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3.金融范畴的形成经历了怎样的发展过程现代金融涵盖了哪些领域
第四章利息和利率
1.为什么利息成为收益的最一般的形式?
举一个例子,说明收益的资本化。
2.从理论上说,利率的水平是怎样决定的主要有哪些论点
3.了解我国金融机构计息的方式。
在什么场合用单利什么场合用复利
4.目前在我国的利率体系中,哪些属于市场利率哪些属于官定利率和行业利率
5.倘若你在银行有一笔储蓄存款,当储蓄存款利率下调时,你会根据怎样的判断做出反应?
6.利率与收益率之间是什么关系如何度量收益率
7.什么是市场形成的基准利率它起什么作用
8.票面利率、收益率、到期收益率的异同何在?
9.什么是利率的期限结构从中国债券网查一查我国国债市场上利率期限结构的计算方法。
10.管制利率的弊端主要有哪些我国目前正在对利率实行市场化改革,你是否了解这一改革的主要内容及步骤你对推进这一改革的必要性是如何理解的
第五章外汇与汇率
1.比较外汇与本币的异同。
一国居民持有的外汇在本国境内是否具有货币的各种职能?
2.了解我国目前的外汇管理制度。
为什么说,人民币还不是完全可兑换货币?
3.概括决定和影响汇率的因素。
当前,决定我国人民币汇率的主要因素是什么?
4.自己设计一些例子,说明一国物价和利率的变动是怎样影响汇率的。
5.汇率的波动对一国经济和金融会产生什么样的影响?
6.浮动汇率制与固定汇率制各自的利弊是什么汇率市场化是否意味着实现完全的浮动汇率
7.我国对现行汇率制度的标准表述是什么你是否知道当前国内外环绕中国汇率制度的不同见解,有何评价
第六章金融市场概述
1.金融市场是一个包括许多子系统的大系统;
子系统之间也并不是简单的并列关系。
试画一张图表形象地说明这个体系。
2.货币市场为短期融资市场,资本市场为长期融资市场,如何理解这两个市场之间的相互关系?
3.把我国的货币市场和资本市场同发达国家的货币市场和资本市场加以比较,有何差别?
4.在资本市场上,企业是直接在一级市场上筹集资金,那为什么还必须同时有二级市场的存在和充分发展?
5.金融衍生工具是在怎样的经济背景之下产生并迅速发展起来的衍生金融工具一经出现,认为它必将使金融市场投机盛行的议论就极为强烈,但衍生工具的发展势头并未因之而减弱。
你能给予解释吗
6.我国曾经有过金融衍生产品的交易吗对于改革开放之后在发展金融衍生工具交易中的波折和现状,你有什么了解
7.近几十年来,投资基金迅速发展的原因是什么对于我国近些年来投资基金的较快发展,你有多少了解
8.各种社会保障基金发展迅速,它们对于金融市场可能给予的影响应作如何估价
9.什么是风险投资,对于风险投资,你能归纳出几个要点吗?
10.建立创业板市场,近年来一直是我国金融领域中的一个热门话题,不少人对之寄予很大的期望,但一直举步维艰。
对此,你有什么看法?
11.金融市场的国际化会对一国国内金融市场产生什么样的影响?
12.中国改革开放的不断深入,无疑会加快金融市场国际化的步伐。
你认为哪些因素会对我国金融市场国际化的进程产生影响?
第七章金融市场机制理论
1.种种金融工具的交易,几乎都不按票面值进行,为什么你是否知道钞票也有不按票面计价的情况
2.市场效率假说的基本思路是什么运用这一假说时,你认为应该注意什么问题
3.下面哪种证券具有较高的实际年利率?
(1)票面金额为100000元,售价为97645元的3个月期限的国库券。
(2)售价为票面金额,每半年付息一次,息票率为10%的债券。
4.某公司发行5年到期的债券,票面面额为1000元,售价为960元,年息票率为7%,半年付息一次。
试计算:
(1)当期收益率。
(2)到期收益率。
(3)持有3年后,将该债券以992元的价格出售,则该投资者的实际收益率为多少?
5.对于金融资产——无论是原生工具还是衍生工具——的评估,都提到“内在价值”这个概念。
这个概念的本质内涵是什么?
6.如何理解金融资产的收益与风险的对称原则?
