绩效与薪酬管理系统需求征集说明书Word文档格式.docx
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2、贷款信息
提供按网点范围、客户经理统计的贷款户数、贷款余额、贷款日均余额等情况。
并可结合支农贷款性质、涉农贷款性质、担保方式(质押、抵押、担任、信用、小信联保等)、客户性质(对公、对私)、五级贷款形态、四级贷款形态、客户规模(大中企业、小企业)等多个维度进行上述情况的统计、汇总。
提供按客户经理、帐号组合查询的贷款清单及相关信息。
可提供上月末上年末的时点数据,与当前情况进行比较。
可提供根据贷款审核员、档案管理员进行统计的贷款户数、余额、日均余额,但实现该功能需要柜员补录贷款审核员、档案管理员信息。
本系统将提供这些补录功能。
如需提供其它贷款相关人员统计,可在需求中增加。
可根据该部分系统按一定规则取数并生成相应工资条目的功能。
3、清收不良贷款情况(含表外)
可提供按网点、客户经理、时段等维度统计的不良贷款清收情况,但此部分功能需要由柜员手工录入清收不良贷款情况。
本系统将提供此部分的录入功能。
4、票据管理
可提供按网点、客户经理、时段等维度统计的企业承兑汇票的余额、日均余额、笔数等情况。
5、利息管理
可提供按网点、客户经理、时段等维度统计的个人、企业贷款时段内应收利息、已收利息等相关情况。
二、存款管理
本系统建立在数据仓库的基础上,由柜员手工登记帐户与客户经理的对应关系,通过数据仓库取数,计算相关帐户的月末余额、月日均余额、积数、计息情况等相关信息,以实现对员工揽储的精细化管理。
本系统目前支持对公活期存款、对私活期存款、无折卡、定期存款、一本通定期存款、富利宝等类型的存款。
一本通定期存款及富利宝存款只允许输入总帐号,不允许输入子帐号。
支持按不同考核目的区分同一类型的存款。
如对公存款可考核揽存,也可考核贷后管理,同一帐号可同时用于多个不同考核目的考核。
支持对帐户的部分考核。
如某几位员工共同揽储,可每人按一定的百分比维护关联关系,但同一帐户总考核比例不得超过100%。
本系统分为两部分,一部分为关联关系维护,因为数据仓库为T+1模式,无法维护当天新开户的帐号,所以本部分构建在综合业务系统上。
另一部分为考核结果展示部分,本部分构建于数据仓库。
本系统提供按网点、客户经理、时段统计的帐户余额、月日均余额、月累计积数、月利息(虚拟)等数据。
并可根据考核目的、考核帐户类型等维度进行分类筛选、汇总。
提供考核关联关系清单。
提供帐户计息清单。
三、柜员交易量管理
本系统提供按网点、客户经理、时段等维度统计的柜员综合业务办理笔数、中间业务办理笔数、现金收款笔数(扣除调拨)、现金付款笔数、反洗钱交易笔数等相关业务办理情况。
提供交易码汇总的清单。
四、产品营销交易管理
本系统提供按网点、客户经理、时段等维度统计的柜员营销产品清单及营销产品交易笔数、发生额、手续费收入等相关数据。
但相关营销产品与柜员的关联关系必须手工录入,系统将提供录入平台。
目前拟支持的产品有:
短信银行,提供时段内短信银行开户笔数、销户笔数(有关联关系的);
电话银行,提供时段内电话银行开户笔数、销户笔数(有关联关系的);
网银,提供时段内活跃网银开户户数、销户户数;
福万通借记卡,提供时段开卡的开、销户数,卡余额等信息;
贷记卡,提供时段开卡的开、销户数,卡余额等信息;
福万通理财卡,提供时段开卡的开、销户数,卡余额等信息;
POS机,提供时段开户数,每台POS机交易汇总(需要银联支持)、每台POS手续费收入汇总(需银联支持);
居家银行,提供时段开销户数,每台交易汇总(需要银联支持)、每台手续费收入汇总(需银联支持);
生意通,提供时段开户数,每台交易汇总(需要银联支持)、每台手续费收入汇总(需银联支持);
代发工资,提供代发工资单位数、代发工资开户数、代发工资代发笔数、代发工资代发总金额等汇总。
代扣烟草款,提供代扣烟草款开销户数、扣款笔数、扣款金额等细节。
代理保险,提供代理保险笔数、保费收入汇总、手续费收入汇总等。
保管箱,提供保管箱开销户数,保管费收入汇总等。
