精选最新理财经理岗位资格考试题库808题含答案Word格式.docx
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精选最新理财经理岗位资格考试题库808题含答案Word格式.docx
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A.2007
B.2008
C.2009
D.2010
9.()是指客户经理可依据掌握的信息,对客户最基本的信息进行分类,便于日后地查询或进行关联营销。
A.客户概况分析
B.客户需求分析
C.客户价值分析
D.客户流失分析
10.直接获取客户信息的途径不包括()。
A.问卷调查
B.大堂调查
C.电话调查
D.拜访调查
11.一般而言,决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是()。
A.客户年龄
B.投资期限
C.理财目标弹性
D.投资人风险偏好
12.国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于()。
A.短期理财目标
B.中期理财目标
C.长期理财目标
D.永久理财目标
13.如果使用各种技巧均不能打动客户,客户经理不妨孤注一掷,使用()。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻法
D.直接请求法
14.储蓄国债采用()方式记录债权
A.收款凭证
B.电子
C.出单
D.认购通知单
15.()应具备专科以上学历,从事初级客户经理工作一年以上,或有三年以上金融从业或客户经理经历;
具有一定工作业绩。
A.见习客户经理
B.初级(或助理)客户经理
C.中级客户经理
D.高级客户经理
16.保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额,通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
()
A.5~10倍
B.10~20倍
C.20~30倍
D.30~40倍
17.对于客户经理来说,()是最直接且最关键的营销风险。
A.操作风险
B.道德风险
C.客户风险
D.市场风险
18.一般来说,送礼品应该有明确的目的性,需要根据不同的()选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
19.约访时,首选通过()方式联络客户。
A.拨打座机
B.拨打手机
C.发送短信
D.网络留言
20.在生涯规划中,结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于()。
21.财富鑫鑫向荣的产品类型为()
A.非保本浮动收益
B.保本保收益
C.保本浮动收益
D.以上都不是
22.上海黄金交易所采取会员制组织形式,其中()类会员可批准开展代理个人客户、法人客户贵金属交易业务,也以批准开展自营业务。
A.综合
B.自营
C.金融
D.外资
23.小张是企业经理,妻子没有工作。
单纯从经济角度考虑,以下哪种事件对家庭经济影响最大()。
A.小张意外身故
B.妻子意外身故
C.小张的意外全残
D.妻子意外全残
24.股票投资的收益不来自于
A.资本利得
B.股息
C.红利
D.波动率
25.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益,则以下哪个投资工具最适合他(她)
A.债券
B.股票
C.股指期货
D.认股权证
26.下列关于期权的叙述不正确的是
A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约
B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产
C.看涨期权的卖方的获利是有限的
D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨
27.我行发售的第一只人民币理财产品是
A.天富1号
B.创富1号
C.财富1号
D.金苹果1号
28.集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过()人
A.10
B.20
C.50
D.100
29.我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作,提供业务支撑的管理人员是()。
A.客户经理
B.产品经理
C.大堂经理
D.营销项目团队
30.个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现,在法律关系上以(A)为资格条件,与商业银行进行业务往来的户。
A.自然人
B.法人
C.身份证
D.户口簿
31.对于比较优柔寡断的客户,客户经理可以使用()。
A.双选促成法
B.欲擒故纵法
C.循循善诱法
32.如果客户此次不打算办理业务,也不要灰心,可以()。
A.放弃这个客户
B.营销其他客户
C.与客户约定下次拜访的时间
D.改天再来
33.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
A.增加
B.减少
C.不变
D.不确定
34.理财经理的()对外币理财业务的发展具有十分重要的影响
A.专业能力
B.沟通能力
C.服务水平
D.A和C
35.以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是
A.银行存款
B.普通股
C.公司债券
D.优先股
36.日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有()金额的上限控制
A.100万
B.1000万
C.2000万
D.3000万
37.我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
A.财富日日升
B.财富鑫鑫向荣
C.财富月月升
D.金苹果系列
38.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()
A.告诉客户风险小,可以担保收益
