农村信用社三年案件防控治理实施方案Word下载.docx
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全面梳理完善规制和业务流程,规范业务操作,建立履职监督机制,注重合规文化建设;
全面实施问责、落实整改,夯实案件防控工作基础。
ⅩⅩ年为案件防控工作强化管理年,主要是全面强化ⅩⅩ年实施的各项基础工作,构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动和员工教育培训“五项”机制,实现案件防控工作的规范化、制度化。
ⅩⅩ年为案件防控工作提升年,主要是提升制度流程体系和机制建设层次,实现案件防控的自我更新、自我修正和自我完善,最终实现案件防控长效机制建设目标。
二、开展“四个回头看”活动,夯实案件防控工作基础
(一)认真开展“四个回头看”活动。
ⅩⅩ年上半年,各级农合机构要认真开展“四个回头看”活动,夯实案件防控基础。
一是开展“回头看”评估工作,区联社对各办事处的案件专项治理工作进行总结、评估和分类,各办事处对各县级农合机构案件专项治理工作总结评估并进行分类;
二是开展“回头看”深度排查活动,对案件风险进行彻底排查,充分暴露问题,深挖陈案;
三是在深度排查过程中,对专项治理“回头看”深度排查的案件、违规问题落实责任和问题整改的情况进行“回头看”核查,督促、强化责任落实和问题整改;
四是结合实际,加强调研,开展规制流程执行效果“回头看”,对经营管理规章制度、业务流程进行梳理评估,统一规范基本的业务规章制度,进行业务流程再造。
(二)加强规制流程梳理,完善规制流程。
一是ⅩⅩ年加强规制流程的梳理。
各职能部门要通过“四个回头看”活动,结合实际,对本条线业务的规制流程组织人员进行全面梳理,进行查漏补缺,修改完善,确保制度的扩容性、持续性、可操作性和有效性。
二是ⅩⅩ年对各项规制流程的执行效果评估,加强检查监督,提升制度执行力。
三是ⅩⅩ年加大检查监督和问责力度,全面强化制度执行力。
(三)加强规制流程的试点和推广工作。
ⅩⅩ年,区联社有关部门和各办事处要对新流程、新规制的可操作性进行论证,选择部分县级农合机构试行,并定期或不定期进行调查分析,不断修正、完善。
ⅩⅩ年至ⅩⅩ年,坚持规制流程“完善一个,推广一个”的原则,不断进行规制流程的推广。
通过试点和推广,提升规制流程的可行性、有效性和可操作性。
对试点完善的规制流程,要及时组织推广,各职能部门要积极配合,加强执行和落实,确保新规制、新流程推广应用到位。
三、构建“五项机制”,全面实现案件防控目标
(一)构建内部治理机制
1.大力规范法人治理。
ⅩⅩ年,建立健全“结构简捷、形式灵活,运行科学、治理有效”的法人(公司)治理模式,明确县级农合机构股东(社员)代表大会、理事会、监事会,以及经营班子的职责,完善各类议事规则和决策程序,进一步提升监事会独立性,充分发挥监事会的监督作用,对股东(社员)大会负责,增强监事会的权威性。
落实监事会对董(理)事长、高管人员决策的科学性、合规性的监督权,完善决策、执行、监督相互分离、相互制衡的法人(公司)治理机制。
ⅩⅩ年至ⅩⅩ年,结合实际,加强对法人治理结构的调研分析,充实完善法人治理结构。
2.加强人力资源管理,合理配置人力资源。
按照“公开、平等、竞争、择优”的原则,ⅩⅩ年,自治区、县两级农合机构要进一步完善用人机制和职务(职位)晋升机制,合理配置人力资源,优化人力资源结构,建立健全员工培训机制、激励机制,充分挖掘人力资源的潜力;
制定合理的绩效考核评价办法,建立案件防控治理与员工绩效薪酬分配机制。
ⅩⅩ年至ⅩⅩ年对各类机制进行不断改良和优化,加强监督,确保机制有效执行,强化员工履职,培育以合规文化为核心的企业文化,将审慎经营理念贯彻落实到各项经营管理活动中,提升企业的社会形象。
(二)构建风险管理机制
1.建立健全案件防控工作监督机制。
一是建立日常案件防控工作情况汇报机制。
为及时掌握全区农合机构的案件防控工作执行落实情况,ⅩⅩ年,区联社严格按照“四项制度”、“五个规定动作”和银监会的“十三条意见”的要求,研究探索和推广简单易操作的格式化管理模式,逐级建立案件防控工作报告机制,定期反馈案件防控工作执行结果,动态掌握各单位案件防控工作开展的具体情况,层层实施监督检查;
ⅩⅩ年完善和强化汇报机制,加强汇报信息的真实性督查;
