岗位说明证券年第三季度投资者教育工作总结文档格式.docx
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正是基于上述认识,平安证券一直高度重视并将投资者教育工作作为一项基础的、长期的、全员的系统性工程对待。
继2008年岁初我公司在深圳开展了主题为“百姓投资、平安相伴”的大型投资者教育月公益活动,并于上半年在其他城市异地营业部举办了投资者教育接力活动后,第三季度,根据公司投资者教育工作组的安排和市场形势,及时有针对性的调整了投资者教育工作内容,即以风险揭示、买者自负和维护稳定为三大主线全面展开,以公司总部指导为中心,辐射22个营业部,形成点线面结合的立体教育,涵盖所有投资者群体。
一、总部教育工作指导
我公司投资者教育工作组常设机构(岗)在经纪业务事业部。
投资者教育工作组常设机构负责公司投资者教育计划执行、教育工作安排、协调和监督检查,同时在公司总部协调合规部、风险管理部、稽核检察部、综合研究所、信息技术部等各相关部门积极配合推进投资者教育工作。
1、调整教育内容,部署工作计划
针对今年以来的市场巨幅调整和大量新投资者开户入市的实际情况,我公司投资者教育工作组果断调整部署了教育内容:
一是对新开户的投资者以风险揭示为主,辅以“买者自负”的理念确立;
二是对初入市的投资者以买者自负忠告为主,伴以风险揭示;
三是对深度套牢的投资者以维护稳定为主,采用心理按摩方法,承担买者自负责任。
在实际的教育工作中,维护稳定成为重中之重,成为公司及各营业部压倒一切的首要工作,2008年第三季度也是自开展投资者教育工作以来最具挑战性和最为艰难的一段时期。
我公司推行的点线面结合的立体教育最大程度的把投资者教育精神推送到所有投资者群体。
尤其是各营业部,顶住了重重压力和种种困难,有力的执行了工作计划,较好的完成了教育工作,全公司没有发生一起一例一件重大不利于维稳的事件。
为落实中国证监会发布的《证券公司监督管理条例》,推进投资者教育活动的持续开展,在调整了投资者教育内容后,公司投资者教育工作组还在三季度初部署了今年下半年的营业部教育工作计划:
(1)有序持续开展投资者教育并及时总结。
公司各营业部每季度至少举办一场规模较大的投资者教育活动,并对每季度投资者教育工作进行小结,上报公司投资者教育工作组备案;
(2)及时提交投资者教育活动预告。
各单位(含营业部、总公司各二级部门等)开展投资者教育工作,需提前5个工作日上报到公司投资者教育工作组常设机构处。
预告要求内容简洁,列明具体活动,如刊发的投资者教育文章、新编书籍、手册、讲座、培训、主题活动等,以备监督或检查。
2、育人者先育己,培训者先受训
根据教育者先受教育的原则,我公司切实加强了员工培训工作,全面提高员工素质,确保投资者教育工作的质量。
7月9日至11日,为提升公司各营业部一线工作人员的业务素质和服务质量,平安证券在深圳平安大学组织开展为期三天针对各营业部柜台人员与客服人员的业务培训。
2008年以来入司的各营业部新员工80余人参加了是次培训。
该次培训共3天26个学时,我公司董事长兼CEO陈敬达先生到场开训并讲授第一节课,经纪业务事业部叶顺德总经理等人也参与了授课。
本次培训的一个重点就是如何做好投资者教育和服务工作,在培训中要求各位员工在开户、交易、服务及业务拓展过程中,要认真、耐心地向投资者充分说明股票、基金、期货等不同产品的性质和风险特征,讲清楚没有只赚不赔的产品,引导投资者根据自身的风险偏好和承受能力进行投资。
3、维稳扎根教育基础,教育促进维稳成效
今年以来,证券市场出现了一次前所未有的剧烈调整,包括大批普通百姓在内的投资者,心态从狂热到冷静,资产从膨胀到缩水,一切有如坐了一场过山车。
股市资产的大幅度缩水,导致一部分投资者陷入了迷茫,甚至焦躁,把怨气发泄到证券公司或监管部门身上,带来了一定的不和谐苗头。
事实上,投资者的风险承受意识和承受能力比较低与金融知识普遍缺乏直接相关。
因此,同之前的教育工作相比,现在更多是要给股民、基民做心理按摩和安慰。
