保险公司七月经营分析报告.pptx
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保险公司七月经营分析报告.pptx
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7月经营情况分析相关说明战略发展部2关于报告中数据时点、来源与口径:
报告中所用保费数据均为旧准则下数据,包括市场及同业数据,以利于分析和比较。
公司内部保费数据均来自各渠道月报和BI商务智能系统,数据截至7月31日。
寿险市场数据以保监会网站公开数据和全国同业交流数据信息为基础,进行了适当预测和估算。
由于信息获取的局限性,可能存在不准确的情况,仅供参考。
财务数据由财务部提供,价值数据由精算部提供,运营数据由客服权益部、客服部、核保部、核赔部提供,风控数据由内控合规部和审计部提供,投资数据由资金运用管理部提供。
报告综述内部经营截至7月底,旧准则下,公司共实现总保费590.83亿,同比负增长3.24%,降幅逐月减小,市场份额为8.26%,排名第四,新准则下排名第四。
从月度计划达成情况来看,银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划。
公司业务结构仍保持市场领先优势。
公司全口径收益率环比6月有所下降,总体费控水平保持稳定,新业务价值降幅较上半年提高2个百分点。
外部竞争截至7月底,中国寿险市场总规模达到7150亿元,同比增长8%,其中新契约保费增速为-5%。
市场个险新单连续5个月实现同比正增长;银代新单则呈现持续负增长态势。
从上半年价值成长来看,各主体个险渠道新单价值增长均在20%以上。
从竞争来看,7月前七家市场排名基本保持稳定,中小主体增速仍然迅猛。
战略发展部3目录一、计划达成情况二、总体经营情况三、机构经营情况四、同业市场情况五、下一步关注点战略发展部4计划达成(1/2)从月度计划达成情况来看,银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划,财富标保计划达成率不足50%。
从年度计划达成情况来看,整体时间进度与去年同期相仿;服务经营渠道已实现全年计划的75%。
月度计划达成情况年度计划达成情况58%战略发展部5100%计划达成(2/2)计划类别计划项目计划目标2011年7月2010年7月同比情况总体经营现有业务价值增速30%28.2%40.3%稳定新业务价值增速17%-5.4%16.9%持续关注投资收益率50.14%1.6%持续关注结构核心业务占比69%71.7%57%稳定整体期缴占比67%69.9%55%品质个险13个月继续率84%89.7%86.8%稳定银代13个月继续率93%92.6%95.2%综合退保率低于5%2.04%1.76%关键KPI个险有效人力86,600(月均)82,56689,429稳定个险活动率40%(月均)39%36%规模有效网点17,444(月均)15,36022,052持续关注期缴有效网点15,732(月均)11,74116,365运营管理客户投诉10日内结案率80%96.13%稳定新契约问题件占比4%2.69%2.69%风险控制机构合规率80%92.12%良好战略发展部6目录一、计划达成情况二、总体经营情况三、机构经营情况四、同业市场情况五、下一步关注点战略发展部7业务增长情况(1/2)截止7月,公司实现规模保费590.83亿,同比负增长3.24%;其中,新契约保费收入273.92亿,同比负增长30.34%,市场前7家新契约保费同比负增长8.9%。
从渠道来看,截止7月,个险实现标保收入43.01亿,同比增长3.76%;银代实现期缴保费收入52.52亿,同比负增长29.45%;服务经营实现标保收入5.97亿,同比增长127.86%。
注险2011年7月月度年累计保费(亿)同比增速前7家增速保费(亿)同比增速前7家增速总规模74.7316.14%-1.1%590.83-3.24%5.3%新契约业务32.67-4.08%-21.9%273.92-30.34%-8.9%新契约核心业务11.6-28.53%-20.9%121.5-14.83%9.6%核心业务(含续期)53.6616.27%14.1%423.3222.37%21.4%个险规模4.59-3.37%-10.7%51.49-10.58%13.1%个险标保3.9910.83%43.013.76%个险期缴4.28-6.55%-12.8%48.92-10.29%6.3%银代规模25.68-7.58%-28.3%202.37-37.60%-20.3%其中:
银代期缴5.13-48.31%-43.4%52.52-29.45%-16.3%银代趸缴20.5515.13%-25.1%149.85-40.02%-20.8%法人规保1.3-17.20%6.9%13.340.68%-1.3%其中:
法人短险1.185.84%70.3%10.1224.18%19.3%服务经营(标保)0.58101.94%5.97127.82%财富业务0.121.36个险续期23.2133.16%16.6%154.3845.74%22.3%:
个险标保不含服务经营,前7家个银战代略续发期展部规模与个险期缴增速含个人营销和收展(或区拓)。
18.8551.16%898.1%147.4451.59%98.5%7月当月,公司实现新契约业务保费收入32.7亿元,环比负增长13.7%,高于市场16个百分点。
7月当月,公司实现银代规模保费收入25.7亿元,环比增长33.2%,超过市场近50个百分点。
新契约保费收入环比增长(单位:
亿元)24.7293月4月5月6月7月-39.5%-14.8%37.932.753.4%-13.7%18.321.1333月4月5月6月7月-36.1%-13.3%19.325.75.5%33.2%战略发展部9市场环比-44.9%-0.9%12.8%47.9-29.5%银代规模保费环比增长(单位:
亿元)市场环比-40.0%-11.2%8.0%-16.7%业务增长情况(2/2)58.6%13.1%40.8%11.0%26.9%11.6%56.7%13.2%业务结构截止7月,公司核心业务占比、整体期缴占比、续期业务占比均高出去年全年。
