恶性通缩下的大萧条精华1Word文件下载.docx
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【各阶层影响】1、大部分底层百姓会比较舒服,每月2000--3000元,物价平稳下降,衣食无忧。
2、中产阶级不仅会被股市洗劫,还会在房价下跌及各种投资中遭受损失,多数回归底层。
3、权贵阶层资产不会进一步膨胀,他们之间会有绞杀,像万科事件。
4、贪官阶层二十几年的好日子结束了,他们充当权贵看门狗的时期过去了,一些会被反腐清算,大部分会被逐步替换(处级以上)。
5、体制内人员待遇扁平化,经济触底后,外围人员会在紧财政的政策改革中淘汰出公务员序列。
6、国企央企员工在经济触底后,一部分分流,一部分整合。
结局比90年代大下岗好很多。
7、农民工收入会有一定下降,但是,不会很厉害。
【现象】1、去年股市加杠杆上5000点,本人就认为在经济下滑的通缩中不可想象,只能是政府搞的恶意炒作,套死社会资本。
2、现在的几个一线城市房价炒作早脱离了社会正常购买力的几倍,跟去年股市如出一辙,在经济下滑的通缩中同样属于资本恶意炒作,这跟债务置换和发行地方债没有任何关系,你所说的吹泡泡只是通过房子转移债务,不服你看,这几个城市房价见顶时,套死的绝不是银行信贷。
3、本人恰恰相反,就是喜欢资本外逃,喜欢大家都去换美元,只有资本外逃,国内人民币购买力才能起来,我在上个美元周期力(1998---2003),经历过你说的换美元,本人只用二十几万在我所在的(省会)城市买了一套大房子,知道美元周期里我该干什么,知道通缩周期里人民币的威力,特别喜欢人民币汇率贬值。
实话实说,在未来几年的美元周期里,我同样会拿手中的人民币去抄底,历史不会重演,只会惊人的相似,所以,我只说实话,一般小百姓囤积人民币,未来几年大有可为。
希望有钱人都去换美元,打垮人民币汇率。
至于说房子,洗洗睡吧,在你还小的时候,我就搞过这个了,早没意思了。
【M2解释】你看见的M2都是一堆烂债,资本外逃,央行只能释放准备金对冲,扩大货币乘数放贷,这些都是有限度的。
每跑掉一美元除过要收回6.5元人民币基础货币,还要把收不回来二十几元人民币以债务形式挂在央行账上(货币乘数按5),所以,你会看到资本外逃的越多,央行债务增加越疯狂,每月M2增加低于8%,经济就会崩溃,债务约滚越多,借新还旧,实际每月放出来的钱很少,所以你看见M2每月都在增加,是债务增加,等央行去杠杆时,那时M2余额才会减少。
谁跟你说放出的钱收不回来?
当不能释放准备金、货币乘数达到极限时,国内流动性就短缺,债务危机就爆发,那时,货币政策就突然转向。
老百姓手里的银行存款是央行的心头大患,这个不假。
【印钱途径】1、外汇占款发行货币(按美元印)。
这改革30几年,大家让通胀搞的如惊弓之鸟,天量的货币是怎么来的?
是出口创汇和吸引外资来的。
中国央行的基础货币只有5W亿,外汇占款24W亿。
中国央行的基础货币:
524=29W亿。
这29W亿乘以货币乘数,就是现在的M2余额142W亿。
现在资本在外逃,外汇占款在下降,只要挣不来美元和吸引不了美元来中国,中国央行的印钞机就被关闭了。
再说一次,现在印钞机被关闭了。
至于未来,如果中国放开金融,吸引外资或贱卖央企给外国人,那是后话。
贸易顺差在TPP后,估计没有多大了。
只要资本在逃离中国是总体逆差,央行就发行不出基础货币。
2、信贷。
商业银行增加信贷,这个信贷不是无限增长的,也就是说降准和货币乘数不是无限扩大的,是有限的,全世界各国不仅有银行法,还有考核办法,GDP/债务已经达到250%,放出去的资金不能创造GDP,银行坏账疯狂增长,银行会倒闭的,不是说想刺激经济想放贷就放贷,银行是经济的心脏,银行倒闭不是玩的。
现在经济不好,产能过剩,放贷基本是借新还旧,只能是银行坏账增加,风险扩大,这个现在也到头了,就是说银行不能再扩大债务了。
3、财政支出。
财政部做担保,发行债券从市场上借钱搞经济。
这个发的太多,市场利率会走高,规模有限。
这个就是现在还能用的手段。
但是,对中国这种经济规模很有限。
4、在国际市场上借债,发行债券让外国人买,把美元拿回来,印出人民币。
未来这个是方向。
这个风险来源于汇率风险。
规模有限。
5、在国际市场卖出黄金换来美元。
以上就是这些年常用放水模式,主要的外汇占款和银行信贷增加都到头了,放不出大水了,现在通胀就靠嘴忽悠了。
【通缩策略】1、现在还没有负债的人,千万别没事找事,在经济下降通道中去借债很麻烦。
2、房价会在债务违约继续增多后引起全社会大面积资金链断裂后下跌。
经济下跌,收入减少,整个经济下滑后引起房价下跌,房价下跌后引起更多的债务,促使房价继续下跌,深不见底,不要预测房价会跌多少,杀伤力不会比股市弱,你的智商绝对赢不了市场,这就是现在开始发生的事。
