贵金属交易系统需求说明书文档格式.docx
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2.1.2.2.2绑定交易编码
必须开立贵金属资金账户,并且银行卡处于签约状态,需向关联的资金账户中转入10000元保证金。
2.1.2.3银行卡签约
签约条件:
针对已有资金账户的客户使用。
附:
在系统录入完银行卡信息后,客户才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。
银行卡签约有两种状态,“未处理”和“签约”,未处理:
指系统录入银行卡信息,还未得到银行确认;
签约:
指客户已经到银行办理完关联手续,得到银行确认。
状态处于“未确定”时,客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除”;
转台处于“签约”时,客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除”。
2.1.2.4个人销户
客户需要清理掉所有库存、持仓,并将所有资金全部划转至银行卡中。
客户销户准备:
检查客户持仓并结息。
客户销户出金:
将利息转出。
客户解除银行卡签约:
客户需要到银行解除银行卡签约。
客户销户:
银行端确定解除签约后,营业部再进行客户销户。
2.2.2.5法人销户
检查客户持仓并结息,同时将法人开户时转入的10000元保证金解冻。
将利息和10000元保证金转出。
OA申请会服系统解除绑定:
营业部通过OA流程向运营管理部申请解除绑定。
解除绑定在OA里勾选“解绑定”,填写“法人客户贵金属开户资料表”。
2.1.3用户范围
经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。
2.2功能需求描述及分析
2.2.1客户类别
客户类别分为:
现货(现货实盘类合约品种)、期货(现货延期交收类合约)、通用(现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种),其中期货暂不启用,不显示,预留字典项配置;
通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。
2.2.2客户级别
客户手续费级别为客户的收取标准,随着级别的提高,手续费逐级降低,客户级别暂定为一级。
2.2.3客户适当性
如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表,且没有过期,则客户无需再进行评估。
如果客户之前风险承受能力过低,需要开通风险较高的业务,客户需要重新测评风险承受能力。
2.2.3.1个人客户
1、现货实盘合约:
具有完全民事行为能力的境内投资者。
2、现货延期交收合约:
风险承受能力必须达到中高。
2.2.3.2法人客户
境内注册的合法法人机构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。
个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。
2.2.4影像管理
对贵金属的影像进行管理。
2.2.5客户经理挂接
客户经理挂接是将该客户挂接到客户经理名下,方便CRM系统统计分成。
个人格式:
CSC+5位HR号+员工姓名(无后缀),例如员工王凯,OA姓名王凯北京,员工号csc08589,录入为CSC08589王凯。
团队格式:
团队+2位顺序号,例如:
团队01,名单发送至王凯北京OA邮箱。
个人从OA里取拼接字段信息,团队可输入拼接字段信息。
2.2.6贵金属专属邮箱
当客户开通贵金属资金账户时,一并生成贵金属专属邮箱,邮箱规则为(资金账户@)。
此专属邮箱需要人工电话回访标记激活,需记录激活人、激活时间等,可按时间、机构等来查询统计激活邮箱的数量。
2.2.7贵金属账户资料查询
支持按统一客户号、客户三要素、机构、客户类型、交易编码、开户日期区间等查询出贵金属客户资料。
2.2.8贵金属360信息展示
多种维度展示客户基本资料信息、贵金属业务资料信息、账户信息、影像信息、客户状态、银行签约状态等。
2.2.9风险测评查询
按统一客户号、客户三要素、机构、风险等级等多种维度统计查询风险测评信息。
2.2.10贵金属专属邮箱激活
通过电话回访方式对贵金属专属邮箱的激活状态进行标记,需记录激活人、激活时间等。
2.2.11操作流程查询
对系统操作记录留痕的查询。
2.3非功能需求
2.3.1用户界面需求
系统界面遵循美观协调、便捷易用、布局合理、规范安全等设计原则。
2.3.2性能需求
至少支持千万级客户的容量,支持同时在线数不少于1万用户,每秒账户处理不小于500笔。
2.3.3安全需求
在系统部署上,支持同时共存多套生产环境且可以维持不同的系统版本。
系统的关键环节支持分布式部署,实现多活机制。
2.3.4兼容性需求
规划的系统着眼于未来,也需要为现有的业务系统提供服务,即需要支撑目前的A股集中交易、B股集中交易系统、融资融券交易系统、黄金交易系统、现有的非现场开户和影像系统等已有的系统。
2.3.5前后台分离需求
系统前台规划的是员工统一入口一柜通;
后台系统有操作型账户数据库和中间件,主要统一处理业务的流程和业务逻辑;
ECIF系统主要是客户数据的整合、发布权威的账户数据,为各业务系统提供统一的实时的客户信息服务以及为公司内部管理和客户营销提供数据支持。
2.3.6数据发布多样性需求
为了减少以后系统升级带来的接口变动,需要将发布的数据进行分类,制定规范的数据发布接口,同时,为了与现有系统完成对接,需要支持传统的请求和应答的接口模式。
2.3.7对账差错处理需求