试通过对一些金融工具特征的简要分析来表达你对这一问题的理解。
7.对于金融资产的风险大小和收益高低,人们早就凭借经验进行估计,并懂得对资产进行“选择”和“组合”。
为什么说只有当对风险的科学度量成为可能,才有资产组合理论和资产定价模型理论的发展?
8.在金融衍生工具中,“期权”最具特色。
目前,我国的金融市场尚无期权交易,但期权的概念却屡见报端,如“经理期权”等等。
学过本章之后,你能不能用通俗的语言来说明期权的特征?
9.也许你过去听到过期权定价模型获得了诺贝尔经济学奖。
对于这个定价模型的贡献,人们是怎样估价的?
第八章金融中介概述
1.“金融中介”所指的范围有大有小,通常使用的口径有几个?
2.对金融中介机构的分类有种种标准,对它们进行分类为什么很不容易?
3.试分门别类说明我国当前金融机构体系的构成,并同主要西方国家的金融机构体系比较:
共同之处有哪些方面主要差异可归结为几点
4.比较直接融资市场和间接融资市场上金融中介的异同,试分析这两种金融中介在我国的发展状况。
5.了解改革开放以来我国金融机构体系的变化,分析变化的原因和未来的发展趋势。
6.你是否了解我国在几个国际金融机构中的活动状况?
第九章存款货币银行
1.一个金融机构是否是存款货币银行,其判断的基本标志是什么?
2.存款货币银行经营哪些业务什么是表外业务,这类业务为什么越来越受到重视几类业务之间存在着怎样的相互制约关系
3.从现代商业银行在我国的出现,演进到今天的存款货币银行体系——对于这个一百多年的全过程试给出简明的描述。
4.一些西方国家的金融业,近年来经历了分业经营到混业经营的发展过程,你是如何理解这一体制变迁的对我国从20世纪90年代中期以来实行的金融分业经营、分业管理的格局、背景及当前的发展变化趋势,你又有怎样的看法
5.金融创新指的是什么为什么创新活动形成一种趋势从经济发展的角度来看,创新的意义何在,同时带来了哪些问题
6.网络银行与传统银行相比有哪些优势和劣势有一种说法,网络银行将最终取代传统银行,你怎样认为
7.自20世纪80年代中期以来,我国商业银行的不良债权问题成为国内外关注的热点。
你过去听到过什么议论,现在对其严重性怎样估价?
8.你是否了解我国金融资产管理公司产生的背景它在处理国有商业银行不良资产方面采取了哪些措施
9.对于存款保险制度,赞成者认为是保持银行体系稳定的关键性制度,国家必须给予财力支持,反对者认为这一制度是道德风险的根源,不利于银行体系的健康运作与发展。
对这样对立的见解,你的判断是什么?
10.商业银行经营的三原则——盈利性、流动性和安全性,它们相互之间的关系应该怎样把握为实现经营原则的资产一负债管理,其理论发展的脉络是怎样的
11.商业银行应该树立怎样的风险管理观风险管理的基本内涵是什么
12.你是否同意在不久的将来“银行会消亡”的观点对于银行存在理由的论证有一个很长的发展过程。
试理一理有关这方面理论观点的发展脉络。
13.不同的金融监管理论在论证金融监管的必要性时,既有各自不同的侧重点,又有交叉之处,试分析比较。
14.就金融国际化论证对金融监管国际协调的必要性。
15.从《巴塞尔协议》到《新巴塞尔资本协议》,说明在国际金融监管中发生了哪些变化这些变化所产生的背景是什么
第十章中央银行
1.为什么市场经济体制之下,需要有中央银行?
学习以下各篇之后对这个问题会有较多的理解,希望把它列在需要继续思考的问题之中。
2.中央银行区别于一般商业银行的特点是什么?
试通过中央银行的资产负债表来说明其特定的职能
3.通过对我国近20年来中央银行资产负债表主要项目的内容与比重变化的分析,试归纳出:
(1)职能变迁的原因及特点;
(2)与发达市场国家中央银行的异同点。
4.既然中央银行是国家的银行,为什么还要强调中央银行相对于政府的独立性?
5.为什么中央银行组织支付清算系统的职责日益受到重视一个方便、快捷并保持顺畅运行的支付清算系统对经济生活有何重要意义
6.中央银行作为“最终贷款者”的角色,其重要意义何在?