薪酬管理系统部分主要内容:
一、设计思路
1、支持县区级联社/合行可以有独立的薪酬管理制度和计算方法。
2、提供工资子项目计算方法共享库和本地库,共享库是指整个泉州地区共用甚至全省通用的计算函数库,本地库是指每个县级联社/合行特有的计算函数库
3、相同计算流程,不同权重的工资项目,其计算函数引入参数变量
4、不同的员工,可以有不同的工资子项目的策略计算程序
5、每个员工可以有独立的固定值项目
6、可以直接录入部分薪资项目,用于支持二次分配、过节费、高温费、奖惩项目等
7、可以计算出工资总金额,也可以提供工资详细组成情况
8、通过函数实现繁琐复杂、灵活多变的工资子项目计算需求和总体流程控制
二、主要组成部分
薪酬管理系统主要包含以下内容:
1、员工基本信息表:
有员工号、学历、工龄、专业技术职称、特殊工种、岗位职务、岗位系数、所在部门、所在片区等要素。
支持分管部门/机构和兼任岗位的需要。
2、员工固定工资明细项目表:
主要包括工龄工资、职称工资、岗位工资等非每月变化的固定项。
3、员工每月工资明细项目表:
包括从固定工资明细项目表拷贝的工资明细、手工录入的工资明细、通过存储过程自动生成的考核工资明细、扣缴公积金、扣缴税款等工资明细。
三、薪酬处理流程
1、每次计算薪酬之前,修正员工的基本信息(如工龄、职称等),修正员工的固定值项目(如岗位工资、岗位系数、工龄补贴、职称补贴、特殊岗位补贴等)。
2、拷贝员工的固定值项目到个人薪酬子项目表中
3、执行全局的预处理,产生通用的自动处理个人薪酬子项目
4、循环读取每个员工记录,根据员工属性,产生自动处理个人薪酬子项目,包括扣减项工资,该步骤可以有多个循环
5、循环读取满足特定条件的员工记录,根据部门、机构或者全行经营情况和其他员工薪资情况,计算部分领导和员工的自动处理个人薪酬子项目,该步骤可以有多个循环
6、执行全局的后处理,如检查员工工资是否低于低保线
7、录入员工的全部的需要手工录入的变动子项目到个人薪酬子项目表中
8、循环读取每个员工记录和个人薪酬记录,计算公积金、福利、税金、职业操守基金等项目
9、产生员工的汇总工资单,计算应得工资、实得工资
10、进行财务检查
①若工资总额超过工资总预算,需要做必要的调整,清除本次薪酬处理结果,然后重新执行薪酬处理流程
②若计算结果和实际不符,需要做必要的调整,清除本次薪酬处理结果,然后重新执行薪酬处理流程
③其他例外和异常情况处理
11、通过检查核实后,进行发放工资,并进行其他善后处理。
四、常见工资子项(以南安合行为例)
1、津贴工资
津贴工资是对在岗员工学历、工龄、专业技术职称、特殊工种以及所处地区享受的特殊补贴等的补偿性工资,主要分为工龄、学历、职称、边远地区工作、特殊岗位津贴等五类,其中学历和职称津贴二项可就高选一,不可兼取兼得。
2、岗位工资
固定的岗位工资标准数,随岗调整,按月发放。
3、管理劳务工资
主要针对没有直接经办业务的分理处主任(没办理贷款业务)、主办会计、正副行长、总行机关工作人员。
4、合规劳务工资
对员工落实文明优质服务、遵守各项内控制度和业务操作规定情况进行考核。
实时显示。
5、季、年度绩效工资
员工个人绩效工资主要根据当年的工效挂钩考核情况和员工岗位职务差别等确定。
6、存款基础劳务工资
分为网点存款基础工资和个人揽存存款基础劳务费。
每月末根据相关绩效指标计算产生。
7、揽存劳务工资
实行个人和支行考核相结合,支行实际存款等于该支行账面存款日均余额减去其他支行员工(包括曾经在本支行工作但现已外调员工)在本支行的揽存金额加上本支行员工在其他支行的揽存金额。
以支行为单位,总行每年确定各个支行的日均存款余额基数,自次年元月起,按日均存款余额对比基数增长按下列两种类型计发奖金,下降的则按相同比例扣罚。
8、中间业务营销劳务工资
根据福万通借记卡、福万通理财卡(白金卡、金卡)、短信银行(公司、个人)、电话银行(公司、个人)、网上银行(公司、个人)、代发工资、POS机、生意通、居家银行、代扣烟草款、保管箱、贷记卡、代理保险等中间业务营销量及自助银行(离行式、在行式)、ATM(离行式)管理计算员工劳务工资。