3、政府刺激经济效果会越来越弱。
不要寄希望于政府刺激经济使之好转,递减效应会发生作用,未来几年,政府每次刺激经济都不要相信会使经济好转,但是,可以使一部分人喘口气,做为个人,钱到你手里,就不放手,是个不错的选择。
4、关于通胀。
帖子都是说的这的,再说一次,产能过剩、债务危机,很难通胀,即使政府努力产能过剩出清,也会留下天量的债务,债务问题会更加严重,所以,不要相信任何忽悠,拿好手里的现金,勤俭节约的过日子,通缩中没有债务是一件很舒服的事,好好珍惜。
再提醒一次,不要相信任何关于通胀的言论。
5、刚需买房。
房价在下跌过程中,很多刚需想买房子,房价下跌不是直线的,会波浪下跌,全国总体在2013年见顶后,随政府刺激,反弹--下跌---反弹---下跌,每个城市不一样,估计美元加息后,房价会随国内经济恶化、货币收紧下跌,多数人们预期会发生改变,不再看好房价,做为刚需,等待美元加息几次后,买房比较安全,也就是说耐心等待美元指数高点出现后就不错,就是你们炒股说的右侧交易。
这个时间点不会远,不要急。
【房价见顶规律】第一,在房价上涨过程中,房子的成本被每年上涨的房价差价代替,租金反而不会上涨。
第二,当房价远离这个城市的购买力(包括外来人口、资金)时,购买力枯竭,这时,由买变租,房租开始上涨,一部分低收入者被高租金驱离当地,房价开始滞涨或缓慢上涨。
第三,当地房价见顶时,由于房价停涨,这时,持房者不能靠房价上涨获取利润,房子成本开始转化成租金,房租上涨,这时,是逃顶的最后时期。
第四,房价见顶后,房租猛涨,驱离更多的人离开当地,各种成本上升,房价掉头向下。
第五,房价、租金一起下跌。
【政策选择】整个中国将陷入迷茫,这也不能怪大家不适应,三十几年的高速发展突然停止,谁都不会适应。
未来几年,如果政府说到做到,在紧缩中过苦日子,大家都不要太担心,平常工作生活就可以了,最坏的情况就是:
政府发动一次自杀式经济刺激,中国经济一定会崩溃,作为平常老百姓,如果发现政府发动大规模经济刺激,你要做的就是去银行早早的提取自己的存款或兑换外币、黄金,做最坏的打算,但愿政府不要发动这样不理性的经济刺激。
在长期通缩的大萧条中,不能要求每个人都能挣来很多钱,那么,勤俭节约就很重要,我们每个人都要想办法节省开支,合理的支出,减少不切合实际的欲望,平静的工作生活未必是一件坏事。
【经济危机规律】产能过剩叫经济危机。
资本过剩叫金融危机。
资本是要赚钱的,一国的资本过剩,无利可图时,资本就离开该国,去全世界能赚钱的地方去赚钱(往往伴随产能转移),直到该国无利可图就再换一个地方,就一直这样。
资本逃离的国家由于资本外逃,就出现资产泡沫破裂,金融危机等,直到该国危机出清,出现投资机会,资本就会再来,直到无钱可赚时再离开。
美国每次危机,资本就离开美国,等危机过去,经济复苏,资本就会回流美国,美国就再次出现繁荣,美国为了延续经济繁荣时间,就要压制泡沫等,采取通胀、失业等管理,控制利率,压制经济过热,但是,经济本身有其内在的规律,其根本是人性的贪婪,无法逃脱危机周期,老马的(资本论)就是说这些的。
一国的资本过剩,必然出现经济过热等泡沫,泡沫破裂就是金融危机,像股灾,债务危机等,所以,资本过剩就是金融危机。
有些国家自认为掌握了宇宙真理,拒绝承认金融危机,像去年的股灾,这种能载入史册的股灾在他们眼里都不是金融危机,拒绝承认。
正常情况下,资本是财富的象征,是流动的。
美元是全世界最强的货币,也算是资本的最强的体现。
【房地产危害】1、房地产关乎近60个行业,这60个行业随着房地产行业欲罢不能,越做越大,全国产能过剩越来越严重,去产能成为一句空话,这是现在正在发生的事。
房地产从业人员及其影响二亿人就业,在房地产过剩的情况下,继续刺激,库存越去越高,从理论变为现实,一旦某天突然停止,房地产建筑业从业人员失业潮就会像洪水猛兽引起社会动荡。
2、房地产拉高整个社会成本,中国产品成本居高不下紧追美国,一个发展中国家,产品成本赶超美帝,出口制造业将被彻底消灭,贸易顺差成为历史,外汇储备将被清零,后事大家可以想象,不再多说。
3、高房价绑架房奴,一家三代人为买一套房,20年不能消费,沦为房奴。
高房价消灭年轻一代的整体消费能力,整个社会则失去消费能力。
房地产一业兴旺,百业萧条。
4、全社会财富积压在一堆钢筋水泥中,转型升级成为屁话,科技投入成为空谈。
5、人人思想不劳而获,投机炒作,房地产吸干全社会资本,实体经济逐渐消亡。
6、银行风险放大,一旦危机爆发,必然天崩地裂,国破家亡。
7、现在继续刺激将使全社会房地产继续过剩,如果继续炒作,普遍的人均面积超过未来房产税的征收标准,实施房产税的难度越来越大,因为会有几亿人反对。
【产业出逃与换汇本质】美元走了,央行降准对冲,看似简单,根本不是这么回事。
周小川说跑掉这一万亿美元是热钱,这是瞎说,真是热钱么?