ⅩⅩ年把汇报机制纳入日常化管理流程,提升案件防控动态管理水平。
二是强化流程监督,提高监督效能。
ⅩⅩ年,各县级农合机构要建立科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系,按照“事前、事中、事后分离”、“管用分离”要求设计业务流程,规范各岗位间工作的流程衔接程序,明确同一流程前后的岗位监督职责,从流程上、业务环节上实施有效的监督制约;
ⅩⅩ年,组织对业务流程和监督体系修改完善;
ⅩⅩ年严格规制流程的执行监督,规范流程操作。
三是建立履职监督管理机制。
今后三年,建立完善案件防控履职监督管理机制,加强案件防控工作的履职管理,对案件防控工作监督不力或负有失职责任的各级农合机构(部门)负责人要严格按相关规定进行问责,强化制度执行,提升监督效能。
ⅩⅩ年各级机构要制定各部门、各岗位的案件防控工作职责,明确责任和义务;
ⅩⅩ年要加强履职检查和监督,强化案件防控工作的执行落实,修正完善管理机制;
ⅩⅩ年强化履职管理,推动案件防控工作全面联动。
四是强化监督检查,提升检查效果。
今后三年,各级农合机构要采取有效措施强化风险、合规管理部门职能,增强稽核的独立性、权威性、有效性,发挥稽核检查震慑力,构建风险管理组织体系。
加大督查和风险管理力度,对经营活动的合规性和风险管理的有效性进行稽核,实行关口前移,积极探索,创新稽核审计方法,充分利用非现场监管系统信息平台,加强基层机构负责人的任期稽核和离任稽核,严防基层机构负责人职权违规,对存在的问题认真分析研究,相关职能部门及时跟进,及时指导落实整改,不断完善规制流程,严肃处理违规经营、违规操作行为,及时堵塞漏洞,提升稽查工作效能。
2.建立健全制度评价机制。
各级农合机构要建立制度评价机制,不断更新完善不适应内控管理和业务发展的规制流程,力争用三年时间使全区农合机构的规制流程达到操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的规制体系。
一是成立规制流程后评价工作小组。
为确保制度清理和流程再造工作的有序开展,ⅩⅩ年区联社、各县级农合机构要成立规制流程后评价工作小组,明确今后三年的工作任务和职责,对各项制度跟踪评价,收集规制流程在执行过程中存在的问题,对制度的实施成效进行调研分析,查找规制流程漏洞,提出修改建议,确保制度的扩容性、持续性、可操作性和有效性。
二是建立制度执行反馈机制。
各级农合机构在工作或检查中发现制度执行存在的问题,要及时逐级向制度评价部门反馈,属于县级农合机构拟订的规制,由县级农合机构组织调研处理,属于区联社拟订的规制,区联社有关部门及时组织调研处理。
(三)构建案件问责机制
1.建立案件防控责任制。
良好的案防责任机制是提升案件防控工作质量的基础和保障。
ⅩⅩ年各级农合机构按照纵向到底、横向到边的原则,把案件防控责任分解到机构、岗位、人员,层层签订案件防控责任书,明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案件防控工作责任,并督促职责落实到位;
ⅩⅩ年对案防工作责任制进行完善和强化,将案防职责履职情况纳入个人绩效工资挂钩考核;
ⅩⅩ年将案防工作责任制纳入日常化管理,案件防控履职情况进行量化考核,纳入个人绩效工资挂钩考核,并作为晋升提拔的参考要素。
严格落实案件防控责任机制,构建系统内部全面联动的案件防控工作体系。
一是坚持各级农合机构一把手作为案件防控的第一责任人,全面承担起案件防控职责。
防控的重要任务亲自研究部署,规章制度带头执行,重大案件和违规线索亲自组织核查,对于发现的案件亲自组织力量查处,定期对各职能部门的日常案件防控工作亲自督查。
二是明确各级案件防控工作的分管负责人为案件防控的管理责任人,承担直接管理的职责,对案件防控工作具体抓,督促各职能部门、各基层机构的案件防控工作措施贯彻落实到位,构建案件防控工作全面联动体系。
三是各级业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责,规范业务操作行为;
对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进,做到制度先行,防止制度控制盲区;