第十一章现代货币的创造机制
1.为什么说现今经济生活中的货币都是信用货币?
找一找是否有不是信用货币的货币。
2.在中央银行体制形成之前,存款货币银行可以发行自己的银行券,停止银行券发行后则保有创造存款货币的能力。
不论是发钞票还是创造存款货币,银行是否自己就可以任意支用这方面你曾存在过什么疑问,现在还有什么疑问
3.能否不去翻检教材、笔记,拟出一份说明整个金融体系创造货币的纲要?
4.如果中央银行不规定法定准备金率,存款货币银行是否就可以无限制地创造货币了?
5.有以下两种可能的行为:
(1)商业银行从中央银行借入一笔款项;
(2)该商业银行的客户用支票存入同等金额的款项。
试比较这两种行为对基础货币数量的影响:
是相同还是不同?
类似的例子还可举出一些。
如某商业银行从中央银行借入一笔款项的同时,在该银行存款的一位客户从其账户上提走了同等金额的现金,那么基础货币量与该银行在中央银行的准备存款金额分别会发生怎样的变化?
再如,中央银行从商业银行与其从公众购入同等金额的债券,这两种行为对基础货币的影响是否相同为什么
6.银行体系为什么能够为经济生活提供它所需要的任意数量的货币这种可能性的经济根据是什么要求什么样的政治前提条件
7.现代信用货币创造机制彻底突破了贵金属供给数量的限制并极大地节约了社会流通费用。
这对于社会经济发展的重大意义应如何分析?
8.由中央银行和存款货币银行构成的双层次货币创造机制,至少到目前为止,是既能从微观角度又能从宏观角度满足货币需求的机制。
试论证之。
第十二章货币需求、货币供给与货币均衡
1.回顾货币需求理论发展的脉络,扼要说明各阶段所做出的理论贡献。
2.在发达的市场经济中,利率对于货币需求的大小起着极为重要的作用。
试举出西方国家对这一规律的实际运用。
3.金融资产交易是如何影响货币需求的在货币需求理论模型中是否应该把金融资产交易的需求包括在内如果认为应该,函数式应如何建立
4.你觉得应如何建立我国的货币需求函数模型?
5.为什么应该将微观角度与宏观角度结合起来考察经济生活对货币的需求?
6.研究货币供给,首先必须弄清楚货币所包含的范围,这是题中之意。
然而,现在区分货币与非货币成为一个难题。
为什么?
7.为什么要把货币供给划分为几个统计层次划分货币供给层次的基本依据是什么
8.可翻阅几个国家中央银行的公报,对我国与主要发达国家所采用的货币供给口径有何异同点作些分析。
9.在市场经济国家的货币供给调控机制中,中央银行可以运用哪些工具来调控货币供给数量哪些工具可以作用于微观行为主体对货币的需求哪些工具可以作用于基础货币哪些工具可以作用于乘数
10.能否根据本章所学原理分析一下我国商业银行行为对货币供给的影响?
11.可否举一些例子来说明居民行为对我国货币供给的现实影响?
12.分析国家财政收支状况对货币供给的作用,并力求尽可能全面地列出赤字作用于货币供给量的多种可能途径。
13.在市场经济中,国债是如何联结财政和金融的对这个联结环节可能发挥的作用应作怎样的估价
14.财政赤字若不以向中央银行借款的方式而以发行债券的方式来弥补,就绝不会造成货币供给过多吗?
15.回顾改革开放以来我国国债的发行历程,并分析其对货币供给的影响。
16、应该怎样看待货币供给的外生性和内生性问题有关这一问题的理论判断会对政府的决策和公众的政策建议产生怎样的影响
17.货币需求有用于交易及储存财富的区分,决定了向经济供给的货币有充分流动的和不流动的两级以及中间过渡的种种状态。
明确这样的认识,对于分析货币供给的动态特征有何意义?
