法律合规知识试题库Word文档格式.docx
- 文档编号:17458927
- 上传时间:2022-12-01
- 格式:DOCX
- 页数:20
- 大小:32.96KB
法律合规知识试题库Word文档格式.docx
《法律合规知识试题库Word文档格式.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《法律合规知识试题库Word文档格式.docx(20页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
18、总公司《理赔纪律八条禁令》:
120题
二、试题库
(一)《保险法》
1、2月28日,十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后《中华人民共和国保险法》(如下称新《保险法》)。
新《保险法》从()起施行。
D
A.2月28日B.5月1日
C.1月1日D.10月1日
2、保险公司注册资本最低限额为人民币()。
D第68条
A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元
3、设立保险公司不需具备列条件为():
D第68条
A有具备任职专业知识和业务工作经验董事、监事和高档管理人员
B有健全组织机构和管理制度
C有符合规定营业场合和与经营业务关于其她设施
D净资产不低于人民币五亿元
4、依照新《保险法》第八十四条规定,保险公司()变更不需要通过保险监管机构批准。
C第84条
A名称B注册资本
C持股百分之五如下股东D分立或者合并
5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中那项活动是符合保险法规定()C第116条
A泄露在业务活动中知悉投保人、被保险人信息
B诱导投保人或者被保险人做不对的陈诉
C开展保险业务为其她机构或者个人牟取利益
D拖赔、惜赔、无理拒赔
6、对偿付能力局限性保险公司,国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象,并可以依照详细状况采用办法,但不涉及()D第139条
A限制固定资产购买或者经营费用规模
B限制商业性广告
C责令增长资本金、办理再保险
D限制员工薪酬
7、有下列行为之一,由保险监督管理机构责令限期改正;
逾期不改正,处一万元以上十万元如下罚款()A第171条
A未按照规定报送保险条款、保险费率备案
B妨碍依法监督检查
C未按照规定使用经批准或者备案保险条款、保险费率
D编制或者提供虚假报告
8、有下列行为之一,由保险监督管理机构责令改正,处十万元以上五十万元如下罚款;
情节严重,可以限制其业务范畴、责令停止接受新业务或者吊销业务允许证()B第172条
A未按照规定披露信息B编制虚假资料
C未按照规定报送保险条款
D未按照规定报送或者保管报告、报表、文献、资料,或者未按照规定提供关于信息、资料
9、违背法律、行政法规规定,情节严重,国务院保险监督管理机构可以禁止关于负责人员一定期限直至终身进入保险业。
对第179条
10、同一保险人不得同步兼营财产保险业务和人身保险业务;
但是,经营财产保险业务保险公司经保险监督管理机构核定,可以经营_____业务和意外伤害保险业务。
(短期健康保险)第92条
11、保险公司对每一危险单位,即对一次保险事故也许导致最大损失范畴所承担责任,不得超过其实有资本金加公积金总和();
超过某些,应当办理再保险。
B第100条
A5%B10%C15%20%
12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为()ABCD第106条
A对投保人隐瞒与保险合同关于重要状况
B承诺向投保人、被保险人或者受益人予以保险合同规定以外保险费回扣或者其她利益
C阻碍投保人履行本法规定如实告知义务,或者诱导其不履行本法规定如实告知义务
D欺骗投保人、被保险人或者受益人
(二)《公司内部控制基本规范》
13、公司建立与实行内部控制,应当遵循原则不涉及()D第4条
A全面性原则B制衡性原则
C成本效益原则D资产安全性原则
14、公司建立与实行有效内部控制,要素不涉及()B第5条
A风险评估B外部监督
C信息与沟通D控制活动
15、为公司内部控制提供征询会计师事务所,可以同步为同一公司提供内部控制审计服务。
错第10条
16、公司应当建立反舞弊机制,下列哪些情形应当作为反舞弊工作重点()ABCD第42条
A经授权或者采用其她不法方式侵占、挪用公司资产,牟取不当利益。
B在财务会计报告和信息披露等方面存在虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉
C董事、监事、经理及其她高档管理人员滥用职权。
D有关机构或人员串通舞弊。
(三)《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》:
第一、二大点
17、规范财产保险市场秩序,要保证公司经营业务财务基本数据真实可信。
