金融物流从业人员实务考试题库秘书岗位Word格式文档下载.docx
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18、保兑仓、提单监管、接货监管等模式的业务须签缔约条款,监管项目正式办理出质单据前,应收取协议文本预计收费总额50%的缔约费,且该费用不予退回。
19、新区域是指云南、吉林、内蒙古、贵州、宁夏等中储没有实体分子公司的省辖区域。
新区域的收费标准按照不低于中储设有实体分子公司辖区内标准的1.2倍收取。
20、对于保底收费标准,公司有如下规定:
对于自管库(含输出管理的仓库)项目年收费不低于6万元;
一类第三方仓库项目年收费不低于12万元;
单价较高(单价在5万元以上)或价格波动较大及一些特殊品种(如:
油品、铜、镁锭等),年收费不低于24万元。
21、跨区域合作业务,A经营单位委托B经营单位进行非自管库业务的现场监管,A经营单位应向B经营单位支付的费用为A经营单位此单业务收入的50%,保底1万元/月,最高2万元/月。
22、公司对涉及不同经营单位的自管库业务收入分配的规定为:
开发单位向受托单位支付的费用为委托部分收入的20%,保底三千元/月,最高1万元/月。
23、某企业开展质押融资业务,融资额度5000万元,全部为承兑汇票,保证金比率为40%,监管费每年按实际使用敞口的0.8%收取。
该企业期初开具3000万元承兑汇票,期限为1年,则应该收取监管费14.4万元。
计算过程:
3000×
(1-0.4)×
0.8%=14.4
24、质物为油品,但管道图和容积表没有经过国家机关认定,应评定为五级风险。
25、质物为油品,且出质人提供经国家机关认定的完整的管道图和容积表,且上财产综合险、罐装施加铅封同时上锁,应评定为二级风险。
26、公司要求的散货免责条款,不能添加在监管协议和《监管服务合作协议》中,应评定为四级风险。
27、废钢在计量方式中风险等级应评定为四级。
28、监管物单价在10万元以上的,应评定为四级风险。
29、监管物和非监管物在空间上无明显的划分标记,但可以通过品种分开,应评定为二级风险。
30、要求上保险的监管物品种,不上保险或所上保险不符合要求的,应评定为五级风险。
31、仓库直梯高度超过2米,且符合高空作业措施的筒仓内监管物,应评定为四级风险。
32、出质人资产负债率在80%以上的项目,贷款卡信息中列明的全额承兑汇票可以在资产和负债中相应扣除,扣除后资产负债率低于80%的,按三级风险计算。
33、出质人对外担保是其为集团内部其他单位担保,其所在集团或第三方为其向我方担保,扣除相应担保额后对外担保比率在30%(含)以下,应评定为三级风险。
34、出质人提供的财务报表未经审计,我公司认可的第三方能提供《第三方担保书》,应评定为二级风险。
35、出质人成立时间不足两年,我公司认可的第三方能提供《第三方担保书》,应评定为二级风险。
36、第三方仓库经营期限两年以上,注册资本100万,净资产1000万,应评定为四级风险。
37、第三方仓库经营期限两年以上,注册资本100万,净资产1000万,我公司认可的第三方能提供《第三方担保书》,应评定为二级风险。
38、所有者权益包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润。
39、资产负债率=总负债/总资产,是衡量企业长期偿债能力的常用指标。
40、敞口额度、最低控货值、质押率三者之间的关系为:
最低控货值=敞口额度/质押率。
41、银行综合授信8000万元,其中流动资金贷款3000万元,承兑汇票5000万元,保证金比例30%,敞口6500万元。
3000+5000×
(1-0.3)=6500或8000-5000×
30%=6500
42、银行综合授信8000万元,其中流动资金贷款2000万元,承兑汇票6000万元,保证金比例40%,敞口5600万元。
8000-6000=2000
43、银行综合授信8000万元,其中流动资金贷款3000万元,承兑汇票5000万元,保证金比例50%,敞口5500万元。
8000-3000=5000
44、质物单价1000元/吨,敞口500万元,质押率70%,拟质押数量7143吨。
(四舍五入保留整数)
(1)统一单位500万元=5000000元