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.确认客户抄录了风险确认语句
39.小华月投资1万元,报酬率为6%,10年后累计多少元钱
40.李氏夫妇目前都是50岁左右,有一儿子在读大学;
拥有各类型态的积蓄共40万元;
夫妇俩准备65岁时退休。
则根生命周期理论,理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是
A.李氏夫妇的支出减少,收入不变,财务比较自由
B.李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款,为将来养老做准备
C.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
41.()就是利用人们“怕买不到”的心理,人们常对越是得不到、买不到的东西,越想得到它、买到它。
A.快刀斩麻法
C.现场演练法
D.最后时限法
42.请判断:
“×
先生,既然您对这个产品这么感兴趣,我看您可以先填一下这张申请单了。
”属于()促成方法。
B.双选促成法
C.建议尝试法
43.外汇期货买卖最少()合同
A.一个
B.五个
C.十个
D.一百个
44.截止2011年末,我行客户经理队伍已近()人。
A.1万
B.2万
C.3万
D.4万
45.与客户确认来访前,如果正是客户较为繁忙的时间,也可以通过()简要说明来意。
A.电话
B.信件
C.短信
D.拜访
46.对于大客户一定要进行()研究,小客户则可以视情况省略。
A.可行性
B.需求
C.价值
D.流失
47.()是指通过售后服务及回访等方式,了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差异度,通过后续维护避免客的流失。
48.2011年,我行共计发行()期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
49.郑先生在房地产行业工作,积累了不少资金,也相信“钱财需要打理”,就主动向从事金融业的朋友咨询硬座何投资,直至遇到了某银行理财经理李先生,听了李先生关于投资的见解,他决定将自己财产的80%交给李先生全权打
理,则郑先生的理财性格属于()。
A.私密型
B.依赖型
C.冲动型
D.纪律型
50.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户()
A.投资须谨慎
B.理财非存款
C.不保证收益
D.产品有风险
51.截至2012年5月31日,我行共有基金客户()户。
A.271万
B.371万
C.471万
D.571万
52.若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203,则其资金帐户将收到的金额为()
A.10000
B.9990
C.9980
D.9900
53.下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
A.国债
B.认股权证
C.可转换公司债券
D.期货期权
54.CPI上涨了5%,则债券投资者承担的风险是
A.价格风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.违约风险
55.在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品优势、亮点,只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是()。
A.暗示启发法
B.利益促成法
C.最后时限法
D.逆转法
56.下列对货币市场的特征的描述正确的是
A.风险性低,收益高
B.收益高,安全性也高
C.流动性低,安全性也低
D.风险性低,流动性高
57.目前,我行理财产品风险评级结果包括()风险等级。
A.三个
B.四个
C.五个
D.六个
58.()是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
A.情感维护
B.上门维护
C.顾问式维护
D.超值维护
59.保证收益理财产品保证支付()本金和()收益的理财产品
A.全额、不承诺
B.部分、承诺
C.按合同约定、不承诺
D.全额、承诺
60.小赵28岁,工作努力,平均年收入15万元,年均储蓄8万元,从来不选购非生活必需品,计划50岁退休,余寿20
61.目前我行理财产品销售文件应当载明收取()等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
A.销售费
B.开户手续费
C.投资管理费
D.托管费
62.基金合同生效年以上但不满10年的基金,基金宣传推介材料登载过往业绩是业绩时间段为()。
A.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
B.应当登载最近5个完整会计年度的业绩
C.应当登载最近3个完整会计年度的业绩
D.应当登载最近1个完整会计年度的业绩
63.目前我行代销国债业务收入不包括()。
A.发行手续费
B.提前兑取手续费
C.特殊业务手续费
D.密码挂失手续费
64.以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上?
A.存款
B.投资
C.储蓄
D.与银行共同推出
65.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和()
A.非保本浮动收益理财计划
B.保本收益型理财计划
C.非保证收益型理财计划
D.保本浮动收益理财计划
66.客户经理在职期间应签订(),对自身所掌握的一切信息保密,不得私自查询及泄露各类信息资料。
A.合同
B.责任书
C.保密协议
D.保证
67.陌生拜访的预期目标是()。
A.介绍产品
B.促成交易
C.获得联系方式
D.预约下次见面
68.()应具备本科以上学历,从事中级客户经理工作二年以上,或有五年以上金融从业或客户经理经历;
工作业绩较突出。
C.高级客户经理
D.资深客户经理
69.客户:
我要先跟我爱人商量一下!
客户经理:
好,X先生,我理解。
可不可以约您爱人一起来谈谈?
约在这个周末您看可以吗?
