个人工作总结银行客户经理Word格式.docx
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(二)培训考试
在****年上半年,我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试,包括基金销售从业资格考试;
银行业从业资格考试个人理财、风险管理。
此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。
半年里,我积极参加支行、分行组织的各项培训,包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;
支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;
总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。
此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。
在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。
分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识,并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了X行发展的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作,但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。
第二现有之客户资源,没有能够很好之深挖细刨;
对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。
第三,有些工作做之不够过细,一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入,针对以上突出之问题,我将争取最大努力做到以下几点第一,加强学习,提升技能,只有具备完善之业务技能水平,开展业务才可以得心
应手,游刃有余。
第二,在做好本职工作之同时,积极营销,更新观念,争取以良好之心态和责任心,做出较好之业绩回报招行。
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。
篇二:
《银行对私客户经理工作总结》
2013年年度工作总结
2013年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,
让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。
从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工
作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的
挑战,也对明天总是充满了期待。
半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核
心的中央周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,
无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。
其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。
作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够
给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。
客户经理作为全权代表银行与客户联系的
“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时
给予满足,为客户提供“一站式”服务。
对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,
而对潜在的客户,则要积极地去开发。
开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。
根据
银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研
究,提出自己的
营销方向、工作目标和作业计划。
首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出
账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;
其次是细分客户,确立目标市场
和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。
时刻保持与客户的联系和调
动客户的资源,
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。
第
三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。
善于发现客户的业务需求,有针对
性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发
专用产品的可能性。
第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。
密切注意客户生产、
经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联
系起来考虑,及时采取措施。
按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析
资料,实时监测客户信用情况;
并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;
必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损
失。
最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。
尤其是
在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。
作为一
名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并
不断分析、研究、
及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。
要注重研究与开发市场,通过网络、
媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销
环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,
巩固银行的资金实力。
另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。
拖延症
导致一些工作不
能保质保量完成,也是症结所在。
2014年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分的准备。
过去过多投资带
来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长,需要依靠消费拉动,这
短期内难以实现,需要加大改革力度。
因此转型和改革应该可以为我们获得
新的发展机会,
大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。
今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了,
坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做
好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。
并提出明年经济六大
任务
一、切实保障国家粮食安全。
二、大力调整产业结构。
三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。
五、着力做好保障和改善民生工作。
六、不断提高对外开
放水平。
国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金
部门转变工作作风,增强自身抗风险能力提出警示。
近期,随着互联网行业的日新月异及其
对金融业的渗透,“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。
应该承认,互联网金融的确具
有许多不同于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变
资金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接融资。
互联网金融,是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联网技术高速发展、
信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概
念、新产品、新模式、新流程等。
从此意义而言,互联网金融可看作“金融
脱媒”的一种新
形式。
互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮,在未来金融创新发展中扮
演着鲶鱼的角色,
将改变商业银行的价值创造和价值实现方式,重构已有融资格局。
更为重要的是,它将带来
全新的金融理念。
以网络借贷为例,它的改变在于规则再造,即借助信息整合、挖掘的方法
和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。
工作总结不是停留在纸面上的形式主义,
而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。
那
些经验教训,我应该再三咀嚼,汲取其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努
力。
面对新形势新变化,我们应该随机应变顺势而为,力争明年能更上一层楼!