支持与各业务系统单独对账,也需要支持批量对账功能。
在对账的功能上,支持7*24小时实时对账和差错调整,需要在5-10分钟内与单独业务系统或所有相关的业务系统完成批量对账,并提供差错调整机制。
2.4与外部系统接口的定义与交互说明
需提供接口以支持网上开户、手机端等外围开展黄金业务,与CRM系统对接等。
2.4.1非现场外围接口
2.4.1.1贵金属交易账户开户(个人,99000430)
功能代码
99000430
功能描述
贵金属交易账户开户,目前只支持网上个人黄金开户,不支持机构网上黄金开户
请求数据
域名称
标识
类型及长度
必要
描述
客户代码
CUST_CODE
Bigint
√
贵金属交易帐号
GOLD_TRDACCT
VARCHAR2(32)
×
送了表示已经开过,不送自动生成
内部机构
INT_ORG
Smallint
货币代码
CURRENCY
CHAR
(1)
默认人民币
默认资金账户
DFT_CUACCT_CODE
先开资金账户和银行账户
证件类型
ID_TYPE
CHAR
(2)
字典[ID_TYPE]
证件号码
ID_CODE
VARCHAR(48)
客户姓名
CUST_NAME
VARCHAR(60)
客户密码
PWD_CODE
Varchar(256)
返回数据
VARCHAR(32)
无结果集
错误描述
错误代码
错误信息
固定入参均送空
2.4.1.2贵金属交易账户查询(99000431)
99000431
贵金属交易账户查询
两者必填一个
同步子系统
REL_SYS
开户日期
OPEN_DATE
INT
账户状态
GOLD_STATUS
销户日期
CLOSE_DATE
NUMBER(8)
关联系统
VARCHAR(16)
用户名称
USER_NAME
贵金属账户类型
GOLD_ACCT_TYPE
贵金属客户级别
GOLD_PERSON_CUST_LVL
VARCHAR2(9)
2.4.1.3贵金属销户准备(个人,99000432)
99000432
贵金属销户准备
密码验证标志
GOLD_PWD_FLAG
VARCHAR
(1)
0验证1不验证
密码
GOLD_PWD
根据密码验证标志来判断是否必输
资金账号
CUACCT_CODE
利息
INTEREST
NUMBER(16,2)
基础保证金
BASE_GURANTEE
可用资金
AVAILABLE_FUND
总计
INTEREST_TAX
2.4.1.4贵金属客户出金(个人,99000433)
99000433
贵金属客户出金
流水序号
SERIAL_NO
BigInt
2.4.1.5贵金属客户解约(99000434)
99000434
贵金属客户解约
交易编码
客户姓名
VARCHAR(10)
交易日期
TRADE_DATE
无返回记录
2.4.1.6贵金属银行新增(99000435)
99000435
贵金属银行新增
资产帐户
Char
(1)
DD--[CURRENCY]
银行代码
BANK_CODE
Varchar(8)
银行账户
BANK_ACCT
Varchar(32)
银行证件类型
BANK_ID_TYPE
银行证件号码
BANK_ID_CODE
银行客户全称
BANK_CUST_FNAME
Varchar(128)
发生日期
OCCUR_DATE
Int
2.4.1.7贵金属银行修改(99000436)
99000436
贵金属银行修改
原银行账户
OLD_BANK_ACCT
2.4.1.8贵金属银行删除(99000437)
99000437
贵金属银行删除
2.4.1.9贵金属银行查询(99000438)
99000438
贵金属银行查询
签约状态
CONTRACT_STATUS
字典[CONTRACT_STATUS]
2.4.1.10贵金属交易编码查询(99000439)
99000439
贵金属交易编码查询
Char
(2)
Varchar(20)
VARCHAR2(50)
VARCHAR2(10)
所属会员
MEMBER
VARCHAR2(4)
会员名称
MEMBER_NAME
VARCHAR2(20)
2.4.1.11客户代理人资料查询(99000440)
99000440
客户代理人资料查询
BIGINT
用户代码
USER_CODE
代理人或经纪人代码
用户姓名
家庭地址
ADDRESS
VARCHAR(256)
联系电话
TEL
传真电话
FAX
移动电话
MOBILE_TEL
电子邮箱
办公电话
OFFICE_TEL
首选联系电话
LINKTEL_ORDER
字典[LINKTEL_ORDER]
公司地址
CORP_ADDR
VARCHAR(128)
首选家庭地址
LINKADDR_ORDER
字典[LINKADDR_ORDER]
小灵通电话
WELL_TEL
2.4.1.12贵金属客户状态修改(99000441)
99000441
贵金属客户状态修改
资金账户
客户状态
CUST_STATUS
字典[CUST_STATUS]
业务流水号
2.4.1.13外部机构查询(99000450)
99000450
机构信息查询
外部机构类型
EXT_ORG_TYPE
外部机构类别
EXT_ORG_CLS
外部机构
EXT_ORG
VARCHAR(8)
机构名称
ORG_NAME
机构全称
ORG_FNAME
外部系统
EXT_SYS
机构级别
ORG_LVL
上级机构
PAR_ORG_ID
机构状态
ORG_STATE
联系人
ORG_CONTACTS
ORG_TEL
联系地址
ORG_ADDR
邮政编码
ORG_ZIP
网站地址
WEB_SITE
传真号码
ORG_FAX
ORG_EMAIL
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