大连分行新入行柜员部分Word格式.docx

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易

2.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（A）的，存款人若在付款凭证用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。

A、5万元

B、10万元

C、20万元

D、100万元

《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）第二项第

（一）条

单位银行结算账户向个人银行结算账户转款的相关规定

中

3.银行机构应严格银行结算账户档案管理，档案资料保管期限为（C）

A、开户之日起10年

B、开户之日起15年

C、银行结算账户撤销后10年

D、银行结算账户撤销后15年

《人民币银行结算账户管理办法》第六十一条

银行结算账户档案资料的管理规定

4.存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自（A）起办理付款业务。

A、开立之日

B、人民银行核准之日

C、开立之日起3个工作日后

D、开立之日起3日后

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第二十六条

单位结算账户开立生效日规定

5.银行应对已开立的单位银行结算账户实行（D）制度，对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。

A、核准

B、登记

C、核实

D、年检

《人民币银行结算账户管理办法》第六十二条

银行结算账户管理相关规定

6.一般存款账户不得办理（B）业务。

A、现金缴存

B、现金支取

C、借款归还

D、电汇

《人民币银行结算账户管理办法》第三十四条

一般存款账户使用管理规定

7.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个（D），不得开立其他银行结算账户。

C、专用存款账户

D、临时存款账户

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第十二条

银行结算账户开立规定

8.应当履行单位银行结算账户开户初审职责的部门是（C）。

A、分行账务中心

B、分行清算中心

C、营业机构会计部门

D、营业机构业务部门

《中信银行人民币单位银行结算账户集中开立管理办法（试行）》第十二条

账户集中开立岗位职责

9.某单位所有账户均要撤销，应首先将所有资金归集到（A）。

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第三十三条

单位银行结算账户撤销相关规定

10.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为（D）。

A、基本存款账户

B、个体工商户存款账户

C、个人储蓄账户

D、个人银行结算账户

《人民币银行结算账户管理办法》第三条

开立银行结算账户的相关规定

11.银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，建立存款人预留签章卡片，并将预留签章于（A）在电子验印系统中完成相应处理。

A、当日

B、次日

C、2日内

D、根据存款人要求的时间

《人民币银行结算账户管理办法》第三十条、《中信银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》（2011版）第四条

预留印鉴管理规定

难

12.我行系统定期对于“待转单位睡眠户清单”中确认的单位睡眠户纳入（A）科目核算。

A、273其他应付款项

B、252临时存款

C、264汇出汇款

D、265应解汇款

《中信银行人民币单位睡眠户管理办法（试行）》第十一条

单位睡眠户管理核算科目

13.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的，应自开户之日起（A）内书面通知基本存款账户开户行。

A、3个工作日

B、2个工作日

C、5个工作日

D、10个工作日

《人民币银行结算账户管理办法》第二十五条

单位结算账户开立及使用规定

14.对于客户经理上门收取开户资料的，应由两名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实，在全部开户资料上签字并注明“与原件核实相符”字样，再由营业机构（D）在开户申请书、营业执照、组织机构代码证及法人代表授权书上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。

A、公司银行部经理

B、会计经理

C、主管行长

D、负责人

《中信银行人民币单位银行结算账户集中开立管理办法（试行）》第十二条

（一）第1条

上门办理开户业务的相关规定

二、多选题

1.单位结算账户按照用途划分为（ABCD）。

C、专用存款帐户

D、临时存款账户

单位银行结算账户的种类

2.哪些存款人可以申请开立基本存款账户：

（ABCD）

A、企业法人

B、非法人企业（如：

具有营业执照的企业集团下属的分公司）

C、外国驻华机构

D、不以盈利为目的的民办学校、福利院、医院

单位基本存款账户的开立条件及手续

3.存款人因破产、解散等原因申请撤销银行结算账户的，应先撤销（BCD），将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

C、专用存款账户

4.个人办理（ABCD）等转账结算业务均可通过个人结算账户办理。

A、汇兑

B、借记卡业务

C、网上支付

D、个人支票业务

《人民币银行结算账户管理办法》第十五条

个人结算账户的业务范围

5.人民银行对（ABCD）单位银行结算账户实行核准制度。

B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）

C、预算单位专用存款账户

D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（简称“QFII专用存款账户”）

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第五条

单位银行结算账户的管理核准制度

三、判断题

1.客户申请开立的基本存款账户于2011年7月29日（周五）经人民银行签章核准开立，根据账户生效日制度的规定，该客户最早可于2011年8月1日办理对外支付。

（错-应为3个工作日后）

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第二十五条

单位银行结算账户的使用生效日规定

2.对于存款人申请变更备案类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将账户变更的证明文件报送当地人民银行办理变更手续。

（错-应为：

对于存款人申请变更核准类银行结算账户信息的）

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第三十二条

银行结算账户变更的相关规定

3.临时机构或存款人因临时性经营活动的需要，可以开立临时存款账户，可以按照国家现金管理的规定支取现金。

（对）

《人民币银行结算账户管理办法》第三十六条

临时存款账户现金管理规定

4.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

银行结算账户的分类

5.《人民币银行结算账户管理办法》适用于单位定期存款账户。

银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户）

《人民币银行结算账户管理办法》第二条

《人民币银行结算账户管理办法》适用范围

6.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

《人民币银行结算账户管理办法》第三十七条

注册验资的临时存款账户管理规定