城市商业银行组织架构和部门职能Word文件下载.docx
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负责全行公文、印章、档案、保密及综合管理工作;
负责重要会议的组织安排工作;
负责组织并实施全行“本周我巡视”、“每月我总结”、“今天我发现”等特色活动;
负责督促检查总行重要文件、会议决定事项及行领导重要指示的执行落实情况;
负责全行信息宣传、舆情管理工作;
负责全行企业文化和品牌建设工作;
负责构建声誉风险管理架构,组织拟订声誉风险政策和制度,监测、识别并妥善处理面临的声誉风险;
负责组织专题调查研究,及时反映全行重要工作开展情况并提出建议;
负责全行对外联络和外部信访工作;
负责做好行领导交办的其他各项工作。
2、人力资源部
负责全行薪酬、福利体系建设。
制订薪酬福利制度、管理办法,做好薪酬福利的动态维护和统计分析工作,会同有关部门做好劳动保护、劳动安全、劳动保险,加强奖金、福利和各类津贴的管理;
负责干部管理和干部队伍建设;
进行人力资源的有效配置,制订全行培养、选拔、使用干部的管理制度;
组织实施干部选拔、任用、考核和管理,对分支行领导班子、领导干部进行监督;
负责高管人员的任职资格管理;
根据全行总体发展战略,拟定内设机构组织架构,规范内设机构设置和人员编制;
组织实施岗位管理,调整优化人力资源配置;
做好人力资源信息系统的建设及日常维护工作;
做好协同办公系统人员管理与维护;
根据全行发展战略,制定人力资源发展规划、年度计划,并组织实施;
负责人员的内外部招聘工作;
负责岗位任职资格体系建设,组织岗位任职资格考试;
负责全行专业技术干部的管理工作,组织专业技术职务的考试、评审、聘任工作;
负责各项人才发展体系的建设,制定人才培养规划,建立专业技术通道,实施专业人才管理;
负责全行员工的人事档案管理和集体户口管理,及时做好材料的收集、整理和装订工作;
负责本部门文书、文件的收发以及月度、年度工作总结的撰写等综合事务;
负责劳动关系管理和员工人事关系的办理;
负责总行离退休人员的管理和服务工作,指导辖内离退休人员管理工作;
负责全行人员因公、因私出国(境)、管理;
组织开展党的组织建设,协调组织各项党的活动;
负责党员队伍建设,党员的教育培训、党员发展和党费的缴纳等工作;
防范、控制各项人力资源管理风险,组织落实监管部门的各项管理要求。
3、计划财务部
负责制订全行综合经营计划、资产负债管理、统计、财务管理等制度和办法,并组织实施,进行指导、监督和检查;
负责全行资产负债管理工作,调控全行资产负债比例管理的各项指标;
负责全行资产负债流动性管理,监测和研究全行资产负债比例指标运行;
负责人民币利率管理,控制全行利率风险;
监测和管理全行风险资产额度,研究提出调整建议,保持合理的资本充足率;
负责内部资金转移定价,提出定价方案;
负责编制全行综合经营计划,组织分解下达各项计划指标,监测和分析全行经营运行状况,提出调整建议;
负责编制、分析各类金融统计报表,对监管部门等报表的报送,统一管理全行统计工作;
组织制定全行财务收支预算计划,分解下达预算控制指标并监督执行;
监测和分析全行财务收支状况,提出财务政策调整建议;
负责全行资本金管理、固定资产管理、费用管理,审批基建项目;
负责编制财务决算报告,提出利润分配预案,组织资产核销;
组织实施全行业绩考评和绩效管理;
负责支(分)行财务费用配置;
负责费用核算管理,检查、监督全辖费用报账及核算工作;
负责各分支行经费会计的管理;
负责根据财务规定及报销手续办理总行各项财务收支及费用报销事宜;
制定和完善本行税务管理规章制度;
负责全行各类税款的纳税申报工作;
负责本行使用发票的购领与代开等;
服务、指导、协调、监督分支行开展税后管理工作。
