理财顾问工作计划书.docx

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理财顾问工作计划书

理财顾问工作计划书

【篇一：

理财经理工作计划】

理财经理工作计划

我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资顾问一职。

x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。

刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。

我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。

现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。

在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。

我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的

口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。

一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。

另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。

在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。

这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：

问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。

仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。

在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。

一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。

二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。

这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。

在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

【篇二：

理财顾问工作总结】

个人工作总结

回顾即将过去的一年，我感慨万千。

2011年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。

通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。

作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。

但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。

赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。

做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。

作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。

主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。

银行上市我们客户的最主要来源。

做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。

像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。

可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。

因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户

之间的时间分配。

在接下来的2012年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。

充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。

同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

【篇三：

理财部工作计划】

理财经理工作计划我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资顾问一职。

x年的

投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客

户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。

刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关

心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。

我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作

经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，

踏踏实实将本职工作做好做实。

现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色工作理念不同，工作的效果就会有差异。

在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确

把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做

好”，变被动完成任务为积极主动工作。

我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财

务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产

品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行

与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。

一方面，我会主动与老客户取得联

系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解

客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。

另一方面，我

会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。

在证券公司工作时，我凭借自身的

业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。

这些客

户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易

客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道：

问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多

年工作经历的感悟。

仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经

理这份工作的。

在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。

一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客

户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间

的良好合作关系与友谊。

二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一

些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他

们逐渐成为稳定的客户。

这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互

动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可

调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够

为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

篇二：

中信证券营业

部理财部工作计划参考意见理财一部2012年团队工作征求意见稿

一行动指南:

为了实现营业部下达的各项经营和管理目标，为将营业部打造成中国最

优秀

的证券经纪类公司网点做出一个团队应做的贡献，让团队每个成员充分体现自身价值，

在产品营销，投资咨询，客户服务中尽最大可能的发挥潜能，实现客户财富增值和自我价值

实现的双丰收。

二营业部考核主要要点：

理财经理个人考核方案根据《中信金通证券理财经理管理办法（2011版）》，嘉善营业部对理财经理的考核分为

业

绩考核、日常管理考核、以及合规考核；其中业绩考核占比70%、日常管理及合规考核

30%。

（一）、业绩考核（考核占比70%，考核总分按100分计算）：

业务考核分与新增资产业

绩相

关，考核评分与余留累计提成发放比例相挂勾。

1、资产

每半个会计年度（1月1日至6月30日）考核一次，半年内新增资产达到150万元。

达

到

150万元的，该项得分即为100分。

超过150万的，每30万奖励绩效奖金1000元，封

顶奖励1万元。

营销中心负责人上半年资产引进指标为500万元。

附：

新增资产定义：

股票帐户日均资产+产品资产（3a级产品资产均按实际销售金额100%计算，非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算）

（二）、日常管理考核（考核占比30%，考核分数按100分计算）：

管理考核指标为员工

日

志填写、客户名单收集、任务的执行、合规三方面

1、日志填写：

理财经理每日需填写日志，如在督导或理财中心负责人抽查日志时，未能当场出示的，

扣考

核分1分,扣督导相应考核分2分；理财经理需按公司的要求填写日志，如发现未按要求填写，第一次发现，会在日志本上

用红

色评语标注，予以提醒；第二次发现，扣考核1分，并相应扣督导考核分2分；

2、准客户名单收集：

理财经理需有一份准客户名单收集的档案，督导需监督每位理财经理作好准客户名单档案的整理，如在检查时发现未按要求建立准客户名单档案的，一次扣考核分1分，二次

扣2分，以此类推；

3、任务的执行情况管理分理财员工对营业部、理财中心等各级所布置的各项任务（工作）要按时完成；理财员工

对布

置的各项任务（工作）无故推迟完成的扣相应考核分1分；资产引进奖励方案

1、季度资产奖励方案

按季对员工引进资产进行考核，奖励标准按照公司标准即日均资产的1?

对员工进行奖励，奖励周期与公司同步，如果出现奖励金额超出公司奖励情况，再按比例下调（不包括产品销售引进的资产和大小非资产），奖励以绩效奖金方式兑付。

如遇营销竞赛活动，则按营销活动方案执行。

2、半年日均资产（不包括产品资产）奖励[限理财经理]半年新增日均资产（不包括产品资产）达到以下标准的，享受相应奖励。

日均资产=n。

分别授予理财精英、理财标兵、理财能手奖。

3、团队新增资产奖（理财三个团队、投资顾问团队、财富团队）入围标准：

在2012年中，3个月以上（包括3个月）团队新增资产第一名的，获得“巨

星

团队”光荣称号，奖励团队1万元；6个月以上（包括6个月）团队新增资产第一名的，

获得“钻石团队”光荣称号，奖励团队2万元；9个月以上（包括9个月）团队新增资产第

一名的，获得“皇冠团队”光荣称号的，奖励团队3万元。

附：

新增资产定义：

股票帐户日均资产+产品资产（3a级产品资产均按实际销售金额100%计算，非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算）注：