18.货币供求与市场供求之间的关系是怎样的为什么同等的货币供给可能有偏大或偏小的市场总需求;
同等的市场总供给又可能有偏大或偏小的货币需求货币供求均衡是否就意味着市场供求均衡你能否就我国近年这方面的情况谈谈自己的认识
19.在现实生活中,货币供求是否均衡如何判断市场供求是否均衡如何判断是否根据物价与利率就可以判断均衡存在与否试举几个我国经济中的实例来说明这个问题。
20.无论中外,均衡——不论是货币均衡还是市场均衡——总是人们追求的理想境界。
但在实际的经济发展过程中,有没有可能时时保持均衡的态势如果不能,那么人们实际追求的目标是什么
21.如何看待货币的能动作用增加货币供给有扩张效应,效应的界限何在缩减货币供给有紧缩效应,但紧缩货币供给并不一定能够使市场实现平衡,为什么
22.如果肯定货币扩张的产出效应,对相关政策的制定及实施有何意义在一些西方国家,通常具体估算产出潜力,并作为增加货币供给的根据。
它们根据的是否就是这个道理
23.在20世纪50年代中期之后,我国提出了一个“三平”理论。
试以现在习用的理论概念,对“三平”追求的目标和三种平衡的具体要求及意义加以诠释。
第十三章开放经济的均衡
1.什么是国际收支国际收支的“经常项目”、“资本和金融项目”、“储备资产”和“净误差与遗漏”,它们相互之间在数量上怎样构成一个平衡表的关系
2.在复式簿记下,以下的国际交易应如何计入中国的国际收支平衡表?
(1)一位中国居民从美国居民那里进口了价值50000美元的商品,并约定3个月后付款;
(2)3个月后,中国居民用他在纽约的银行存款付款;
(3)美国居民用这笔资金购买了中国的B股股票;
(4)美国居民购买的中国B股股票获得了600美元的红利。
如果这些交易发生在同一年,它们对中国的国际收支平衡表的净额影响是什么?
3.什么是国际收支的失衡失衡是否一定是坏事国际收支中有许多项目,每个项目都有是顺差还是逆差的问题,是否顺差就是好,逆差就是不好
4.美国经常存在大量贸易逆差,同时还是世界上最大的负债国。
其他国家如果处于类似的状况,人们通常做消极、悲观的估价;
而对于美国,人们的判断却是它从中得到了极大的好处。
为什么有这么大的出入?
5.外汇储备少了,缺乏调节国际收支的力量;
外汇储备多了,则意味着自己的财富被别人占用。
你认为能否找到一个理想的均衡点并有可能持续地保持之?
6.不少人认为,中国一方面放着大量的外汇储备不用,同时却通过借外债和吸引外资的方式发展国内经济,极不经济、极不明智。
这样的状况为什么就改变不了?
7.国际资本流动,无论对任何国家的经济,影响都是多渠道、多方面的。
试就所学知识,重新论证我国利用外资的方针以及对利用外资的管理。
8.无论是进出口贸易还是引进外国资本,都有一个人民币资金与外汇资金配套问题。
而就微观经济行为主体来说,无论是人民币资金还是外汇资金,都需要从金融领域筹资。
这必然涉及汇率与利率。
能不能设计一个例子说明这样的复杂过程?
9.分析比较不同汇率制度下一国的国际收支状况对该国货币供给可能给予的影响。
结合我国国际收支和汇率制度的实际,试分析1994年以来,对外因素对于维护人民币的稳定所造成的强大压力以及我们的对策。
10.试归纳影响总供求的对外经济联系因素都有哪些?
第十四章通货膨胀与通货紧缩
1.通货膨胀和通货紧缩是在世界政治、经济、社会生活中广泛使用的概念。
如何界定这两个概念,分歧甚多,但也没有妨碍它们的广泛使用。
你在这方面有什么见解?
2.西方和我国,对通货膨胀的成因有种种理论概括。
从理论规范的要求出发,你认为归纳为几条较为适当?
3.试设定一些基本前提条件,分别对通货膨胀的种种效应进行数量分析。
4.为什么第二次世界大战以后,反通货膨胀一直是世界各国的重要施政目标,有时甚至是首要施政目标?
5.在发达的市场经济国家,有否可能出现无通货膨胀的经济成长20世纪90年代,美国在新经济的标榜之下,的确有高经济成长与近乎无通货膨胀的结合,并从而有无论做任何有利于经济成长的事都不会引起通货膨胀的论断。
你对这一论题有何思考
6.20世纪末,长期处于通货膨胀压力下的中国突然陷入通货紧缩,其成因依然是有待研究的课题。
学习本课程后,你有什么见解?
7.已有的理论,大多认定通货紧缩对经济成长极为不利,但1998~2002年的中国却是通货紧缩与高经济成长相结合。
是怎样的经济条件造成了这种结合?