4、信贷管理部
根据有关金融法规、金融政策和监管机构的文件精神制定、完善信用业务规章制度和实施细则;
根据本行发展规划、政策环境和市场变化制定全行信贷政策,并组织实施;
负责全行信贷业务的贷后管理工作,对信用业务的运行状况进行风险检测和分析评价;
负责全行未诉不良资产的监测分析及动态管理;
全行不良贷款指标调度;
负责全行信贷资产的五级分类管理;
负责全行信用业务的授权管理;
负责征信业务的管理和指导;
负责向监管机构报送信用业务相关报表和各种调查报告,对有关部门的数据报送、情况分析、信息调研等综合性工作;
负责信贷管理系统的开发需求、操作人员管理;
负责放款审核管理;
负责集中核保管理;
非现场监管报表统计及分析;
牵头负责外包风险管理;
风险管理委员会办公室相关工作;
负责对公授信合同制定;
牵头负责EAST系统建设工作;
负责完成行领导交办的其他工作。
5、授信审批部
负责全辖公司授信评审相关工作;
负责总行贷款审查委员会办公室的日常工作;
根据授权,负责权限内公司授信业务的审批工作;
负责超分支机构及其它部门授权的公司授信业务的审查工作,并根据授权规定提交有权审批人(或机构)审批;
负责总行行领导交办的其它工作。
6、公司银行部
根据全行经营规划,制定公司业务发展规划、年度工作计划,并负责组织实施;
依据全行公司业务计划,负责对公人民币负债与资产业务的整体营销策划、组织推动和协调工作;
制定公司业务的相关规章制度和实施细则、操作规程,并组织落实;
负责公司业务客户市场调研及业务品种的开发、推广和信息管理工作;
对公司类资产、负债和中间业务进行监测分析,指导、监督和检查全行开展业务经营管理;
负责公司业务客户资源的维护和政策协调工作,构建公司业务信息管理平台;
负责建设和管理公司银行业务经理和产品经理队伍,组织开展系统内公司业务培训;
负责牵头对重大授信项目业务的前期调查工作;
牵头组织、参与开发、协调管理重点客户、重点项目、重点业务品种等。
7、贸易金融事务部
负责贸易金融产品的研发、设计及市场的指导与推动;
负责制定贸金业务的考核激励管理办法,并考评各分支行的贸易金融业务指标;
负责贸易金融授权权限外业务的初审,及权限内贸易融资授信业务的审查审批;
负责对分支行进行贸易金融产品、监管政策、授信指引、系统操作等指导与培训;
负责贸易金融业务的集中处理、出账审查、放款指导及业务合规性检查;
负责对贸易融资产品进行价格管理,贸易金融业务系统开发建设与操作维护;
负责贸易金融业务管理制度、操作规程的制定、修订及推行;
负责全行外币账户的开立、管理与维护,外汇资金的清算与管理,短期外债指标的管理,以及国际收支申报工作的管理与操作等。
8、金融市场事业部
研究制定全行本外币金融市场业务发展规划、年度计划,并组织实施;
制定并落实本外币金融市场业务相关的规章制度,保证资金运作合法合规;
实施本外币金融市场业务的风险管理,确保资金营运安全;
研究国内外宏观经济形势和金融市场动态,制定金融市场业务发展策略和交易策略,并根据授权开展金融市场各项交易业务;
研究分析本外币金融市场业务相关的市场动态和产品需求,研发新产品和产品组合并进行推广营销;
制定与实施金融同业业务的营销计划、拓展和维护金融同业合作关系;
配合资金管理部门实施流动性管理,保证全行资金头寸正常调度(贸易金融部负责全行外币资金头寸及外币帐户行管理);
承担与金融市场业务相关的各项培训工作,为相关业务开展提供支持。
9、票据中心
负责全行票据业务的经营目标的制定和规划;
负责全行票据业务相关制度、规程的制订与修改;
负责各类票据业务办理的流程改造与优化;
负责全行直贴业务的推进;
负责系统外交易对手的维护与拓展;
负责票据业务产品的开发与设计;
负责分支行直贴票据的系统内转贴和系统外转卖;
