家庭理财满分测试问题详解Word文件下载.docx

家庭理财满分测试问题详解Word文件下载.docx

《家庭理财满分测试问题详解Word文件下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《家庭理财满分测试问题详解Word文件下载.docx（41页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

5．老王今年刚从某国企事业单位退休，作为他的家庭理财顾问，你会给他推荐以下哪种理财方案

40%股票或成长型基金，但需更多规避风险，40%存款或国债用于教育费用，10%保险，10%家庭紧急备用金

50%股票或股票类基金，40%定期储蓄、债券及保险，10%家庭紧急备用金。

接近退休时用于风险投资的比例应减少，保险偏重养老、健康、重大疾病险，制定合适的养老计划

50%股票或成长型基金,35%债券和保险，15%活期储蓄，保险可选缴费少的定期险、意外险、健康险

10%股票或股票类基金、50%定期储蓄、债券，40%活期储蓄，资产较多者可通过合法避税将资产转移下一代

6．下列不属于购买保险的原因是？

是对个人和家庭的一种经济补偿，任何一个出色的理财计划中，都不能缺少一个合适的保险计划

显示自己的经济实力，很有面子

丰厚的投资回报

节税和保全财产

7．下列哪条属于在经济角度上对保险的理解？

保险是一种合同行为，即通过签订保险合同，明确双方当事人的权利与义务

被保险人以缴纳保费获取保险合同规定围的赔偿，保险人则有收受保费的权利和提供赔偿的义务

保险是一种损失分摊方法，以多数单位和个人缴纳保费建立保险基金，使少数成员的损失由全体被保险人分担

从本质上讲，保险体现的是一种经济关系

8．下列哪条不属于保险要素？

保险单

保险合同

保险费

保险标的

9．以下列举的四个条件中，哪一个不是构成保险所应必备的？

保险必须有危险存在

保险必须对危险事故造成的损失给以经济补偿

保险必须有互助共济关系

保险的受益人必须健康

10．下列有关社会养老保险与商业养老保险的异同的描述，不正确的是？

两者都是保障措施，但在社会保障体系中的作用不同，地位相同

两者建立合同的依据不同

保费负担方式不同

保险金支取方式不同

11．下列不属于人身保险的是

人寿保险

意外伤害保险

健康保险

责任保险

12．保险产品具有其他投资理财工具不可替代的

投资功能

套利功能

保障功能

储蓄功能

13．家庭财产保险的分类不包括

两全家财险

长效还本家财保险

个人收藏的邮票保险

普通家财保险

14．以下国机构中无法提供理财服务的是（）。

基金公司

保险公司

信托公司

律师事务所

我的答案：

D

15．以下哪一选项不属于个人理财规划的容

教育投资规划

健康规划

退休规划

居住规划

16．某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了以外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。

