《金融市场基础知识》真题精选文档格式.docx

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第5题

我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

A.代理制

B.委托制

C.代销制

D.经纪制

【答案解析】场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。

第6题

资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30

【正确答案】B

【答案解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：

（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。

（2）具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；

具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

（3）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。

（4）具有完善的业务制度。

（5）最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

（6）最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

（7）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

第7题

中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【答案解析】中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。

理事任期四年，可连选连任。

第8题

在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下（不含2年）

B.1个月及以上，1年以下（不含1年）

C.1个月及以上，2年以下（不含2年）

D.3个月及以上，1年以下（不含1年）

【答案解析】次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。

证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务；

借入期限在3个月以上（含3个月）2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。

第9题

未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

A.S

B.W

C.D

D.N

【答案解析】目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。

尚未完成股权分置改革的公司的股票代码前加“S”标示。

第10题

证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

A.注册资本

B.总资本

C.净资本

D.净资产

【答案解析】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。

长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

第11题

在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

A.10

B.12

C.24

D.36

【答案解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：

自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。

第12题

我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。

A.2009

B.2011

C.2012

D.2010

【答案解析】2009年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。

第13题

国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。

A.中央银行

B.清算机构

C.银行业协会

D.证券交易所

【答案解析】国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。

第14题

在美国，可将（）视为无风险利率。

A.长期国债利率

B.短期国库券利率

C.一年期存款利率

D.一年期贷款利率

【答案解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。

第15题

下列不属于影响债券利率因素的是（）。

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

【答案解析】影响债券利率的因素有：

（1）借贷资金市场利率水平。

（2）筹资者的资信。

（3）债券期限长短。

第16题

下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

D.全国股份转让系统实行主办券商制度

【答案解析】全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。

根据证监会［第89号令］《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。

全国股份转让系统实行主办券商制度。

第17题

稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.红筹股

C.法人股

D.外资股

【答案解析】稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。

第18题

现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券

【答案解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

第19题

《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东

B.配售当日登记在册的

C.股权登记日登记在册的

D.目前登记在册的所有

【答案解析】《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

第20题

证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券公司

【答案解析】根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。

第21题

证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。

A.1000万

B.5000万

C.1亿

D.3亿

【答案解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。

第22题

证券发行市场又称（）。

A.二级市场

B.次级市场

C.流通市场

D.一级市场

【答案解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

第23题

股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。

A.半数

B.三分之一

C.三分之二

D.全数

【答案解析】股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。

但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

第24题

我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案解析】全国性资本市场的形成和初步发展是在1993-1998年。

第25题

证券登记结算制度实行证券（）。

A.代持制

B.实名制

C.代理制

【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。

投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

第26题

国际货币基金组织总部位于（）。

A.华盛顿

B.巴黎

C.纽约

D.斯德哥尔摩

【答案解析】国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。

第27题

（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A.ETF

B.LOF

C.QDII

D.QFII

【答案解析】QFII制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

第28题

（）对证券账户实施统一管理。

B.中国证券登记结算有限责任公司

【答案解析】中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理，具体账户业务可以委托开户代理机构办理。

第29题

金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

【答案解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

第30题

当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

A.风险准备金

B.保障基金

C.保护基金

D.保证金

【答案解析】保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

第31题

与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（）。

A.系统风险和非系统风险

B.汇率风险和利率风险

C.自然风险和人为风险

D.政策风险和市场风险

【答案解析】与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为系统风险和非系统风险。

第32题

贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。

A.越弱

B.无关

C.不确定

D.越强

【答案解析】β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。

β系数绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大，证券或组合对市场指数的敏感性越强。

第33题

中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国结算所

C.中国金融期货交易所

D.中央登记所

【答案解析】中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构。

第34题

某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：

15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；

即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：

15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为（）。

A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股

B.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股

C.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股

D.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股

【答案解析】证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。

根据题意及该原则，本题选A。

第35题

证券投资基金业协会成立于（）年7月。

A.2012

B.2009

C.2010

D.2011

【答案解析】中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。

第36题

普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）。

A.购买优先股票

B.参加股东大会、行使表决权

C.优先配股权

D.优先分红

【答案解析】股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

第37题

股票市场的发行人为（）。

A.无限责任公司

B.股权两合公司

C.股份有限公司

D.有限责任公司

【答案解析】股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

只有股份有限公司才能发行股票。

因此，股票市场的发行人为股份有限公司。

第38题

关于公募基金，下列说法中错误的是（）。

A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

B.最小金额要求较低，且投资者众多

C.募集的对象通常是不固定的

D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

【答案解析】公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。

公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；

基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；

基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。

公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。

第39题

拉斯贝尔加权指数是指（）。

A.基期加权股价指数

B.计算期加权股价指数

C.简单算术股价指数

D.几何加权股价指数

【答案解析】基期加权股价指数又称拉斯贝尔加权指数，计算期加权股价指数又称派许加权指数。

第40题

1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。

A.发行时间和发行范围

B.发行规模和发行方式

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式

【答案解析】1998年之前,我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法。

第41题

（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

A.国家股

B.外资股

C.社会公众股

D.法人股

【答案解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

第42题

（）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

A.投资性资本流动

B.国际证券投资

C.保值性资本流动

D.投机性资本流动

【答案解析】投机性资本流动是国际短期资本流动的一种，它是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

第43题

我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。

A.萌芽期

B.发展期

C.整顿期

D.再度发展期

【答案解析】机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在我国企业债券发展的再度发展期。

第44题

证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

A.16:

00前

B.收市后

C.22:

D.开市前

【答案解析】证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

第45题

目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%

【答案解析】目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。

第46题

电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（）连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。

A.自助终端系统

B.客户端委托系统

C.页面客户端系统

D.电脑交易系统

【答案解析】电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。

客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。

第47题

投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.证券经纪商

【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。

换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

第48题

记名股票的特点不包括（）。

A.股东权利归属记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.安全性较差

D.转让相对复杂或受限制

【答案解析】记名股票有如下特点：

（1）股东权利归属于记名股东。

（2）可以一次或分次缴纳出资。

（3）转让相对复杂或受限制。

（4）便于挂失，相对安全。

第49题

取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

B.4

C.3

D.5

【答案解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

第50题

证券投资基金的资金主要投向（）。

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