最新反洗钱知识竞赛题库含答案Word文档下载推荐.docx

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A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人

C．退保申请人，申请人D．投保人，申请人

12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A．被保险人，受益人B．投保人，被保险人

C．被保险人，申请人D．投保人，申请人

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。

A．限制B.停止C.中止D.暂停

14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A.持续B.继续C.办理D.存续

15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A．委托人B．投保人C．被保险人D．受托人

16.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年;

A．3；

B.5；

C.7；

D.10

17.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。

D.10。

18.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个工作日内报总公司。

A．3，5；

B.5，8；

C.3，8；

D.5，10。

19.全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训（）一次，反洗钱岗培训（）一次。

上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。

A．每年、每半年、每季度；

B.每季度、每半年、每年；

C.每半年、每年、每季度；

D.每两年、每年、每年。

20.反洗钱培训计划主要内容：

（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。

A．培训目的；

B.培训内容；

C.培训对象；

D.以上都是。

21.反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。

反洗钱工作情况（D）报告一次，反洗钱重大事件（）报告。

A．每半年、随时；

B.每半年、每年；

C.每年、每半年；

D.每年、随时。

22.反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集，原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。

A．每年；

B.每半年；

C.每季度；

D.每月。

23.反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随时召开。

B.每季度；

C.每月；

D.半年。

24.配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应认真审核，实事求是的对待。

在（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。

有异议的，不得签《现场检查事实认定书》。

A．五；

B.四；

C.三；

D.七。

25.配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到之日起（C）日内向发出《现场检查意见告知书》的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。

B.三；

C.十；

26.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客户评定为三级风险等级客户。

A．1.4，1.5；

B.1.5，1.6；

C.1.4，1.6；

D.1.5，1.7

27.业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级的初步意见，填写《客户尽职调查表》，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗钱岗。

A．5；

B.4；

D.3。

28.一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户，有责任和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B），提出评定洗钱风险等级的初步意见。

A．《可疑交易审核登记表》；

B.《客户尽职调查表》；

C.《重点客户审批表》；

D.《客户洗钱风险等级分类清单》。

29.客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。

B.7；

C.10；

30.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子，应填报《重点客户审批表》，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构。

A．5；

31.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结果出具《客户洗钱风险等级分类清单》，经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公司内控合规部。

32.地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》。

33.对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核一次。

D.每半年。

34.审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D），记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部。

D.《洗钱风险等级信息审核登记表》。

35.市级分公司应及时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门，各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险。

A．二、三；

B.三、四；

C.一、二；

D.一、四。

36.对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（A）审核一次，并将相关审核资料归档。

37.对（D）级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应按照法律法规的要求，结合实际进行审核，并将相关审核资料归档。

A．一；

B.二；

D.四。

38.客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（D）对客户洗钱风险等级情况进行查询，以加强对一、二级风险等级客户的监控。

39.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告

40.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告

A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院

41.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A．五年B．八年C．十年D．十五年

42.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。

A．1B．2C．3D．4

43.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A．了解客户　　B．大额现金交易报告

C．可疑交易的分析　　D．与司法机关全面合作

44.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A

A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院

45.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度

46.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？

A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内

C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内

47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？

D

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

48.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；

第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?

B

A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担

49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）

A．仅报大额B．仅报可疑C．同时上报D．请示人行

50.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：

A．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员

C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门

多选题：

1．出现以下情况时，应当重新识别客户：

BCD

A．客户的行为或交易情况未出现异常的；

B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

C．客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的；

D．认为应重新识别客户身份的其他情形。

2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？

ABC

A．要求客户补充其他身份资料；

B．回访客户；

C.向公安、工商行政管理等部门核实；

D．其他可非法采取的措施。

3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;

B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;

D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

4.反洗钱重大事件内容包括：

受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。

A．获得重大洗钱线索的；

B．面临经济处罚的；

C.其他认为有必要报告的情况；

D．客户信息泄露。

5.可疑交易识别的原则：

ABD

A．依法合规原则；

B．风险为本原则；

C．公平公证原则；

D.系统抽取与人工识别相结合原则。

6.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ABC）

A．确认投保人与被保险人的关系

B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息

8.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD）

A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：

（AB）

A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；

B．按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6分的客户；

C．客户为公司识别的重点可疑对象；

D．客户为外国政要或外国政要的家庭成员。

10.公司一线人员（包括BCD）及其所属部门负责根据需要收集、提供对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息。

A．监察部人员；

B．销售人员；

C．柜面人员；

D．客户服务人员。

11.地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行客户风险等级评定工作时，认为需要了解客户身份或业务信息的，应向客户所属业务部门（包括AD）发出《客户尽职调查表》。

A．销售部门；

B．监察部；

C．账务部；

D．业务柜面处理部门。

12.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；

查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；

对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。

A．转移B．隐藏C．篡改D．毁损

13.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险

14.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。

A．检查准备B．检查实施C．检查报告D．检查处理

15.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（ABC）

A．执行客户身份识别制度的情况；

B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；

D．反洗钱工作机构和岗位设立情况；

16.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？

（ABCD）

A．未按照规定履行客户身份识别义务的；

B．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

C．违反保密规定，泄露有关信息的；

D．拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A．交易性质B．交易目的

C．交易的受益人D．交易的资金风险

18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

ABCDE

A．进入金融机构进行检查

B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存

E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：

ABCD

A．拒绝反洗钱调查的B．阻碍反洗钱调查的C．拒绝提供调查资料的

D．故意提供虚假材料的E．故意提供虚假说明的

20.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

BE

A．中国反洗钱监测分析中心B．公安机关C．人民法院D．人民检察院E．中国人民银行

21.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：

ABDE

A．反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．刑法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

22.37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：

ABCDE

A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

E．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?

BCDE

A．人民银行进行书面调查

B．在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E．在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明

24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

A．配合调查的义务B．如实提供信息的义务C．不得拒绝的义务

D．不得阻碍的义务E．提供必要经费的义务

25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：

A．姓名或者名称B．身份证件或者身份证明文件种类

C．身份证件号码D．注册资本E．法定代表人

26.客户身份识别的含义包括：

A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

27．客户身份识别的基本原则有：

A．真实性B．有效性C．完整性D．持续性

28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？

A．安全性原则B．准确性原则C.完整性原则D．保密性原则

29.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？

（ABCDE）

A．建立内部控制制度和组织机构B．建立客户身份识别制度

C．建立客户身份资料和交易记录保存制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度

E、开展反洗钱培训和宣传工作

30.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？

A．预防洗钱活动B．维护金融秩序C．遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D．打击犯罪

填空题：

1.各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的经常居住地。

2.对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

3.法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。

4.公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

5.各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督管理；

采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

6.应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

7.应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。

8.公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

9.每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存归档。

培训评估内容包括：

培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。

10.公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。

11.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者受益人进行给付的金额；

包括理赔金、年金、满期金、生存金等。

12.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户身份识别。

13．客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身份识别。

14.风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、职业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等。

15.。

法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”：

即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。

16.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

18.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

19.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

20.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。

21．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

判断题：

1.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致