负责全行所有票据业务及票据衍生产品的投资与交易;
负责保障票据业务相关的各类系统开发与优化;
对票据业务风险进行有效管控,确保票据业务依法合规经营。
10、小企业金融部
制定全行小企业金融业务发展规划和策略,并负责组织、协调和推进实施;
制订全行小企业金融年度发展目标,承担全行小企业金融业务的市场推广工作;
督导全行完成年度小企业金融发展指标和风险控制指标,提高小企业金融业务收益率及市场占有率;
调查、研究和制定小企业金融业务的产品管理政策、制度和办法,组织、指导、培训、检查全行小企业金融条线产品管理工作;
设计、开发、包装、销售小企业金融产品,并对小企业金融产品和销售渠道进行分析、评估、优化、完善,促进小企业金融产品的销售,做好小企业金融品牌的策划、宣传和推介工作;
做好小企业授信统计分析及其它外联工作;
制定小企业金融业务激励约束考核办法并组织实施;
规划和推进小企业金融队伍的建设,制订小企业金融队伍培训计划并配合培训部门组织实施。
11、零售银行部
承担本行新增客户营销,存量客户维护与提升,财富管理类产品研发及销售;
银行卡等介质类产品的研发、保障与支持;
零售业务发展渠道及平台的拓展以及储蓄业务管理;
改善服务和提升销售能力;
理财经理团队的培训与管理;
重点发掘发展零售中高端客户,提升财富管理业务;
创建零售特色品牌,使零售银行业务成为全行未来发展的重要驱动力。
12、个人信贷部
根据全行业务发展战略,制定个人信贷业务和小微企业业务发展规划、年度工作计划,并组织实施;
依据法律法规、国家及本行信贷政策,制定和完善个人信贷业务、小微企业业务相关制度、办法、实施细则、操作规程,并组织指导各经营单位开展相关业务;
根据全面风险管理要求组织实施相关业务风险管理,及时报告风险情况和重大风险事件,定期监测和分析业务发展情况并配合内控合规部门开展对全行个人信贷业务和小微企业业务的指导、检查、监督工作;
分权限审批个人和小微企业贷款申请,制定贷款决策,为有权审批人提供决策依据;
定期分析个人信贷业务和小微企业业务经营情况,收集市场和同业相关信息,调整业务政策,研发新产品;
制定年度销售计划,负责全行个人信贷业务和小微企业业务的营销策划和组织推动,协助分支行进行小微客户的集群开发;
创建、推广个贷业务和小微企业业务品牌,丰富产品体系,编制授信业务指引,指导经营单位开展业务营销;
建立和实施个贷业务深耕细作与转介机制以及个贷业务售后服务快速反应机制;
指导和规范全行个贷业务和小微企业贷款贷后管理工作要求,监督和协调各经营单位管理相关不良贷款;
组织开展相关业务培训和检查辅导工作,加强从业人员队伍建设,提高业务能力和服务水平;
报送、发布个人信贷和小微企业业务报表、统计数据和运行情况分析;
组织个人信贷和小微企业业务人员从业资格的达标上岗和考核工作。
13、财富管理中心
研究制定全行财富管理及私人银行业务发展规划、年度工作计划,负责业务的组织、协调、推动和考核管理;
建立和完善财富管理及私人银行业务经营管理体系,为各分支行维护、拓展和经营财富管理及私人银行客户提供服务和支持;
负责分析、研究财富管理及私人银行客户需求,提出满足客户需求的解决方案,并负责协调、整合各方资源丰富私人银行产品向、各类专享金融和非金融服务;
根据全面风险管理要求组织实施私人银行相关业务风险管理,及时报告风险情况和重大风险事件,定期监测和分析业务发展情况并配合内控合规部门开展对全行私人银行管理业务的再监督工作;
建立、推广、管理财富管理暨私人银行业务系统平台,保证系统正常运行;
选拔、培养、管理私人银行客户经理,组织开展相关业务和产品培训,加强私人银行专业人才队伍建设;
策划并组织私人银行客户的各类营销活动,提供个性化增值服务,协调调动行内外资源,向客户提供综合性金融解决方案;