特别是情绪驱动型的投资者,要善于捕捉他们的情绪变化,做足功课,允许并引导投资者适当的发泄不满,维护营业部的正常秩序,维护市场的稳定。
由于提前调整了教育内容和方向,投资者教育在第三季度有序的开展充分发挥了其维护市场稳定和社会秩序的功效。
在奥运期间,在第三季度,在2008年至今,我公司没有发生一起有失维稳的重大事件。
二、营业部教育工作情况
我公司在各营业部均成立了投资者教育组织,由营业部总经理全面牵头负责,营业部客户服务部经理和客户服务部相关工作人员为主要责任人,在所属客户中及营业部所在地广泛开展投资者教育工作。
在第三季度,各营业部在公司投资者教育工作组的指导、安排下,开展了内容统一、形式多样的投资者教育工作:
1、切切实实保护投资者利益
“留得青山在,不怕没材烧。
”“有客户,就有希望。
”“客户的利益就是营业部的未来。
”诸多这样的观点在各营业部间传递。
其实,每个营业部都很清楚,业绩需要客户的交易来创造,但大家更清楚的是客户的利益和信赖更重要,因为这才是营业部持续发展的动力源。
为此,各营业部都根据客户的风险偏好和对股市的认识程度对客户分类进行教育。
营业部普遍把投资者分为三类来安排教育内容,第一类是入市多年的投资者,主要是针对各类新的证券投资品种的风险揭示、强化买者自负理念以及资产大幅缩水后的心理按摩或安慰工作;
第二类是新入市的投资者,重点进行全面的风险教育和证券知识培训,并帮助其确立买者自负的理念;
第三类是不适宜入市的投资者,对这一类人群进行风险警示教育,不要盲目入市,重点是退休人员、下岗人员、在校学生及风险承受能力较弱人群等。
大量的投资者存在浮躁的心态并扑在短线投机上。
当投机成为习惯时,就会与价值投资越走越远。
所以,我们倡导引导投资者树立正确的投资理念和习惯,并根据客户的投资知识、风险偏好、理财需求等特征,确定不同类型投资者教育的内容和方式。
比如,建议深度套牢的投资者用时间换空间等。
2、客户回访倡导真挚关爱
平安证券建立了场内客户、远程客户及重点客户等细致的分类客户服务办法,规范强化了各类服务流程和服务品质。
客户回访就是客户服务的一项重要手段和服务内容,同时也是风险防范和风险跟踪的方法之一。
对客户回访工作主要分为以下几种:
(1)新客户的回访。
营业部必须对新开户的投资者进行回访,并邀请客户参加有关的证券知识讲座、业务培训或投资座谈会等,了解客户的投资知识、风险偏好、理财需求等,为以后提供适当的服务夯实基础;
(2)特殊客户回访。
营业部要对交易量异常、资产异常的客户,加强回访工作;
对权证客户,专人负责跟踪和沟通,特别是权证到期日及是否行权的明示;
对资产剧烈缩水的客户进行主动回访,了解情况给予安慰和关爱;
(3)重点客户回访。
利用双节来临之际,各营业部基本完成了对所属重点客户的全面性的常规回访,重点提示客户以平稳的心态应对市场波动的风险;
(4)抽查性回访。
该类型的回访主要是针对有经纪人的客户,以了解经纪人是否存在代客理财、是否存在为了佣金收入指导客户频繁地买卖股票及指导客户买卖权证等高风险金融产品等。
在市场波动频繁的时期,主动的客户回访工作为客户带来了心灵上的安抚,虽然无法解决资产缩水的问题,但为引导客户情绪的舒缓找到了方法和出路。
我们认为,在现阶段,回访客户倾听客户声音,关键时刻能够出现在客户身边,是投资者教育工作的主弦律之一,没有比倾听客户心声能够更能安抚客户更好的途径了。
3、确保监管精神执行到位
为落实深圳证监局下发的《关于加强投资者账户安全有关工作的通知》,各营业部组织了全体员工及经纪人对《关于加强投资者账户安全有关工作的通知》进行学习,加强宣传投资者的密码保护意识,以保护投资者权益。
同时,各营业部均已将公司统一发布的《关于提醒投资者加强密码保护的提示》在营业部场内告示栏张贴,并在网上及电话自助委托系统中提示客户定期修改密码、增强密码难度、设定不同的资金密码和交易密码。
三、教育活动节选
在第三季度,在公司投资者教育工作组的统筹安排下,各营业部均自觉按计划开展了形式多样的投资者教育活动,以下是部分活动的节选:
1、北京