第十五章货币政策
1.世界各国货币政策或采用“单目标”,或采用“多目标”,考虑的依据是什么根据近几年的实践,你认为我国的货币政策目标应做怎样的表述
2.什么是“通货膨胀目标制”近年来有些国家采用“通货膨胀目标制”的理由是什么
3.是否必须把资本市场的稳定发展纳入货币政策目标考虑的范围之内,是近些年的热点问题,存在着肯定与否定的两极见解。
货币当局一般持否定意见,但货币政策操作的实际,又好像并未全然无视资本市场的状况。
你对这一问题是怎样分析的?
4.试列表说明可能运用来实现货币政策目标的货币政策工具以及它们各自作用的特点。
当前我国货币当局对政策工具是怎样运用的?
5.货币政策的传导机制有哪些试分析我国的货币政策主要是通过哪些途径传导的效果如何
6.资本市场的价格能否成为货币政策传导机制的构成部分问题的另一种提法:
资本市场的价格在怎样的意义上可以视为货币政策传导机制的构成部分
7.货币政策可能起的作用究竟有多大为什么它在治理通货膨胀方面所显示的作用强,而在治理通货紧缩方面所显示的作用极为有限试联系我国近年货币政策的实践谈谈对这个问题的看法。
8.为什么在宏观调控中必须配合运用货币政策和财政政策?
试结合我国的实际情况进行分析。
9.从1997年以来,关于我国人民币是应该升值还是贬值的争论持续不断。
你持何种看法?
答:
参见第5章课后习题详解第7题。
10.在货币领域,对内的政策目标与对外的政策目标是否存在冲突是否能够使之统一
11.在货币政策存在国际传导的背景下发展了国际经济政策协调理论。
试对国际政策协调的前景作些估计。
第十六章几个金融理论问题
1.有关现代金融体系两种格局的分析甚多,对主要观点试加以归纳。
2.两种金融体系格局,是否是对立的是否是一个好,符合金融发展的规律;
一个不那么好,不怎么符合金融发展规律是否是一个效率高,可以有力地推动经济发展;
一个效率不那么高,推动经济发展的力量较弱归纳种种优劣比较的论点,你认为对这个问题应该怎样分析为好
3.试搜集一些数据,用来分析我国金融体系中市场与机构的对比格局及其发展变化。
请读者自行查证。
4.金融机构与金融市场之间必然是此消彼长的关系吗它们各自在哪些方面具有不可替代性或绝对优势
5.试剖析现代银行与资本市场中介机构是如何相互渗透的我国各类金融机构的业务,在哪些方面存在着交叉和融合的情况
6.金融功能分析框架对于金融的功能是怎样归纳的?
7.什么是“金融发展”怎样观察和度量金融发展的水平
8.自己动手搜集、整理一些有关我国金融发展水平的数据,并试对我国的金融发展水平作总体估价。
9.在市场经济体制下,金融的发展对于推进经济发展所可能发挥的积极作用可做怎样的估价?
10.在集中计划体制下,有金融压抑,在市场经济体制下,也有不少国家存在金融压抑;
在发展中国家,金融压抑问题较为普遍,但在发达国家,也并非完全不存在。
这无不涉及国家对金融事业的干预。
对于这样的问题,你认为如何认识才较为全面?
11.金融自由化浪潮不仅席卷发展中国家及转型国家,并且也扩及几乎所有发达国家。
其背景及必然性应如何理解?
12.金融自由化改革的核心内容是什么它对经济增长起什么作用
13.应如何领会发展中国家在金融自由化改革中的经验和教训
14.金融脆弱性、金融风险、金融危机之间有什么关系?
15.金融自由化的方方面面都有加重、强化金融脆弱性的作用。
但是,人们并没有据以否定推进金融自由化的方向。
试解释之。
16.以1997年亚洲金融危机为例,分析金融危机的成因、危害及防范措施。
为什么中国在亚洲金融危机中受到的冲击和影响较小中国应该从这次危机中吸取怎样的经验和教训
17.区分货币是中性的还是非中性的,基本的根据是什么?
18.结合费雪方程式,分析货币中性论的前提、结论及缺陷。
19.中性货币政策与非中性货币政策是不是完全对立的中央银行在具体决策时,能不能兼顾货币中性和非中性两个方面
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