统一网络查控平台需求规格说明书Word文档格式.docx
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作者
日期
出版单位/资料来源
《综合业务系统操作手册2010版》
附件签〔2016〕203号附件1防范电信诈骗查控系统建设技术方案
2
2.1
Jteller前台利用电信防范系统系统的大数据进行账号检查,当账号正常以及超时时,按照原来正常的交易流程操作。
2.2系统目标
为了防止电信诈骗出现的风险,柜台增加账号查验功能。
当我行系统在办理转账、汇款、取现业务时(柜台转账)对汇出账号和收款账号进行查验,系统发起账号查验请求,通过调用发布在开放式接入平台上的查验服务,由综合业务系统平台调用服务提供者统一网络查控平台获取查验结果,并将查验结果返回给发起本行综合业务系统。
3
3.1
3.1.1TX83001-汇兑
3.1.1.1需求属性
需求规格编号
需求编号
优先级/频率
配合人员
业务组长(审核)
JS-83001-M-01
01
1
3.1.1.2功能描述
汇兑交易是通过系统内汇划、系统外大额、系统外小额和同城票据交换四种支付渠道向异地或同城收款人支付款项的业务。
企业(汇款人,需在本行开户)委托银行将其款项支付给收款人(可以是汇给别行系统外汇划、行内汇划)的结算方式
汇兑主要输入有效的付款人账号和付款人名称,输入有效的收款人账号和收款人账号名称。
改造点:
1.查询付款人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
2.查询收款人账号,增加付款人账户诈骗可疑性检查。
3.如果查询超时或返回异常,跳过此查验步骤,继续正常交易流程。
1.1.1.1操作权限
综合柜员(综合柜员制)执行。
3.1.1.3前置条件
无
3.1.1.4交易界面
3.1.1.5业务处理流程
1.1.操作员录入交易别:
(a)若交易别为现金:
查询收款人账户基本信息,然后发送请求进行该账户诈骗可疑性检查,
i.若为诈骗可疑账户,则提示该账号状态信息,并提示操作员自行选择是否继续操作,如果选择继续,则进行正常交易,否则终止交易;
ii.若超时,则进行正常交易
(b)若交易别为转账:
查询付款人账户基本信息,然后发送请求进行该账户诈骗可疑性检查,
若不是诈骗可疑账户,则直接进行正常交易。
2.继续录入其他业务要素
3.F4提交,若交易调用成功,则打印相关凭证;
若不成功,则报错。
4.流程结束。
3.1.2.7输出项
3.1.2.8会计分录
3.1.2.9打印
3.1.2.10关联功能点
3.1.2.11其它说明
3.1.2TX83002-支票付款
3.1.2.1需求属性
JS-83002-M-01
3.1.2.2功能描述
支票付款交易是通过核算主体内转账、系统外大额、系统外小额和同城票据交换四种支付渠道向异地或同城收款人支付款项的业务。
企业(汇款人,需在本行开户)委托银行将其支票款项支付给收款人(可以是汇给别行系统外汇划、行内汇划)的结算方式
支票付款主要输入有效的付款人账号和付款人名称,输入有效的收款人账号和收款人账号名称。
1.1.1.2操作权限
3.1.2.3前置条件
3.1.2.4交易界面
3.1.2.5业务处理流程
1.操作员录入交易别:
3.1.3.7输出项
3.1.3.8会计分录
3.1.3.9打印
3.1.3.10关联功能点
3.1.3.11其它说明
3.1.3TX83012-贴入商业汇票
3.1.3.1需求属性
JS-83012-M-01
3.1.3.2功能描述
贴入商业汇票交易是通过系统内汇划、核算主体内转账、系统外大额和同城票据交换四种支付渠道支付汇票业务。
1.查询贴现人申请账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
2.提交前,增加出票人账号账户诈骗可疑性检查。
1.1.1.3操作权限
3.1.3.3前置条件
3.1.3.4交易界面
1.一级界面
2.二级界面
付款渠道为:
同城票据交换
汇划系统内
汇划系统外大额
3.1.3.5业务处理流程
1.操作员录入相关业务要素
2.F4提交,提交前,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行贴现人申请账号和出票人账户诈骗可疑性检查,
ii.若超时,则进行正常提交。
3.流程结束。
3.1.7.7输出项
3.1.7.8会计分录
3.1.7.9打印
3.1.7.10关联功能点
3.1.7.11其它说明
3.1.4TX83017-委收(托收)付款
3.1.4.1需求属性
JS-83017-M-01
3.1.4.2功能描述
委收(托收)付款交易是通过核算主体内,提出系统内汇划、提出系统外大额、系统外小额和提出同城票据交换五种支付渠道向异地或同城收款人支付款项的业务。
委收(托收)付款主要输入有效的付款人账号和付款人名称,输入有效的收款人账号和收款人账号名称。
委托收款(划回)和委托承付(划回)
