基金法律法规职业道德与业务规范模拟题22.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范模拟题22.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范模拟题22
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题22
单项选择题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
1.______,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
答案:
B
[解答]1998年3月27日,经中国证监会批准,新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”,由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
2.世界上第一只公认的证券投资基金是______。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
答案:
A
[解答]投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系,世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
3.修订后的《证券投资基金法》于______正式实施。
A.2012年12月28日
B.2013年12月28日
C.2012年6月1日
D.2013年6月1日
答案:
D
[解答]2012年12月28日,全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。
4.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用,这种作用是通过______实现的。
A.购买大量消费品
B.直接向工商企业提供信贷资金
C.将储蓄资金转化为生产资金
D.提供长期投资
答案:
C
[解答]证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用,这种作用是通过将储蓄资金转化为生产资金实现的。
5.根据募集方式不同,可以将基金分为______。
A.主动型基金和被动型基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.公司型基金和契约型基金
D.公募基金和私募基金
答案:
D
[解答]根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。
公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。
私募基金是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。
6.以下不属于特殊类型的基金的是______。
A.系列基金
B.保本基金
C.基金中的基金
D.封闭式基金
答案:
D
[解答]随着行业发展,基金产品创新越来越丰富,出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金,包括:
系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。
7.下列关于股票基金与股票的表述中,正确的是______。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
答案:
A
[解答]股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1次,因此每一交易日股票基金只有1个价格。
8.根据______的不同,通常将股票分为价值型股票和成长型股票。
A.股票性质
B.投资市场
C.投资对象
D.投资目标
答案:
A
[解答]根据股票性质的不同,通常将股票分为价值型股票和成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票,其市盈率、市净率通常较低。
成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票,其市盈率、市净率通常较高。
9.______主要以债券为投资对象,对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金
答案:
B
[解答]债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
债券基金的波动性通常要小于股票基金,因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
10.以下关于债券基金和基金区别的说法中,错误的是______。
A.单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定
答案:
A
[解答]单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降。
故A项错误。
11.货币市场与股票市场的一个主要区别是______。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场
答案:
B
[解答]货币市场和股票市场的一个主要区别是:
货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。
12.保本基金通常将大部分资金投资于______。
A.股票
B.实业领域
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
答案:
D
[解答]为能够保证本金安全,保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券;同时,为提高收益水平,保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产,使得市场不论是上涨还是下跌,该基金于投资期限到期时,都能保障其本金不遭受损失。
13.保本基金的安全垫等于______。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的差额
D.投资组合中风险资产与保本资产的比例
答案:
B
[解答]投资组合现时净值超过价值底线的数额,通常被称为安全垫,是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
14.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品,如______,实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金
答案:
C
[解答]对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品,如股票期权、股指期货等,实现投资组合价值的保本与增值。
15.ETF有______的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最小申购、赎回份额
答案:
C
[解答]ETF具有下列三大特点:
(1)被动操作的指数基金。
(2)独特的实物申购、赎回机制。
ETF有“最小申购、赎回份额”的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
(3)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
16.下列关于公募基金与QDII基金的说法中,正确的是______。
A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场
B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场
C.公募基金可以投资于国内和国际市场
D.QDII基金可以投资于国际市场
答案:
D
[解答]不同于只能投资于国内市场的公募基金,QDII基金可以进行国际市场投资。
通过QDII基金进行国际市场投资,不但为投资者提供了新的投资机会,而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性,也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
17.QDII是______英文表达形式的首字母缩写。
A.合格的境内机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
答案:
A
[解答]QDII是在我国人民币没有实现自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性制度安排。
QDII是合格境内机构投资者英文的首字母缩写。
18.金融资产一般分为______金融资产和______金融资产。
A.债权类;股权类
B.债权类;基金类
C.股权类;基金类
D.基金类;所有权类
答案:
A
[解答]金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
19.______是按照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A.证券投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财
答案:
A
[解答]证券投资基金是按照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
20.按照______,金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式
答案:
A
[解答]按照交易工具的期限,金融市场可分为货币市场和资本市场。
21.已发行的股票的转让流通市场叫股票的______。
A.一级市场
B.初级市场
C.二级市场
D.三级市场
答案:
C
[解答]股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或初级市场,已发行的股票的转让流通市场叫股票的二级市场。
22.美国的专业资产管理公司的特征包括______。
Ⅰ.主业是资产管理
Ⅱ.副业是资产管理
Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门
Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案:
C
[解答]美国的专业资产管理公司有两个特征:
一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。
23.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括______。
A.资会来源
B.风险控制
C.管理方式
D.权利义务
答案:
B
[解答]中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发,根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点,将我国资产管理行业的范围进行界定。
24.人们日常接触到的投资基金分类,主要是按照______进行区分的。
A.资金募集方式
B.运作方式
C.法律形式
D.投资对象
答案:
D
[解答]投资基金按照不同的标准可以区分为多种类型。
人们日常接触到的投资基金的分类,主要是按照投资对象进行区分的。
25.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是______。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金
答案:
A
[解答]另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。
26.在我国,基金管理人只能由依法设立的______担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司
答案:
C
[解答]在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
27.______是基金产品的募集者和管理者。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者
答案:
B
[解答]基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其主要职责是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。
28.______是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问
答案:
A
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