从资资格考试《基金法律法规》模拟卷第33套Word文档格式.docx

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8.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。

A.增长型基金和收入型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.在岸基金和离岸基金

D.混合基金和另类投资基金

9.（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

10.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

11.基金客户个性化服务包括（）。

Ⅰ做好客户的动态分析

Ⅱ基金客户档案管理与保密

Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求

Ⅳ做好客户的参谋

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

12.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。

Ⅰ．经营理念和内控文化

Ⅱ．公司治理结构

Ⅲ．组织结构

Ⅳ．员工道德素质

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

13.基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后（）内，为其办理登记手续。

A.20日

B.30日

C.20个工作日

D.15个工作日

14.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（）。

A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

B.最近一年末净资产不低于2000万元

C.最近一年末金融资产不低于1000万元

D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

15.2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.中国银监会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

16.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。

Ⅰ．确立合格投资者制度

Ⅱ．禁止公开宣传推介

Ⅲ．规范基金合同必备条款

Ⅳ．强化违反监管规定的法律责任

17.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.10%

C.5%

D.15%

18.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。

A.电话服务中心

B.“一对一”专人服务

C.客户情绪体验

D.互联网的应用

19.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。

A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

C.普通投资者的获利情况

D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

20.在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

A.电子化

B.制度化

C.合法化

D.信息化

21.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

22.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A.安全性一样

B.安全性无法比较

C.安全性相对较低

D.安全性相对较高

23.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

A.基金份额登记机构

B.基金销售支付机构

C.基金评价机构

D.基金投资顾问机构

24.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

25.金融市场分类不包括（）

A.按交易标的物分类

B.按交易性质分类

C.按交易区域分类

D.按交易工具的期限分类

26.基金监管目标是基金监管活动的（）。

A.出发点和价值归宿

B.基础

C.中心环节

D.第一要义

27.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的

Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的

Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

Ⅳ．法律、法规规定的其他情形

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

28.基金管理人合规管理的目标主要包含（）。

Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系

Ⅱ．有效识别和管理合规风险

Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设

Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营

29.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.上市公告书

D.申请报告

30.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金投资的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