银行承兑汇票付款
1.查询出票人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
商业汇票(商业承兑汇票付款)
1.查询申请人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
2.查询付款人账号,增加付款人账户诈骗可疑性检查。
1.1.1.4操作权限
3.1.4.3前置条件
3.1.4.4交易界面
委托收款(划回)
委托承付(划回)
3.1.4.5业务处理流程
3.1.8.7输出项
3.1.8.8会计分录
3.1.8.9打印
3.1.8.10关联功能点
3.1.8.11其它说明
3.1.5TX83019-其他转账
3.1.5.1需求属性
JS-83019-M-01
3.1.5.2功能描述
其他转账交易是通过核算主体内,提出系统内汇划、提出系统外大额、系统外小额和提出同城票据交换五种支付渠道向异地或同城收款人支付款项的业务。
其他转账主要输入有效的付款人账号和付款人名称,输入有效的收款人账号和收款人账号名称。
2.交易提交前,增加收款人账户诈骗可疑性检查。
1.1.1.5操作权限
3.1.5.3前置条件
3.1.5.4交易界面
一级界面
3.1.5.5业务处理流程
1.录入付款人账号,查询账号基本信息时,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行付款人账号诈骗可疑性检查,
ii.若超时,则进行正常交易。
2.提交前,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行收款人账号诈骗可疑性检查,
3.流程结束。
3.1.9.7输出项
3.1.9.8会计分录
3.1.9.9打印
3.1.9.10关联功能点
3.1.9.11其它说明
3.1.6TX18016-行内转账
3.1.6.1需求属性
PE-18016-M-01
3.1.6.2功能描述
行内转账主要输入有效的付款账号回显付款账号名称,输入有效的收款账号回显收款账号名称等。
1.查询付款人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
2.查询收款人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查
3.如果查询超时或返回异常,跳过此查验步骤,继续正常交易流程。
1.1.1.6操作权限
3.1.6.3前置条件
3.1.6.4交易界面
3.1.6.5业务处理流程
1.录入付款人账号,查询账号基本信息时,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行付款人账号诈骗可疑性检查,
2.录入收款人账号,查询账号基本信息时,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行收款人账号诈骗可疑性检查,
3.1.11.7输出项
3.1.11.8会计分录
3.1.11.9打印
3.1.11.10关联功能点
3.1.11.11其它说明
3.1.7TX03020-其他现金付款
3.1.7.1需求属性
ST-03020-M-01
3.1.7.2功能描述
其他现金付款主要输入有效的付款账号回显账号名称等。
2.如果查询超时或返回异常,跳过此查验步骤,继续正常交易流程。
1.1.1.7操作权限
3.1.7.3前置条件
3.1.7.4交易界面
3.1.7.5业务处理流程
1.录入付款账号,查询账号基本信息时,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行付款人账号诈骗可疑性检查,
2.录入相关要素,提交,流程结束。
3.1.12.7输出项
3.1.12.8会计分录
3.1.12.9打印
3.1.12.10关联功能点
3.1.12.11其它说明
3.1.8外汇业务分录记账
3.1.8.1需求属性
GL-04018-M-01
3.1.8.2功能描述
外汇业务分录记账主要功能为根据选择条件有1记账,2单笔修改,3单笔辙消,4整套辙消,5套平,6复核,7上传入账,8抹账。
1.查询账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
3.1.8.3操作权限
3.1.8.4前置条件
3.1.8.5交易界面
3.1.8.6业务处理流程
1.一级借界面选择记账;
2.二级借界面录入账号,查询账号基本信息时,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行账号诈骗可疑性检查,
3.1.13.7输出项
3.1.13.8会计分录
3.1.13.9打印
3.1.13.10关联功能点
3.1.13.11其它说明
3.1.9TX04028-外汇业务其他转账
3.1.9.1需求属性
GL-04028-M-01
3.1.9.2功能描述