保证保费收入据实全额入账,禁止()、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、()、系统外出单、账外账等违法违规行为。
B
A赔案无关费用纳进赔案列支、虚挂应收保费
B虚挂应收保费、净保费入账
C违规套取费用支付手续费、净保费入账
D赔案无关费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
18、保证赔案和赔款真实。
规范理赔费用计提、使用和管理,保证理赔数据真实完整。
下列哪一项不属于禁止项()A
A故意拆分赔案
B故意编造未曾发生保险事故进行虚假理赔
C将与赔案无关费用纳进赔案列支
D故意扩大保险事故损失范畴虚增赔款金额
19、保证公司经营各项成本费用据实列支。
严格执行财务会计有关法规与制度,下列哪一项不属于禁止项()C
A报销虚假差旅费,用以支付中介手续费或挪作她用
B不据实列支各项经营管理费用
C超额支付手续费
D为本单位以外其她单位和个人报销费用
20、各级公司分管经理对所管辖公司业务、财务数据真实性负责。
错
21、保险公司要依法履行条款费率审批备案程序,但依照市场变化,可以随时对费率进行调节。
22、保险公司对于多次出险客户,可以将理赔原则提高,折扣赔付,从服务中区别对待优质和劣质客户。
23、中华人民共和国保监会规定所有保险公司必要做到所有数据总公司集中管控。
对
24、如何保证公司重要内控制度执行贯彻()ABC
A建立完善公司治理构造,科学制定公司发展战略和决策机制
B健全完善并严格贯彻保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度
C强化数据集中管控,理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接,业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。
D要建立健全系统理赔服务原则,规范理赔流程,提高理赔服务质量,建立迅速理赔机制,切实提高理赔时效。
25、中华人民共和国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案工作目的是()ABD
A保险公司内部管控明显改进,公司经营存在业务财务基本数据不真实问题得到有效遏制。
B保险公司条款费率报行不一,未经申报擅自变化条款费率或以各种手段变相减少费率行为基本得到解决。
C理赔难问题得到彻底解决,提高客户满意度。
D建立健全规范理赔服务原则和理赔流程,保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为投诉明显下降。
26、保证各项责任准备金依法依规计提。
严格执行非寿险准备金管理办法,精确、真实地计提各项责任准备金,禁止通过_____和______等手段违规计提准备金,导致经营成果不真实。
(随意选用发展因子、最后赔付率假设)
27、如何保证公司业务财务基本数据真实可信?
答:
1、保证保费收入据实全额入账。
严格按照新会计准则及保费收入确认原则,在保费收入科目中全额如实反映保费收入状况。
禁止虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。
2、保证赔案和赔款真实。
禁止故意编造未曾发生保险事故进行虚假理赔,禁止故意扩大保险事故损失范畴虚增赔款金额,禁止将与赔案无关费用纳进赔案列支,禁止与汽车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。
3、保证公司经营各项成本费用据实列支。
严格执行财务会计有关法规与制度,禁止不据实列支各项经营管理费用,禁止以报销虚假差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作她用。
中介手续费必要全额据实列支,不得以任何理由虚列手续费。
不得为本单位以外其她单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。
4、保证各项责任准备金依法依规计提。
严格执行非寿险准备金管理办法,精确、真实地计提各项责任准备金,禁止通过随意选用发展。
(四)《保险公司管理规定》
28、下列那一类分支机构不属于《保险公司管理规定》管辖范畴()C第3条
A中心支公司B营业部
C专属机构D营销服务部
29、保险公司分支机构原则上不得跨省经营保险业务,但在有些特殊状况下发生跨省业务符合保监会关于规定,下列哪一项不属于特殊状况()D第42条
A共保B统保
C通过电话营销方式开展异地业务D分保
30、保险机构对保险合同中关于免除保险公司责任、退保、费用扣除、钞票价值和踌躇期等事项,应当依照《保险法》和中华人民共和国保监会规定向投保人作出____。
(提示)第46条
31、保险机构不可以劝告和诱导投保人解除与其她保险机构保险合同。
第50条
32、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者征询投诉部门,并向社会公开征询投诉电话。
