的风控措施包括()
A、强化个人贷款发放责任约束机制,细化个人贷款责任追究办法
B、优化产品结构,改进操作流程,重点发展以质押和抵押为担保方式的个贷业务,审慎发展个人信用和自然人保证贷款
C、实施奖励约束机制,将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖励挂钩
D、完善业务授权制度,加强法律审查,实行档案集中管理,加快个人信贷电子化建设
E、实行个人信贷业务集约化管理,提升管理层次,实现审贷部门分离
12、下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有()
A、鼓励大型银行加快建设小微企业专营机构
B、积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段,降低金融交易成本,延伸服务半径,拓展普惠金融服务的广度和深度
C、推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款
D、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,打造互联网金融服务平台,为客户提供信息、资金、产品等全方位金融服务
E、积极鼓励网络支付机构服务电子商务发展,为社会提供小额、快捷、便民支付服务,提升支付效率
13、财务公司的负债业务有()
A、吸收成员单位存款
B、同业负债业务
C、发行金融债券
D、同业资产业务
E、投资业务
14、委托贷款的主要风险点包括()
B、操作风险
C、市场风险
E、政策风险
15、合规文化的特点
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行管理 初级银行从业资格考试银行管理每日一练试题A卷 附解析 初级 银行 从业 资格考试 管理 每日 试题 解析