负责提出财富管理及私人银行服务宣传推广需求并配合相关部门组织实施。
14、服务监督中心
负责全行客户服务管理,拟订全行客户服务制度与规范,指导并监督相关部门及营业网点落实执行;
负责对全行服务环境进行评估,研究并提出有关营业环境规划、调整、改造等方面的指导性意见;
对全行服务形象的统一性、规范性和设施设备配置的标准性、合理性进行规范等;
负责全行服务改进提升管理工作;
监督各条线客户投诉工作的整改、验证工作;
对受到客户表扬的单位或个人及被投诉的责任单位或个人,根据具体核实情况和处理结果,提出奖励或处理意见;
协助分行办公室共同应对相关媒体危机;
负责全行服务监督工作的组织与推动,根据实际监督情况评价营业网点服务等级,分析总结服务管理中具有代表性的问题和经验教训,指导营业网点服务工作;
对于服务管理中发现的系统性问题,及时向有关业务部门反馈;
负责做好总分支三级和内外部相关机构的服务信息联络工作,确保各级服务信息畅通传递;
监督检查各营业网点员工服务态度、服务质量,提出意见和建议并给予相应奖惩;
负责组织针对服务礼仪、技能、心理、应急处理等方面的专业培训,不断提升一线管理者和员工的服务技术与水平;
负责服务培训讲师团队的管理与培训;
通过市场调研、内部员工信息收集整理,及时把握同业金融服务动态,体察客户服务需求,搜集、整理并向相关业务部门报送客户对本行产品和服务的评价及对新业务的需求信息,不断总结、探索、创新有效服务客户的手段和方式;
了解网点营业厅大堂经理用人需求,参与相关部门对大堂经理的招聘工作;
其他有关服务管理方面的工作。
15、信息技术部
负责业务需求管理、项目过程管理、项目后评价以及全行IT架构的规划、设计和管理;
负责各业务系统的设计、开发及项目实施;
负责新建系统的整体测试和已有系统的维护测试;
负责管理总行数据中心和灾备中心,制定、实施、管理全行信息系统安全方案和业务连续性计划;
负责全行IT设备采购和IT资产管理,为各分支行、总行各部门提供IT服务支持;
负责制定全行IT安全内控策略和制度,组织IT内部审查评估,督导落实各项安全措施。
16、电子银行部
负责拟定电子银行业务的发展规划;
负责电子银行各渠道产品的创新及体验优化,负责配合其他业务部门产品在电子渠道端的实现。
产品实现贯穿市场调研、体验搜集、需求、业务测试及客户端各种终端型号及系统环境的适应性测试等诸多环节;
负责电子银行相关业务的制度、流程及操作规程的制定、银行端的风险管理、客户端的风险教育;
负责电子银行业务的管理、维护、服务;
负责电子银行业务的培训、推广、宣传、市场营销;
负责电子渠道端的面向个人客户的精准营销服务;
负责与互联网服务对接的拓展。
17、运营管理部
支付结算管理:
组织开展各项支付结算管理工作,确保各项结算制度的有效执行;
组织做好空头支票行政处罚相关业务的开展及系统管理等;
现金、机具凭证和国库业务管理:
组织开展现金出纳和国库业务管理工作,做好人民币流通管理,组织空白重要凭证和一般凭证、登记簿的印刷、征订、下发、空白重要凭证上收销毁工作,办理国库集中支付业务资格的申请手续,做好与财税、人行、社保各部门协调沟通工作,指导支行及时解决差错;
项目需求管理:
负责各项营运系统的优化管理,提出新业务系统功能需求,组织新项目的系统的研发和测试,并负责新系统的推广和培训;
系统运维管理:
负责各项运营信息系统(如核心业务系统、支付系统、清算系统等)的运用、维护、参数设置、应用指导和功能推广培训,建立运维管理工作制度体系;
直辖分支行和异地分行的检查辅导:
负责运营业务的检查考评,制定方案、推进实施、组织整改;
负责运营业务的辅导,对新设机构开展业务指导和培训、组织召开风险业务分析会、组织开展内控评审,及时总结各类检查中发现的问题并跟踪落实整改情况;