(2)5000000元/0.7/1000元/吨≈7143吨
45、净资产收益率=税后利润/所有者权益。
46、某经营单位上报15个项目,其中有6个项目一次通过,有5个项目每个项目分别返复了1次,有3个项目分别返复了2次,有1个项目返复了4次,该经营单位的返复率为1。
(1)(5×
1)+(3×
2)+(1×
4)=15
(2)15/15=1
47、作为外部承运人,公路运输承运方的注册资金原则上须在200万元及以上,且取得道路运输经营许可证;
铁路运输承运方的注册资金原则上须在200万元及以上,且经营范围为货运代理业务;
水路运输承运方的注册资金原则上须在200万元及以上,且取得水路运输许可证。
48、按照公司规定,将第三方仓库按照其所有制性质、规模及管理水平,为三类。
其中第三类仓库的资质为:
注册资金200万元及以上、企业净资产500万元及以上、经营期限两年及以上。
49、根据公司规定,各经营单位应将监管协议、《监管服务合作协议》、费用约定书、出质人经审计的财务报表、首次出质单据及指令等材料扫描后报公司备案。
50、为避免内部恶性竞争,原则上实行业务开发先入负责制,如遇特殊情况,以公司下达的批复为准。
51、公司编制的或公司签订的总对总协议以及批复下发的协议可以直接使用,不需要再上报公司审批。
使用批复下发协议时,在项目基本信息“主合同名称”一栏中注明合同名称和批复文号。
当及权利银行无总对总协议时,可使用近期签订的及其他银行的总对总协议,项目上报时应在项目基本信息“主合同名称”一栏中注明合同名称和所使用的协议版本。
52、项目基本信息监管地点一栏中,当监管地点地址不能全部写上时,应在备注栏中另行注明。
53、非总对总协议文本应通过OA办公系统进行申报。
54、对于新的质押监管业务来讲,监管协议签订日期不能超过公司针对该项目批复日期90天。
55、开展金融物流业务,将外租库申请为自管库需通过OA办公系统进行申报。
56、一类第三方仓库申报应提交的材料有请示、第三方仓库简介、第三方仓库考核等级评定表,并通过OA办公系统提交。
57、下一年度预算一般通过OA办公系统进行申报。
58、在我方签发《质物清单》或其他相关出质单据后,须在2周内收回经质权人盖章的监管协议。
59、抵押监管业务,经营单位应向公司报备的扫描材料有:
监管协议、监管服务合作协议、费用约定书、抵押人经审计的财务报表、首次抵押单据及指令和动产抵押登记书复印件。
60、内部控制额度是指公司审批下达给经营单位开展金融物流业务规模的限额,即各经营单位金融物流业务的日均敞口余额不得超过内部控制额度。
61、涉及不同经营单位的内部委托项目时,在上报《项目审批报告》的同时,须将“委托现场操作确认单”同时上报给公司。
62、涉及内部委托的项目,委托方及受托方须签署《委托现场监管协议》,同时,受托方须填写“委托现场操作确认单”。
63、在项目上报过程中,如果出现一般性差错,第一次返回须由操作部经理签字后重新上报,第二次返回须由主管领导签字后重新上报,第三次返回须由经营单位第一责任人签字后重新上报。
64、在开展一、二类第三方仓库业务时,监管人应及一、二类第三方仓库签署以监管人作为存货人的《仓储保管协议》。
65、每年12月上报下一年度预算,需提供请示、《金融物流业务预算表》及《金融物流业务授权申请表》等材料,报公司审批。
66、《金融物流监管业务授权书(内)》的主要内容包括总额度、品种、区域、业务模式、业务操作需以公司的批复为准、授权期限等。
67、通常情况下,《金融物流监管业务授权书(内)》中的授权期限是一年。
68、对于项目综合风险等级为一级或二级的,应在评审意见表的“风险点及防控措施”位置记录无特殊风险点,不得留有空白。
69、《委托现场操作确认单》须由被委托单位操作经理、第一责任人提出明确意见并签字确认。
70、公司规定原则上不签署《租赁协议》,如遇银行要求必须提供时,各经营单位须经评审后予以决定,并在评审意见表注明。
71、A企业为集团公司,B企业为A企业的全资子公司,银行授信给A企业,同时拿B企业的货物出质,则A、B两家公司应签订《互为连带担保承诺书》。
72、某项目,质权人为工商银行,质物为煤,上报项目中称堆密度在监管协议中附件2-2-1中约定,那么评审秘书应在审核项目时对监管协议中的附件进行核实。
73、金融物流业务的评审包括文本评审、项目评审、新品种评审。
