mmm骗局新闻报道Word文件下载.docx

mmm骗局新闻报道Word文件下载.docx

《mmm骗局新闻报道Word文件下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《mmm骗局新闻报道Word文件下载.docx（14页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

大规模的层压式推销曾于前苏联共和国发生。

苏联解体后不久，当地的人对股票市场不熟悉，被误导以为可以轻易获得10倍以上利润。

最恶名昭彰的是俄罗斯的mmm骗局和阿尔巴尼亚的层压式推销骗案。

传销在西方资本主义国家的发展与演变也是良莠不齐、毁誉参半。

传销于1980年代在中国出现，最开始出现于南方和沿海大中城市，进入1990年代经过几年的发展，遍及全境，声势浩大。

中国大陆对传销态度，官方开始并未禁止。

之后由于演变成推销假冒伪劣产品、层层加价欺诈敛财、控制人身自由甚至绑架勒索的行业，传销祸害了许多善良的人们，也引发了许多社会治安事件。

于是，没几年时间传销就成为中国政府出重拳对传销活动于以打击和取缔，1998年4月国务院发布《关于禁止传销经营活动的通知》，称之为“变相传销”即层压式推销。

政府将传销定性为非法营销活动并严厉打击之后，传销活动确实消停了几年。

善良的人们以为传销就此销声匿迹离我们远去。

其实不然，经过短短几年蛰伏之后，一些利欲熏心的传销头目转移阵地到了广西玉林、来宾等内地二三线城市，名称自然不敢再叫传销，而冠之以“连锁经营”、“连锁销售”、“纯资本运作”、“西部开发民间基金”、“国家参与的社会资本的二次分配”、“1040工程”、“阳光工程”、“商务商会”、“民

间互助理财”等美妙名称，在经营理念上也披上“西部大开发”、“北部湾大开发”、“产业转移”、“消费者也是资本家”、“打造中产阶级”等红色外衣，因为不敢公开活动而谎称是国家暗中支持的保密项目，把政府的打击称之是“宏观调控”、“负面”等。

经过精心包装之后的传销活动洗脑更具欺骗性、组织运作上更具隐蔽性。

就这样，第二波传销活动在广西找到了适合生存、发展、壮大的土壤，并且很快又向西北、东北、东南地区辐射和蔓延。

本人就是广西北海“资本运作”（传销组织内部自称是资本运作）受害者之一。

在传销组织两年多，倍受煎熬，最终还是冲破阻力探明了真相，幡然醒悟后走出了魔窟。

在此，愿揭伤拭人，把自已所见、所闻、所思、所悟略作概述。

但愿此文能唤醒那些仍受传销蒙蔽的人们早日脱离苦海，也希望能引起政府的高度重视，早日铲除这一社会毒瘤，以净化社会环境。

一、传销规模之大令人震惊

涉传人员之多：

2012年据国家工商总局披露，全国从事传销或变相传销的人员累计多达1200万人之多。

这一官方统计数据来源是十分有限或保守的，而据反传销网站文章披露实际传销人员恐怕在2000万人左右。

各地、市传销人员分布多少不等，但有些城市的传销分子之多的已达惊人程度。

以广西北海为例，北海是一个新兴的滨海小城，以十里银滩享誉天下。

据“资本运作”（传销）组织内部讲师众口一词地讲述“在北海从事资本运作（传销）的人员有50多万”。

这是他们为了迎和人们的从众心理，标榜行业的规模，从侧面说明这个行业的国家行为和合法性，其目的是为了诱骗考察者入伙。

北海50万人做“资本运作”的说法有些夸大其词，不可全信。

但是，有“资本运作”（传销）人士曾去北海市扫黄打非办求证，官员亲口说：

小小北海“资本运作”（传销）人员至少在十万人之上。

作为地方政府部门，不愿把这一不法现象夸大，所以10万人的数据是有所保留的。

将以上双方数据折衷处理，再凭有资本运作人员一两年在北海的体验和观察证实，业内人士认为北海“资本运作”（传销）人员有二、三十万当属事实。

而北海当地常住人口仅有20多万，并无其它产业支撑，而传销人员占了足足一半，这样的城市人口结构和发展生态是何等匪夷所思。

凡从事过“资本运作”（传销）活动的人都知道，传销组织是通过从业者将自已的亲朋好友邀约（骗）到异地，然后经过五到七天的行业考察（洗脑），如果被邀约者认可了便会加入，如果被邀约者不认可则会返回家乡。

