中国银行外汇管理工作汇报共5篇Word文档下载推荐.docx
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第二条帐户开户
一.存款人开户时,凭本人有效身份证件由银行开立存折.存单或借记卡。
银行应与客户以书面形式明确约定存款的支取方式,该方式可为凭密码支取.凭预留印鉴支取或其它。
二.
根据存款人的意愿,银行可以为其办理定期存款到期自动转存业务。
三.如委托他人代办开户,还需同时提供代办人有效身份证件和复印件留存。
2第三条存款计息
一.存款利息按中国银行股份有限公司公布的个人外币存款利率计付外币利息。
二.存款遇利率调整,活期存款按支取日或结息日活期存款利率计息,定期存款按存入日定期存款利率计息。
三.活期存款每年12月20日结息。
四.定期存款到期续存,按续存日的定期存款利率计息;
到期未支取又不办理续存手续,过期部分按支取日的活期存款利率计息。
五.定期存款提前支取,按支取日活期存款利率计息。
第四条存款支取
一.存款支取凭借记卡.存折.存单和开户时约定的支取方式办理。
二.无论现汇帐户或现钞帐户,支取外币现钞时,单位货币以下的辅币,按支取日外汇牌价折人民币支取。
三.未到期的定期存款,存款人如因特殊需要提前支取,可凭有效存款凭证和存款人有效身份证件,按开户时约定的支取方式办理。
如委托他人代取,还需同时提供代办人有效身份证件,银行需记录代办人和存款人的有效身份证号码。
四.现汇存款账户支取现钞,需按汇转钞有关规定收取手续费。
第五条个人外汇存款业务应遵循相关监管政策
一.从外汇储蓄帐户中提取现钞,当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;
超过上述金额的,凭本人有效身份证件.提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的提取外币现钞备案表为个人办理提取外币现钞手续。
二.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;
超过上述金额的,凭本人有效身份证件.经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
银行应在相关单据上标注存款银行名称.存款金额及存款日期。
三.个人外汇储蓄帐户资金境内划转业务
1.本人帐户间的资金划转,凭有效身份证件办理;
2.个人与其直系亲属帐户间的资金划转,凭双方有效身份证件.直系亲属关系证明办理,直系亲属指父母.子女.配偶;
3.境内个人和境外个人帐户间的资金划转按跨境交易进行管理。
即境内个人向境外个人外汇账户划转,按出境规定要求;
境外个人向境内个人外汇账户划转,按入境规定要求。
4.境内个人外汇现钞帐户与外汇现汇帐户互转不受额度限制,按中国银行股份有限公司相关收费规定办理。
四.境内个人和境外个人在办理以下资本项目性质业务时,可通过个人外汇储蓄帐户办理
1.境内个人使用外汇,并通过银行.基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类.权益类等金融投资。
2.通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后,境内个人参与的境外上市公司员工持股计划.认股期权计划等所涉外汇业务。
境内个人出售员工持股计划.认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入,汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后,可以划入员工本人的外汇储蓄账户,也可以结汇。
3.境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费,应持保险合同.保险经营机构付款通知书办理购付汇手续。
4.境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,可以存入本人外汇储蓄帐户,也可以结汇。
5.移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产对外转移以及外国公民依法继承境内遗产的对外转移,按个人财产对外转移售付汇管理暂行办法等有关规定办理。