74、项目风险等级表中包括监管物风险、合作方风险、操作风险、管理风险。
75、在审核项目报告时,如果出现企业的经营活动净现金流为负、筹资活动净现金流为负、投资活动净现金流为负时,应解释说明原因。
76、出质人及第三方仓库有关联关系的,第三方仓库须签订《保管人承诺书》,出质人须签订《承诺及担保书》。
77、金融物流业务的所有项目须建立档案,档案材料保存三年,电子档案做好备份。
78、各经营单位根据项目具体情况、按照《监管物品种操作要求模板》编制监管物品种操作要求,并随项目上报公司批准。
依据监管物的不同自然属性、包装、计量、储存、运输、装卸等情况,进行现场操作。
二、单选
1、秘书岗位人员为(D)固定成员。
A、操作部门B、开发部门C、巡查部门D、评审委员会
2、以下关于《评审委员会评审表》中“风险点及防控措施”的填写要求最准确的是(B)。
A、风险点及对应的防控措施
B、被评定为三级以上的风险点及采取的风险防控措施
C、被评定为五级以上的风险点及采取的风险防控措施
D、所有风险点及采取的风险防控措施
3、根据公司规定,单一监管点(自管库和一类第三方仓库除外)授权区域内年收费不得低于(C)万元。
A、12B、16C、20D、24
4、根据公司规定,单一监管点(自管库和一类第三方仓库除外)授权区域外年收费不得低于(B)万元。
A、20B、24C、28D、32
5、根据公司规定,如果同一出质人的监管物需在3个监管地点(自管库和一类第三方仓库除外)同时进行监管,且3个监管地点都在授权区域范围内,最低年收费为(C)万元。
A、20B、24C、28D、30
20+4+4=28
6、根据公司规定,一对多市场内7个项目同时操作时,保底收费最低为(D)万元。
A、70B、72C、80D、84
7×
12=84
7、根据公司规定,同一个监管场地内存在5家权利人、3家监管公司,我司负责监管的项目为3个,年收费应不低于(D)万元。
A、36B、52C、60D、72
24×
3=72
8、初次开展金融物流业务的经营单位,将《机构及岗位人员设置情况表》报公司备案;
如机构、岗位设置或人员发生变化时,应(C)向公司更新备案。
A、每半年B、每季度C、当月D、当日
9、公司对项目的批复文件有效期为:
自批复下达之日起(A)天。
A、90B、120C、150D、180
10、公司对外部货运代理人资质的基本要求为:
注册资本(D)万元;
经营范围为海运、陆运、国际货运代理业务等。
A、200B、300C、500D、500及以上
11、资质较好、管理水平较高、实力较强的地市级国有仓储物流企业、上市公司所属的仓库,注册资金2,000万元及以上、净资产4,000万元及以上、资质较好、管理水平较高以及实力较强的民营仓储物流企业,可被认定为(B)第三方仓库。
A、一类B、二类C、三类D、四类
12、优特钢项目限定(C)企业且监管协议明确注明必须抄牌,否则不允许操作。
A、贸易型B、经销型C、生产加工型D、代理加工型
13、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的,办事处只能在(B)开展监管业务,超出该区域的为跨区域。
A、所在省级行政区域B、所在地级市行政区域
C、所在县级市行政区域D、所在县级行政区域
14、自管库业务的操作可采取三种方式:
一是质押部门设立质押管理员在仓储部门办公;
二是由仓储部门设立专人负责操作;
三是仓储部门及质押部门合作开展。
在上报材料时应在(A)中对于选择的操作方式做出明确说明。
A、请示报告部分B、出质人调查报告部分
C、监管服务合作协议部分D、监管流程部分
15、在开展一、二类第三方仓库的业务中,监管人及客户只能选择(A)模式的《监管服务合作协议》进行签署。
A、自管库B、出质人作业库
C、一、二类第三方仓库D、三类第三方仓库
16、一、二类第三方仓库由(A)申报,由(A)审批通过后,方可按一、二类仓库业务流程操作。
A、各单位公司B、业务人员评审委员会
C、操作外勤评审委员会D、评审委员会分公司总经理
17、评审委员会秘书在审核资料时,应关注项目须添加的附加条款,当质物为散货时,须添加的条款是(A)。
A、监管过程中,监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失,由此造成的损失均由出质人负责。