为进一步增强投资者教育宣传力度,加强营业部员工的风险意识素养,我公司北京东花市营业部于9月11日下午邀请北京证券业协会常务副秘书长丛小路同志,为营业部进行了长达2个多小时的拔高培训,除了出差在外的,营业部近200余名内外勤员工参加培训。
培训内容系包括证券行业的法律法规,证券从业人员的诚信之道、职业道德建设及如何培养投资者的风险意识等内容。
该次培训虽然面向的是营业部人员,但最终目的是为了正确地将风险意识传递给投资者。
2、深圳
(1)8月17日,在深圳报业集团大厦会堂,振华营业部邀请景顺长城基金公司总经理梁华栋先生为投资者作了一场主题为“股市崩解后的重大契机”的报告会。
主讲嘉宾围绕股市崩解后的重大契机以及2008年中国股市经历大幅下滑的风险和蕴含的投资机会等方面进行了精彩演讲。
会后许多投资者纷纷表示本次报告会让他们对投资市场有了更多的哲理思考,拓展了投资思路,同时明白理性投资,多元化分散投资的重要性。
(2)9月6日,振华营业部与诺德投资咨询合作,在深圳会堂再次为投资者安排了一场主题为“杨百万股海实战技术”的学习会。
作为中国证券市场的最早参与者,实践者和见证者,杨先生采用生动活泼、通俗易懂的演讲方式,告诉投资者如何应对市场,而不是猜测市场的投资理念,以及发现错误,承认错误的交易技巧和多年来的投资人生感悟,并留出了现场互动交流环节,到场投资者反应热烈。
同时,还在现场发放了《投资者教育手册》,《投资者入市指南》和《平安投资专刊》等资料。
(3)由于股市的巨幅调整,各营业部加强了特别关注客户的异常情绪和行为,做好客户的思想工作。
如八卦三路营业部在奥运期间,看到股市再次下行调整,就及时组织了多场客户恳谈会,以及通过对全体客户发短信的方式进行人文关怀,对于个别有极端情绪的客户则采取电话沟通的方式,来缓解客户焦躁情绪和内心压力,为维护市场秩序和重树客户投资信心起到了积极的作用。
3、大连
7月25日,大连香洲大饭店会议厅,我司人民路营业部2008年下半年投资者策略报告暨投资者教育交流会隆重举行,我司综合研究所杨刚和付云峰副所长、宏观策略部副总经理孙方红博士、投资策略部副总经理罗晓鸣博士、医药行业首席研究员杜冬松先生及安心理财客户经理寇英哲先生等人,营业部总经理杨瑾女士和全体员工,以及营业部VIP客户、各合作银行的相关人员等共360余人参会。
报告会持续了3个小时,会议现场气氛活跃,客户积极与各位研究所专家交流对当前经济形势的看法,以及对大盘及个股的操作心得。
各位专家现身说法,运用一些经验案例安抚了部分资产缩水较大的客户,或以时间换取空间,或回调减持缩小损失等,避免焦躁非理性交易。
图一:
7月25日大连香洲大饭店会议现场(人民路营业部)
4、海口
海口国贸大道营业部一如既往的在本地进行投资者教育工作的深耕细作,在上半年即开始尝试与海南本地平面媒体进行合作推广投资者教育的基础上,在第三季度继续加强合作,如《海南特区报》、《海南经济报》、《南国都市报》、《商旅报》、《证券导报》、《生活服务导报》等六大报纸,都定期专门为海口营业部开辟了“股民热线”和“荐股大平台”,并不定期刊登该营业部的投资者教育文章,对于广大投资者倡导理性的投资理念,起到了非常大的帮助。
图二:
《生活服务导报》投资者教育版面(海口国贸大道营业部)
5、上海
8月9日,上海零陵路营业部与深圳平安银行九江路支行联合举办的“投资理财策略报告会”在上海古玩城隆重召开。
上午10:
00,会场气氛高涨,
150人的会场容纳了250多名来自上海各区的客户,会议邀请了《第一财经》常年特约嘉宾、08年上海地区最受欢迎的分析师边风炜先生为主讲嘉宾。
边风炜老师就当前的国际国内金融形势做了深入剖析,分析了国际油价的走势以及奥运会之后的行情应该如何演绎,并就投资心态和大家做了交流。
零陵路营业部杨航升总经理、平安银行九江路支行张晓峰行长一并出席报告会。
在当前行情扑朔迷离的情况下,上海零陵路营业部与平安银行联手做一场这样的投资策略报告会,对客户的投资具有重要的指导意义。
图三:
8月9日
上海古玩城会场踊跃的投资者(零陵路营业部)
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