基金从业考试试题及答案9篇Word文档格式.docx
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基金从业考试试题及答案9篇Word文档格式.docx
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D.中国证监会各地证监局
B
中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人,正式成立于2012年6月7日。
在此之前,我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。
关于基金投资者教育工作的根本原则,理解错误的选项是()。
A.不可替代市场参与者的监管工作
B.将投资者教育纳入各业务环节
C.存在广泛适用的投资者教育计划
D.有助于监管机构保护投资者
C
基金从业考试试题及答案9篇第2篇
从事经济社会管理工作()年及以上的高级管理人员,可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。
A、8
B、5
C、10
D、12
根据《私募基金登记备案相关问题解答》从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员;
可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。
上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于()。
A.50%
B.130%
C.70%
D.120%
上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于50%。
除基金合同另有约定外,基金应当由()托管。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.会计事务所
D.外包机构
除基金合同另有约定外,基金应当由基金托管人托管。
考点:
基金业务托管
根据中央国侦登记结算公司有关债券账户管理规定,QFII、RQFII可以在银行间债券市场参与交易,但只能申请成为丙类结算成员,在债权结算时需委托甲类结算成员办理。
此处呈现的交易制度是()。
A、做市商制度
B、结算参与人制度
C、公开市场一级交易商制度
D、结算代理制度(2016年11月基金《基金根底》真题)
答案:
进行股权投资基金估值时,本钱法包括()。
I.净值法
Ⅱ。
账面价值法
Ⅲ。
重置本钱法
Ⅳ。
清算法
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
私募股权合伙制度的生命周期最典型的大概需要()年。
A.10
B.8
C.6
D.5
A私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要10年左右,包含3~4年的投资和5~7年的收回投资的过程。
基金从业考试试题及答案9篇第3篇
关于股权投资基金的投资者,以下表述错误的选项是()。
A、企业年金和金融机构属于股权投资基金的投资者
B、社会公益基金和政府引导基金属于股权投资基金的投资者
C、股权投资基金的投资者不包括工商企业
D、应当为具备相应风险识别能力和风险承当能力的合格投资者
参考答案C
以下关于投资期限的说法,正确的选项是()。
A.投资期限是指投资者从购置金融资产到兑现日之间的时间长度
B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资
C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩
D.投资期限越短,则投资者越能够承当更大的风险
AB项,若个人投资者在几年内有购房、购车等支出需求,则投资者的投资款项中至少有一局部只能作短期的投资;
C项,在较长的时间内,市场行情总体向好的概率要大于走低的概率,投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩;
D项,投资期限越长,投资者有足够的时间来适应新的投资境况,越能够承当更大的风险。
目前,我国开放式基金的最低认购金额一般为()人民币。
A.10000元
B.5000元
C.I000元
D.100元
C一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。
目前,我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。
债券资产配置的期限为()。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一个月
C(解析)不同范围资产配置在时间跨度上往往不同,一般而言,股票、债券资产配置的期限为半年。
以下哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出().
A.雨伞基金
B.保底基金
C.指数基金
D.交易所交易基金
关于无差异曲线,以下说法正确的选项是()。
A.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
B.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
C.无差异曲线的位置越高,其上的投资组合带来的满意程度就越高
D.向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小
C无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线;
同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同;
向上弯曲的程度的大小反映投资者承受风险的能力强弱。
基金从业考试试题及答案9篇第4篇
QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括()。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响,定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重
B.投资进入特定国家或市场之前,需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究
C.税务风险
D.风险收益特征变化风险
基金利润的来源不包括()。
A.利息收入
B.投资收益
C.佣金
D.其他收入
以下投资策略中,属于积极型资产配置策略的有()。
A.买入并持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.动态资产配置策略
BCD买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。
以下各项中,通常不是按基金资产净值的一定比例逐日计提、按月支付的费用是()。
A、管理费
B、交易佣金
C、托管费
D、销售服务费
此题考查基金费用的计提标准及计提方式。
目前,我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。
交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
以下关于内部控制目标的说法错误的选项是()。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、标准运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率,把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康开展
内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制根本理论的出发点。
基金管理人与一般的公司不同,内部控制的总体目标内容中无C选项。
内部控制的目标和原则
股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的()。
A.长期负债
B.应付账款
C.资本公积
D.自有资本
基金从业考试试题及答案9篇第5篇
以下属于市场异常策略的是()。
A.小公司效应B.低市盈率效应
C.被忽略的公司效应D.遵循内部人的交易活动
ABCD
销售机构从事私募基金募集活动应满足的条件有()。
Ⅰ.在中国证券监督管理委员会注明
Ⅱ.取得基金托管业务资格
Ⅲ.取得基金销售业务资格
Ⅳ.成为中国证券投资基金业协会会员
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
根据《私募投资基金募集行为管理办法》第二条规定,在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金,在中国证券监督管理委员会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构(简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金,其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。
ETF基金最早产生于()。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚
AETF基金最早产生于加拿大。
根据《关于进一步标准私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满()但未提交经审计的年度财务报告的,中国基金业协会将不予登记。
A、半年
B、一年
C、一个季度
D、两年