其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（）

私企业主、私企业主、雇员和雇员家属

雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主

太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属

雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属

17．王某将自己价值10万元的财产投保了一份保险金额为5万元的家财保险，在保险期间王某家发生火灾导致室财产损失8万元。

则保险公司应该赔偿

10万元

8万元

5万元

4万元

18．小王年前投资10000元用于买基金，今年连本带利共获10900元，已知通货膨胀率为5%，不考虑其他因素，其投资实际回报率为

5%

9%

4%

13%

19．小王今年刚大学毕业，作为他的家庭理财顾问，你会给他推荐以下哪种理财方案？

60%风险大，长期回报较高的股票、股票型基金或外汇、期货等金融品种、30%定期储蓄、债券或债券型基金等较安全的投资工具，10%活期储蓄以备不时之需

20．小今年三十而立，已于年初结婚，有一份不错的工作。

作为他的家庭理财顾问，你会给他推荐以下哪种理财方案？

50%股票或成长型基金，35%债券和保险，15%活期储蓄，保险可选缴费少的定期险、意外险、健康险

21．余某今年四十有五，任某国企高层干部，两个孩子正在上大学，作为他的家庭理财顾问，你会给他推荐以下哪种理财方案？

22．下列活动中，（）不属于银行的业务。

养老金的发放

股票账户的开立

房屋贷款的缴纳

申请劳动仲裁

23．以下银行中，（）不属于政策性银行。

国家开发银行

农业发展银行

中国进出口银行

民生银行

24．以下银行中，（）不属于全国性商业银行。

工商银行

中国银行

建设银行

25．以下不属于整存零取存款存期的是（）。

1年

3年

5年

10年

26．活期储蓄存款的最低起存金额是（）。

1元

5元

100元

1000元

27．以下不属于整存零取存款支取期的是（）。

一个月

三个月

半年

一年

28．一般来说，处于（）的投资入的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

少年成长期

青年成长期

中年稳健期

退休养老期

29．下列关于退休规划说确的是

计划开始不宜太迟

规划期应当在5年左右

投资应当极其保守

对投资和风险应当相当乐观

30．以下哪个不属于人身保险？

家庭财产险

31．假定初期本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利息为（　　）。

1%

3%

10%

32．假定初期本金为100000元，单利计息，6年后终值为136000元，则年利息为（　　）。

6%

33．下列哪项不属于房地产用途投资类型？

地产投资

住宅房地产投资

商业房地产投资

出售型房地产项目投资

34．下列哪项不属于房地产投资经营方式投资类型？

出租型房地产项目投资

混合型房地产项目投资

35．小王想购置一套住宅，以下（）不属于他购买时的主要考虑因素。

位置、环境、配套

小区规划、房地产管理、朝向、楼层

售价、户型设计

邻居的知识水平

36．某笔笔资金按单利计息，n个周期末的本利和为（）

P（1+i）n

P（1+i*n）

P*n*i

A（1+i）n

37．以下选项适于在新区开发的建筑是（）。

娱乐用房

写字楼

高级住宅和公寓

餐饮用房

38．小王想开一家饭店，他应该把地址选在（）。

人烟稀少的郊区

人口密集的市区

荒芜的工厂

新建的开发区

39．以下四个方面，（）不属于在落实投资前，对目标房产所在地段进行考察的主要容。

了解目标房产所在地段未来的规划

了解目标房产的升值潜力

了解租客的类型和需求，掌握租金波动情况，核算年回报率

了解目标房产开发商的历史背景

40．以下哪项不属于房地产投资的主要风险？

流动性风险

购买力风险

市场风险

自然风险

41．一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的是（）。

土地供给减少

经济衰退

房地产需求下降

居民收入下降

42．一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的是（）。

居民收入

房地产周边交通状况大幅改善

43．存款储蓄有多种形式，其中能够最大限度地吸收社会闲散资金的有效形式是（）。

活期存款

整存整取

零存整取

整存零取

44．以下哪条不属于房地产投资中规避风险、获得收益的建议？

审时度势，把握时机

考察地段，充分了解

保障收益，避免空置

审慎选房，相信专家

45．下列哪项不属于信托的当事人？

委托人

受托人

受益人

债权人

46．下列哪项不属于信托的必备要素？