那么这些热钱平时在哪里套利?
在房地产?
在股市?
躺在银行吃利息?
在理财市场?
都有可能,但是,从现在经济恶化,债务爆炸增长来看,大部分是产业资本,这个问题就严重了,假如一个工厂去了越南,带走1亿美元,那么这个工厂上下游配套工厂引起的债务就是一个大数字,不仅仅是这个工厂的工人失业了,上下游的配套工厂工人都受影响,所以,逃走的美元很多是产业资本。
好了,你央行降准对冲,这些降准的钱能去再建立一个跑掉的工厂?
不可能,降准的钱不会去实体经济,只会被人贷款去炒房子、炒股票,在实体经济外空转,所以,美元逃走不是这么简单,在本人来看,跑掉的是是实实在在的真金白银,留下的是一堆债务,央行释放的降准根本救不了经济,只是去填平债务,延缓危机爆发。
美元逃走了,央行降准对冲,这就是现在的情况。
问题是未来,美元再继续外逃,那么,央行降准对冲手段就很危险,因为现在银行烂账成堆,再继续降准,商业银行将暴露在风险中,英国人估计过,外汇储备下降到2.7W亿时,中国经济将无法运转,并不是可以无限降准到零这么简单。
你拿人民币去商业银行兑换美元,银行把美元给你,收到你的人民币就回收上交央行注销,不再流通,如果再流通就是无锚印钞,会被发现的,商业银行靠降准补充你跑掉这些钱。
如果未来大家继续换美元跑,汇率不贬值,那么,还只能靠降准对冲(假如央行不再有外汇存入),当不能降准时,这时,债务危机就会爆发,因为银行收不回来钱给你,因为都贷款出去了,那你会问,我换美元,怎么是银行给不出我人民币,你记住,你换美元的钱是从银行取的,取出来再给银行,银行给你美元,所以,按你说的,大家都去换美元,首先发生危机的不是换美元问题,而是银行的人民币取不出来,你挤兑美元首先是挤兑人民币,这个你能理解吧?
所以,你问多印的钱去了哪里,被银行贷款出去了,在别人手里,你去提款,就要从别人手里收回来,收不回来就是债务危机。
记住:
你手里的人民币就是你的武器。
你先要有人民币你才有选择换美元的权利。
国内如果爆发美元危机,一定是先爆发人民币危机。
假如汇率不贬值,在国内美元短缺前,国内人民币会先短缺,人民币会非常值钱(高存款利息)。
【经济与通胀通缩】正常的通胀只会发生在经济上升阶段过热后,就像改革这几十年,经济增长,财富(美元)增长,经济活动扩张,大部分人靠劳动手里的钱越来越多,引起相对短缺和需求不平衡,引起通胀,也就是说通胀一般发生在经济上升的扩张阶段。
在经济下行阶段一般伴随着通缩,很难通胀,要发生通胀一定是恶性的,像巴西俄罗斯,由于原油价格崩溃引起汇率崩溃,这样才会引起恶性通胀。
中国是产品制造国,门类齐全,社会生产没有遭受破坏,资本过剩,产能过剩,在经济下行时期很难通胀,只会通缩,现在只要你说个能挣钱的项目,一群人分分钟给你搞成白菜价不如。
连最短缺的房子都过剩了,我真想不到还有什么短缺。
政府现在天天恐吓大家,我要印了,我被逼急了。
忽悠谁,全世界大通胀都是通过经济活动引起的,没有说是印出来的,除非不想要政权稳定、社会稳定了,什么负利率,瞎宽松,根本不管用,只有社会上大部分人通过经济活动带来货币增长,预期向好,这样才能通胀起来,好像飞机撒钱就能通胀一样,都是吓唬不懂的人,在世界大通缩的环境中,更是难上加难,就像前面我说的,印出一个大通缩。
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