错第52条除了再保险公司
33、下列说法对的有()ABCD第49、52、55、58条
A保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其她保险机构信誉
B保险公司应当建立健全公司治理构造,加强内部管理,建立严格内部控制制度。
C保险机构应当依照《保险法》和中华人民共和国保监会关于规定管理、使用经营保险业务允许证
D保险机构对保险投诉应当认真解决,并将解决意见及时告知投诉人
34、下列说法对的有()AC第43、47、52、56条
A保险机构开展业务,应当遵循公平竞争原则,不得从事不合法竞争
B(除再保险公司外)所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者征询投诉部门,并向社会公开征询投诉电话
C保险公司应当建立控制和管理关联交易关于制度。
D保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率,保证股东利益最大化。
35、保险公司分支机构,是指经保险监督管理机构批准,保险公司依法设立分公司、_____、支公司、营业部、营销服务部以及各类____。
(中心支公司、专属机构)
(五)《保险公司中介业务违法行为惩罚办法》
36、保险公司应当设立负责对保险代理业务进行寻常管理岗位,该岗位可以兼设。
错第7条
37、保险代理人发生保险违法行为,(拒不改正)保险公司有权终结其代理权。
错第8条
38、保险公司发现保险代理人存在下列行为,应当自发现之日起10个工作日内向中华人民共和国保监会报告,但不涉及()C第9条
A运用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动
B严重侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益
C保险代理人无代理保险业务资格
D中华人民共和国保监会规定其她需要报告行为
39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接予以保险中介机构及其工作人员委托合同商定以外利益。
否则()A第10、20条
A中华人民共和国保监会责令改正,处5万元以上30万元如下罚款
B由中华人民共和国保监会责令改正,予以警告
C由中华人民共和国保监会责令改正,处5万元以上30万元如下罚款
D对其直接负责主管人员和其她直接负责人员,中华人民共和国保监会可以予以警告,处1万元如下罚款。
40、下列哪类行为是被容许()A第13、14、17、11条
A保险公司及其工作人员运用保险中介业务,为其她机构或者个人牟取利益
B保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人予以或者承诺予以投保人、被保险人、受益人保险合同商定以外保险费回扣或者其她利益。
C保险公司及其工作人员委托未获得合法资格机构或者个人从事保险销售活动。
D保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被保险人或者受益人。
41、下列说法对的是()ABCD第10、12、15、13条
A保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人,挪用、截留和侵占保险费
B险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接予以保险中介机构及其工作人员委托合同商定以外利益。
C险公司及其工作人员不得运用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构,通过虚挂应收保险费套取费用
D保险公司及其工作人员可以运用保险中介业务,为其她机构或者个人牟取利益
42、保险公司应当制定___、___、___中介业务管理制度,保证经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。
(合法、科学、有效)第3条
(六)《保险从业人员行为准则》
43、下面题目中错误选取是:
保险机构高档管理人员要()。
D第二章
A坚持科学发展B防范化解风险
C维护客户利益,统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益
D坚持尽量不赔原则,以维护我司利益
44、保险机构高档管理人员应以_______为导向,积极开发保险产品,制止销售误导,保证公正、及时理赔。
(人民群众需求和利益)第11条
45、下列对保险销售人员行为,表述对的是()。
BCD
A应依照客户需求、推荐高保费保险产品
B应以客户易懂方式提供保险产品信息,不得进行任何形式误导
C应积极提示保险产品也许涉及风险,不得故意规避
D应保证所有文献有效性和精确性,不得代签名、代体检、伪造客户回访记录
46、对于客户征询,保险销售、理赔和客户服务人员对的反映是()B第18条
A转交有关人员B迅速回应,不推诿
C请专家释疑D提供宣传资料