提高整体风险防控能力;
营业部经理管理:
负责对委派营业部经理的考核统计工作;
听取营业部经理工作情况汇报及合理化建议,及时总结汇总营业部经理工作情况报告,协调解决管理问题;
制度建设和产品核算:
组织制定和定期修订各项运营相关制度,确保制度的有效性、合规性和完整性。
根据各项业务产品的管理办法及操作规程制定相关核算办法或处理手续,确保会计核算正确无误;
会计科目和报表管理。
规范会计科目使用、优化会计科目设置;
负责全行会计类报表的汇总、编制及对外报送工作;
事后监督管理和风险监控分析:
负责组织事后监督中心各项具体工作的开展和人员管理,对事后监督发现的问题进行评估分析;
建设和运用风险预警管理系统,提高对业务运营风险监控的自动化水平;
对账中心管理:
做好对账集中处理工作,组织对账中心各项工作和人员的管理,确保对账工作有效开展。
18、审计部
拟定全行年度审计工作计划,报批后组织实施;
向行领导报告审计情况与问题,提出改进管理的建议和意见,按监管要求向监管部门报送审计报告;
负责向董事会、监事会报告年度审计工作;
推动全行审计组织管理体系的建立;
制订全行审计规章制度、管理规定和作业实务指南;
组织实施对本行各分支机构、各级业务管理部门的经营管理活动和内部控制状况的检查评价;
接受指派和委托,对本行高管人员、总行业务管理部门总经理级任职干部、各分行行长级任职干部及需要实施经济责任审计的其他人员进行经济责任审计;
接受指派和委托,对内控等相关事项提出咨询意见;
审议批准分行审计工作的年度计划,并对其审计质量实施监督;
组织对全行审计人员进行培训和后续教育;
组织改进提升审计工作流程、技术和方法;
组织召开总行内部控制评审会季度会议。
19、机构管理部
编制全行机构发展规划,机构管理办法和机构管理架构,规范机构业务范围,制定机构年度调整计划;
优化网点布局结构,组织实施营业网点、自助银行的设立、选址、迁址、撤并、变更等事宜;
银行监管部门办理营业网点的调整审批手续;
组织实施营业网点的选址评估管理;
完成行领导交办的其他工作。
20、研究发展部
战略管理:
负责全行的战略管理;
制定全行中长期发展规划并定期修订;
组织实施全行战略规划;
定期对战略执行情况进行评估;
指导、配合各条线、各部门编制业务发展规划;
指导、配合各分行编制分行区域发展规划;
对战略执行情况进行评估;
统筹全行重大课题研究;
开展宏观形势分析、政策研究、行业研究,进行行内外的调研工作,形成研究报告及决策建议;
牵头申请政府部门及专业学会(协会)重大课题并组织实施;
负责我行博士后进出站及博士后工作站日常管理;
在全行范围内组织研究小组,并牵头开展活动,促进全行研究水平提高;
负责全行行外研究报告和信息的订购工作;
根据部门、分支行需求,提供研究支持与服务。
培训管理:
建立健全全行培训体系,统筹全行培训安排;
负责培训归口费用的管理;
编制全行年度培训计划并牵头组织实施;
会同有关部门编制年度培训预算;
建设在线培训系统;
组织编写培训教材;
负责全行内训师队伍建设及日常管理;
对培训效果进行评估;
业务管理:
负责每月一期《QQ银行》内刊的策划组稿、编辑设计及印刷制作及发行邮寄,内刊每年改版及准印证年审等;
根据行内各单位的业务活动需要,策划制作宣传别册和专刊;
负责“青银e刊”微信订阅号的消息策划、文字编辑、日常维护等;
负责通讯员队伍建设,包括组织各种相关培训及通讯员活动;
负责部门的其他综合事务。
21、直销银行部
负责牵头制定直销银行的整体业务发展和经营规划;
负责根据国家相关法律法规和监管部门的要求,制定及修订直销银行业务的各项规章制度和操作流程,完善相关业务管理体系;
负责牵头向人民银行、银监局等监管部门沟通、申请或报备直销银行的各项工作;