6.境外个人在境内买卖商品房及通过股权转让等并购境内房地产企业所涉外汇业务,该业务同时应按国家外汇管理局建设部关于规范房地产市场外汇管理有关问题的通知等有关规定办理。
7.境外个人可按相关规定投资境内B股;
投资其他境内发行和流通的各类金融产品,应通过合格境外机构投资者办理。
8.国家外汇管理局批准办理的其它业务。
五.个人所购外汇,可以汇出境外.存入本人外汇储蓄账户,或按照有关规定携带出境。
六.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,按以下规定办理
1.外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;
超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
2.手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;
超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证.经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
七.境外个人经常项目外汇汇出境外,按以下规定在银行办理
1.外汇储蓄账户内外汇汇出,凭本人有效身份证件办理;
2.手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件办理;
超过上述金额的,还应提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
第三章个人外汇结算帐户第六条个人外汇结算帐户是指个人对外贸易经营者.个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的帐户。
第七条个人外汇结算帐户纳入外汇帐户管理信息系统,其开立.使用和关闭按机构帐户进行管理。
第__条个人经常项目项下经营性外汇收支按以下规定办理
一.个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇.收结汇应通过本人的外汇结算帐户进行;
其外汇收支.进出口核销.国际收支申报按机构管理。
二.个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的,本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇,所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。
个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的,可通过本人的外汇结算账5户收汇.结汇。
结汇凭与代理企业签订的出口代理合同或协议.代理企业的出口货物报关单办理。
三.境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇,凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。
第__条个人外汇结算帐户购汇和结汇不受年度总额限制,无论金额大小都可凭真实贸易单据办理。
第二条个人外汇结算帐户为外汇现汇帐户,不允许提取现钞,按照单位活期存款计息方式计息。
第二一条本人外汇结算帐户与外汇储蓄帐户间资金可以划转,但外汇储蓄帐户向外汇结算帐户的划款限于划款当日的对外支付,不得划转后结汇。
第四章个人外汇资本项目帐户第二二条个人从事资本项目外汇业务,
根据交易主体和业务性质不同,可以开立外国投资者投资专用帐户.特殊目的公司专用帐户及投资并购专用帐户。
上述资本项目外汇帐户开户及帐户内资金的境内划转.汇出境外应经外汇局核准。
第二三条个人外汇资本项目帐户的管理
一.外国投资者专用帐户
1.境外个人未在境内设立外商投资企业,但在境内从事直接投资或从事与直接投资相关活动的,可向投资项目所在地外汇局申请并附相关证明材料,以该投资者名义开立外国投资者投资专用帐户,包括投资类.收购类.费用类.保证类。
2.账户内资金经外汇局核准可以结汇。
直接投资项目获得国家主管部门批准后,境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。