这段话术中,客户经理采用了()。
A.直接法
B.逆转法
C.迂回法
D.追问法
70.选择目标客户的首要原则就是要选择()的客户。
A.有资产
B.有潜力
C.有价值
D.有信誉
71.()是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象,是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利发展的客户群。
A.价值客户
B.关键客户
C.目标客户
D.核心客户
72.商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为()。
A.非保证收益理财计划
B.保证收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
73.培训记录应当详细记载培训()
A.要求
B.方式
C.费用
D.时间
74.银行代销集合资金信托计划,与信托公司签署的协议是()
A.代销协议
B.代理资金收付协议
C.信托合同
D.委托代理合同
75.我行“创富”系类产品的投资范围为()的金融工具。
A.高风险、低收益
B.低风险、低收益
C.高风险、高收益
D.低风险、高收益
76.客户进行现货延期交收合约交易时,()的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益
A.交易时冻结保证金
B.强行平仓
C.多空双向交易
D.撮合成交
77.储蓄国债(电子式)采用电子方式记录债权,实行()托管体制。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
78.由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动,这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是()
A.政策风险
B.信用风险
C.利率风险
D.系统性风险
79.下列四种投资工具中,风险最低的是()
A.有担保的公司债券
B.国库券
C.期货
D.平衡性基金
80.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是()
A.偿还性
B.收益性
C.流动性
D.安全性
81.电话营销中,()是电话营销继续进行的关键。
A.是否客户本人接听电话
B.客户经理是否提前预约
C.客户是否方便接听电话
D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户
82.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户()的财计划。
A.本金安全
B.收益安全
C.不承担风险
D.没有风险
83.()方法认为客户与你成交,一定是他认为能从中获得利益,这些利益必须是能满足他的需求的
A.直接请求法
B.利益成交法
D.优惠诱导法
84.探寻需求时,客户经理应该()。
A.多说
B.多做
C.多看
D.多听
85.许先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育,下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目标
A.整笔投资2万元,再定期定额每年投资10000元
B.整笔投资3万元,再定期定额每年投资8000元
C.整笔投资4万元,再定期定额每年投资7000元
D.整笔投资5万元,再定期定额每年投资6000元
86.以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是
87.培训记录应当详细记载培训()
88.邮储银行在财富债券系列理财产品到期日后()个工作日内将客户理财资金划转至客户指定账户。
A.1
B.2
C.3
D.4
89.基金募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
90.以下费用中,属于基金的运作费用是()。
A.认购费
B.申购费
C.赎回费
91.凭证式国债均采用()方式发行,即按照财政部规定的固定比例进行销售,发行期结束后未售完部分退回财政部销。
A.代销
B.包销
C.代销或包销
D.以上均错
92.运用()的前提是,客户经理必须对成交时机胸有成竹,充满自信,感到确实有充分的把握。
93.我行外币理财产品每期发行()此类产品
A.一期
B.两期
C.三期
D.四期
94.我行日日升人民币理财产品赎回资金何时到账
A.实时
B.当日日终
C.次日日终
D.到期日当天
95.我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
96.以下哪一项不属于典型的保障型保险产品。
A.意外险
B.健康险
C.定期寿险
D.趸交五年期分红险
97.当客户发出了成交信号,但是意图不确定,不显著,客户经理难以确定的时候,可以通过设计提问来激发客户的应,根据客户的反应做出相应的回应,这是()。
A.优惠诱导法
C.双选促成法
D.欲擒故纵法
98.下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
B.在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有
C.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配
D.在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
99.下列指标不能体现金融市场的价格水平的是B
A.银行间同业拆借利率
B.上市公司总数
C.股票价格指数
D.货币市场基准利率
100.交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是()
A.远期
B.期货
C.期权
D.互换
101.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()
A.凭证式国债
B.记账式国债
C.储蓄国债
D.实物国债
102.范
客户经理因故辞职或转岗,应提前()提出申请,并于提出申请当日脱离本岗位工作。
A.15日
B.一个月
C.三个月
D.半
103.客户经理提问:
“您看,这些问题都很容易解决,怎么样,你先试一试?
”这是何种销售促成方法?
()
B.最后时限法
C.投石问路法
D.循循善诱法
104.目前我行外币理财产品为()
A.保证收益型
B.保本浮动收益型
C.非保本浮动收益型
D.保本固定收益型
105.我行日日升人民币理财产品的个人客户认购起点是多少?
B.5万
C.10万
D.100万
106.商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并发行的,将募集到的资金根据品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品,获取投资收益后,根据合同约定分配给投资人的一类资金投资
和管理计划,是指()。
A.基金产品
B.银行理财产品
C.银行信托产品
D.衍生品投资
107.我行第一只全国范围内发行的人民币理财产品是()
108.下列我行发售的理财产品中,客户投资相同期限的情况下,收益率水平最高的是()。
C.财富债券系列
D.邮银财富御享系列
109.商业银行代理保险业务是指商业银行接受()委托,开展的经营活动。
A.中国保险监督管理委员会
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险行业协会
D.保险公司
110.下列关于股权类理财产品的风险的论述,不正确的有
A.蓝筹股的风险较小
B.个股的价格风险是非系统性风险,可以通过分散化投资而降低
C.将收益率正相关的两个个股组合,并不能降低股权投资风险
D.通常小公司的股票风险较大,达公司的股票风险较小
111.电话营销中,()是电话营销继续进行的关键。
112.2011年全年,我行代理保险业务新单保费收入在()。
A.500~800亿元
B.800~1000亿元
C.1000~1200亿元
D.1200~1500亿元
113.某客户于2011年7月18日投资10万元购买鑫鑫向荣,2011年10月23日全部赎回。
假设期间邮储银行于20119月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%(费后),则客户收益的具体金额为:
A.982.20元
B.951.37元
C.962.33元
D.971.24元
114.在接听对方电话时,力争在(A)声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
115.外汇期货买卖最少()合同
)。
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