向风险合规部门提供合规风险信息或风险点,支持、配合风险合规部门的风险监测和评估,履行条线控制风险的责任。
四是各级检查监督部门要履行检查督导职责,对各基层机构和同级职能部门加强检查监督,确保制度执行和措施落实;
对违规问题提出意见、督促整改;
对违规人员严格问责,规范业务操作行为;
对制度存在的缺陷和盲点及时反馈,协调相关部门及时修改完善制度规程,堵塞风险漏洞。
五是合理设置员工岗位的案防职责,强化岗位约束。
各县级农合机构要结合各岗位特点,注重风险监督和岗位制约,把案件防控工作落实到各业务操作环节,合理设置机构网点和岗位,按照业务规模、管理水平配备人员,建立具体的岗位职责和操作规范,明确岗位权利、义务和责任,实行重要岗位资格准入,加强岗前培训、定期培训,做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配,确保履职到位、操作合规、兑现责权。
2.规范案件责任追究制度。
按照“自查从宽,他查从严;
尽责从宽,失职从严”的原则,区联社将根据中国银监会的《农村中小金融机构案件、违规责任追究指导意见》制定相关处罚办法,今后对案件责任的追究实行鼓励自查的区别对待政策,对自查发现的案件,在领导责任追究时可以从宽处理,对尽职尽责、经确认没有管理责任的可以免责;
但对被动暴露(他查或自动暴露)的案件,以及反复发生同质同类的案件,仍严格按照“一案四问责”的要求追究责任。
对损失金额100万元以上的责任性案件,县(市)级农合机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职;
损失金额1000万元以上的案件,地市级农合管理机构主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。
在核实责任后,按有关规定,给予相应的纪律处分。
3.建立案件反馈通报制度。
各级农合机构要建立完善案件反馈通报制度,完整、规范、及时报送案件详情和查处意见,严禁出现瞒报、漏报、迟报的现象。
组织召开案件形势分析会,及时通报已发案件查处情况。
(四)构建协调联动机制
按照《关于明确对农村信用社监督管理职责分工指导意见的通知》(国办发[2004]48号)、银监会和监察部《关于查处上海农村商业银行5.28案件通报》的要求,区联社加强向自治区政府的汇报和沟通,提请政府牵头协调司法、公安、宣传等部门共同建立案件查处联席制度,切实履行对农合机构案件查处和风险处置职责。
(五)构建教育培训机制
根据分级管理、分级负责的教育培训体系的要求,各级农合机构要有计划、有组织地开展员工合规文化、职业道德、业务技能和风险管理等方面教育培训,引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神,增强遵纪守法意识和风险防范意识。
一是县级农合机构加强对基层一线员工的应知应会业务流程、岗位规范和相关制度的岗位培训,提高员工业务知识水平和技能。
二是区联社对县级农合机构理(董)事长、监事长和其他高管人员重点进行依法合规经营和案件风险管理培训,增强合规经营和风险防范意识。
三是区联社各业务部门加强对专业人员的专业技能培训,提高检查、指导工作水平。
四、注重实效,差别监管,分类治理
(一)切合实际,实施差别监管。
由于地区差异等诸多因素影响,全区农合机构案件防控能力发展不平衡,因此,今后三年,各级农合机构要结合实际,按防控能力的差异分为“好、中、差”三类,实行差别监管,分类治理,坚持“高风险多检查,低风险多自查”的原则,分别采取措施,务求案防治理工作取得实效,提升案件防控治理工作的效率。
对好类县级农合机构,以强化合规文化建设为主线,对一般违规行为试行积分量化管理,实行自我监管自我修正,不断梳理和完善规制流程,探索建立健全案防长效管理机制;
对中类县级农合机构,以加强自我检查整改为主,加大自我检查力度,落实整改,查找风险,堵塞漏洞,各级管理部门要加强督导和帮助,不断提高县级农合机构案件防控管理水平和自我纠错能力,强化制度执行力;
对差类县级农合机构,加大检查整治力度,对重点关注的网点、重要岗位和排查发现有不良行为的员工,要实施重点监管,加强教育、加强帮扶、加强整改、加强问责,综合治理,多管齐下,强化法纪、合规、制度执行意识,夯实案件防控基础。
各级管理部门,要采取盯住式管理,重点关注。
(二)科学强化检查,提升检查效能。