篇二银行
客户经理年度工作总结
银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在招行领导及各位同事
的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工
作。
现将半年来
的工作情况总结如下
一作为一名对公客户经理,不仅要加强学习好的信贷政策,重点掌握招行“总体信贷
策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦”等信贷政策部分,更要在此基础之上,做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。
从支行成立至今,遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的
支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;
另外,为了加强学习业务技能,半年内先后4次参加了分行举办的技能培训
2、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于总体从紧的银
行政策,
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标
客户营销。
半年期间,曾参与昆明苏化生物科技有限公司、云南崎峰机电设备有限公司、滇
能电力燃料有限公司、云南城投等公司业务的开展工作。
二加强客户营销,
增加客户群体。
自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以
总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,
能够比较从容地处理日常工
作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半
年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项
工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。
积极提高自身各项业务素质,争
取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。
三存在的问题和今后努力方向。
我虽然能
敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成
绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的
客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。
二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;
对
于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三,有些工作
做的不够过细,
一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做
到以下几点第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以
得心应手,游刃有余。
第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的
心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细
节,增强部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做
好银行工作。
篇
三银行个人客户经理半年工作总结
工作总结
2010年1月,我加入了##支行的客户经理队伍,成为了###支行的一员。
时光
荏苒,转
眼间,我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。
在这不算太长也不算太
短的日子里,我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道,
进入角色,渐入佳境。
可以说,这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大,我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强,更重要的是,我对自己的岗位有了更加清晰的
认识,对银行工作有了更加深刻的感受。
与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
营销能力得到了全面的提升;
与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力;
在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。
下面,我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结
一、工作方面
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距,所以我不敢掉以轻
心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。
在日常工作中,我主要从基础开始学起,积极向老同志学
习经验,并且在实践中不断提升自己的营销能力,培养客户关系,努力维护
好老客户,挖潜
新客户。
首先是用好各种工具,包括pcrm系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户
系统的梳理等等。
发现问题及时向同事或领导请教,不断总结自己的不足与
缺点并加以改进
其次,做好每日客户维护工作,主要方
式是给客户打电话、发短信进行前期沟通,并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销,在有客户过生日的时候适时送上祝
福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户,进行售后服务和回访,并借此机会进行二次营销。
再次,由于我行只有一名大堂经理,很多时候我都要扮演大堂经理的角色。
又由于我是
###的新人,对客户需要一个熟悉的过程,在大堂的经验给我很多接触客户
的机会,也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。
杨叔叔就是在大堂的接触中
发掘的一名拆迁客户,最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了
我行的
优质贵宾客户,从##银行转过来200多万。
此外,我还负责一些日常的资料整理工作,主要包括客户资料的整理编号,贵宾客户资
料的电子版登记等等。
二)营销业绩
在2010年上半年,###支行充实了客户经理队伍,达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力,我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底,我行共销售基金###万元,完成任务的35%。
截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。
截止3月底共销售代理保险###万元(3月末)。
这些数据都是我们团队共同努力的
结果,而我本人的贡献度也在慢慢的增加。
特别值得一提的是,在个人贷款方面,由于我的
细心发现,我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动,最终新增了7笔个
我行在半年中还坚持公私联动的活动,成功地举办了走进##公司,走进中国##
大学等一
系列活动,取得了良好的效果。
二、学习方面
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态,学习个人部定期下发的理财指
引,如果有新产品发行还要看看相关产品信息。
同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业
务知识。
我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
二)培训考试
在2010年上半年,我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试,包括基金
销售从业资格考试;
此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里,我积极参加支行、分行组织的各项培训,包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训;
支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;
总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。
此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。
在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。
分行、总行的培训使我
对于我行的理财
产品有了更深层次的认识,并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了#行发展
的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主
要表现在第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作,
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。
第二,现有之客户资源,没有能够很
好之深挖细刨;
对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。
第三,有些工
作做之不够过细,一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入,针对以上突出之问题,我将争取最大努力做到以下几点第一,
加强
学习,提升技能,只有具备完善之业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。
二,在做好本职工作之同时,积极营销,更新观念,争取以良好之心态和责任心,做出较好
之业绩回报招行。
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强
部门、同事、银
企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。
###
2010-7-13篇四银行客户经理工作总结
银行客户经理工作总结
银行客户经理>
工作总结
(一)**年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制
定的各项>
规章制度来进行实际操作。
在我的努力下,xx年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债
110万元,营销>
保险5万元,营销外汇理财产品一一汇财通22万元。
营销理财金帐户25个
在这里我总结
一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断
提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、
多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如10月21日,王先
生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理
业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受
工行优质客户的
服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。
我查询了他的存款
在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银
行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品
和服务质量,回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、
大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设
置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的
学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料
的架子尽快到位,
既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,
我都能
够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经
理时能主动收集
优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理,我的一
言一行,都代表我
行的形象。
所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传
我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时,能积极协同所主任
搞好所内工作,
利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面
打扫所内卫生。
营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。
从没受到过一次
外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事
情解释清楚,最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的
人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的
教他们,直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志
们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候,我会十分
虚心的向老同志请教。
对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求三人行必有我师,
要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人,就要使自己的业
务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。
从朋友那里得知,王先
生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到{个人工作总结银行客户经理}.
我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,
在我和朋友的
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