独立的受益权

独立的信托财产

受托人对信托财产承担有限责任

充裕的资金支持

47．以下哪项不是信托行为的常见实现形式？

书面合同

个人遗嘱

法院的裁决命令书

留言

48．股票投资风险控制的基本措施是

正确的认识和评价自己

充分及时掌握各种股票信息

培养市场感觉

以上都是

49．下列哪项是唯一横跨货币、资本和产业市场的工具？

货币市场

股票市场

信贷市场

实业领域

50．在我国，信托公司可分为（）类。

一

二

三

四

51．信托行为设立的基础是（）。

委托

金钱

股权

信任

52．委托人将财产转移给受托人以后，对转移的这部分财产（）处置权。

绝对拥有

相对拥有

不再拥有

以上均不对

53．信托关系人不包括：

（）。

代理人

54．信托行为是设立信托的法律行为，其通常的形式不包括（）。

口头形式

55．在执行遗嘱信托中，遗嘱人在立遗嘱时是具有行为能力的人，但在立遗嘱以后却丧失了行为能力，则原来所立遗嘱

不具有法律效力

需要变更

不影响原来所立遗嘱的法律效力

影响原来所立遗嘱的法律效力

56．下列哪项不属于人寿保险的三种形式？

定期寿险

不定期寿险

终身保险

两全保险

57．下列哪项不属于人寿保险的当事人？

保险人

投保人

保险受益人

保险仲裁机关

58．下列信托机构中属于非官方和非营利的组织是（）。

基金管理公司

基金会

社保局

基金保管公司

59．某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。

其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为（）。

私企业主、私企业主、雇员和雇员家属。

雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主。

太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属。

雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属。

60．基金业诞生于（）。

美国

英国

荷兰

法国

61．下列不属于根据投资对象的不同来划分的基金种类是（）。

股票基金

债券基金

货币市场基金

契约型基金

62．下列不属于根据投资风险与收益的不同来划分的基金种类是（）。

成长型基金

收入型基金

平衡型基金

63．下列不属于债券型基金优点的是（）。

低风险

低收益

费用较低

收益稳定

64．下列属于债券型基金优点的是（）。

注重当期收益

65．相对于直接投资于债券，投资者投资债券基金主要优点有（）。

风险较低

专家经营

流动性强

66．货币市场基金最早创设于（）年的美国.

1686

1972

1949

1989

67．货币市场基金最早创设于（）。

德国

68．下列哪些属于基金定投的特点？

平均成本、分散风险

适合长期投资

自动扣款，手续简单

69．尽管基金本身有一定的风险防御能力，但对证券市场的整体系统性风险也难以完全避免。

这类风险不包括（）。

政策风险

利率风险

操作风险

操作风险和技术风险

70．下列哪项属于证劵市场的整体系统性风险？

上市公司经营风险

经济周期风险

管理和运作风险

71．下列哪项属于证劵市场的非系统性风险？

基金未知价的风险

72．信托主体不包括

融资方

73．下列不属于证券市场显著特征的选项是

证券市场是价值直接交换的场所。

证券市场是财产权利直接交换的场所。

证券市场是价值实现增值的场所。

证券市场是风险直接交换的场所。

74．下列属于货币市场基金与传统的基金相比所具有的特点的是

基金单位的资产净值固定不变

衡量货币市场基金表现好坏的标准是收益率，这与其它基金以净资产价值增值获利不同

75．根据基金法规定，基金管理公司对于封闭式基金分红要：

符合分红条件下，必须以现金形式分配至少（）基金净收益并且每年至少分配一次。

30%

50%

70%

90%

76．根据基金法规定，基金管理公司对于封闭式基金分红要：

符合分红条件下，每年至少分配（）次。

77．从风险产生的根源来看，下列哪项不属于证券投资风险？

企业风险

货币市场风险

市场价格风险和购买力风险

78．股票投资风险控制的基本原则是

回避风险原则

减少风险原则

留置风险原则

79．股票投资风险控制的法则是

限制和避免过度交易

掌握投资和技术方向

及时止损斩断损失

以上都包括

80．在K线图中中间的矩形长条叫实体，若实体为红线，则

开盘价高于收盘价

收盘价高于开盘价

收盘价等于开盘价

无法判断

81．K线图中，阳线上影线为（）

当日最高价与收盘价之差

当日最高价与开盘价之差

当日开盘价与最低价之差

当日收盘价与最低价之差

82．K线图中，阴线上影线为（）。

83．K线图中，阳线下影线为（）。

84．K线图中，阴线下影线为（）。

85．世界上第一个股票市场是（）。

阿姆斯特丹股票