而实际被成功洗脑的加入者占被邀约考察者的比例只有10%左右，也就是每邀约考察仅能成功发展一人。

那么，按此比例推算，全国对“资本运作”（传销）有过近距离接触和了解的人在1亿人左右。

这么庞大的涉骗群体，能不令人震惊吗？

涉传地域之广：

近几年，仅从电视和网络报道的打击传销信息来看，先后有广西、广东、湖南、湖北、四川、重庆、贵州、云南、甘肃、宁夏、内蒙、辽宁、陕西、山西、河南、河北、江西、福建、安徽、江苏等二十多个省，可以说传销已遍布大江南北。

传销最为严重的省份应首推广西。

广西的南宁、北海、来宾、防城港、钦州、崇左、柳州、梧州、百色、贵港、桂林、玉林、合池、凭祥等十四个城市和地区均有传销体系在活跃，有一个号称“连锁销售”的官方网站就赫然地写着这十四个城市的名称。

在广西传销可谓遍地开花，呈半公开化。

广西地处中国西南边陲，

一、二产业一直滞后，但近几年第三产业出奇地迅猛增长，个中原因不言而喻。

传销已成为拉

动广西gdp增长的“支柱产业”。

官媒称广西是传销的重灾区，传销头目们则把广西美誉为“资本运作”、“连锁销售”业的黄埔军校。

传销涉及的地域之广，能不令人震惊吗？

涉传资金之巨：

上世纪八十年代初，传销从日本、台湾传入改革开放的前沿地区广东。

第一波传销的混乱发展已造成了严重的社会危害，最终迫使国家在1998年严厉打击并明令禁止了传销活动。

那时，受害者的投入一般在三五千元，并且有一个所谓的保健品、化妆品、洗涤品等产品支撑，受害程度还不算严重。

第二波传销自从披上“北部湾大开发”的红色外衣，使参与者感到是在响应国家发展战略的国家行为，光荣而神圣。

并且取消了产品，谎称行业属于虚拟经济范畴，以消费资本化理论为指导，其名称贯之以“连锁销售”、“资本运作”或“国家参与的社会资本的二次分配”、“1040工程”等更加迷惑人。

2000年初期，每位加入者普遍投入一份3800元，而到了2005年左右资金投入提升到每人69800元，进行了这一番升级换代后，传销队伍出现了三高人群（高学历、高智商、高收入阶层），其组织更加严密、欺骗性更大、危害性更甚。

我们仅以国家工商总局披露的1200万推算，每年约有300万新人陷入传销，每人投入69800元，每年因传销涉及的资金就高达2100多亿，这笔巨额资金对国家的金融秩序是一个不小的冲击。

传销的本质是前人（上线）拿后人（下线）的钱，没有进行任何增值运作，所以决定了95%的后加入者血本无归，参与者当中绝大部分人是未就业的大学生和或农民工，这些人的生活本来就捉襟见肘，对他们的人生打击之重可想而知。

巨额资金就这样被传销头目卷走，能不令人震惊吗？

传销生存时间之长：

1980年代传销在中国出现，最开始出现于南方和沿海大中城市。

1990年11月14日雅芳为中国大陆第一家正式以传销申请注册的公司，正式名称为“中美合资广州雅芳有限公司”，注册地为广州；

此后，各种名目传销公司遍地开花。

1993年，随着未经注册或注册未被通过的非法传销引起的纠纷通过传媒从正反两方面不断曝光，官方开始重视该行业。

1994年，上海、深圳、广州等地行政管理部门开始组织人员，专门草拟有关管理办法。

1994年8月11日，国家工商管理局发出233号《关于制止多层次传销活动违法行为的通告》。

1995年9月22日，国务院办公厅发出《关于停止发展多层次传销企业的通知》，以对国内再次过热的传销进行规范限制。

1996年4月，中国首次批准了41家传销企业可以开展传销业务，其中广东8家。

1996年6月26日，上海市传销行业召开第一次会议，首次向全社会公布了行业守则。

至此传销基本开始进入相对的健康成熟期。

1997年9月，国家工商总局在青岛市向500多家传销公司授牌。

1998年4月21日，国务院颁布了全面停止任何形式的传销活动的命令，对整个传销业的全面封杀，也就是说不管你是规范经营还是违规炒作，所有从事传销业务的公司全部停止营运，听候国家后续政策的处理。

此后不久，国务院发出了要求原有传销企业全部转型为传统批发、零售销方式，从而实现一个过渡性的转制工作。

1998年7月，国务院颁布通过了成功转型的10家规范直销企业的名录。

中国就有了传销与直销的词汇。

从此传销一词在中国属于一种经济犯罪行为。

直销一词在中国属于一种合法的经营模式。

当时，国内尚无有实力和经验的公司从事直销业，那些不甘心失败的传销头目就另辟蹊径卷土重来。

国务院于2005年8月23日《直销管理条例》和《禁止传销条例》；

《禁止传销条例》自2005年11月1日施行，《直销管理条例》自2005年12月1日起施行。

2009年2月28日中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会第七次会议于通过中华人民共和国刑法修正案（七），组织、领导传销活动（刑法第二百二十四条之一）的犯罪作为一个新增的条款被列入了刑法第二百二十四条，从而扭转了长期以来将传销犯罪“塞入”非法经营罪定罪处罚的尴尬局面。