B、交付时,三方共同验收后,对质物外包装施用封条或铅封(见附件,照片);
监管期间,封条或铅封完好视同质物及交付时一致,监管人不承担责任。
C、交付时,三方共同验收后,对盛装质物的容器施用封条或铅封(见附件,照片);
监管期间,封条完好视同质物及交付时一致,该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。
D、交付时,三方共同测量后,对盛装质物的容器施用封条或铅封(见附件,照片),监管期间,封条完好视同质物数量及交付时一致。
同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。
18、评审委员会秘书在审核资料时,应关注项目须添加的附加条款,对于有外包装的质物,须添加的条款是(B)。
19、评审委员会秘书在审核资料时,应关注项目须添加的附加条款,对于用“筒仓、罐装”作为存储方式的项目,须添加的条款是(C)。
20、评审委员会秘书在审核资料时,应关注项目须添加的附加条款,对于质物为“原酒”的项目,须在三方监管协议中添加的条款是(D)。
21、评审委员会秘书在审核资料时,应关注项目须添加的附加条款,质物为优特钢的项目,须添加的条款是(C)。
C、监管人对质物进行抄牌验收,质物及标牌不符的,监管人不承担责任。
D、在监管设立环节及整个监管过程中,质物的权属和内在品质均由质权人和出质人确认。
监管人在验收质物时,只对质物外观进行验收,不对质物的内在质量负责,不对包装物内的质物真伪负责。
22、关于权属及品质的附加条款是(D)。
23、按照公司规定,监管物品种为名酒的项目在可以在(A)进行操作。
C、第三方仓库D、输出管理参仓库
24、公司在进行额度授权时,遵循的原则不包括(B)。
A、占用的敞口额度及完成公司下达的年度预算指标挂钩,收入作为参考指标,一般按公司下达的亿元敞口利润计算
B、占用的敞口额度及各经营单位上年的质押利润完成情况挂钩
C、占用的敞口额度及各经营单位金融物流业务管理等级相挂钩
D、占用的敞口额度及金融物流业务发展相适应
25、《监管服务合作协议》中租赁费标准最低为(A)元,不能为零租金,费用收缴要有交收凭证(收据),要求保存完好。
A、壹B、贰C、叁D、肆
26、项目评审按照管理顺序主要分为(A)四部分内容。
A、内部评审、项目申报、项目审批、项目批复
B、项目审批、内部评审、项目申报、项目批复
C、项目批复、内部评审、项目申报、项目审批
D、内部评审、项目批复、项目申报、项目审批
27、下列关于操作中项目变更描述错误的是(C)。
A、增加额度需上报审批B、增加监管地点需上报审批
C、增加监管人员需上报审批D、增加监管物品种需上报审批
28、业务开发人员将收集整理的企业基本资料、资信材料、调研分析、监管地点考察报告等客户的相关资料汇总,编制(B),上报评审委员会评审。
A、《评审委员会评审表》B、《项目审批报告》
C、《监管协议》D、《监管合作服务协议》
29、评审委员会的会议记录、参会人员意见会签以及项目日常上报工作,在评审过程中应做好记录,并将项目风险点及控制措施详细填写在评审表内等工作是(C)的工作职责。
A、操作部经理B、巡查部经理
C、评审委员会秘书D、总经理
30、项目上报过程中出现一般性(常识性简单错误)错误时第一次由股份返回需要(A)签字后重新上报。
A、操作部经理B、业务部经理
C、主管领导D、第一责任人
31、项目上报过程中出现一般性(常识性简单错误)错误时第二次由股份返回需要(C)签字后重新上报。
32、项目上报过程中出现一般性(常识性简单错误)错误时第三次或以上由股份返回需要(D)签字后重新上报。
33、在评审过程中,各经营单位(A)负责各级领导及相关人员的评审意见的落实、跟踪、反馈。
A、评审委员会秘书B、操作部经历
34、经营单位11月份累计上报12个项目,有4个项目每个项目返复了1次合计4次,有1个项目返复了2次,该经营单位11月份反复率为(C)。
A、0.25B、0.33C、0.5D、0.7
(1)(4×
1)+(1×
2)=6
(2)6/12=0.5
35、每
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