二.特殊目的公司专用帐户6在境外设立或控制特殊目的公司并返程投资后,境内个人及因经济利益关系在中国境内_惯性居住的境外个人,经外汇局核准,可以开立特殊的公司专用帐户,用于保留资本变动收入,也可经外汇局核准后结汇。
三.投资并购专用帐户境内个人向国外投资者转让境内企业股权所得外汇收益,经外汇局核准可以结汇,也可以由境内个人向该企业所在地外汇局申请开立投资并购专用帐户,用于存放上述外汇收入。
第二四条个人外汇资本项目帐户按照机构账户进行管理,为外汇现汇帐户,不允许存入.提取现钞,按照单位活期存款计息方式计息。
第五章附则第二五条个人外汇储蓄帐户的销户.挂失.冻结.存折换发等操作流程同个人人民币存款账户。
个人外汇结算账户.个人外汇资本项目账户按照机构账户管理,其操作流程另文下发。
第二六条汇入汇款.汇出汇款.结汇.购汇等其他业务按外汇管理政策和总行相关规定执行。
第二七条本办法由中国银行总行个人金融部负责解释。
第二__条本办法自年3月1日起实施。
以前规定与本办法不一致的,按本办法执行。
第3篇中国银行个人总结中国银行工作怎么样_外汇交响曲中国银行个人总结中国银行工作怎么样_外汇交响曲中国银行个人总结中国银行工作怎么样_1什么是外汇外汇保证金投资就是投资者通过经纪商提供的信贷额给客户进行投资,。
如客户要买10万美元,他只要给500美元或1000美元的押金就可以进行这项交易了。
这个最少的维持交易押金就称为保证金。
外汇保证金投资最大的优点就是能够把资金放大,一般的融资比例都在100a或200倍左右,即投资者的资金可以放大100或200倍来进行交易。
例如,交易商提供的保证金融比例是100或200倍,即最低的保证金要求是0。
5,投资者只需500美元,就可以进行高达100000美元的交易,充分选用了以小博大的杠杆效用。
一笔成功的交易就可以让投资人成为富翁。
国际规定一标准合约100000美元才可以进行外汇交易,一点汇率最后一个小数点波动一点的价值是一美金的收益,由于100倍杠杆保证金的作用,所以只需1000美元就可以获得同等价值的收益,成本降低了一百倍,充分体现了以小博大的作用,也使很多人有机会可以领略外汇市场的风采。
而平台最小交易单位可以做0a1手即100美金,所以又极大的降低交易成本。
拥有了更多操作机会。
3外汇在中国的市场有多大外汇的种类外汇主要分为外国货币;
外币支付凭证;
外向有价证券。
外币主要中心货币有usd美元eur欧元gbp英镑chf瑞士法郎aud澳元cad加元jpy第4篇外汇管理工作总结
外汇管理工作总结
****年,我外汇管理局支局认真贯彻执行省市外汇管理会议精神,把握推改革.促流出.重监管.抓手段四个重点,紧密结合实际,确立了今年的外汇管理工作要点。
严格外汇流入管理,引导资金有序流出;
严密监测异常跨境资金流动,严厉打击非法外汇交易;
提升外汇管理电子化水平,提高现场检查和非现场检查的效率;
深入调研,进一步推动贸易与投资便利化,促进市开放型经济发展。
一.全面贯彻落实省市外汇管理工作会议精神。
结合工作实际,认真学_并研究贯彻省市外汇管理工作会议精神,于3月下旬召开了全市外汇管理工作会议,向各外汇指定银行传达了省市会议精神,并对今年工作的目标与要求作了全面的部署。
支局还将工作计划具体化,制定了年度重点工作分解责任表,列明了全年的重点工作,将工作具体落实到落处,为全年工作的开展开好头.起好步。
支局领导要求大家继续努力,在国际收支.经常项目管理.资本项目管理.外汇检查.信息调研等五方面工作创出佳绩。
针对****年的具体工作支局提出了五项措施加强政策宣传,提升外汇管理形象;
深入调查研究,提高信息调研水平;
创新检查手段,提升外汇检查成效;
拓宽监管范围,强化监测预警机制;
严格操作规范,提升内部管理水平。
二.创新管理方式,着力提升外汇管理工作成效。
1.积极筹划,圆满完成外商投资企业和境外投资企业外汇年检工作。
全市****年应参检外商投资企业企业110家,截止****年6月30日,网上申报110家,已年检通过企业110家,通过率100。
一是认真商讨,及早谋划。
及时确定外商投资企业外汇年检工作方案,落实专人负责年检工作,确保完成年检工作任务。
二是夯实基础,力保准确。
梳理有关外商投资企业的档案,逐一登记年应该参加年检的外资投资企业,并做好企业联系人.联系电话的登记备案工作。
三是多方合作,确保进度。