外汇业务其他转账主要输入有效的借方账号回显借方账号名称,输入有效的贷方账号回显贷方账号名称。
1.查询借方账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
2.查询贷方账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
3.1.9.3操作权限
3.1.9.4前置条件
3.1.9.5交易界面
会计人员执行“04028外汇业务其他转账”交易,外汇业务其他转账主要输入有效的借方账号回显借方账号名称,输入有效的贷方账号回显贷方账号名称。
3.1.9.6业务处理流程
1.录入借方账号,查询账号基本信息,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行借方账号诈骗可疑性检查,
2.录入贷方账号,查询账号基本信息,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行贷方账号诈骗可疑性检查,
i.发送请求进行该账户诈骗可疑性检查,若为诈骗可疑账户,则提示该账号状态信息,并提示操作员自行选择是否继续操作,如果选择继续,则进行正常交易,否则终止交易;
3.1.14.7输出项
3.1.14.8会计分录
3.1.14.9打印
3.1.14.10关联功能点
3.1.14.11其它说明
3.1.10TX34001-提出借记业务处理
3.1.10.1需求属性
CC-34001-M-01
3.1.10.2功能描述
本交易是我行收款,他行付款的业务。
提出借记业务包括转账支票提出借记和银行本票提出借记。
转账支票
1.查询收款人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
2.查询付款人账号,增加收款人账户诈骗可疑性检查。
1.1.1.8操作权限
3.1.10.3前置条件
钱箱签到以及钱箱有该类单证号码。
3.1.10.4交易界面
1.一级界面
2.
二级页面1(转账支票)
二级页面2(银行本票)
3.1.10.5业务处理流程
一级界面选择转账支票:
1.录入“提入行行号”,“凭证号码”,“凭证日期”;
2.录入收款人账号,查询账号基本信息,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行收款人账号诈骗可疑性检查,
3.录入“金额”,“付款人开户行行名”,“收款人账号”,““收款人名称”,“支付限额”,“支付密码”,“用途”;
4.提交前,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行申请人账号诈骗可疑性检查,
一级界面选择银行本票:
1.录入“提入行行号”,“凭证号码”,“金额”;
2.录入收款人账号,查询账号基本信息,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行收款人账号诈骗可疑性检查,则提示该账号状态信息,并提示操作员自行选择是否继续操作,如果选择继续,则进行正常交易,否则终止交易;
若不是诈骗可疑账户,则直接进行正常交易;
3.录入“金额”,“付款人开户行行名”,“申请人账号”,““申请人名称”,“银行密押”;
4.提交前,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行申请人账号诈骗可疑性检查,录入收款人账号,查询账号基本信息,综合业务系统发送请求调用外围系统服务进行收款人账号诈骗可疑性检查,则提示该账号状态信息,并提示操作员自行选择是否继续操作,如果选择继续,则进行正常交易,否则终止交易;
1.1.1.9会计分录
3.1.11TX34002-提出贷记业务处理
3.1.11.1需求属性
CC-34002-M-01
3.1.11.2功能描述
本交易是我行付款,他行收款的业务。
通过本交易将直联行发送贷方提出票据的登记。
提出贷记业务包括转账支票提出贷记、汇款凭证提出贷记、全国银行汇票提出贷记、来账代转提出贷记、托收提出贷记、定期借记提出贷记、特种转账提出贷记和单位集中支付提出贷记。
1.录入完收款人账号和收款人姓名后,增加账户诈骗可疑性检查。
若为诈骗可疑账户,则提示该账号状态信息,并提示操作员自行选择是否继续操作,
如果选择继续,则进行正常交易,否则终止交易;
2.查询付款人账号基本信息时,增加账户诈骗可疑性检查。
3.如果查询超时或返回异常,跳过此查验步骤,继续正常交易流程。
1.1.1.10操作权限
3.1.11.3前置条件
3.1.11.4交易界面
2.
二级页面2(转汇票凭证)
二级页面3(全国银行通)
二级页面3(来账代转补充凭证)
二级页面4(来托收凭证)
二级页面5(来定期借记)
二级页面4(特种转账凭)
3.1.11.5业务处理流程
1.根据一级界面进入不
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