截止7月,公司续期业务占比达51.8%,占比逐月提升,高于2010年全年近13个百分点。
2011年累计2010年全年市场累计核心业务占比2011年公司业务结构变化与比较整体期缴占比新契约期缴占比续期业务占比63.8%71.7%7.9%62.5%69.9%7.4%38.6%38.5%38.9%51.8%12.9%战略发展部10个险渠道发展情况截止7月,个险累计实现标保43.01亿,同比增长3.76%,达成全年计划的55.9%。
7月当月实现标保3.99亿,同比增长10.83%,月度计划达成90.6%,共有12家机构达成当月计划。
7月末公司规模人力为202,369人,较上月下降3,013人。
7月当月全系统新增实动(合格)4818人,“健康动起来”组织发展方案达成率为16.3%,建议重点关注队伍新增情况。
个险标保增长趋势(单位:
亿元)战略发展部11个险产品结构7月当月,吉祥如意A款、好利年年两款主打产品占比分别达到34.7%和29.3%。
尊享人生占比环比提升明显,当月占比为5%。
7月当月,健康险产品保费占比为13.5%,其中健康福享占比为2.2%,环比提升明显。
吉祥如意A款好利年年其他2011年各月主打险种规模保费占比9.43%12.46%健康险产品至爱无双尊享人生10.80%战略发展部127月当月,个险20年期以上产品较6月和去年同期均有所提升,其中,同比提升近12个百分点,主要是吉A20年期保费占比的提升,公司继续保持产品年期的市场领先优势。
个险年期结构个险(规保占比)2011年累计2011年7月2010年7月2010年全年3-5年缴30.26%23.56%41.04%38.41%10-19年缴19.33%16.34%10.28%9.95%20年以上缴45.40%52.85%41.13%49.82%其他缴费0.34%0.35%2.90%0.88%小计95.33%93.09%95.34%99.06%主打产品(规保占比)年期累计保费(万元)新单中占比吉祥如意A15194293.77%2012477524.23%3037890.74%好利年年5253144.92%10410487.97%20322016.25%尊享人生57760915.07%10242704.71%20323456.28%战略发展部13关键KPI-个险战略发展部14KPI指标2011年累计2011年7月2010年7月同比变化2010年活动率39%32%31%+1%38%13个月留存率21%27%18%+9%3个月新人转正率33%44%31%+13%规模人力207,039202,369237185-14.7%233,197新增人力12,1266,60615,739-58.0%有效人力82,56665,60675354-12.9%90,663绩优人力37,67120,90430751-32.0%41,925人均产能7,1776,089523816.2%6,784主险件均标保3,7553,525320210.1%3,616人均主险件数1.941.821.697.7%1.92营业组数量23,36722,83225,483-10.4%25,217公司7月新增人力6,606人,新增实动(合格)4818人,“健康动起来”组织发展方案达成率为16.3%。
受新增情况影响,规模人力有所下滑,本月规模人力为202,369人,较上月下降3,013人,建议持续关注新增、留存和现有队伍整体绩效提升。
从7月当月队伍KPI来看,3个月新人转正率较去年大幅提升,但产能和件均较上半年均有下降,同时有效人力和绩效人力较去年同期下降约1万人。
银代渠道发展情况银代期缴增长趋势(单位:
亿元)银代规模增长趋势(单位:
亿元)7月当月,公司实现银代新单规保25.7亿,同比负增长7.6%,月度计划达成率136.7%。
其中,期缴保费5.1亿,同比负增长48.3%,月度计划达成率86.8%;趸缴保费20.5亿,同比增长15.1%,今年首次实现正增长。
盈保利销售15.7亿,其中,建行销售5.3亿。
7月,公司期缴网点与人力绩效指标较2季度出现不同程度下降,应继续围绕网点经营与队伍经营,深化渠道合作平台,努力实现银代期缴业务转型。
战略发展部15网点2010年月均2011年1季度月均2011年2季度月均2011年7月签约网点数(个)规模出单网点(个)39,24526,10824,93424,66619,94717,17513,85814,423期缴出单网点(个)期缴网点活动率15,26013,62379%10,48975%9,85068%77%期缴网均产能(万元)6.677.445.395.21人力:
7月,银代队伍各项绩效指标较2季度月均略有下降,其中,期缴出单人力与活动率等指标仍有较大提升空间,建议持续关注银代专管员的活动情况。
人力2010年月均2011年1季度月均2011年2季度月均2011年7月在册人力(专管员)16,82416,06015,21714,994期缴出单人力期缴出单人力活动率11,57510,43965%8,51656%7,91153%69%期缴合格人力占比期缴绩优人力占比27.0%30.1%13.2%20.0%7.8%20.4%7.4%12.4%期缴人均产能(万元)期缴人均件数8.719.717.786.645.026.495.038.85关键KPI-银代网点:
7月,公司规模出单网点数较2季度略有提升,其中,河南、山东、四川分公司的邮储网点较6月末增加120个以上。
7月,期缴网点指标与2季度相比有所下降,其中,期缴有效网点不足1万个,应持续关注期缴网点绩效改善情况。
战略发展部16银代渠道产品、年期结构战略发展部177月,盈保利在专项费用政策支持下实现了快速增长,当月占比达到61.2%。
其中,上海、广东、河南分公司盈保利销售过2亿,主要集中在建行与邮储渠道。
7月当月,产品年期结构整体呈短期化趋势。
受盈保利和盈保通销量提升影响,趸缴和三年期产品占比有所上升。
产品(万元)2011年1季度2011年2季度2011年7月当月保费占比保费占比趸缴25.5%11126219.0%2
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