2010年5月7日颁布施行的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定

（二）》第七十八条规定涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上，对组织者、领导者，应予立案追诉。

2013年11月14日最高人民法院、最高人民检察院、公安部三部门根据刑法、刑事诉讼法的规定，结合司法实践，就办理组织、领导传销活动刑事案件适用法律问题发出《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见公通字〔2013〕37号》通告。

解决了传销在立案追诉中是遇到的七大问题：

一、关于传销组织层级及人数的认定问题；

二、关于传销活动有关人员的认定和处理问题；

三、关于“骗取财物”的认定问题；

四、关于“情节严重”的认定问题；

五、关于“团队计酬”行为的处理问题；

六、关于罪名的适用问题；

七、关于“层级”和“级”、传销组织内部人数和层级数的计算的问题。

对于打击广西传销的报道十多年来时紧时松，从未停止，可屡打不绝屡禁不止。

摁下葫芦浮起瓢，其实广西传销没有打下去，安徽、湖南、江西、四川等地传销却如雨后春笋般兹生起来，近年来东部省份传销案件有增无减。

二十二年来，传销在中国如此兹生漫长原因何在？

能不令人震惊吗？

二、传销的八大公害后患无穷

（一）、传销受害者心理扭曲的群体：

资本运作（传销）发展模式主要是发展最亲的亲戚和最好的朋友，每个人陷入其中，都是因为当初被自已的亲戚朋友“真诚”感召，被当地城市释放的“行业氛围”所迷惑，他们坚信这个行业是国家行为是合法的。

当每个人进入了这个行业之后，慢慢发现大部分人发展并不象当初讲的那么容易，邀约人难，邀约来了之后认可更难，有些人半年左右还没发展人，钱也花光了，生活无法维持，心理压力很大，对行业有所疑虑，但看着别人能发展，只有责备自己没本事没人脉，只有放弃离开，这些人直到离开传销组织，还是不明白这本来就是一个骗局。

这些人回去以后带着自责自怨，对人生失去信心、甚至痛苦终生。

还有一种人尽管发展了一些朋友和亲戚，但朋友们发展又非常难，时间一长自己开始反思或有意去了解真相，越接近真相越看清了传销骗人本质，梦想就此破灭，他们凭良知挣扎着走出行业时，失去的不仅仅是金钱，失去是尊严和朋友的信任，回到家乡过去的朋友对他们另眼看待，这种失去亲情和友情的孤独和痛苦是常人难以理解的，他们心理的阴影无法消弥。

他们从此不再相信别人，同时别人也不再会相信自己，这是一个金钱被传销完全榨干吞净、心理被无情扭曲的上千万人的群体。

据不完全统计，在传销行业血本无归的失败者高达95%。

（二）、传销“受益者”-背负罪孽的所谓行业“精英”：

根据广西（全国多地均复制广西模式）资本运作模式规则，每个人投入69800元，每个人发展三个下线（资本运作内部叫伞下,表示他们不是传销）,依次倍增下去,当下线积累到（约四层13927）29人时就升为高级业务员（也叫老总）,在升到高级业务员前能拿到约15至20万提成,但两年左右的时间大部分已经花完。

据统计分析，平均能升到老总的人大约只有5%左右，在行业里能升老总的都会被伞下的业务员视为“行业精英”而顶礼膜拜。

升了老总也并非都能赚到钱，如果下面团队发展不好随时都有溃散的可能。

真正能赚到钱的也就1%的人。

根据传销组织严格的“保密”制度规定，一级只能知道一级的事，经理级别以下人不准打听老总级别的事儿。

谁要想问老总的钱是怎么分配的？

老总们的回答众口一词“你上去了就知道了”。

有人忍辱负重奋斗了两三年到了老总级别,这时二、三代老总会沉重地告诉你“对不起我们都是被骗了，这个行业不是考察时讲的那样”（这叫二次揭谎）,老总的钱怎么分配：

即你的伞下29人以外新增人员投资的69800元的45%=31500元，31500元分成三份，分别发给三代老总,每一代老总拿10500元,要拿到1040万，团队要发展900多人并且要均衡布线，若是人员分布不均衡，即使伞下两三千人也拿不到1000万。

再说1040万根本拿不到，按传销组织四代老总出局制规定在你还没有拿够1040万以前早就应该离开。

原来根本不是国家行为,而是十足的违法犯罪行为，并且没有给国家上一分钱的税,也没有资格上税,体系也没有进行任何运作,而是纯粹地上线拿下线的分钱游戏.到这时,这些老总才知道原来是一个大骗局,许多

【篇二：

15个最新金融大骗局】

15个最新金融大骗局，已有人倾家荡产!

