基金从业基金法律法规复习题集第1146篇Word文档格式.docx

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第1节>

证券投资基金的分类标准及介绍

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

4.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。

A、评级

B、评奖

C、排名

D、以上都是

第2章>

第2节>

证券投资基金的参与主体和运作关系

D

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

5.基金管理人应在开放式基金合同生效后每__________个月结束之日起__________日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。

（）。

A、6；

30

B、3；

45

C、3；

D、6；

第20章>

基金管理人的信息披露义务

：

【答案】．

基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；

在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

6.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C、股票基金能给投资者带来稳定收入

D、股票基金以追求长期的资本增值为目标

股票基金在投资组合中的作用

C

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

7.以下哪项不是金融市场的构成要素（）

A、市场参与者

B、交易场所

C、金融工具

D、金融交易的组织形式

第1章>

金融市场的构成要素

金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

金融市场构成要素

8.行政监管的特征不包括（）。

A、监管时间具有连续性

B、监管主体及其权限具有法定性

C、监管活动具有自觉性

D、监管对象具有广泛性

点击展开答案与解析>

基金监管的概念和特征

行政监管较之基金行业自律：

基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

监管内容具有全面性；

监管对象具有广泛性；

监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；

监管活动具有强制性。

9.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。

A、基金销售协议

B、理财服务协议

C、基金合同

D、基金资产托管协议

基金销售费用具体规范

基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。

未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

10.专业投资者的法人应具备（）①最近1年末净资产不低于1000万元；

②最近1年末金融资产不低于1000万元；

③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

④最近1年末净资产不低于2000万元

A、①③

B、①②

C、①②③

D、②③④

普通投资者和专业投资者

符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：

①最近1年末净资产不低于2000万元；

11.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A、不得从事与投资人利益相冲突的业务

、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送B．

C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

第5章>

诚实守信

C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。

12.金融的含义是（）

A、货币资金的融通

B、实物的融通

C、虚拟资产的融通

D、互联网金融的融通

金融与居民理财

A

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

13.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投资者

D、证监会

基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

证券投资基金的参与主体

14.下列选项中属于商品基金的是（）

A、黄金ETF和黄金期货

ETF

和商品期货ETF、黄金B．

C、黄金期货和商品期货ETF

D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。

15.不属于企业风险管理基本框架的是（）。

A、事项识别

B、风险评估

C、信息与沟通

D、外部环境

第25章>

内部控制的基本概念及其含义

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：

内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

16.基金公司授权控制包含（）。

Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序

Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责

Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效

Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

内部控制的基本要素

掌握基金公司内部控制的基本要素；

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。

授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

授权控制的主要内容包括：

（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。

（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的

17.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A、伦理道德

B、法律意识

C、社会制度

D、科技发展

第23章>

投资者教育的基本原则和内容

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。

投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：

①个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；

②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

投资者教育的基本原则与内容

18.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务

Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作

Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼

、Ⅰ、ⅡB．

掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；

不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉

19.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A、持续性

B、专业性

C、适用性

D、服务性

第21章>

销售理论

基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

20.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A、不欺诈客户

B、坚持诚信的无条件性原则

C、自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D、与同行进行正当竞争

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

诚实守信要求基金从业人员：

①不得欺诈客户；

②不得进行内幕交易和操纵市场行为；

③不得进行不正当竞争。

21.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益

B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者

D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

专业审慎

基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。

例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；

基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；

负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。

因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。

22.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。

A、立法机关和证监会发布的基本法律规则

B、公司章程所制定的各种法规

C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

第26章>

合规管理的含义

合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：

①立法机关和证监会发布的基本法律规则；

②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；

③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

．

23.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、客户至上

守法合规

守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

24.以下原则中，（）不是基金监管的原则。

A、适度监管

B、合理原则

C、保护投资人利益

D、以上都不是

基金监管的基本原则

基金监管的基本原则包括以下六个方面：

保护投资人利益原则）一（

适度监管原则）二（

高效监管原则）三（

依法监管原则）四（

审慎监管原则）五（

公开、公平、公正监管原则）六（

（25.基金份额登记不包括）。

A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管>

点击展开答案与解析证券投资基金的参与主体和运作关系2节>

第2章第B：

【答案】【解析】：

基金的会计核存管和结算等业务活动。

B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、算属于基金估值核算业务。

知识点：

基金市场服务机构。

（）26.基金销售机构的销售策略不包括、产品策略A、价格策略BC、数量策略D、促销策略>

点击展开答案与解析节>

销售理论321【知识点】：

第章>

第C【答案】：

：

【解析】基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。

27.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．股票基金比较适合长期投资Ⅱ．股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要Ⅲ．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义Ⅳ．股票基金投资风格始终如一A、Ⅰ、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．

股票基金的类型

掌握基本基金类型及其特点；

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型

28.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A、中国银监会

B、基金业协会

C、国务院财政部

D、中国证监会

第5节>

我国证券投资基金发展的五个阶段

在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

29.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。

A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C、普通投资者的获利情况

D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

投资者与基金产品或者服务的风险匹配

C项应为：

普通投资者可能承担的损失。

。

（）合规风险的主要种类包括30.

Ⅰ.投资合规性风险

Ⅱ.销售合规性风险

Ⅲ.信息披露合规性风险

Ⅳ.监管合规性风险

Ⅴ.反洗钱合规性风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

合规风险及其种类

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

31.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。

A、媒体和宣传手册的应用

B、“一对一”专人服务

C、邮寄服务

D、电话服务中心

基金客户服务提供方式

在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。

32.依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A、投资对象

B、投资目标

C、投资理念

D、运作方式

证券投资基金的分类标准及介绍>

节1第>

章3：

第【知识点】．

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

33.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。

A、经营

B、管理

C、外部事件

理解合规风险的种类和主要管理措施；

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；

声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；

道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

，应登载自合同生效之日起计算的业绩。

（）34.基金合同生效的、两年半以上不满三年A、六个月以上不满一年B、三个月以上不满半年CD、一年以上不满两年>

点击展开答案与解析宣传推介材料业绩登载规范和其他规范节>

222【知识点】：

第B【答案】：

【解析】基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的业绩。

特殊类型基金包括35.（）Ⅰ．保本基金．

Ⅱ．LOF

Ⅲ．基金中基金

Ⅳ．分级基金

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。

严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。

．避险策略基金1

（LOF）．上市开放式基金2

．分级基金3

（）。

守法合规的目的是避免基金从业人员36.、实施违法违规行为A、参与违法违规行为BC、为他人违法违规的行为提供帮助、以上都是D>

点击展开答案与解析守法合规节第章：

第【知识点】5>

2>

D：

【答案】：

【解析】知识点：

掌握守法合规的含义和基本要求；

守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

37.基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A、基金销售业务的高管

B、督察长

C、所在地中国证监会派出机构

宣传推介材料的范围和报备流程

理解宣传推介材料的范围和报备流程：

宣传推介材料审批报备流程：

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理基金管理人的基金宣传推介材料，

个工作日内报主要5人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和其他基金销售机构的