(七)《保险公司董事、监事和高档管理人员任职资格管理规定》
47、高档管理人员,是指对保险机构经营管理活动和风险控制具备决策权或者重大影响人员,下列哪一种不属于高档管理人员()D第4条
A总公司董事会秘书B总公司审计负责人
C营业部经理D营销服务部或专署机构负责人
48、保险机构拟任董事、监事或者高档管理人员,有下列哪种情形,中华人民共和国保监会可以核准其任职资格:
()B第21条
A被金融监管部门禁止进入市场期满未逾5年
B个人所负数额较大未到期债务
C申请前1年内受到中华人民共和国保监会警告或者罚款行政惩罚
D受到其他行政管理部门重大行政惩罚未逾2年
49、保险机构拟任董事、监事或者高档管理人员有下列哪些情形,中华人民共和国保监会不予核准其任职资格()ABD第21条
A被判处其他刑罚,执行期满未逾3年
B被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年
C申请前2年内受到中华人民共和国保监会警告或者罚款行政惩罚
D担任破产清算公司、公司董事或者厂长、经理,对该公司、公司破产负有个人责任,自该公司、公司破产清算完结之日起未逾3年
50、保险机构应当自下列决定作出之日起10日内,向中华人民共和国保监会报告:
ABCD第33条
A对高档管理人员作出罢免或者开除处分决定
B指定或者撤销暂时负责人决定
C依照撤销任职资格行政惩罚,解除董事、监事或者高档管理人员职务决定
D董事、监事或者高档管理人员任职、撤职或者批准其辞职决定
51、隐瞒关于状况或者提供虚假材料申请任职资格机构或者个人,中华人民共和国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请,并在()内不再受理对该拟任董事、监事或者高档管理人员任职资格申请。
A第43条
A1年B2年C3年D5年
(八)《保险机构案件责任追究指引意见》
52、《保险机构案件责任追究指引意见》中,所指案件不涉及下列哪一项()D第3条
A触犯《中华人民共和国刑法》,构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪,人民法院已经作出生效判决案件,或者人民法院尚未判决,但案件事实已基本查清、实际损失已拟定发生案件
B违背《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章,受到保险监管部门等金融监管部门重大行政惩罚案件。
C严重违背公司规章制度,给公司导致重大损失,或者社会影响特别恶劣、导致系统性风险其她案件。
D违背《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章,受到保险监管部门等金融监管部门行政惩罚所有案件
53、下列哪类情形需要从重追究重要负责人及有关人员责任()C第18条
A作案嫌疑人迫于内部监督检查压力,在作案行为未暴露前,积极向本机构坦白交代发现案件
B通过流程监督机制发现异常状况,经向有关部门负责人报告并采用后续办法发现案件
C因违背决策程序导致决策失误,导致公司资产发生损失
D关联岗位员工发现异常状况或案件线索,经反映举报并采用后续办法发现案件。
54、下列哪类情形需要从轻追究重要负责人及有关人员责任()D第19条
A对发现案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告
B发生案件后,未进行有效整治
C因参加违规关联交易,导致公司资产发生损失
D保险机构按照保监会或其派出机构布置,在组织开展全面自查或专项自查中发现异常状况或案件线索,经该机构采用后续办法发现案件
55、下列哪类情形不可以从轻追究有关人员责任()B第20条
A案发后及时积极追缴资金和积极补偿损失
B在受到胁迫状况下行为失当,事后没有进行补救
C有重大立功体现
D曾积极反映、举报案件线索
56、默许她人实行违法犯罪行为保险机构从业人员属于保险案件直接负责人。
对第4条
57、保险机构案件责任追究指引意见中所称保险机构从业人员。
仅指保险机构员工。
错第4条
58、保险机构案件责任追究应当遵循如下原则()ABCD第5条
A责任明确B程序合法
C逐级追究D公平公正
59、对被动发现案件,以及_________,应从重追究重要负责人及有关人员责任。
(重复发生同质同类案件)。
第18条
60、下列哪些情形,可以从轻追究有关人员责任()ABCD第20条
A案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整治规定,或曾积极反映、举报案件线索
B通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审(稽核)检查及采获得当办法自查发现、积极揭露和暴露案件
C案发后及时积极追缴资金和积极补偿损失,依照挽回损失限度相应减轻关于人员责任
D在受到胁迫状况下行为失当,事后积极补救
61、负责人退休()以内,仍应当追究其责任。
B第18条
A一年B二年C三年D五年
(九)《保险公司内部控制基本准则》
62、保险公司内部控制含义?
