青海省基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docx
- 文档编号:18235837
- 上传时间:2023-04-24
- 格式:DOCX
- 页数:7
- 大小:21.40KB
青海省基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docx
《青海省基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《青海省基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docx(7页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
青海省基金从业资格货币时间价值的概念考试题
青海省基金从业资格:
货币时间价值的概念考试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、目前,对基金信息披露进行监管的部门主要有__。
A.中国证监会B.各地方证监局C.证券交易所D.中国证券业协会
2、下列机构可以参与证券投资的有__。
A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金
3、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。
A.85%B.90%C.95%D.97%
4、基金投资面临的外部风险包括__。
A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.合规风险
5、基金会计报表至少应包括__。
A.现金流量表B.资产负债表C.利润表D.所有者权益(基金净值)变动表
6、《证券投资基金运作管理办法》规定,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的,基金管理人应当在__个交易日内进行调整。
A.5B.10C.15D.20
7、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____A:
风险控制制度B:
员工自律C:
公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D:
董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
8、参与证券投资的金融机构有__等。
A.保险公司B.证券经营机构C.主权财富基金D.合格境外机构投资者
9、金融衍生工具的特征有__。
A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性
10、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在____A:
1年以内B:
1年以上2年以内C:
1年以上5年以内D:
5年以上
11、下列关于基金促销手段的说法,正确的是__。
A.基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的,并不需要与目标市场沟通B.一般来说,针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者,基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C.基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息,一般并不运用于品牌和形象推广D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
12、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元,假设每份基金分配0.05元收益,在进行分配后基金的份额净值将会下降到。
____A:
1.16元B:
1.28元C:
1.23元D:
1.18元
13、下列关于基金的信息披露,说法不正确的是__。
A.能有效地提高基金运作的透明度B.有利于防止利益冲突与利益输送C.在我国具有自愿性的特点D.有利于提高证券市场的效率
14、考察基金经理从业经验的要点包括__。
A.基金经理的教育背景B.基金经理从业年限C.基金经理的履历D.基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
15、经中国人民银行总行批准,于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易,成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。
A.武汉证券投资基金B.淄博乡镇企业投资基金C.深圳南山投资基金D.富岛基金
16、债券与股票的收益率相互影响,表现为__。
A.如果市场有效,两者的平均收益率相等B.债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C.如果市场有效,两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D.股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率
17、对证券投资基金的特点,下列认识正确的有__。
A.基金一般都有最低投资限额要求B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
18、__作为一种现金管理工具,其风险非常小。
A.货币市场基金B.债券型基金C.股票型基金D.混合型基金
19、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券
20、下列情况中,满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A.注册资本1000万元人民币,员工40人,取得基金从业资格人员30人B.注册资本2000万元人民币,员工50人,取得基金从业资格人员20人C.注册资本3000万元人民币,员工60人,取得基金从业资格人员40人D.注册资本4000万元人民币,员工120人,取得基金从业资格人员50人
21、对于保守型的投资者,可选择的基金产品或组合是__。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金
22、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券,其剩余期限与其他券种存在差异。
__A.365;365B.365;397C.397;365D.397;397
23、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题,应及时向中国证监会或其派出机构报告__A.基金销售机构违规使用基金销售专户B.基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C.基金代销机构同时销售多只基金D.基金销售中出现的其他重大违法违规行为
24、基金销售业务的风险主要包括__。
A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险
25、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。
A.互联网B.传真C.手机短信D.电话服务中心
26、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示,而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A:
向下,较高B:
向下,较低C:
向上,较高D:
向上,较低
27、通常,基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。
A.交易对账单B.投资策略报告C.基金通讯D.理财月刊
28、证券投资基金资产必须由__来保管,其目的为了保证基金资产的安全。
A.基金管理人B.基金发起人C.基金投资者D.基金托管人
29、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。
A.公司投资和研究人员情况B.公司投资和研究架构情况C.公司投资和研究的理念、方法及流程情况D.公司信息披露情况
30、下列关于基金运作关系的说法,错误的是__。
A.基金服务机构直接与基金托管人产生关系B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。