2016-03-10

金融诈骗时常发生在我们的身边，而且它已经涉及了金融业的所有领域，今天小编就为你整理了史上最全的金融骗局，让我们一起来看看，希望你能够引以为戒。

骗局1泛亚贵金属事件

2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。

他们身着印有标语的白色t恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。

监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。

最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。

警惕骗局2金赛银事件

金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”。

9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。

他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。

而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。

一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。

二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。

三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才

买的。

四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。

并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果。

警惕骗局3mmm金融互助

月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。

骗完印度又跑来骗中国?

?

但是！

还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。

他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。

可是，淹死的都是会游泳的?

警惕骗局4677家p2p崩盘跑路

10月左右，一篇名为《p2p崩盘紧急提醒！

677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。

虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展。

11月3日，十三五规划建议发布，提到要规范发展互联网金融。

这是其首次被纳入国家五年规划建议。

互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。

其实，从这个角度来看，677家p2p大跑路也不失为一件好事，随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速p2p大洗牌，未来p2p行业将越来规范、透明。

但是，毕竟目前p2p还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。

具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。

总之，投资者在做任何投资之前都

要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车?

警惕骗局5民间借贷崩盘

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。

比较出名的应该是，四川汇通担保事件。

汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。

其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。

据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境?

不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。

同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。

警惕骗局6“原始股”泛滥成灾

这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？

在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。

除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。

民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历。

报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。

媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样?

谨记：

挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼！

警惕骗局7银行理财“飞单”

银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。

几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案。

在这里教你三招认清银行飞单：

第一，要看清相关理财产品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；

第二，要仔细辨别理财产品收益。

现在银行理财收益一般在4%左右；

第三，要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等等。

此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。

这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的分红并不保证，投资者要加以分辨。

警惕骗局8高额贴息存款

前几日，萧山日报爆料称，一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。

事件大致的经过是这样的：

当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。

然后勾结银行高管骗贷。

多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。

魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向

银行骗得巨额贷款?

目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。

涉案资金也已经被冻结，警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实才会将逐步解冻存款?

警惕骗局9张冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；

要么盗用信托公司之名发布虚假产品。

谨记，全国只有68家信托公司；

正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；

信托都是百万起投的。

警惕骗局10假民营银行

谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

现在，民营银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）。

其他都是假的。

警惕骗局11假基金

设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。

投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。

警惕骗局12假券商

使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”、“包赚不赔”等特征的炒股信息。

股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。

此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设

【篇三：

1月份97家p2p出事!

最新82个金融骗局曝光,这几招可看穿!

】

1月份97家p2p出事！

最新82个金融骗局曝光，这几招可

看穿！

昨日，新华社发文披露“e租宝”骗局，安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，“e租宝”上95%的项目都是假的。

同时，最新的数据载明，今年1月，全国共有97家p2p平台出事，平均每天就有3家出事，无数投资者血本无归……

近日，在重庆召开的2015年全国工商系统网络传销监测查处工作座谈会，指出wv梦幻之旅、云在指尖、商务商会、中绿资本运作等4家微商被认定为网络传销。

16小时网综合认定82个“资金盘”是骗局，小伙伴们看清了！

82个互联网“资金盘”是骗局

“投资1万元一年能变23万元”、“一年财富增值几十倍”……近期，朋友圈、微博及线下出现不少自称“金融互助投资”的理财平台，注意了，这些大部分都是是骗局！

1、e租宝-立案调查

500亿、90万人，前者是e租宝非法吸收资金额,后者是遍布全国31个省市区的受害投资人数量。

e租宝提供的年化收益高达9%-14.6%，几乎是行业平均水平7%-8%的2倍。

最终因涉嫌非法吸收存款400亿元人民币，被公安机关立案调查，上千人涉案。

2、大大宝（大大集团）-总裁被警方带走

e租宝事件爆发后，大大集团被曝遇到资金兑付方面的困难，意图通过强制员工内购公司理财产品来度过危机。

爆料者称，从去年11月起，大大集团强制员工购买公司理财产品“大大宝”，要求员工必须认购10万元产品，拒绝将被劝退。

12月底，大大集团证实，总裁马申科被经侦带走，同时免去了三位高管职务，网站无法兑现，危机全面爆发。

3、日金宝（泛亚有色金属交易所）-400亿危机

为泛亚站