9、贷款营销劳务工资
自然人贷款:
每新营销抵押类贷款1万元发给3元;
每新营销担保类贷款1万元发给1元。
非自然人贷款:
每新营销抵押类贷款1万元发给1元。
10、帐户营销劳务工资
1、营销一个市级行政事业单位账户1000元;
2、营销一个镇级行政事业单位账户500元;
3、营销一个村级行政事业单位账户300元;
4、营销一个企业基本账户200元。
此部分为手工录入。
11、贷款笔数劳务工资
针对客户经理发放
1、办理非自然人客户授信每笔30元;
2、办理非自然人客户用信每笔20元;
3、办理自然人客户贷款每笔8元;
4、办理抵押手续每笔8元。
12、贷款管理劳务工资
1、自然人贷款:
(1)管理贷款300万元(含300万元)以下的每月发给200元;
(2)管理贷款300万元以上500万元(含500万元)以下,每增加10万元增发5元;
(3)管理贷款500万元以上1000万元(含1000万元)以下,每增加10万元增发3元;
(4)管理贷款1000万元以上3000万元(含3000万元)以下,每增加10万元贷款增发1元;
(5)管理贷款3000万元以上,每增加100万元贷款增发6元。
2、非自然人贷款:
(1)管理贷款2000万元(含2000万元)以下每月发给200元;
(2)管理贷款2000万元以上3000万元(含3000万元)以下,每增加100万元增发5元;
(3)管理贷款3000万元以上5000万元(含5000万元)以下,每增加100万元增发4元;
(4)管理贷款5000万元以上10000万元(含10000万元)以下,每增加100万元贷款增发3元;
(5)管理贷款10000万元以上,每增加100万元贷款增发1元。
3、同时管理自然人贷款与非自然人贷款的客户经理按以上计算方式分别计算劳务工资,相加后扣除200元。
13、贷款管理户数工资
1、管理自然人贷款每户每月2元,
2、管理非自然人贷款每户5元。
14、管理信贷档案工资
1、管理200户(含200户)以下,每月发给160元;
2、管理200户以上300户(含300户)以下,每月发给200元;
3、管理300户以上400户(含300户)以下,每月发给230元;
4、管理400户以上500户(含500户)以下,每月发给260元;
5、管理500户以上600户(含600户)以下,每月发给300元;
6、管理600户以上700户(含700户)以下每月发给350元;
7、管理700户以上每增加10户每月增发3元。
15、计收利息劳务工资
根据每位信贷人员所管理的贷款上季度收回的利息计算出每月的利息收入劳务工资,该工资计入风险保证金专户管理,具体操作按贷款风险保证金管理暂行办法执行。
16、清收表内外不良贷款劳务工资
根据南安合行有关规定,按照一定比例计提清收表内不良贷款劳务费,由支行决定分配方案,并将分配情况报送总行计发劳务工资。
17、业务笔数工资
(1)10笔(含10笔)以下每月200元;
(2)10笔以上20笔以下,每增加1笔增发3元;
(3)20笔以上30笔以下,每增加1笔增发4元;
(4)40笔以上,每增加1笔增发5元。
以上人均业务笔数级差及单价按业务发展情况适时调整。
18、现金收款量工资
(1)15万元(含15万元)以下,每人每月150元;
(2)15万元以上50万元(含50万元)以下,每增加1万元增发1.5元;
(3)50万元以上80万元(含80万元)以下,每增加1万元增发1元;
(4)80万元以上,每增加1万元增发0.5元;
(5)计算现金收款量应扣减现金调拨款。
以上现金收款量级差及单价按业务发展情况适时调整。
19、业务笔数奖励工资
每月柜员业务笔数(以综合业务系统导出为准)排在前50名且日均达到50笔以上的,按名次再给予一定奖励工资。
奖励标准如下:
第一名300元,第二名295元,第三名290元,每名次按级差5元标准递减。
20、兼职劳务工资
兼职人员的劳务工资由手工录入。
以上项目为南安合行现行项目,各联社合行可根据自己的情况进行增删。
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