主动与外经贸局.会计师事务所沟通联系,建立有效的信息共享和联动机制。
每天通过网上联合年检系统对年检情况进行监测,加大催检力度,确保年检顺利.高效完成。
四是加强监管,狠抓成果。
建立年检电子简报制度,要求年检人员及时上报年检进度.发现的问题.存在的难点等情况。
认真分析企业提交的年检材料,对外商投资企业的融资.外汇收支等进行有针对性的重点分析,把握外资运行状况,摸清外资存量,提高年检的成效。
我市境外投资企业进行了年检。
1.基本情况我市经批准在境外投资设立企业的共有9家,参加此次年检的企业9家,年检率达到100。
其中外商投资企业有4家,民营企业有5家;
境外企业在欧洲的有5家,在非洲有3家,在北美洲有1家。
2.境外企业年检中存在的主要问题相关部门对的设立和管理缺少一套有效.完善的监管措施,且相关部门之间缺少可共享的管理信息统计系统,同时外管部门无具体的措施制约境外投资企业,致使监管部门对企业的经营情况了解较少,管理困难。
3.政策建议强化与相关部门的联系,达到信息共享,加强有关外汇政策的宣传力度,使外汇法规深入到每个企业中去,共同促进和完善境外投资的宏观监管。
2.加强国际收支统计申报管理,加强对银行监督和指导。
一是加强非现场核查,保证国际收支统计申报数据的质量,为非现场监管提供良好的信息保障。
二是加大对国际收支统计申报人员的业务指导力度,做好国际收支的申报工作,确保申报信息的完整性和准确性,严格执行5个工作日申报制度,杜绝逾期申报现象。
三是认真做好国际收支统计信息系统的推广工作。
及时将最新的政策规定和问题解答转发给各家银行,要求认真学_,熟练掌握统计申报新知识。
同时要求建行市支行做好新系统的试运行,要求未上线的银行做好新系统上线的各项准备,确保国际收支申报数据的质量。
四.8月份建行市支行开展了国际收支申报情况现场核查,对现场核查中发现的问题发出外汇业务监管意见书。
3.规范结售汇市场准入管理,严格执行有关市场准入和退出操作规程。
按照鼓励合理申请.逐步扩大准入.严格经营要求的原则,上半年共办理8家银行网点外汇业务准入备案。
4.加强业务回访,规范银行外汇经营行为。
对11家金融机构经营情况进行了业务现场回访。
对在外汇检查中发现问题的工行市支行的整改落实情况进行了回访,以巩固外汇检查效果;
对建行温州安阳支行等五家机构开展对私结售汇准入业务回访和中行塘下支行因私售汇业务进行回访,进一步了规范新开办结售汇业务的经营行为。
5.引入提醒预警机制,提高进出口业务监管水平。
一是开展多收汇超比例企业关注提醒,约见相关企业负责人,向其说明有关关注企业的相关政策。
二是开展进出口逾期及已收汇未核销催核.定期对辖内需核销的出口单证进行排查,重点关注和定期监测长期未核销的收汇信息。
通过提醒核销员.发放“催核通知书”等,及时为企业提供提醒预警服务。
三.加强检查.强化监管,维护良好外汇市场秩序。
1.以综合业务大检查为平台,深入开展外汇业务合规性检查。
上半年完成了对浦发银行支行开展外汇业务现场检查和国际收支现场核查。
检查过程中,切实加强组织领导,认真制定并执行检查方案,规范实施现场检查,并向浦发银行支行发出了现场检查反馈意见书。
对发现的3个违规问题提出了整改意见,目前正在研究对这些问题的处理意见。
通过检查,促进了该金融机构合规经营,维护了良好的外汇政策执行环境。
2.开展外汇资金流入与结汇检查。
为贯彻落实上级局此次检查任务,我支局高度重视,精心准备,确定方案,积极推进。
根据上级局外汇非现场检查系统及设定的25种指标参数,认真开展非现场数据分析,筛选出异常或涉嫌违规的收结汇行为60多笔。
通过此次检查,一是全面掌握了辖内资金流入.结汇以及结汇人民币资金使用的总体情况,摸清了异常和违规资金流入及结汇和结汇人民币资金使用的渠道.方式.结构及主要的操作手法;
二是检验了外汇管理政策执行效果,加大了对外汇管理违法违规行为的打击力度,有效遏制和打击跨境短期投机资本流入。
3.加强个人结售汇系统日常监测报告工作。
针对个人外汇收支活跃.个人外汇资金来源和使用情况较为复杂的现状,每日通过个人结售汇系统对本地个人结售汇情况进行监测,做到“有异常就核实”。
按时向上级局报送个人结售汇情况监测周报,密切关注辖内个人外汇收支。
对外汇指定银行一些苗头性的违规现象和做法及时予以制止和纠正,进一步提高了银行开办个人结售汇业务的规范性。
4.开展“诚信兴商”宣传活动,维护健康和谐的外汇市场秩序。