根据《关于进一步标准私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满一年但未提交经审计的年度财务报告的,中国基金业协会将不予登记。
如果证券价格中已经反映了影响价格的全部信息,那么该证券市场被称为()。
A.半强有效市场
B.弱有效市场
C.无效市场
D.强有效市场
基金从业考试试题及答案9篇第6篇
甲是某基金公司的基金经理,其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付,基金公司将在3日后下调该债券的估值。
甲将这一信息告知一个大的机构客户,该机构客户立即赎回了该基金,防止了净值下跌的风险,对于甲的行为,以下说法错误的选项是()
A、甲没有公平对待客户
B、甲对其所在机构没有忠诚尽责
C、甲保护了客户利益,符合客户至上的基金从业人员职业道德标准要求
D、甲违反了保密义务
按规定,目前买断式回购的期限最长不得超过()天,具体期限由交易双方确定。
A、3天
B、7天
C、91天
D、365天
按规定,目前买断式回购的期限最长不得超过91天,具体期限由交易双方确定。
()是指由于市场环境变化,未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。
A.上行风险
B.下行风险
C.预期风险
D.风险敞口
B下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。
下行风险是指由于市场环境变化,未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。
下行风险是投资可能出现的最坏的情况,也是投资者可能需要承当的损失。
私募房地产基金多采取(),这种企业的组织形式很好的投资管理效率,并防止了双重征税的弊端。
A、有限合伙制
B、契约制
C、公司制
D、信托制
私募房地产基金多采取有限合伙制,这种企业的组织形式很好的投资管理效率,并防止了双重征税的弊端。
巨额赎回确实认标准为:
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()。
A.5%
B.15%
C.10%
D.20%
C巨额赎回确实认标准为:
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。
基金市场营销是以投资者的()为核心,围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。
A.收益
B.需求
C.目标
D.特征
基金从业考试试题及答案9篇第7篇
目前,我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,__________营业税,__________企业所得税。
()
A.征收;
不征收
B.不征收;
征收
C.征收;
D.不征收;
C基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收营业税和企业所得税。
在我国,证券交易所的设立和解散,由()决定。
A.国务院
B.证监会
C.中国人民银行
D.证券交易所
A证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散由国务院决定。
基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。
A、公司章程
B、内部控制大纲
C、公司根本管理制度
D、部门规章制度
正确答案:
解题思路:
通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。
其中,风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成,即公司章程、内部控制大纲、公司根本管理制度和部门规章制度。
以下关于基金业行业自律组织监管,说法错误的选项是()。
A.是对政府监管的有益补充
B.自律组织对市场运作和行为的了解深入,专业水平高
C.对市场变化的反响比政府机构慢且不够灵活
D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外,还要遵守一定的道德标准
CC项,由于自律组织对市场运作和行为的了解更为深人,专业水平更高,可能对市场变化的反响比政府机构更快、更灵活。
我国基金管理公司最核心的业务是()。
A.基金资产保管业务
B.基金销售业务
C.投资管理业务
D.基金募集业务
C投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。
基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益,投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。
复核基金资产净值、出具净值公告的机构是()
A:
基金管理公司
B:
基金托管人
C:
基金发起人
D:
注册会计师
基金从业考试试题及答案9篇第8篇
以下关于科学合理的基金分类意义的说法,不正确的选项是()。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识
B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C.有助于确保投资者的基金投资获利
D.有利于监管部门实施更有效的分类监管
C随着基金数量、品种的不断增多,对基金进行科学合理的分类,无论是对投资者、基金管理公司,还是对基金研究评价机构、监管部门来说,都有重要意义。
对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。
科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的根底。
对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
(考点)基金销售信息管理
()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心
C专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。
基金业协会公布《基金从业人员执业行为自律准则》的时间是()。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
答案解析:
2014年12月15日,基金业协会公布了《基金从业人员执业行为自律准则》,引导全体从业人员以符合职业道德标准的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。
自基金合同生效之日起,招募说明书每()更新一次。
A.每个月
B.9个月
C.3个月
D.6个月
D招募说明书(公开说明书)必须定期更新。
一般,自基金合同生效之日起,每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告,更新内容截至6个月的最后一日。
除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外,基金托管人在特殊情况下,可以动用基金资产。
此题为判断题(对,错)。
×
关于担任基金托管人应当具备的条件,以下说法错误的选项是()。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员
C.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
D.有足够的基金销售网点
基金从业考试试题及答案9篇第9篇
以下关于大宗商品的说法,错误的选项是()。
A.大宗商品可以进入流通领域,但不包括零售环节
B.在金融投资市场,大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业根底原材料的商品
C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系
D.大宗商品具有商品属性,可用于工农业生产与消费的使用
一般而言,基金资产小于基金资本。
A.正确
B.错误
B[解析]一般而言,基金资产要大于基金资本。
《证券投资基金销售适用性指导意见》规定,基金投资者的风险承受能力类型至少应包括()。
A.积极型
B.稳健型
C.平衡型
D.保守型
ABD
以下关于风险价值(VaR)的描述,正确的选项是()。
A.风险价值与损失的任何特定事件相关
B.风险价值是指最大损失金额的价值
C.风险价值是指可能发生的最大损失
D.风险价值是指发生最大损失的概率
C风险价值,又称在险价值、风险收益、风险报酬,是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。
为度量违约风险与投资收益率之间的关系,将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额,称为()。
A、风险补偿
B、风险溢价
C、风险评估
D、风险抵押
(正确答案)B(答案解析)此题考查信用利差。
为度量违约风险与投资收益率之间的关系,将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额,称为风险溢价。
()应当指导、催促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。
A.督察长
B.总经理
C.合规管理部门
D.监事会
(答案)A
(解析)督察长应当指导、催促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。
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