引进已解禁大小非的资产，引进已解禁大小非的资产计算方法依据公司虎虎生威竞

赛的

规定进行折算后，可以计入理财经理个人“年终资产引进奖”的评比，但不能再次计入

团队“半年度团队资产奖励”。

大小非资产不纳入日均资产的计算，只按期末资产计算，大小非折算率参看下表：

三、理财一部2012年营销渠道（拟）

（1）“扫楼扫街”------比如我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你，但

是路上

的行人由于各种原因行色冲忙旺旺并不会在意，随手就丢了，这样的宣传其实只是浪费

钱，效果也不好。

而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺，公司

办公室以及住户家门口。

由于场合不同，环境不同，此时潜在客户即使不需要，也会耐下心

来看看资料，起效果会比欠着好很多，这样的推广模式在宣传规模上更大，针对性也更强。

具体做法：

把生活的城市划分为几大块，然后制定一个时间计划表，每一个区都跑遍，1对1

的发送名片或宣传单，这样的方法劳动量大，但是要做到位了，效果比较好！

需要主意的是，

各大写字楼，事业单位，政府机关，商店店铺，居民小区，停车场，大学，医院等是需要重

点注意的地段。

如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片，宣传单则是一定

要给到位的。

（2）“会议营销”------可以以团队及形式一起搞，或联合银行、保险等平摊费用，效

果则比

较不错的，但是适合与在现成开展这块业务，而且那里对股票了解的人也比较少，可以

通过开展免费讲座的形式告诉他们中国股市的发展潜力，投资股票的巨大回报等，以此吸引

他们来开户炒股。

（3）社区营销及技术服务站营销可以选择些人流量比较大，商业性质比较强的地段进行布点。

分工合作，两人派单，两

人

对友意想的客户进行营销说明。

在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班

及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社、大型商场摆台促销，以

登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份；在这就是深

圳关外工厂及制工业多可以说给本营部资本市场的开发带来一定的辅助作用，具体分析为本

身许多企业存在较大的资金空余，在如今通货膨胀，人民币贬值速度加快形式下，他有必要

对空余资金进行合理管理。

方法三衍生方法

1、低端宣传法；举办大规模的营销活动，去小区开发客户，在街头进行宣传，网络媒体

宣

传，虽然这是一个低端的宣传方法，但对于初入市场却作用巨大。

2、引导法：

通过低端宣传法，来使客户认识到接受你们的重要性，比如一个卖杯子的企

业，

它定位于礼品相送，他就打出宣传“一辈子，一辈子”，从产品物语来引导消费者的购买

行为。

3、优惠陷进法：

这个方法可以和以上所有方法结合使用，人都是有欲望的，都有一种贪

小

便宜的心里，因此要好好利用，针对这一情况，可以考虑创新营销渠道，与大型超市和

高档商场展开互惠合作。

四协会阵地法

现在我们大家手上都有一定的协会名单，每个人手上也都有一定的协会资源，或多或少

有认

识的人。

可以依托协会这个平台，通过参加协会活动，协会会议、协会互动游戏等方式

提升自身在协会的知晓度，同时可以配合团队以协会金融讲座等方向，进行准客户的转化和

开发。

五投资顾问合作法

投资顾问团队拥有比较多且比较优质的客户资源，对2012年以产品销售为重点的理财团

队

来说，是一个值得合作的伙伴。

可以在渠道开拓，企业营销，等方面实现互补，进而实

现共赢。

四理财一部奖惩方案（拟定）以半年为准奖励篇

1

2

3

4晨会个人得分超过9分（含）以上，奖励100元。

营业部3a级产品在公司排名前三

名以上（奖励第一名200第二名150第三名100）获得当月理财巨型（奖励100元）业绩

进步奖：

半年内综合分数，较自身上半年分数增幅处于团队最快的奖励200元。

5其他理财一部全体队员一致认为需要奖励的惩罚篇

1团队举办股民学校或公司安排你的产品推介会未安要求叫到客户超过1次以上的，扣

100

元，第二次扣150以此类推。

2晨会、理财部周会、团队周例会不请假且非因不可抗力因素不参加1次以上的，扣100元，第二次扣150以此类推。

3其他理财一部全体队员一致认为需要惩罚的

五理财一部分工安排顾磊负责理财一部的渠道开拓、团队意见或建议处理、协调团队事务等各项工作，以

及团

队工作的其他事务。

张啸与顾磊一起做好团队的各项相关工作，做好奖惩制度登记、考核等方面工作，

并侧

重与团队渠道的开发与团队发展。

张林林主要负责团队股民学校及相关对外宣讲活动的准备和宣讲工作，并做好团队的

“投

资顾问”工作鲍玉婷主要负责团队的财务管理（团队津贴、团队奖惩费用的核算和收缴）。

许丽君主要负责团队日常工作的记录、登记等工作，并收集团队对团队长的意见和建议，每周及时向团队长反应，并监督团队长完成。

胡炜：

主要负责团队活动的对外联系和团队物品的清点保管工作。

黄鑫艳：

主要负责团队通知的发布、传达和意见收集等工作。

六团队经费的使用和分配以每人每年1000元即团队每半年3500元为例分几部分篇三：

2015投资理财工作计划2015投资理财工作计划计划一：

投资理财工作计划在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必

须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确

的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。

对于已从事销售工作两年多的我，现在对

销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制

定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大

限度的超额，争取自己能早日转正。

给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。

同

时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强

业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富

知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。

只有在不断的总结与学习过程中，才能够

使自己不断的成长。

同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、

期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行

业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，

找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。

当然，还需加强与同事之间的交流与

学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，

改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。

一个好的工作目标就是

成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少

留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。

同

时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人

不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式

处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有

的客户，资金量能够达到400万左右。

在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益

的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上