今后三年,各级农合机构科学制定年度检查计划,提升检查工作效能。
1.加大问责力度,强化制度执行。
各级农合机构要下大力气狠抓执行力建设,严格抓好银监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”,强化“五个规定动作”、“四项制度”以及互帮等案防措施的执行,提升制度执行力。
对基层网点负责人和重要岗位人员行为,加强监督管理,强化履职管理,在明确岗位职责、操作规范的基础上,建立岗位自我约束防线;
对各业务高风险环节,加强检查督导;
对有章不循、违章操作的,要增强查处整治力度,严肃处理,涉嫌违法的要坚决移送司法机关。
2.注重查防效果,科学合理防范案件风险。
各级农合机构要结合实际,按照职责分离、相互制约的原则,建立严密的业务流程监督防线;
健全风险、合规、稽核部门,全面推行会计主管委派制度,建立监督检查防线;
强化业务管理部门的辅导、检查职责,建立业务条线监督防线;
坚持“高风险多检查,低风险多自查”,分年度制定检查计划和检查方案,确定风险排查的重点,对重点地区、重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员和关键环节等,要组织深度排查,加大检查力度,查找风险,及时堵塞漏洞,加强管理,化解和消除案件风险隐患,严防新案、大案、要案发生。
(三)加强对高科技领域的案件防控工作,谨防高科技手段犯罪。
各级农合机构职能部门对高科技部门和电话银行、网上银行、银行卡等案件防控工作要加强研究分析,发现问题及时反馈,职能部门及时拟订规制,确保制度、业务配套进行,强化科技部门的岗位制约和监督管理,研究探索高科技管理手段和系统支持,逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线,谨防高科技手段作案。
(四)强化员工行为监督。
各级农合机构要采取有效措施,扎实做好员工异常行为排查工作,加强对高管人员、基层网点负责人、重要岗位人员行为的监督管理,密切关注有经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等不良行为的员工,对有不良行为的员工实施动态监督。
严格落实干部交流、员工岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度,做实岗位离任审计工作,完善离岗离任交接手续,彻底解决领导干部长期在一个单位,员工长期在一个岗位积酿案件的问题。
对用人不当导致出现案件风险的,要严肃追究用人失察责任。
五、加强组织领导,把案件防控治理工作落实到位
(一)建立健全领导机构。
为确保三年案件防控治理工作有序推进,取得实效,区联社成立以党委书记、理事长谢建辰为组长,党委副书记、主任阳德生,党委委员、副主任李丹云、黄心煌、韦家干为副组长,办公室、人力资源部、监察室、稽核审计部、安全保卫部、财务会计部、计划信贷部、资产风险部、市场开发部、清算网络中心、融资中心、改革办等部室负责人为成员的案件防控工作领导小组,领导小组下设办公室,办公室设在监察室,负责领导小组日常事务工作,各办事处、县级农合机构也要相应成立案件防控工作领导小组,督促、指导、检查辖内农合机构的案件防控治理工作,有效推进全区农合机构案件防控治理工作。
(二)狠抓工作落实。
各办事处和县级农合机构要根据区联社案件防控工作的三年方案,紧密结合本辖区的案件防控实际情况,按照“规范、强化、提升”的总体要求,制定本辖区的三年案件治理工作规划实施细则和年度计划,并报当地银监部门,要分年度、有计划、有重点、有步骤地组织实施案件防控治理工作,不断强化案件风险防控管理,增强风险化解机能,提升自我修正能力,努力实现区联社的案件防控总体目标。
六、加强案件防控治理工作成效考评,全面推动案件防控治理工作
区联社要结合每年度工作安排和案件防控工作的日常管理要求,细化年度案件防控治理工作的考评事项,作为区联社对县级农合机构的综合考评的一项内容,对县级农合机构案件防控工作进行年度考评,有效推动案件防控工作的贯彻和落实;
ⅩⅩ年初,由区联社对各办事处、县级农合机构三年案件防控治理工作进行考评验收、表彰和奖励。
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