保险合规心得体会Word文档格式.docx

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所以，规范的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必须符合保监会规定和同业守，否则。

不然，个人与企业都要为此付出代价。

　　从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的，比如带客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。

这个是最容易发生的，也是我们最忽视的。

其他，平时看看都是小事，最终可能出现的却是大事。

还有在业务中随意更改客户投保信息，变更客户电话。

这个也是很多保险人员比较容易犯错的地方，保险人员自己没有诚信了，客户怎么可能把钱给保险公司管理呢

　　合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是

　　全局所有员工共同面临的任务和挑战。

“合规”二字说起来容易，但做起来却很难，将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。

合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的工作岗位上。

　　在企业内确定合规理念，倡导合规风气，加强合规管理，营造合规氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。

邮政保险要想健康稳定和谐的发展，在保险领域立于不败之地就必须选择依法合规。

选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。

　　现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。

在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为，还有些人被利益熏心，不惜以身试法。

一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。

它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。

“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。

一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次违规可能给带来百万千万的损失，就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。

因此违规不论大小，必须杜绝！

　　俗话说：

“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。

有这么一则故事：

一个停车场有100个停车位。

如果美国人来停车，只能停80辆，因为美国人的车大；

德国人来停车呢，可以停100辆，因为德国人守秩序；

如果日本人来停车，则可以停120辆，因为日本人的车小。

但是，如果中国人来停车，也许只能停2辆了，即：

入口一辆、出口一辆。

如果对规则认真贯彻执行，这就是我们所说的“合规”，将其合理安排，有序使用，可以最大化地整合现有的资源，以保证目标的实现。

德国人守秩序的美德正是我们保险业的员工来学习借鉴的榜样！

　　人有合规能成功，事有合规能发展。

合规文化的建设是我们事业的起点，防范风险，创造效益是我们的精神家园。

我只是邮政保险普普通通的一员，从事着平平凡凡的工作，如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”，就需要我们以“合规”为中心理念。

在邮政这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹，彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。

“一心装满国，一手撑起家。

家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。

邮政保险是我的第二个家，我有责任为我的家园而努力奋斗。

让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。

只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把

　　握，增强执行制度的能力和自觉性。

形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律，在我们的心中筑起一道保险险行人坚不可摧的合规长城。

“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。

正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了邮政保险灿烂辉煌的今天。

　　作为邮政保险的一批新生力量，我深知：

合规是我们工作的一本准则。

只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持。

合规是邮政保险发展的基石，是个人进步的阶梯，是维系真善美的源泉！

“制度执行，向我看齐，合规操作，从我做起”，让我以这种方式来表达对邮政保险事业的热爱！

让我们共同携起手来，驾起邮政保险这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

　　xxxxx保险

　　２０１3年x月xx日

　　篇二：

内控合规心得体会

　　内控合规心得体会20xx年是我行“制度执行年”，在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。

为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。

通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

　　首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。

作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。

通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。

只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

　　第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。

因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

　　第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。

银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。

而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。

这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。

只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。

　　第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。

合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。

在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

　　我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。

在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

　　二零一五年八月

　　篇三：

合规经营心得体会

　　合规经营大讨论学习心得

　　近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强**银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。

做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。

尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。

通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。

以下是我的一些学习心得：

　　一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。

开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。

当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知

　　识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需（保险合规心得体会）要。

按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

另一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。

从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。

在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。

其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；

通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，

　　狠抓基础治理，促进依法合规经营。

　　二、建立合规经营企业文化，促进业务发展的健康可持续。

　　从我行来看，应建立合规经营的企业文化，包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉**银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；

要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高**银行的凝聚力、战斗力。

其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。

最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。

对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最

　　大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、开展合规经营大讨论，为提高经济效益保驾护航。

加强合规经营大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。

很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。

但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。

合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

工作中，应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。

要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

二要建立健全各项规章制度。

要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。

为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求

　　自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。

要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

　　在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。

这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。

只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。

我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为，融入具体的业务办理过程，为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。

通过此次合规经营大讨论活动，我们更应给清醒的认识到合规经营的重要性和必要性，严格执行业务规章制度和操作流程，在业务发展的过程中以制度为准绳，按章操作，及时、正确的督促各二级支行，按规定和制度履职，确保我行各项业务合规、稳定、可持续的发展。