第2条
指保险公司各层级机构和人员,根据各自职责,采用恰当办法,合理防范和有效控制经营管理中各种风险,防止公司经营偏离发展战略和经营目的机制和过程
63、保险公司内部控制目的?
第3条
(一)行为合规性目的。
保证保险公司经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则;
(二)资产安全性目的。
保证保险公司资产安全可靠,防止公司资产被非法使用、处置和侵占;
(三)信息真实性目的。
保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息真实、精确、完整;
(四)经营有效性目的。
增强保险公司决策执行力,提高管理效率,改进经营效益;
(五)战略保障性目的。
保障保险公司实现发展战略,增进稳健经营和可持续发展,保护股东、被保险人及其她利益有关者合法权益。
64、保险公司内部控制基本准则中,内部控制活动不涉及()B第二章
A销售控制B理赔控制
C基本管理控制D资金运用控制
65、保险公司建立和实行内部控制,应当遵循如下原则()C第4条
A经营有效性B资产安全性
C权威性和适应性相统一D重点和协作相统一
66、保险公司内部控制体系涉及三个构成某些,下列哪一项不属于该构成某些()A第5条
A内部控制流程B内部控制程序
C内部控制基本D内部控制保证
67、内部控制基本涉及()ABCD第5条
A公司治理B信息系统
C人力资源D公司文化
68、保险公司应当严格内部控制责任追究,对于违背内部控制规定行为,不论与否导致损失,都要进行严肃解决,追究当事人和领导责任。
对第8条
69、保险公司内部控制活动分为前台控制、后台控制和基本控制三个层次。
对第9条
70、保险公司内部审计部门与内控管理职能部门可以合并设立。
错第45条
(十)《保险从业人员行为准则实行细则》
71、保险从业人员有下列情形之一,各机构均不得再行录取()A第13条
A伪造、销毁账务,指使违规操作,被业内通报批评B被保险公司辞退过
C曾误导销售过D未详细简介保险产品
72、《保险从业人员行为准则实行细则》规定保险从业人员应(),遵守与其订立保密和竞业禁止合同。
D第10条
A尽量保护所在机构商业秘密B选取性保护所在机构商业秘密
C免费使用公司资料D保护所在机构商业秘密
73、高档管理人员要不断提高____,避免决策和管理失误。
不得推卸对因本机构浮现问题应承担管理责任。
(管理能力)第12条
74、同业公平竞争,下列哪些行为是错误(ABC)第20条
A保险销售人员在销售产品时,宣传自己卖产品一险全保,什么都能赔
B声称自己公司员工最先进,其她公司员工都是被我司所裁减
C为了增强竞争力,在卖车险产品时,批准向客户私下支付超过市场规定手续费
D由于市场变化,调节产品费率,并向保险监管部门报备。
75、从业人员有下列哪些行为,其所在机构应将其名单上报行业自律组织,予以业内通报批评()ABCD第27条
A代签名B伪造机构和客户公章、印件
C伪造客户回访记录、故意滞留客户保险合同
D泄露所在机构和客户重大商业秘
(十一)《浙江省保险公司中介业务管理指引意见》
76、保险公司与营销员订立保险代理合同应遵循以哪些规定()ABD第12条
A保险公司应使用全省统一格式《个人保险代理合同》
B合同应当明确规定合同双方重要权利义务
C代理合同订立保险公司方应为支公司及以上机构
D保险代理合同明显位置明示不属于劳动合同,不享有公司员工福利待遇。
77、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。
台帐资料和管理档案保管应不少于()年。
C第17条
A2年B3年C5年D8年
78、保险公司可以以钞票方式支付营销员手续费。
错第21条
79、保险公司支付手续费必要遵守规则有()ACD第21条
A支付方式必要为电汇、网银电子划款方式
B准时结算,不得拖欠。
C支付对象必要与公司订立代理合同和具备“双证”(代理资格证和展业证
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 法律 合规 知识 试题库