A.实体资产证券化B.资产支撑证券化C.住房抵押贷款证券化D.现金资产证券化
32、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人,基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。
__A.1000;2亿B.2000;5亿C.500;1亿D.100;5000万
33、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。
A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》,保证投资人了解相关权益C.基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,不得有欺诈、误导投资人的行为
34、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中,正确的有__。
A.按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B.当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可进行当年分配C.有现金分红和红利再投资两种分红方式D.基金份额持有人事先没有选择分红方式的,基金管理人应当采取红利再投资进行分红
35、债券代表债券投资者的权利,这种权利称为__。
A.所有权B.财产支配权C.债权D.财产使用权
36、反映股票型基金风险的指标包括__。
A.贝塔系数B.基金分红C.份额净值增长率D.持股集中度
37、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是__。
A.指数型基金B.收入型基金C.增长型基金D.平衡型基金
38、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。
A.公司章程B.内部控制大纲C.公司基本管理制度D.部门规章制度
39、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具,在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。
这体现了基金市场营销的____A:
服务性B:
专业性C:
持续性D:
适用性
40、封闭式基金的报价单位是____A:
每份基金价格B:
每10份基金价格C:
每100份基金价格D:
每1000份基金价格
41、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法C.为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金D.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
42、关于封闭式基金开户的说法,正确的是__。
A.投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B.每个有效证件可以开设1个以上基金账户C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D.购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户
43、____是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准,即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。
A:
简单过滤器规则B:
移动平均法C:
上涨和下跌线D:
相对强弱理论
44、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A.基金管理人的直销中心B.商业银行C.证券公司D.证券交易所
45、证券市场按其层次结构可以分为__。
A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场C.一级市场和二级市场D.初级市场和次级市场
46、基金募集前____,基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A:
一天B:
三天C:
七天D:
十天
47、目前,我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。
____总体上占据了基金代销的较大市场份额。
A:
基金管理公司直销中心B:
证券公司C:
基金投资咨询公司D:
商业银行
48、基金销售业务的风险主要包括__。
A.合规风险B.操作风险C.技术风险D.不可抗力风险
49、基金销售机构在进行市场细分时,应遵循的原则有__。
A.识别原则B.可测原则C.易入原则D.利润原则
50、证券的__通过证券的转让实现。
A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性
51、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____A:
刻制基金业务用章、财务用章B:
开立基金的各类资金账户、证券账户,建立基金账册C:
在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D:
托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
52、根据____的不同,可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
A:
法律形式B:
基金的资金来源和用途C:
投资理念D:
投资目标
53、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场,与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比,在募集认购的具体规定上有如下__特点。
A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小D.QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
54、2007年11月中国证监会基金部发布____,允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。
A:
《基金法》B:
《开放式证券投资基金试点办法》C:
《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》D:
《证券投资基金管理暂行办法》
55、基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效__,应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
A.6个月以上不满1年B.1年以上不满10年C.10年以上D.15年以上
56、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年4元/股,必要的收益率为8%,则该公司股票的理论价格为__元/股。
A.32B.40C.50D.80
57、基金销售人员从事基金销售活动,不得__。
A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担
58、基金销售中,常用的营业推广手段有__。
A.费率优惠B.广告促销C.销售网点宣传D.举办投资者交流活动
59、基金半年度报告披露的__等信息值得关注。
A.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细B.基金持有人结构C.基金净值表现D.重大事项揭示
60、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____A:
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B:
预测该基金的证券投资业绩C:
有明确、醒目的风险提示和警示性文字D:
夸大单位或者个人的推荐性文字
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 青海省 基金 从业 资格 货币 时间 价值 概念 考试题
![提示](https://static.bdocx.com/images/bang_tan.gif)