31.信息披露的原则主要体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

32.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。

Ⅰ．限制令

Ⅱ．整顿

Ⅲ．托管

Ⅳ．接管

33.居民理财的方式包含（）①理财②储蓄③投资④存款

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

34.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

35.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上

Ⅱ．开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化

Ⅲ．开放式基金的客户服务更加全面

Ⅳ．开放式基金的信息披露更加充分

36.基金公司内控制度包含下列基本管理制度（）。

Ⅰ．风险控制制度和投资管理制度

Ⅱ．基金会计制度和信息披露制度

Ⅲ．监察稽核制度和公司财务制度

Ⅳ．资料档案管理制度和信息技术管理制度

37.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A.1985—1997年

B.1998—2002年

C.2003—2007年

D.2008—2014年

38.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）

A.如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

39.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批

Ⅱ．未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动

Ⅲ．基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续

Ⅳ．允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金

40.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。

A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

41.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是（）。

A.销售渠道比较单一

B.营销成本较高

C.以基金公司直销为主

D.以银行和券商代销为主

42.基金监管活动的要素包括（）等。

A.原则、内容、方式、手段

B.目标、原则、方式、手段

C.目标、体制、内容、方式

D.目标、体制、手段、方式

43.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。

A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果

B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息

C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人

D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密

44.职业道德是指（）。

A.社会道德在职业领域的特殊表现

B.企业上司的指导性要求

C.从业人员的自我约束

D.职业纪律方面的最低要求

45.货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。

A.长期投资

B.短期投资

C.股票投资

D.债券投资

46.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％

47.职业道德的作用有（）。

Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

48.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.公平地对待其管理的不同基金财产

C.玩忽职守，不按照规定履行职责

D.侵占、挪用基金财产

49.基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场上公开交易的证券。

A.中央银行

B.基金管理公司

C.期货交易所

D.证券交易所

50.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。

A.A类份额；

B类份额

B.B类份额；

A类份额

C.C类份额；

D.D类份额；

51.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场

Ⅱ．股票规模

Ⅲ．股票性质

Ⅳ．行业分类

52.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有（）。

Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

Ⅱ不公平地对待其管理的不同基金财产

Ⅲ利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

Ⅳ对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.Ⅱ、Ⅳ

53.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。

A.首只

B.最大

C.唯一

D.以上都是

54.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。

A.销售支付

B.份额登记

C.投资顾问

55.基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。

A.宣传推介材料的形式和用途说明

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金托管银行出具的基金财产报告

D.相关获奖证明复印件

56.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。

A.证券公司

B.证券投资咨询机构

C.独立基金销售机构

D.律师事务所

57.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证券登记结算公司

B.深圳证券交易所

C.上海证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

58.对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.基金宣传推介的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.法规许可的行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

59.基金销售管理的重要内容与基础的是（）。

A.基金客户服务内容

B.基金客户档案管理

C.基金客户投诉处理

D.基金客户跟踪评价

60.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。

A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

B.封闭式分级基金与开放式分级基金

C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等

61.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文

C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

62.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列（）管制。

Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务

Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务

Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务

Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务

63.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

这指的是内部控制的（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

64.基金交易确认的机构是（）。

A.基金销售机构

C.基金份额登记机构

D.基金评价机构

65.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。

A.便利性

B.完整性

C.及时性

D.真实性

66.（）年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》

A.2003年

B.2015年

C.2013年

D.2005年

67.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A.不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

68.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。

Ⅰ票据市场

Ⅱ证券市场

Ⅲ衍生工具市场

Ⅳ黄金市场

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

69.基金资产（）投资于股票为股票基金。

A.60%以上

B.70%以上

C.80%以上

D.90%以上

70.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。

A.欲购从速

B.申购良机

C.过期不候

单选题答案：

1：

D2：

B3：

C4：

D5：

C6：

D7：

A

8：

B9：

A10：

B11：

B12：

D13：

C14：

15：

D16：

D17：

C18：

C19：

C20：

A21：

22：

D23：

B24：

B25：

C26：

A27：

D28：

D

29：

C30：

C31：

A32：

D33：

C34：

D35：

36：

D37：

A38：

C39：

D40：

D41：

C42：

C

43：

C44：

A45：

B46：

C47：

B48：

B49：

50：

A51：

D52：

C53：

D54：

D55：

C56：

57：

B58：

A59：

B60：

D61：

D62：

D63：

B

64：

C65：

A66：

C67：

C68：

D69：

C70：

单选题相关解析：

下列投资者视为合格投资者：

①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

④中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，“

符合本条第①、②、④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数

”

2：

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

3：

信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。

4：

基金监管的特征：

监管内容具有全面性；

监管对象具有广泛性；

监管时间具有连续性；

监管主体及其权限具有法定性；

监管活动具有强制性。

知识点：

基金监管的概念与特征

5：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

宣传推介材料的业绩登载规范

6：

另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。

证券投资基金的分类标准及介绍

7：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）预测基金的投资业绩。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

（6）登载单位或者个人的推荐性文字。

（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，

A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。

9：

B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；

C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；

D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

基金市场服务机构

10：

公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；

公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；

公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）

11：

客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。

因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。

包括：

①做好客户的动态分析；

②通过加强客户沟通了解客户深度需求；

③做好客户的参谋。

12：

控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

13：

基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作曰内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

非公开募集基金的基金管理人的登记

14：

同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：

最近一年末净资产不低于2000万元；

最近一年末金融资产不低于1000万元；

具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历（故A项说法错误，符合题意）。

在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

16：

掌握对非公开募集基金募集的监管；

我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：

确立合格投资者制度；

禁止公开宣传推介；

规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

17：

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管