多层面.多形式扎实开展“诚信兴商”宣传活动,倡导诚信意识,以维护健康和谐的外汇市场秩序。
一是组织各外汇指定银行在营业网点张贴“违法失信成本高,负面信息人人瞧”宣传画近100张,发放宣传资料300余份,在营业网点回答客户咨询。
二是组织银行外汇业务人员参加“诚信兴商宣传月”知识竞赛,并鼓励涉外企业及个人通过平面媒体和网络两种方式参加知识竞赛。
全辖475人参加了网络知识竞赛。
三是通过媒体刊登外汇信息,提高宣传覆盖面。
在日报上刊登诚信兴商宣传月活动信息2篇,并组织各外汇指定银行以知识问答.业务介绍等方式介绍外汇政策业务,提高宣传覆盖面,营造了广泛的社会氛围。
四是扩大宣传范围广,加大宣传深度。
将个人外汇管理办法.应对人民币汇率风险及措施等内容结合起来,积极向群众宣传国家“藏汇于民”的政策,讲解违法违规行为的危害性,倡导外汇银行和涉汇主体守法合规经营,指导外汇银行把开展活动和宣传落实外汇新政策结合起。
四.加强政策宣传,拓宽政策传导渠道。
1.认真贯彻落实个人外汇管理新政策。
一是及时传达政策,做好宣传工作。
通过转发文件.宣传海报.报纸等各种载体,及时向外汇指定银行.企业和社会公众全面传递新政策的调整内容。
二是举办业务座谈会,落实政策到位。
通过座谈会形式对银行及外经贸局.侨办.侨联等单位进行政策传达.解释,解答了个人外汇管理政策调整实施过程中的有关问题,并对下阶段新政策的贯彻工作作了部署。
三是推行个人结售汇系统,督促外汇指定银行保证个人结售汇业务系统顺利推行,同时加强对个人结售汇业务统计数据监测。
四是加强管理,及时反馈实施效果。
建立新政策实施后的快速反映机制,跟踪了解政策执行情况和业务操作上遇到的问题,及时上报市局。
五是加强监管,建立非现场核查机制,对辖内银行业务操作的规范性.数据录入的完整性.准确性进行核查。
落实专人,每日开展核查,及时沟通反馈。
2.组织各金融机构开展“金融服务送农村”现场宣传活动。
以大力宣传个人外汇知识为重点,在玉海广场设点开展外汇知识咨询活动,通过宣传板展示.宣传单分发.有奖知识问答等方式深入开展宣传,接受群众个人外汇业务知识咨询。
活动中,形象生动的宣传板报.内容丰富的传单资料.细致详尽的疑问讲解使各金融机构外汇宣传咨询台.宣传展板前围满了群众,群众关心的问题得到及时的解答,也使个人外汇业务政策.知识得到了准确的传播和解释。
活动取得了良好的宣传效果。
3.组织召开市外汇形势与政策通报会,各外汇指定银行和重点外贸企业负责人100多人参加了会议。
会议通报了当前外汇形势和近年来实施的外汇管理新政策,宣讲了人民币汇率风险与企业应对的措施,推介了有关外汇业务产品。
会议要求宣讲政策.提高认识。
多方式.手段开展政策宣传,使外汇管理工作深入人心,让更多的企业.居民了解.学_.运用外汇管理政策,形成外汇管理工作氛围;
加强交流.更新理念。
银行要积极为企业谋划,引导企业充分运用外汇业务产品,规避人民币汇率风险;
规范经营.提高服务。
结合好管理与服务关系,积极拓展服务领域,适应不断变化的外部环境,满足社会.企业.居民的合理外汇需求,促进外向型经济又好又快发展。
4.认真贯彻落实全市个人外汇管理专题座谈会精神。
一是召开辖内各外汇指定银行个人外汇管理座谈会,传达温州个人外汇管理座谈会精神,通报当前个人外汇管理工作中的有关案例,提出我市加强个人外汇管理工作的措施。
二是通报我市个人外汇管理中存在的问题,要求各外汇指定银行认真落实个人外汇管理政策。
三是在全市外汇形势通报会上,向全市近百家企业宣讲个人外汇管理政策。
四是加强个人结售汇非现场核查,做到每日核查,及时反馈,及时纠正,定期通报。
五.加强外汇业务系统管理,保障外汇业务信息系统安全运行。
一是认真学_外汇档案数据库系统操作,保障企业外汇档案数据库系统顺利运行。
二是开展进口付汇核销系统.国际收支申报系统应急演练,做好外汇业务信息系统安全保障。
第5篇外汇管理工作总结
年,我外汇管理局支局认真贯彻执行省市外汇管理
对发现的3个违规问题提出了整改意见,目前正在研究对这些问题的处理意见。
根据上级局外汇非现场检查系统及设定的25种指标参数,认真开展非现场数据分析,筛选出异常或涉嫌违规的收结汇行为60多笔。
对外汇指定银行一些苗头性的违规现象和做法及时予以制止和纠正,进一步提高了银
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