负责落实银行内外部相关资源的配合计划。
负责牵头对银行内外部合作方进行业务开展的沟通、协调和管理。
负责牵头研究直销银行业务的风险和制定相关对策,在全行风险控制框架体系内牵头建立并完善直销业务风险控制体系;
负责对同业市场、产品、服务、客户体验、客户满意度等进行调研,并在调研分析基础上提出产品优化,创新和研发方案;
直销银行的平台及产品管理;
负责直销银行内部报表系统建设、业务数据分析体系建设,定期统计分析直销银行各项销售目标、交易数据、监控指标以及运营管理指标数据等;
负责设计、推动、完成营销活动,并追踪和分析营销活动的效果。
22、法律事务与合规管理部
正确理解和把握法律、规则及准则的规定及其精神,为全行业务部门和分支机构提供有关法律、法规、规章及规范性文件的法律咨询和法律服务,为经营管理和业务发展提供法律保障;
管理全行诉讼事务,负责已起诉不良贷款及历史形成不良贷款的管理和考核;
负责全行待处理抵债资产的管理,最大限度地减少资产损失;
制定全行合规管理工作计划并组织实施,组织、指导和监督全辖的合规管理工作,防范和控制风险;
根据国家法律、法规、监管规则和行业标准,审查全行规章制度、章程、操作流程的合规合法性,促进各项业务的合规经营;
协助有关部门对员工进行法律知识、合规管理培训,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;
负责根据《QQ银行法律性文件审查办法》对全行法律性文件进行法律性审查,以识别并防范法律风险。
法律事务与合规管理部对标准格式文本和使用非标准格式文本对外出具的法律性文件进行法律性审查;
协助与人民银行QQ市中心支行和QQ银监局及外部政府监管部门的沟通和联系、落实全行的合规风险管理。
23、安全保卫部
贯彻落实国家有关安全保卫的法律、法规和上级保卫部门的管理规定及相关工作部署和指导精神;
负责对本单位安全保卫工作策划、布置、组织实施及总结报告;
建立健全安全保卫工作的各项规章制度,并督促检查执行情况;
负责护卫队伍的建设和管理;
负责本单位及所辖营业网点安全保卫服务,技防设备、设施、保安器材和消防器材(可移动的)的采购、维护和管理;
加强内部安全管理,严格实施各项安全保卫工作措施,保障银行财产和员工人身安全;
制定与安全保卫相关的各项应急处置预案,并组织开展演练;
组织开展安全保卫、消防等宣传教育培训,预防各类案件和安全责任事故的发生;
指导、督促、检查辖属各行部及营业网点的安全保卫工作,及时处置安全隐患和突发事件;
按规定向当地监管部门和上级保卫部门报告金融诈骗、盗窃、抢劫等案件和重大安全责任事故及自然灾害事故的情况;
协助查处有关案件和重大安全责任事故。
24、行政部
勘查拟购买或租赁的网点情况,统筹分支行申请,制定装修改造总体规划及年度实施计划;
办理工程立项及有关文件、方案和评定办法的初审、提交,以及工程合同的校对、审核;
会同审计机构开展工程预(决)算审核控制,审查工程进度和结算情况;
负责网点改造过程的管理和质量监督、设计变更确认等工作;
负责分支行网点的租赁及合同签订工作;
负责固定资产(不包括计算机等科技设备)的管理工作;
负责全行办公用品和其他物品的采购、管理工作;
负责全行性对外接待工作;
管理总行机关各会议室,做好各类会议的后勤保障工作;
做好通讯、水、电、空调等的检查维护和有关交费的审核工作;
与物业公司进行沟通联系,做好总行办公楼和全行营业网点的维护和管理、卫生保洁管理等工作;
做好单身宿舍、临时周转房屋的管理工作;
负责办公车辆的配置、调度和管理工作,确保车辆的正常使用;
负责职工食堂的管理工作。
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